銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕16號(hào)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)恢復(fù)和處置計(jì)劃實(shí)施暫行辦法》

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)恢復(fù)和處置計(jì)劃實(shí)施暫行辦法






銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕16號(hào)

第一章  總則

第一條 為建立銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)恢復(fù)和處置計(jì)劃?rùn)C(jī)制，防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)，保障關(guān)鍵業(yè)務(wù)和服務(wù)不中斷，實(shí)現(xiàn)有序恢復(fù)與處置，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，維護(hù)金融穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)公司法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱恢復(fù)計(jì)劃是指銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)預(yù)先制定，并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可的應(yīng)對(duì)方案，在重大風(fēng)險(xiǎn)情形發(fā)生時(shí)，該方案主要通過自身與股東救助等市場(chǎng)化渠道解決資本和流動(dòng)性短缺，恢復(fù)持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力。

本辦法所稱處置計(jì)劃是指銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)預(yù)先建議，并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)審定的應(yīng)對(duì)方案，在恢復(fù)計(jì)劃無法有效化解銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)，或者可能出現(xiàn)引發(fā)區(qū)域性與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)情形時(shí)，通過實(shí)施該方案實(shí)現(xiàn)有序處置，維護(hù)金融穩(wěn)定。

恢復(fù)和處置計(jì)劃是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在危機(jī)情景中的行動(dòng)指引，但不排除在危機(jī)情景下實(shí)施其他恢復(fù)和處置措施。

第三條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立恢復(fù)和處置計(jì)劃?rùn)C(jī)制應(yīng)遵循以下基本原則：

（一）依法有序原則?；謴?fù)和處置計(jì)劃應(yīng)按照法定權(quán)限及程序制定與實(shí)施，充分維護(hù)各方合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，實(shí)現(xiàn)有序恢復(fù)與處置，維護(hù)金融穩(wěn)定。

（二）自救為本原則?；謴?fù)和處置計(jì)劃應(yīng)堅(jiān)持使用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自有資產(chǎn)、股東救助等市場(chǎng)化渠道籌集資金開展自救，自救資源應(yīng)符合合格性和充足性要求。僅在自救無效且可能引發(fā)區(qū)域性與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、危及金融穩(wěn)定時(shí)，方可由有關(guān)部門以成本最小化方式依法處置。

（三）審慎有效原則?；謴?fù)和處置計(jì)劃應(yīng)充分考慮所在行業(yè)特征與不同壓力情景，并符合銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)際和本地金融市場(chǎng)特點(diǎn)，流程清晰，內(nèi)容具體，具備可靠性和可操作性。

（四）分工合作原則。恢復(fù)和處置計(jì)劃的制定與實(shí)施應(yīng)有明確的職責(zé)分工，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其股東應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)主體及股東責(zé)任，各有關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，嚴(yán)格落實(shí)法定職責(zé)，形成合力。

第四條 符合以下條件的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)按本辦法要求制定恢復(fù)和處置計(jì)劃：

（一）按照并表口徑上一年末（境內(nèi)外）調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)（杠桿率分母）達(dá)到3000億元人民幣（含等值外幣）及以上的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司；

（二）按照并表口徑上一年末（境內(nèi)外）表內(nèi)總資產(chǎn)達(dá)到2000億元人民幣（含等值外幣）及以上的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司和保險(xiǎn)公司；

（三）雖不符合上述條件，但基于業(yè)務(wù)特性、風(fēng)險(xiǎn)狀況、外溢影響等因素，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)指定應(yīng)制定恢復(fù)和處置計(jì)劃的其他銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其控股集團(tuán)均符合上述條件的，一般應(yīng)在其控股集團(tuán)統(tǒng)籌下分別制定恢復(fù)和處置計(jì)劃。但是，保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司及其附屬保險(xiǎn)公司均符合上述條件的，原則上由保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司統(tǒng)一制定恢復(fù)和處置計(jì)劃。

第五條 恢復(fù)和處置計(jì)劃應(yīng)考慮銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的特定環(huán)境，全面體現(xiàn)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)、規(guī)模以及業(yè)務(wù)的復(fù)雜性、關(guān)聯(lián)性和可替代性等，通過梳理本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，有效提高透明度，降低復(fù)雜性，提升自救能力，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

恢復(fù)和處置計(jì)劃應(yīng)分別考慮單個(gè)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其控股集團(tuán)和整個(gè)金融體系的壓力情景，并考慮危機(jī)情形中風(fēng)險(xiǎn)跨市場(chǎng)、跨行業(yè)、跨境傳遞的潛在影響。如有需要，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)調(diào)整壓力測(cè)試情景假設(shè)或增加額外壓力情景。

第六條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與恢復(fù)和處置計(jì)劃相適應(yīng)的信息管理系統(tǒng)，確保能夠及時(shí)收集、報(bào)送恢復(fù)和處置計(jì)劃制定、認(rèn)可、演練以及可處置性評(píng)估等所需的相關(guān)信息。

第七條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)構(gòu)建與本機(jī)構(gòu)相適應(yīng)的恢復(fù)和處置計(jì)劃治理架構(gòu)，明確制定、審批與更新流程。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)制定或更新的恢復(fù)計(jì)劃和處置計(jì)劃建議應(yīng)由董事會(huì)審批，銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。董事會(huì)對(duì)恢復(fù)計(jì)劃和處置計(jì)劃建議的制定及更新承擔(dān)最終責(zé)任，高級(jí)管理層承擔(dān)管理責(zé)任，股東按照法律法規(guī)或公司章程規(guī)定承擔(dān)股東責(zé)任。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門委員會(huì)或具體部門負(fù)責(zé)恢復(fù)和處置計(jì)劃管理工作，并建立內(nèi)部考核和問責(zé)機(jī)制。

第八條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)恢復(fù)和處置計(jì)劃的制定及實(shí)施承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。

銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法與人民銀行、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)、證券監(jiān)督管理部門、財(cái)政部門以及地方政府等共享銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的恢復(fù)和處置計(jì)劃。

銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)協(xié)調(diào)各有關(guān)部門按照法定職責(zé)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)恢復(fù)和處置計(jì)劃的制定及實(shí)施提供支持。


 

第二章  恢復(fù)計(jì)劃

第九條 恢復(fù)計(jì)劃的目標(biāo)是，使得銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)能夠在重大風(fēng)險(xiǎn)情形下通過采取相關(guān)措施恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)。

第十條 恢復(fù)計(jì)劃主要內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：經(jīng)營(yíng)情況、組織架構(gòu)等基本概況，實(shí)施恢復(fù)計(jì)劃的治理架構(gòu)，關(guān)鍵功能、核心業(yè)務(wù)、重要實(shí)體識(shí)別，壓力測(cè)試，觸發(fā)機(jī)制，恢復(fù)措施，溝通策略，恢復(fù)計(jì)劃執(zhí)行障礙和改進(jìn)建議等。

恢復(fù)計(jì)劃具體要素可根據(jù)機(jī)構(gòu)類型與自身特點(diǎn)，參考本辦法附件1《恢復(fù)計(jì)劃示例（商業(yè)銀行版》、附件2《恢復(fù)計(jì)劃示例（保險(xiǎn)公司版）》作適當(dāng)調(diào)整。

第十一條 首次制定恢復(fù)計(jì)劃的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于下一年度8月底前，將恢復(fù)計(jì)劃根據(jù)監(jiān)管職責(zé)分工報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

恢復(fù)計(jì)劃未獲認(rèn)可的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到恢復(fù)計(jì)劃之日起2個(gè)月內(nèi)提出書面意見。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照要求在銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)規(guī)定的時(shí)限內(nèi)完成修改并重新報(bào)送。

第十二條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)上一年度恢復(fù)計(jì)劃已經(jīng)獲得銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可的，應(yīng)于每年8月底前完成年度更新，并根據(jù)監(jiān)管職責(zé)分工報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

恢復(fù)計(jì)劃的更新未獲認(rèn)可的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到恢復(fù)計(jì)劃之日起2個(gè)月內(nèi)提出書面意見。在銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)規(guī)定的時(shí)限內(nèi)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照要求完成修改并重新報(bào)送。

在管理架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)模式、外部環(huán)境等發(fā)生重大變化，或者銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要時(shí)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)更新恢復(fù)計(jì)劃并按照前述要求報(bào)送，以使恢復(fù)計(jì)劃與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)情況相適應(yīng)。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)下，加強(qiáng)對(duì)恢復(fù)計(jì)劃的實(shí)施演練，以提升恢復(fù)計(jì)劃的可執(zhí)行性與有效性。

第十三條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)，符合恢復(fù)計(jì)劃啟動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)的，經(jīng)董事會(huì)或董事會(huì)授權(quán)的有權(quán)人批準(zhǔn)，可啟動(dòng)實(shí)施恢復(fù)計(jì)劃，并按照相關(guān)規(guī)定自批準(zhǔn)啟動(dòng)實(shí)施的24小時(shí)內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要的，可依職權(quán)要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)啟動(dòng)實(shí)施恢復(fù)計(jì)劃，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)予以執(zhí)行。


 

第三章  處置計(jì)劃

第十四條 處置計(jì)劃的目標(biāo)是，通過預(yù)先制定的處置方案，使得銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在無法持續(xù)經(jīng)營(yíng)或執(zhí)行恢復(fù)計(jì)劃后仍無法化解重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，能夠得到快速有序處置，并在處置過程中維持關(guān)鍵業(yè)務(wù)和服務(wù)不中斷，以維護(hù)金融穩(wěn)定。

第十五條 處置計(jì)劃建議的主要內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：經(jīng)營(yíng)情況、組織架構(gòu)等基本概況，實(shí)施處置計(jì)劃的治理架構(gòu)，關(guān)鍵功能、核心業(yè)務(wù)、重要實(shí)體識(shí)別，處置資金來源及資金安排，處置計(jì)劃實(shí)施所需的信息和數(shù)據(jù)，處置計(jì)劃的實(shí)施方案、溝通策略，處置對(duì)本地和宏觀經(jīng)濟(jì)金融的影響，處置實(shí)施障礙和改進(jìn)建議等。

處置計(jì)劃建議具體要素可根據(jù)機(jī)構(gòu)類型與自身特點(diǎn)，參考本辦法附件3《處置計(jì)劃建議示例（商業(yè)銀行版）》、附件4《處置計(jì)劃建議示例（保險(xiǎn)公司版）》作適當(dāng)調(diào)整。

第十六條 首次制定處置計(jì)劃建議的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于下一年度8月底前，將處置計(jì)劃建議根據(jù)監(jiān)管職責(zé)分工提交銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

處置計(jì)劃建議未獲認(rèn)可的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到處置計(jì)劃建議之日起2個(gè)月內(nèi)提出書面意見。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照相關(guān)要求在銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)規(guī)定的時(shí)限內(nèi)完成修改并重新報(bào)送。

銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)處置計(jì)劃建議，按照處置的法定權(quán)限和分工，綜合考慮處置資源配置等因素，商各有關(guān)部門，形成銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的處置計(jì)劃。

第十七條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)上一期處置計(jì)劃建議已經(jīng)獲得銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可的，應(yīng)每?jī)赡旮乱淮?，并于該年?月底前根據(jù)監(jiān)管職責(zé)分工報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

處置計(jì)劃建議的更新未獲認(rèn)可的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到處置計(jì)劃建議之日起2個(gè)月內(nèi)提出書面意見。在銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)規(guī)定的時(shí)限內(nèi)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照要求完成修改并重新報(bào)送。

在管理架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)模式、外部環(huán)境等發(fā)生重大變化，或者銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要時(shí)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)更新處置計(jì)劃建議并按照前述要求報(bào)送。

銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每?jī)赡旮乱淮翁幹糜?jì)劃，充分考慮銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及整個(gè)金融體系面臨的經(jīng)濟(jì)環(huán)境、法律環(huán)境等變化因素，提升處置計(jì)劃的可行性與有效性。

第十八條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)恢復(fù)計(jì)劃的實(shí)施無法有效化解重大風(fēng)險(xiǎn)或者可能引發(fā)區(qū)域性與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，需啟動(dòng)實(shí)施處置計(jì)劃的，應(yīng)按照法定權(quán)限與風(fēng)險(xiǎn)處置職責(zé)，由銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)會(huì)同有關(guān)部門應(yīng)對(duì)處置。

處置過程中應(yīng)當(dāng)明晰處置責(zé)任，既要守住底線，防范區(qū)域性與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，又要依法合規(guī)，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)有效與有序處置。


 

第四章  監(jiān)督管理

第十九條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)會(huì)同有關(guān)部門定期開展可處置性評(píng)估。

可處置性評(píng)估是指對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)模式等是否適應(yīng)實(shí)施處置計(jì)劃所開展的持續(xù)性評(píng)價(jià)活動(dòng)。

第二十條 可處置性評(píng)估應(yīng)關(guān)注處置計(jì)劃實(shí)施的可行性與可靠性，以及銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提高可處置性需改進(jìn)的方面。

可處置性評(píng)估包括但不限于以下內(nèi)容：處置機(jī)制和處置工具是否合法可行、處置資金來源及資金安排是否明確、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的關(guān)鍵功能識(shí)別方法是否合理、關(guān)鍵功能在處置中能否持續(xù)運(yùn)行、組織架構(gòu)及管理信息系統(tǒng)能否支持處置、處置的協(xié)調(diào)合作和信息共享安排是否可行、處置措施是否與實(shí)際情景較好匹配、某階段采取的處置措施是否影響其他處置措施生效、處置對(duì)本地和宏觀經(jīng)濟(jì)金融的影響等。

銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)可處置性評(píng)估情況，調(diào)整處置計(jì)劃更新頻率，實(shí)行差異化管理。

第二十一條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生兼并、收購(gòu)、重組等重大變化的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)評(píng)估其可處置性的變化情況。

第二十二條 為提高銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的可處置性，在必要時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可依法采取監(jiān)管措施，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)改變經(jīng)營(yíng)方式、調(diào)整組織架構(gòu)等，以排除處置實(shí)施的障礙，降低處置難度和成本費(fèi)用，提升處置有效性。

第二十三條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管職責(zé)分工，加強(qiáng)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督，通過制定和更新恢復(fù)和處置計(jì)劃，強(qiáng)化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其股東自救為本的理念，持續(xù)提升機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理水平與防范化解風(fēng)險(xiǎn)能力。

第二十四條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未按照本辦法要求制定和更新恢復(fù)和處置計(jì)劃的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令限期予以改正，逾期不改正的，或者其行為嚴(yán)重危及機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害金融消費(fèi)者合法權(quán)益的，可依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施或?qū)嵤┬姓幜P。

第二十五條 對(duì)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可能引發(fā)區(qū)域性與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的，可成立各相關(guān)部門和地方政府參加的危機(jī)管理小組，共同研究決定處置事宜。

第二十六條 因?qū)嵤┗謴?fù)和處置計(jì)劃以應(yīng)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，銀保監(jiān)會(huì)可以依法豁免銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)適用部分監(jiān)管規(guī)定。


 

第五章  附則

第二十七條 本辦法所稱銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司和保險(xiǎn)公司。

保險(xiǎn)公司，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的人身保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司等從事商業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的公司。

第二十八條 對(duì)于全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)、國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)等，關(guān)于恢復(fù)和處置計(jì)劃的監(jiān)管要求另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的信托公司、財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、金融資產(chǎn)投資公司、銀行理財(cái)子公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等由銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用本辦法的規(guī)定。

第二十九條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)有境外分支機(jī)構(gòu)的，境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)東道國(guó)或地區(qū)監(jiān)管部門要求，在符合母公司處置策略的前提下，制定與實(shí)施恢復(fù)和處置計(jì)劃。母公司恢復(fù)和處置計(jì)劃的制定與實(shí)施應(yīng)當(dāng)在銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)或危機(jī)管理小組的指導(dǎo)下，通過建立監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議等方式做好與東道國(guó)或地區(qū)監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)，以使恢復(fù)和處置計(jì)劃在境內(nèi)外得以合法有效實(shí)施。

在華外資銀行、外資保險(xiǎn)公司應(yīng)在符合境內(nèi)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的前提下，根據(jù)母公司或集團(tuán)的恢復(fù)和處置計(jì)劃制定本地恢復(fù)計(jì)劃和處置計(jì)劃建議，并在銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)或危機(jī)管理小組等跨境監(jiān)管合作機(jī)制指導(dǎo)下，做好與母公司或集團(tuán)的協(xié)同工作，以使恢復(fù)和處置計(jì)劃在境內(nèi)外得以合法有效實(shí)施。

第三十條 本辦法自發(fā)布之日起施行。以前發(fā)布的相關(guān)辦法中與本辦法不一致的，按照本辦法規(guī)定執(zhí)行。







附件:

1：恢復(fù)計(jì)劃示例（商業(yè)銀行版）

2：恢復(fù)計(jì)劃示例（保險(xiǎn)公司版）

3：處置計(jì)劃建議示例（商業(yè)銀行版）

4：處置計(jì)劃建議示例（保險(xiǎn)公司版）

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本文關(guān)鍵詞： 銀保監(jiān)發(fā), 銀行, 保險(xiǎn), 機(jī)構(gòu), 恢復(fù), 處置, 計(jì)劃, 實(shí)施, 暫行辦法