匯發(fā)〔2019〕17號《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)保險(xiǎn)公司資本金結(jié)匯便利化的通知》【全文廢止】

國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)保險(xiǎn)公司資本金結(jié)匯便利化的通知【全文廢止】





匯發(fā)〔2019〕17號

全文廢止，廢止依據(jù)：2023年3月23日發(fā)布的《國家外匯管理局關(guān)于廢止和失效15件外匯管理規(guī)范性文件及調(diào)整14件外匯管理規(guī)范性文件條款的通知》（國匯發(fā)〔2023〕8號）

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、各中資外匯指定銀行：

為進(jìn)一步推進(jìn)簡政放權(quán)，完善保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)就保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問題通知如下：

一、保險(xiǎn)公司可依據(jù)實(shí)際經(jīng)營需要，直接在經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱金融機(jī)構(gòu)）辦理外匯資本金和境外上市募集外匯資金結(jié)匯。

(一) 保險(xiǎn)公司在每年1月底前應(yīng)當(dāng)就本年度結(jié)匯計(jì)劃和上年度結(jié)匯情況向所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡稱所在地分局）報(bào)告，并提供以下材料：

1.情況說明，包括但不限于外匯資金來源、結(jié)匯金額、結(jié)匯用途、本外幣資產(chǎn)不匹配情況和上年度結(jié)匯資金使用情況等；

2.相關(guān)證明材料。

對于超出報(bào)告計(jì)劃的結(jié)匯及單筆等值5000萬美元（含）以上的結(jié)匯，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)事前向所在地分局進(jìn)行報(bào)告。

(二) 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行“了解客戶”“了解業(yè)務(wù)”“盡職審查”等展業(yè)原則，對結(jié)匯的真實(shí)性進(jìn)行審核，資料包括：

1.結(jié)匯申請書，包括但不限于結(jié)匯資金來源、結(jié)匯金額及結(jié)匯資金用途等；

2.結(jié)匯資金使用計(jì)劃及其證明材料；

3.上年度經(jīng)審計(jì)的人民幣資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表、外幣資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表；保險(xiǎn)公司成立不足一年的，可提供近期資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表；上市保險(xiǎn)公司未披露上年度資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表的，可提供最近一期已披露的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表。

(三) 結(jié)匯所得人民幣資金運(yùn)用需符合保險(xiǎn)行業(yè)主管部門和國家外匯管理局有關(guān)規(guī)定，用于新設(shè)分支機(jī)構(gòu)的籌建、日常經(jīng)營支出、支付境內(nèi)股權(quán)投資和人民幣保證金等。

二、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在保險(xiǎn)行業(yè)主管部門完成相關(guān)業(yè)務(wù)備案后，可通過其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶辦理代收代付保險(xiǎn)項(xiàng)下資金原幣劃轉(zhuǎn)，其中賠款資金可辦理結(jié)匯或購匯。

(一) 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月底前報(bào)告本年度保險(xiǎn)項(xiàng)下代收代付外匯業(yè)務(wù)計(jì)劃，每季度初5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告上一季度實(shí)際辦理情況，并向所在地分局提供以下材料：

1.情況說明，包括但不限于保險(xiǎn)項(xiàng)下代收代付外匯業(yè)務(wù)基本情況、合作境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名單、收付匯金額等；辦理賠款資金結(jié)匯或購匯業(yè)務(wù)的，說明中還應(yīng)包括賠款資金結(jié)匯或購匯業(yè)務(wù)基本情況、保險(xiǎn)賠款金額及與其對應(yīng)的收付匯金額、結(jié)匯或購匯金額等；

2.相關(guān)證明材料。

對于超出報(bào)告計(jì)劃的結(jié)匯或購匯及單筆等值5000萬美元（含）以上的結(jié)匯或購匯，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)事前向所在地分局進(jìn)行報(bào)告。

(二) 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)辦理代收代付保險(xiǎn)項(xiàng)下賠款資金結(jié)匯時(shí)，結(jié)匯資金直接劃入賠款接收人賬戶；已代付保險(xiǎn)賠款至賠款接收人賬戶的，結(jié)匯資金由保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)自行留存。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對結(jié)匯的真實(shí)性進(jìn)行審核，材料包括：

1.情況說明，包括但不限于結(jié)匯原因、賠款接收人姓名、開戶銀行賬號等；

2.賠款接收人書面委托結(jié)匯書；

3.保險(xiǎn)項(xiàng)下代收代付外匯業(yè)務(wù)計(jì)劃；

4.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)提交的其他證明材料。

保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)辦理代收代付保險(xiǎn)項(xiàng)下賠款資金購匯業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對購匯的真實(shí)性進(jìn)行審核。

三、近三年發(fā)生情節(jié)嚴(yán)重的違法違規(guī)行為、受到保險(xiǎn)行業(yè)主管部門或國家外匯管理局等部門行政處罰的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)，不得申請經(jīng)營外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

四、保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有本條（三）情形的，自發(fā)生或發(fā)現(xiàn)之日起20個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)向所在地分局報(bào)告，并提交說明函。所在地分局可視情形要求保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，整改期間停止接受新的外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

(一) 取得經(jīng)營外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格連續(xù)兩年未發(fā)生外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的；

(二) 收到保險(xiǎn)行業(yè)主管部門接管公告等存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的；

(三) 發(fā)生情節(jié)嚴(yán)重的違法違規(guī)行為、受到保險(xiǎn)行業(yè)主管部門或國家外匯管理局等部門行政處罰的。

五、為保證保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)辦理跨境外匯收支、境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)和結(jié)售匯等業(yè)務(wù)的合規(guī)性，所在地分局應(yīng)對上述業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理，并依法進(jìn)行核查和檢查。

六、經(jīng)辦金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)辦理跨境外匯收支、境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)和結(jié)售匯等業(yè)務(wù)違反本通知相關(guān)規(guī)定的，外匯管理部門將依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等規(guī)定予以處罰。

七、本通知所稱保險(xiǎn)公司是指經(jīng)保險(xiǎn)行業(yè)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險(xiǎn)公司及政策性保險(xiǎn)公司。保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司參照本通知管理。

八、本通知自2019年7月1日起實(shí)施。保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在2019年6月30日前將2019年下半年外匯資本金和境外上市募集外匯資金結(jié)匯計(jì)劃或保險(xiǎn)項(xiàng)下代收代付外匯業(yè)務(wù)計(jì)劃向所在地分局報(bào)告?！?a href='http://www.per-better.com/law/2149.html' title='匯發(fā)〔2015〕6號《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯管理指引〉的通知》【條款廢止】' target='_blank'>國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯管理指引〉的通知》（匯發(fā)〔2015〕6號）第三十四條同時(shí)廢止，原第四條、第三十條規(guī)定與本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。其他相關(guān)規(guī)定與本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。

國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局、支局、地方性商業(yè)銀行及外資銀行。保險(xiǎn)公司和中資外匯指定銀行收到本通知后，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)下屬分支機(jī)構(gòu)。

文件執(zhí)行過程中如遇問題，請及時(shí)向國家外匯管理局經(jīng)常項(xiàng)目管理司反饋。

特此通知。




 

國家外匯管理局

2019年5月31日

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