《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》中國(guó)人民銀行令〔2022〕第2號(hào)（全文）

中國(guó)人民銀行令〔2022〕第2號(hào)

《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》已經(jīng)2022年2月8日中國(guó)人民銀行2022年第2次行務(wù)會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自2022年6月1日起施行。

行長(zhǎng) 易綱

2022年4月14日

中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定

第一章　總 則

第一條 為促進(jìn)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，嚴(yán)格規(guī)范公正文明執(zhí)法，保護(hù)被檢查人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，對(duì)被檢查人進(jìn)行執(zhí)法檢查的，適用本規(guī)定。

本規(guī)定所稱(chēng)被檢查人，是指根據(jù)法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定和中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有監(jiān)督管理權(quán)限的法人、非法人組織和自然人。

第三條 本規(guī)定所稱(chēng)執(zhí)法檢查，是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)需要，通過(guò)進(jìn)入被檢查人現(xiàn)場(chǎng)、查閱相關(guān)材料、詢(xún)問(wèn)相關(guān)人員、訪問(wèn)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)等方式，監(jiān)督被檢查人執(zhí)行有關(guān)金融管理規(guī)定情況的行政執(zhí)法活動(dòng)。

第四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展執(zhí)法檢查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、公開(kāi)、公平、公正、合理、效率的原則，加大關(guān)系群眾切身利益的重點(diǎn)領(lǐng)域執(zhí)法力度，不斷提升執(zhí)法效能。

第五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展執(zhí)法檢查，可以采取非現(xiàn)場(chǎng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查或者兩者相結(jié)合的方式。

第六條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)“分級(jí)負(fù)責(zé)”原則，按照法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、中國(guó)人民銀行規(guī)章和有關(guān)規(guī)定，對(duì)本單位負(fù)責(zé)監(jiān)管的被檢查人和發(fā)生在本轄區(qū)的違法違規(guī)行為開(kāi)展執(zhí)法檢查。

中國(guó)人民銀行統(tǒng)籌、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)全系統(tǒng)執(zhí)法檢查工作，根據(jù)需要，可以對(duì)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的被檢查人開(kāi)展執(zhí)法檢查，或者委托特定分支機(jī)構(gòu)以中國(guó)人民銀行的名義開(kāi)展執(zhí)法檢查。

第七條 中國(guó)人民銀行可以授權(quán)特定分支機(jī)構(gòu)對(duì)部分業(yè)務(wù)類(lèi)型或者部分被檢查人開(kāi)展執(zhí)法檢查。

第八條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備與執(zhí)法檢查需求相適應(yīng)的檢查力量，建立完善檢查人員庫(kù)。

本規(guī)定所稱(chēng)檢查人員，是指承擔(dān)行政執(zhí)法工作職責(zé)、掌握相關(guān)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)、具備執(zhí)法檢查工作能力，按照規(guī)定取得《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》的中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)正式工作人員。

第九條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)執(zhí)法檢查工作需要，可以聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、資產(chǎn)評(píng)估人員、律師等專(zhuān)業(yè)人員，以及數(shù)據(jù)分析、信息技術(shù)等領(lǐng)域技術(shù)人員作為輔助人員協(xié)助執(zhí)法檢查，或者邀請(qǐng)上述人員出具專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。

第十條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員、參與執(zhí)法檢查的輔助人員對(duì)執(zhí)法檢查中知悉的國(guó)家秘密、工作秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私和個(gè)人信息應(yīng)當(dāng)依法予以保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供；中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以要求上述人員簽署保密協(xié)議。

執(zhí)法檢查結(jié)果公布之前，被檢查人及其工作人員對(duì)執(zhí)法檢查情況負(fù)有保密義務(wù)，不得泄露與執(zhí)法檢查有關(guān)的信息。

除法律、行政法規(guī)或者中國(guó)人民銀行規(guī)章另有規(guī)定外，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查過(guò)程中形成的案卷信息不予公開(kāi)。被檢查人及其代理人可以按照規(guī)定申請(qǐng)查閱證據(jù)材料等相關(guān)案卷信息。

第十一條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與其他監(jiān)管部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，依法共享檢查信息，必要時(shí)可以與其他監(jiān)管部門(mén)聯(lián)合組織現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第十二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按照相關(guān)財(cái)務(wù)管理規(guī)定對(duì)執(zhí)法檢查工作給予經(jīng)費(fèi)保障。

第二章　非現(xiàn)場(chǎng)檢查

第十三條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對(duì)被檢查人的相關(guān)活動(dòng)以及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查，充分運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段，依托國(guó)家統(tǒng)一建立的在線(xiàn)監(jiān)管系統(tǒng)，建立完善監(jiān)管信息系統(tǒng)，加強(qiáng)監(jiān)管信息歸集共享和關(guān)聯(lián)整合，分析、評(píng)價(jià)被檢查人的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)被檢查人的違法違規(guī)行為。

第十四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以要求被檢查人通過(guò)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、監(jiān)管信息系統(tǒng)等信息化系統(tǒng)提供監(jiān)管所需的信息，并通過(guò)對(duì)相關(guān)信息的匯總、分析了解被檢查人的業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。

第十五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)管中，或者通過(guò)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、監(jiān)管信息系統(tǒng)等信息化系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)被檢查人可能存在違法違規(guī)行為的，可以采取線(xiàn)上檢查的方式直接通過(guò)信息化系統(tǒng)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)。

線(xiàn)上檢查應(yīng)當(dāng)由兩名以上檢查人員實(shí)施。檢查人員應(yīng)當(dāng)全面、客觀、完整地記錄檢查工作情況，并制作執(zhí)法檢查工作底稿。

第十六條 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)被檢查人存在違法違規(guī)行為問(wèn)題線(xiàn)索的，可以向被檢查人發(fā)出函詢(xún)通知書(shū)，要求其限期說(shuō)明情況，提供相關(guān)信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等。

被檢查人應(yīng)當(dāng)書(shū)面答復(fù)中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的函詢(xún)，并按照中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)指定的方式、規(guī)定的時(shí)間，如實(shí)、完整提供相關(guān)信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等。

第十七條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展線(xiàn)上檢查、函詢(xún)等非現(xiàn)場(chǎng)檢查的，應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)。

第三章　現(xiàn)場(chǎng)檢查

第一節(jié)　檢查的準(zhǔn)備


第十八條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)執(zhí)法檢查計(jì)劃、日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、非現(xiàn)場(chǎng)檢查情況以及其他履行職責(zé)的需要，組織實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第十九條 中國(guó)人民銀行于每年年初統(tǒng)籌制定中國(guó)人民銀行系統(tǒng)年度執(zhí)法檢查計(jì)劃，確定本年度擬開(kāi)展的執(zhí)法檢查項(xiàng)目。

第二十條 中國(guó)人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的執(zhí)法檢查計(jì)劃和本轄區(qū)履行職責(zé)的需要，對(duì)本轄區(qū)的執(zhí)法檢查工作作出統(tǒng)一部署。

第二十一條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)制定執(zhí)法檢查計(jì)劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)將防范金融風(fēng)險(xiǎn)與隨機(jī)抽查相結(jié)合，充分利用非現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果和日常監(jiān)管信息，確定被檢查人。

第二十二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)日常監(jiān)管工作的需要、突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件等擬對(duì)被檢查人開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的，應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)、制定檢查方案，經(jīng)法制審核后，報(bào)本單位行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）批準(zhǔn)后實(shí)施。

已經(jīng)列入執(zhí)法檢查計(jì)劃的現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目可以不再立項(xiàng)，在制定檢查方案，經(jīng)法制審核后，報(bào)本單位行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）批準(zhǔn)后實(shí)施。

第二十三條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少于兩人，原則上從本單位檢查人員庫(kù)中隨機(jī)抽取。

檢查組的組成人員與被檢查人存在利害關(guān)系或者有其他關(guān)系可能影響公正執(zhí)法的，應(yīng)當(dāng)回避。

第二十四條 根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查的需要，檢查組可以組織檢查人員進(jìn)行法律、業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)和紀(jì)律教育。

第二十五條 檢查組應(yīng)當(dāng)在實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，向被檢查人送達(dá)執(zhí)法檢查通知書(shū)，告知現(xiàn)場(chǎng)檢查的依據(jù)、內(nèi)容、檢查期限范圍、檢查開(kāi)展時(shí)間、要求、檢查組成員名單等事項(xiàng)；因特殊情況需要立即實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的，檢查組應(yīng)當(dāng)在進(jìn)入被檢查人現(xiàn)場(chǎng)時(shí)送達(dá)執(zhí)法檢查通知書(shū)。

第二十六條 檢查組在實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，可以書(shū)面通知被檢查人提供與現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)的信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等，被檢查人應(yīng)當(dāng)配合，并按照檢查組指定的方式、規(guī)定的時(shí)間，如實(shí)、完整提供。

第二十七條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)管轄權(quán)存在爭(zhēng)議的案件，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)報(bào)請(qǐng)共同上級(jí)行指定管轄，或者由共同上級(jí)行直接指定管轄。

對(duì)重大、特殊案件，中國(guó)人民銀行可以指定中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，或者自行開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。

作出指定管轄決定的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)出具指定管轄通知書(shū)。


第二節(jié)　檢查的實(shí)施


第二十八條 檢查組實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)向被檢查人出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》，自覺(jué)接受監(jiān)督。

第二十九條 檢查組實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的，應(yīng)當(dāng)與被檢查人進(jìn)行進(jìn)場(chǎng)會(huì)談，說(shuō)明檢查的目的、內(nèi)容、工作安排和要求；充分聽(tīng)取被檢查人的業(yè)務(wù)情況報(bào)告和其他有關(guān)情況報(bào)告。

檢查組實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)當(dāng)告知被檢查人享有的權(quán)利和配合檢查的義務(wù)，并由被檢查人簽字、蓋章確認(rèn)。

第三十條 檢查組在現(xiàn)場(chǎng)檢查中需要查閱被檢查人的工作制度、業(yè)務(wù)憑證、會(huì)計(jì)賬目、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料的，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單，并由專(zhuān)人負(fù)責(zé)接收和退還調(diào)閱資料。

第三十一條 檢查組可以采取抽樣檢查的方式核實(shí)有關(guān)情況。

檢查組在實(shí)施抽樣檢查前，應(yīng)當(dāng)書(shū)面告知被檢查人擬采取抽樣檢查方式的檢查項(xiàng)目、抽樣方式、擬抽取的最低樣本數(shù)量或者比例等信息；被檢查人有異議的，應(yīng)當(dāng)在抽樣檢查實(shí)施前向檢查組書(shū)面提出。

第三十二條 檢查組應(yīng)當(dāng)全面、客觀、完整地記錄檢查工作的情況，并制作執(zhí)法檢查工作底稿。

第三十三條 檢查組可以根據(jù)檢查工作的實(shí)際需要，變更下列事項(xiàng)，并書(shū)面告知被檢查人：

（一）執(zhí)法檢查通知書(shū)載明檢查期限范圍可以追溯或者順延的，調(diào)整檢查期限范圍；

（二）執(zhí)法檢查通知書(shū)載明可以對(duì)被檢查人的分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展檢查的，增加、變更被檢查人的分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；

（三）增加、變更檢查人員；

（四）變更檢查開(kāi)展時(shí)間。

第三十四條 現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中，為進(jìn)一步查明相關(guān)事實(shí)，檢查組可以向被檢查人以外的其他法人、非法人組織和自然人調(diào)查情況。

相關(guān)法人、非法人組織和自然人不在本地的，檢查組經(jīng)本單位行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）批準(zhǔn)，可以請(qǐng)求其所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查。


第三節(jié)　簡(jiǎn)易現(xiàn)場(chǎng)檢查程序


第三十五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)為核實(shí)較為明確的特定違法違規(guī)線(xiàn)索、了解特定情況，可以適用簡(jiǎn)易現(xiàn)場(chǎng)檢查程序?qū)Ρ粰z查人開(kāi)展執(zhí)法檢查。

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)適用簡(jiǎn)易現(xiàn)場(chǎng)檢查程序的，應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)、制作執(zhí)法檢查通知書(shū)，經(jīng)法制審核后，報(bào)本單位行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）批準(zhǔn)后實(shí)施。

第三十六條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指派兩名以上檢查人員，參照本規(guī)定第二十五條、第三章第二節(jié)、第四章規(guī)定的具體程序和證據(jù)收集規(guī)范開(kāi)展執(zhí)法檢查。

適用簡(jiǎn)易現(xiàn)場(chǎng)檢查程序進(jìn)行執(zhí)法檢查的，根據(jù)實(shí)際需要，可以不再擬定檢查方案、進(jìn)行進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和退場(chǎng)會(huì)談等，但應(yīng)當(dāng)以適當(dāng)形式告知被檢查人享有的權(quán)利和配合檢查的義務(wù)。

第四章　證 據(jù)

第三十七條 檢查組應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法定程序，根據(jù)違法違規(guī)行為的不同類(lèi)別、階段、環(huán)節(jié)，合理使用音視頻記錄和文字記錄等多種方式，全面、客觀、及時(shí)、準(zhǔn)確地收集符合法定形式的證據(jù)，實(shí)現(xiàn)執(zhí)法全過(guò)程留痕和可回溯管理。

第三十八條 檢查組在現(xiàn)場(chǎng)檢查中可以要求被檢查人對(duì)相關(guān)檢查事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)，制作執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)，由被檢查人簽字、蓋章確認(rèn)。

執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)應(yīng)當(dāng)載明被檢查人的名稱(chēng)或者姓名、檢查開(kāi)展時(shí)間、檢查內(nèi)容、確認(rèn)的事實(shí)等內(nèi)容。

被檢查人對(duì)執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)無(wú)異議的，視為被檢查人認(rèn)可執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)載明的內(nèi)容。

第三十九條 檢查組在現(xiàn)場(chǎng)檢查中收集有關(guān)書(shū)證、物證、視聽(tīng)資料等證據(jù)的，應(yīng)當(dāng)盡可能取得原件；無(wú)法取得原件的，可以制作復(fù)印件、影印件、節(jié)錄本等復(fù)制件。

能夠證明合法來(lái)源，與原件一致的復(fù)制件可以作為認(rèn)定相關(guān)事實(shí)的證據(jù)使用。

第四十條 檢查組可以直接提取被檢查人電子計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)庫(kù)及其他信息化系統(tǒng)中的電子數(shù)據(jù)作為證據(jù)，也可以采用抽樣、匯總、分解、轉(zhuǎn)換、計(jì)算、統(tǒng)計(jì)、比對(duì)等方式形成新的電子數(shù)據(jù)。

檢查組形成新的電子數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)取證說(shuō)明、音視頻記錄等方式，記錄電子數(shù)據(jù)的形成方式或者過(guò)程。

第四十一條 檢查組向被檢查人或者其工作人員、其他知悉相關(guān)情況的人員詢(xún)問(wèn)有關(guān)情況的，應(yīng)當(dāng)制作執(zhí)法檢查詢(xún)問(wèn)筆錄，由被詢(xún)問(wèn)人進(jìn)行核對(duì)并簽字確認(rèn)；執(zhí)法檢查詢(xún)問(wèn)筆錄有錯(cuò)誤或者有遺漏的，應(yīng)當(dāng)允許被詢(xún)問(wèn)人提出更正意見(jiàn)或者補(bǔ)充意見(jiàn)。

第四十二條 對(duì)可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)，檢查組經(jīng)本單位行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）批準(zhǔn)，可以根據(jù)具體情況依法采取先行登記保存、聘請(qǐng)公證人員進(jìn)行公證、申請(qǐng)有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或者查封等保全措施。

采取保全措施的，檢查組應(yīng)當(dāng)通知被檢查人。先行登記保存證據(jù)期間，被檢查人或者其他有關(guān)人員不得毀損、銷(xiāo)毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。

第四十三條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)通過(guò)函詢(xún)，或者在線(xiàn)上檢查中通過(guò)信息化系統(tǒng)獲取的信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等可以作為認(rèn)定被檢查人是否存在違法違規(guī)行為的證據(jù)使用。

第五章　檢查結(jié)果的處理

第四十四條 現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)當(dāng)與被檢查人進(jìn)行退場(chǎng)會(huì)談，通報(bào)現(xiàn)場(chǎng)檢查中認(rèn)定的事實(shí)，并制作執(zhí)法檢查退場(chǎng)會(huì)談紀(jì)要。被檢查人存在異議的，可以在會(huì)談中提出，或者自收到執(zhí)法檢查退場(chǎng)會(huì)談紀(jì)要之日起五個(gè)工作日內(nèi)向檢查組書(shū)面提出。

確因特殊原因難以在現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束時(shí)舉行退場(chǎng)會(huì)談，或者通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式、適用簡(jiǎn)易現(xiàn)場(chǎng)檢查程序擬認(rèn)定被檢查人存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)書(shū)面告知被檢查人擬認(rèn)定的事實(shí)、理由和依據(jù)。被檢查人存在異議的，可以自收到書(shū)面告知之日起五個(gè)工作日內(nèi)向作出該書(shū)面告知的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面提出。

檢查組應(yīng)當(dāng)聽(tīng)取被檢查人的意見(jiàn)，并以適當(dāng)形式向被檢查人反饋。

第四十五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查，或者函詢(xún)、線(xiàn)上檢查等非現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人存在違反法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定，以及中國(guó)人民銀行規(guī)章、規(guī)范性文件規(guī)定的行為的，應(yīng)當(dāng)向被檢查人出具責(zé)令整改通知書(shū)，要求被檢查人整改；必要時(shí)，可以將責(zé)令整改通知書(shū)抄送被檢查人的上級(jí)機(jī)構(gòu)。

責(zé)令整改通知書(shū)應(yīng)當(dāng)載明被檢查人的名稱(chēng)或者姓名、被檢查人違法違規(guī)行為情況及認(rèn)定依據(jù)、被檢查人應(yīng)當(dāng)采取的整改措施、整改期限等。

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》第四十五條、第四十六條規(guī)定的時(shí)限和方式送達(dá)責(zé)令整改通知書(shū)。

第四十六條 被檢查人應(yīng)當(dāng)在責(zé)令整改通知書(shū)規(guī)定的整改期限內(nèi)完成整改，并向發(fā)出責(zé)令整改通知書(shū)的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提交整改報(bào)告。

中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可以采取適當(dāng)方式對(duì)被檢查人的整改情況進(jìn)行核實(shí)。

第四十七條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查認(rèn)定的事實(shí)，可以約談被檢查人的實(shí)際控制人、法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及相關(guān)責(zé)任人員。

被檢查人拒絕、阻礙中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，或者未按要求進(jìn)行整改的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以采取前款規(guī)定的約談措施。

第四十八條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查認(rèn)定的事實(shí)，可以對(duì)被檢查人采取出具警示函、監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)等監(jiān)管措施。

第四十九條 被檢查人有違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的行為，并且中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)違法違規(guī)行為有管轄權(quán)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)依照《中華人民共和國(guó)行政處罰法》和《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》處理。

第五十條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)管、執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人存在違法違規(guī)行為，但不屬于本單位管轄的，應(yīng)當(dāng)移送有管轄權(quán)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)處理；發(fā)現(xiàn)屬于中國(guó)人民銀行管轄的，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行處理。

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)管、執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人涉嫌存在應(yīng)當(dāng)由其他部門(mén)查處的違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)依法移送有關(guān)部門(mén)處理。

第五十一條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)被檢查人及其工作人員涉嫌犯罪，依法需要追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)按照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)移送。

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)被檢查人的工作人員中存在被監(jiān)察對(duì)象涉嫌違反黨紀(jì)、職務(wù)違法或者職務(wù)犯罪等問(wèn)題線(xiàn)索的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)移送。

第五十二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定，將執(zhí)法檢查材料整理歸檔，妥善保存。

第六章　法律責(zé)任

第五十三條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員違反本規(guī)定，按照法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予處分的，依法給予處分；涉嫌犯罪的，依法移送監(jiān)察機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)處理。

第五十四條 被檢查人或其工作人員違反本規(guī)定，拒絕、阻礙中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，拒絕提供信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等或者提供虛假信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等，拒絕參加或者配合中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約談的，有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行規(guī)章有處罰規(guī)定的，依據(jù)其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行規(guī)章未作處罰規(guī)定的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)給予警告，并處十萬(wàn)元以下罰款，視情況給予通報(bào)批評(píng)。

第五十五條 被檢查人未按照中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的要求整改，或者提交的整改報(bào)告內(nèi)容不實(shí)，有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行規(guī)章有處罰規(guī)定的，依據(jù)其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行規(guī)章未作處罰規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)給予警告，并處十萬(wàn)元以下罰款，視情況給予通報(bào)批評(píng)。

第七章　附 則

第五十六條 本規(guī)定所稱(chēng)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行上?？偛浚鞣中?、營(yíng)業(yè)管理部、中心支行和支行。

第五十七條 本規(guī)定所稱(chēng)被檢查人享有的權(quán)利，是指被檢查人對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督、申請(qǐng)檢查人員回避、對(duì)檢查情況提出異議、舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為等權(quán)利。

本規(guī)定所稱(chēng)被檢查人配合檢查的義務(wù)，包括：

（一）不得阻礙、拒絕監(jiān)督檢查，不得提出不合理的要求；

（二）如實(shí)回復(fù)函詢(xún)或者回答檢查人員的詢(xún)問(wèn)，及時(shí)就相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明；

（三）按照要求及時(shí)提供執(zhí)法檢查所需的信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等，并對(duì)所提供的信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

第五十八條 國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施執(zhí)法檢查的程序規(guī)定，由國(guó)家外匯管理局另行制定。

第五十九條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)與其他行政執(zhí)法部門(mén)聯(lián)合實(shí)施執(zhí)法檢查的，可以參照本規(guī)定執(zhí)行。

中國(guó)人民銀行可以依法與其他監(jiān)管部門(mén)建立執(zhí)法合作機(jī)制，相關(guān)辦法由中國(guó)人民銀行會(huì)同相關(guān)監(jiān)管部門(mén)另行制定。

第六十條 本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第六十一條 本規(guī)定自2022年6月1日起施行?！?a href='http://www.per-better.com/doc/131161.html' title='《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》中國(guó)人民銀行令〔2022〕第2號(hào)（全文）' target='_blank'>中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第1號(hào)發(fā)布）同時(shí)廢止。

掃描二維碼 關(guān)注我們

本文鏈接：http://www.per-better.com/doc/131161.html

本文關(guān)鍵詞： 中國(guó)人民銀行, 執(zhí)法, 檢查, 程序, 規(guī)定, 中國(guó)人民銀行令, 全文