保監(jiān)發(fā)〔2017〕51號《中國保監(jiān)會關于進一步加強保險公司開業(yè)驗收工作的通知》

中國保監(jiān)會關于進一步加強保險公司開業(yè)驗收工作的通知

保監(jiān)發(fā)〔2017〕51號

各中資保險公司籌備組：

為規(guī)范保險公司籌建行為，嚴格開業(yè)驗收標準，從源頭上健全公司治理結構，有效防范經(jīng)營風險，現(xiàn)將有關事項通知如下：

一、加強保險公司籌建落實情況審查

（一）加強對籌建規(guī)劃落實的審查。籌備組應嚴格按照監(jiān)管要求推進保險公司籌建和開業(yè)的各項工作。擬任董事長、總經(jīng)理在創(chuàng)立大會召開前，需向保監(jiān)會陳述公司治理、高管團隊、經(jīng)營規(guī)劃等方面的工作思路，由保監(jiān)會進行綜合評估。如存在與籌建申請材料嚴重不符或與監(jiān)管導向嚴重偏離的，將責令其限期整改。

（二）加強公司章程有效性的審查。保險公司章程應滿足《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)及《保險公司章程指引》等監(jiān)管制度要求，明確董事選任、制衡機制、授權機制和問責機制等公司治理關鍵環(huán)節(jié)制度安排，并對公司治理失靈、治理僵局和重大經(jīng)營或財務危機等特殊風險事項作事前安排，設定糾正程序。公司章程不符合相關要求的，應在公司創(chuàng)立大會召開前修訂完成。

二、加強股東資質(zhì)核查

（三）加強股東資質(zhì)條件核查。保險公司股東應符合《中華人民共和國保險法》《保險公司股權管理辦法》等法律法規(guī)的相關要求。在籌建期間，股東如發(fā)生財務狀況惡化、實際控制人變更、關聯(lián)關系變化等影響股東資質(zhì)的情形，應當在上述情形發(fā)生后十個工作日內(nèi)書面通知籌備組，籌備組在收到通知后十個工作日內(nèi)向保監(jiān)會書面報告。保監(jiān)會將對相關股東資質(zhì)進行穿透性核查，要求詳細說明股東資質(zhì)變化的情況及原因，并根據(jù)需要進行上溯審查，采取相應監(jiān)管措施。

（四）加強入股資金來源審查。股東出資資金應來源真實、合法，符合監(jiān)管規(guī)定要求。在開業(yè)申請材料中，股東需提供入股資金的具體來源說明及出資前（包括出資當月）銀行賬戶對賬單等相關證明材料，并說明截至出資前的長期股權投資情況。資金來源存在疑點的，保監(jiān)會將進行追溯審查，要求補充說明每一級資金來源方的基本情況和財務狀況，并提供相關證明材料。

（五）加強公司股權結構核查。籌建期間股東不得轉(zhuǎn)讓或變相轉(zhuǎn)讓所持有的保險公司股權。如違反此項規(guī)定，保監(jiān)會將責令限期整改或不予批準開業(yè)，并將相關股東和當事人列入準入負面清單，限制其在保險業(yè)的投資活動。

（六）強化社會監(jiān)督。在籌建期間，對于社會公眾和媒體關注質(zhì)疑的股東股權、資金來源、擬任高管資質(zhì)等問題，保監(jiān)會將進行公開質(zhì)詢。

三、增加面談考核，強化責任落實

（七）增加面談考核。開業(yè)現(xiàn)場驗收前，增加對擬任董事長、總經(jīng)理、高級管理人員及關鍵崗位負責人的面談環(huán)節(jié)，深入了解新設公司的戰(zhàn)略規(guī)劃、產(chǎn)品策略、投資決策、人員儲備和公司治理等方面的籌備情況。如存在規(guī)劃不切實際、業(yè)務發(fā)展激進、人員儲備不足、公司治理有缺陷及其他可能影響公司運營的問題，保監(jiān)會將責令籌備組進行為期兩個月的整改。

（八）建立履職評價。面談考核結果需經(jīng)面談人簽字確認，并計入管理人員履職檔案。保監(jiān)會將進行跟蹤評估，有關落實情況納入保險行業(yè)職業(yè)經(jīng)理人評價體系。

四、完善驗收標準，強化長效監(jiān)管

（九）建立驗收評價機制。保監(jiān)會將進一步完善保險公司開業(yè)驗收標準，細化評估內(nèi)容，建立驗收評價機制。根據(jù)評價結果，做出以下決定：1.驗收合格；2.一個月整改；3.兩個月整改，并重新驗收；4.驗收不合格，不予批準開業(yè)。

（十）加強跟蹤評估和長效監(jiān)管。保險公司開業(yè)后的前兩年，保監(jiān)會將對其發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)品策略、投資決策和公司治理等方面的落實情況進行跟蹤評估。評估結果不達標，將不予批準保險公司新設分支機構。同時，評估結果計入保險公司戰(zhàn)略風險評價體系，并作為變更業(yè)務范圍、產(chǎn)品備案和投資能力備案等事項的重要依據(jù)。

本通知自發(fā)布之日起實施。保險集團（控股）公司、保險資產(chǎn)管理公司、自保公司、相互保險社開業(yè)驗收參照執(zhí)行。
 

中國保監(jiān)會

2017年6月22日

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