銀監(jiān)辦發(fā)〔2018〕48號《中國銀監(jiān)會辦公廳關于做好〈商業(yè)銀行股權管理暫行辦法〉實施相關工作的通知》

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于做好〈商業(yè)銀行股權管理暫行辦法〉實施相關工作的通知》





銀監(jiān)辦發(fā)〔2018〕48號

各銀監(jiān)局，各大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行：

為穩(wěn)步推進《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）實施，加強商業(yè)銀行股權管理，按照“依法合規(guī)、分類處置、穩(wěn)妥推進、保持穩(wěn)定”的原則，現(xiàn)就有關事項通知如下：

一、在《辦法》施行前，未經批準單獨或合計持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的股東，應于《辦法》施行之日起六個月內通過商業(yè)銀行向銀監(jiān)會或其派出機構提出股東資格申請。提出申請但經審核不符合股東資格條件的，由銀監(jiān)會或其派出機構責令限期改正。限期未改正或未按時提出行政許可申請的，由銀監(jiān)會或其派出機構依照《商業(yè)銀行法》第七十九條規(guī)定進行查處。

二、商業(yè)銀行應按照《辦法》第九條、第二十九條等規(guī)定準確識別主要股東，并于《辦法》施行之日起三個月內將主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人、最終受益人信息報送銀監(jiān)會或其派出機構。

三、在《辦法》施行前成為商業(yè)銀行主要股東，但不符合《辦法》第十四條關于入股商業(yè)銀行數量規(guī)定的，銀監(jiān)會或其派出機構應按照持股比例和持股數量只減不增的原則引導其逐步符合《辦法》要求。持股比例和持股數量被動增加的除外。

四、商業(yè)銀行對主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等主體的存量授信余額不符合《辦法》第三十二條、第三十三條等規(guī)定的，應根據存量授信業(yè)務期限制定整改方案，在整改完成前，不得續(xù)作或新增授信業(yè)務。

五、商業(yè)銀行公司章程不符合《辦法》第二十八條規(guī)定的，應修改公司章程，并原則上于《辦法》施行之日起一年內完成章程修改工作。

六、在《辦法》施行前，單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人控制的金融產品持有同一商業(yè)銀行股份合計超過該商業(yè)銀行股份總額的百分之五，或商業(yè)銀行主要股東以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產品持有該商業(yè)銀行股份的，原則上應于《辦法》施行之日起一年內完成整改。

七、銀監(jiān)會及其派出機構負責直接監(jiān)管的商業(yè)銀行股權管理的規(guī)范工作，可根據《辦法》相關規(guī)定對商業(yè)銀行報送的信息進行核查，對存在違法違規(guī)行為或限期未整改的股東或商業(yè)銀行及相關責任人依法采取監(jiān)管措施或進行處罰。



 

中國銀監(jiān)會辦公廳

2018年2月2日

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