銀辦發(fā)〔2019〕197號《中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)〈企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)管理辦法〉的通知》

《中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)〈企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)管理辦法〉的通知》





銀辦發(fā)〔2019〕197號

中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，各省會(首府)城市中心支行，深圳市中心支行；中國人民銀行清算總中心；國家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行；中國銀聯(lián)股份有限公司，中國支付清算協(xié)會，網(wǎng)聯(lián)清算有限公司，農(nóng)信銀資金清算中心，城銀清算有限公司：

為加強企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及其業(yè)務(wù)管理，維護系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運行，推進落實賬戶實名制，中國人民銀行制定了《企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行中如遇問題，請及時告知中國人民銀行支付結(jié)算司。

請中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部，各省會(首府)城市中心支行、深圳市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)中國人民銀行分支機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)及非銀行支付機構(gòu)。





附件：企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)管理辦法




 

中國人民銀行辦公廳

2019年11月19日



 

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)管理辦法



 

第一章 總則

第一條 為加強企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及其業(yè)務(wù)管理，維護系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運行，推進落實賬戶實名制，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)是中國人銀行聯(lián)合工業(yè)和信息化部、國家稅務(wù)總局、國家市場監(jiān)督管理總局建設(shè)的，為參與機構(gòu)提供企業(yè)(含企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個體工商戶，下同)相關(guān)人員手機號碼、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊等信息真實性、有效性核查服務(wù)的業(yè)務(wù)處理平臺。

第三條 企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的參與機構(gòu)包括：

(一)銀行業(yè)金融機構(gòu)。

(二)非銀行支付機構(gòu)。

(三)特許清算機構(gòu)。

(四)中國人民銀行同意加入的其他機構(gòu)。

中國人民銀行清算總中心、中國人民銀行省會(首府)城市中心支行以上分支機構(gòu)清算中心和深圳市中心支行清算中心(以下簡稱運行機構(gòu))負(fù)責(zé)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)運行管理。

第四條 企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的參與機構(gòu)及運行機構(gòu)，適用本辦法。

第五條 參與機構(gòu)按照自愿加入、自愿使用的原則，加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，辦理企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)。

參與機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以法人為單位加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。參與機構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)以接口方式加入系統(tǒng)，業(yè)務(wù)量較小的參與機構(gòu)可以以非接口方式加入系統(tǒng)。

未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，參與機構(gòu)不得代理其他機構(gòu)加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。

第六條 企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果僅作為參與機構(gòu)審核企業(yè)相關(guān)人員手機號碼、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊等信息真實性、有效性的內(nèi)部參考。

對企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致或有其他異常的，參與機構(gòu)有杈采取措施進一步核實，并根據(jù)法律制度規(guī)定及內(nèi)部管理要求予以處理。

參與機構(gòu)不得以核查結(jié)果不一致為由拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。因企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果導(dǎo)致的辦理糾紛及相關(guān)責(zé)任，由參與機構(gòu)自行解決和承擔(dān)。

第七條 參與機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立本單位企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程、內(nèi)控制度、責(zé)任追究制度、應(yīng)急預(yù)案，確保企業(yè)信息傳輸、存儲安全，嚴(yán)控數(shù)據(jù)使用權(quán)限，防止信息泄露。

運行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查內(nèi)控制度和企業(yè)信息安全保護機制，嚴(yán)格按照《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》、《金融行業(yè)信息系統(tǒng)信息安全等級保護實施指引》(JR/T0071-2012)等有關(guān)規(guī)定，確保企業(yè)信息傳輸、存儲安全，防止信息泄露。制訂系統(tǒng)運行維護管理制度、突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，組織開展系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置。與工業(yè)和信息化部、國家稅務(wù)總局、國家市場監(jiān)督管理總局相關(guān)技術(shù)部門建立協(xié)調(diào)機制。

參與機構(gòu)、運行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)獲得的信息保密，不得用于其他目的，不得向任何單位和個人提供，法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第八條 企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)運行時間由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。

第九條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法對企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)參與機構(gòu)、運行機構(gòu)進行監(jiān)督管理。
 

第二章 聯(lián)網(wǎng)核查

第十條 參與機構(gòu)開展企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查暫僅限于辦理支付結(jié)算相關(guān)業(yè)務(wù)，不得用于辦理其他業(yè)務(wù)。其中，企業(yè)相關(guān)人員手機號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查暫僅限于辦理企業(yè)銀行賬戶開立、變更、撤銷等相關(guān)業(yè)務(wù)。

參與機構(gòu)開展企業(yè)相關(guān)人員手機號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查時應(yīng)當(dāng)取得被核查人的書面授權(quán)。未經(jīng)被核查人書面授權(quán)的不得進行手機號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查。

第十一條 參與機構(gòu)開展企業(yè)相關(guān)人員手機號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查時，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、完整向企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交企業(yè)統(tǒng)一社會信用代碼(尚未取得統(tǒng)一社會信用代碼的個體工商戶可以提供營業(yè)執(zhí)照號碼，下同)和被核查人手機號碼身份證件類型、身份證件號碼、姓名。

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)依次核查手機號碼、身份證件類型、身份證件號碼、姓名的一致性，當(dāng)某一要素核查不一致時停止對后續(xù)要素核查，并返回相應(yīng)核查結(jié)果。上述要素全部核查一致的，同時返回手機號碼歸屬運營商和歸屬地信息。

第十二條 參與機構(gòu)開展企業(yè)納稅狀態(tài)聯(lián)網(wǎng)核查時，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、完整向企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交企業(yè)統(tǒng)一社會信用代碼(或納稅人識別號)、企業(yè)名稱。

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)依次核查企業(yè)統(tǒng)一社會信用代碼(或納稅人識別號)、名稱的一致性，當(dāng)某一要素核查不致時停止對后續(xù)要素核查，并返回相應(yīng)核查結(jié)果。上述要素全部核查一致的，同時返回登記稅務(wù)機關(guān)代碼、名稱和納稅人狀態(tài)信息。

第十三條 參與機構(gòu)開展企業(yè)登記信息聯(lián)網(wǎng)核查時，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、完整向企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交企業(yè)統(tǒng)一社會信用代碼、企業(yè)名稱、法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)姓名及其身份證件號碼。法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)提交代理人姓名及其身份證件號碼。

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)依次核查企業(yè)統(tǒng)一社會信用代碼、企業(yè)名稱、法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)姓名、身份證件號碼的一致性，當(dāng)某一要素核查不一致時，停止對后續(xù)要素核查，并返回相應(yīng)核查結(jié)果。上述要素全部核查一致的，同時返回企業(yè)登記狀態(tài)、營業(yè)執(zhí)照記載其他信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)信息、董事、監(jiān)事、高級管理人員信息、企業(yè)歷史變更信息、是否納入異常經(jīng)營名錄、是否納入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單、營業(yè)執(zhí)照作廢聲明等信息。

第十四條 參與機構(gòu)可以采用單筆核查、批量核查方式進行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查。對單筆核查，企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)實時返回核查結(jié)果。對批量核查，企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)于次日返回核查結(jié)果。

第十五條 參與機構(gòu)收到企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)當(dāng)與相關(guān)資料進行核對，并按照有關(guān)規(guī)定處理。

第十六條 參與機構(gòu)進行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查時，發(fā)現(xiàn)核查結(jié)果存在疑義的，可以通過企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋疑義信息。

第十七條 參與機構(gòu)在辦理企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶憑虛假證明文件辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)及時向公安機關(guān)報案。

第十八條 銀行為企業(yè)辦理基本存款賬戶開立或撤銷業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日至遲下一工作日在企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中標(biāo)注該企業(yè)開銷戶狀態(tài)信息。
 

第三章 查詢、監(jiān)測和統(tǒng)計

第十九條 參與機構(gòu)可以按照參與機構(gòu)代碼、參與機構(gòu)名稱、企業(yè)統(tǒng)一社會信用代碼、企業(yè)名稱、操作員等條件查詢和下載本機構(gòu)及轄屬機構(gòu)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查日志。

中國人民銀行分支機構(gòu)可以查詢和下載本單位、轄區(qū)中國人民銀行分支機構(gòu)以及轄區(qū)參與機構(gòu)的核查日志。

第二十條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以對參與機構(gòu)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查異常操作以及企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查異常情況進行監(jiān)測。

第二十一條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以對轄區(qū)參與機構(gòu)的企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量、非接口方式參與機構(gòu)操作員數(shù)量等進行統(tǒng)計。

參與機構(gòu)可以對本機構(gòu)及轄屬機構(gòu)的核查業(yè)務(wù)量進行統(tǒng)計。
 

第四章 參與機構(gòu)管理

第二十二條 加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的參與機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)擁有支付系統(tǒng)行號。

(二)滿足加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求。

(三)具有健全的企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)管理辦法和操。作規(guī)程、內(nèi)控制度、責(zé)任追究辦法、應(yīng)急預(yù)案等業(yè)務(wù)管理制度。

(四)中國人民銀行規(guī)定的其他條件。

第二十三條 申請機構(gòu)申請加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)按照申請、初審、準(zhǔn)備、加入的程序辦理。

(一)申請。申請機構(gòu)申請接入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)應(yīng)提交《企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)加入(退出)申請表》(附1)及相關(guān)管理制度。

其中，國家開發(fā)銀行、政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、特許清算機構(gòu)及其他機構(gòu)向中國人民銀行清算總中心提出申請；其他銀行、非銀行支付機構(gòu)經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)向所在地中國人民銀行省會(首府)城市中心支行以上分支機構(gòu)和深圳市中心支行(以下統(tǒng)稱人民銀行省一級分支機構(gòu))提出申請。

(二)初審。中國人民銀行清算總中心收到申請后，應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)進行初審，并將初審結(jié)果告知申請機構(gòu)。

中國人民銀行省一級分支機構(gòu)收到申請后，應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)進行初審，并將初審結(jié)果告知申請機構(gòu)和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省一級分支機構(gòu)清算中心。

(三)準(zhǔn)備。申請以接口方式加入系統(tǒng)的申請機構(gòu)在通過初審后，應(yīng)當(dāng)按照運行機構(gòu)要求做好相關(guān)技術(shù)準(zhǔn)備工作，并通過中國人民銀行清算總中心的驗收。中國人民銀行清算總中心應(yīng)當(dāng)將技術(shù)驗收報告反饋申請機構(gòu)和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省一級分支機構(gòu)清算中心。

申請以非接口方式加入系統(tǒng)的申請機構(gòu)在通過初審后，按照《中國人民銀行支付系統(tǒng)數(shù)字證書管理辦法》(銀辦發(fā)〔2016〕112號文印發(fā))規(guī)定的程序，申請企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)企業(yè)證書。企業(yè)證書應(yīng)符合《金融電子認(rèn)證規(guī)范》(JR/T0118-2015)等標(biāo)準(zhǔn)要求準(zhǔn)備就緒后，中國人民銀行省一級分支機構(gòu)清算中心應(yīng)當(dāng)將有關(guān)情況連同申請機構(gòu)申請表一并報中國人民銀行清算總中心。

(四)加入。中國人民銀行清算總中心就申請機構(gòu)正式加入系統(tǒng)向中國人民銀行提出申請。

中國人民銀行確定申請機構(gòu)加入系統(tǒng)時間后，書面批復(fù)中國人民銀行清算總中心并抄送相關(guān)中國人民銀行省一級分支機構(gòu)。中國人民銀行清算總中心收到批復(fù)后，正式辦理申請機構(gòu)加入系統(tǒng)手續(xù)。

第二十四條 參與機構(gòu)申請退出企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，按照申請、初審、準(zhǔn)備、退出的程序辦理。具體辦理流程參照本辦法第二十三條的規(guī)定

第二十五條 參與機構(gòu)出現(xiàn)下列情況之一的，中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)視情況給予通報批評、暫停業(yè)務(wù)辦理并限期整改等措施；情節(jié)嚴(yán)重的，強制其退出企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。被強制退出企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的機構(gòu)，2年內(nèi)不得申請加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。

(一)提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的。

(二)因內(nèi)部管理不善，影響企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行的。

(三)因業(yè)務(wù)處理不規(guī)范，出現(xiàn)客戶大量投訴造成惡劣影響的。

(四)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自代理其他機構(gòu)開展企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查的。

(五)違反規(guī)定將通過企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)獲得的信息用于其他目的或違規(guī)向其他單位或個人提供的

(六)其他嚴(yán)重違反企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)管理制度的情形。
 

第五章 系統(tǒng)管理

第二十六條 運行機構(gòu)調(diào)整企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)架構(gòu)、增加系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能、接入其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)、基于系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新以及其他重要事項，應(yīng)提前30日逐級書面報告至中國人民銀行，經(jīng)批準(zhǔn)后方可實施。

第二十七條 運行機構(gòu)應(yīng)于每季度結(jié)束后10日內(nèi)將季度系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)處理、運行管理、數(shù)據(jù)安全等情況逐級書面報告至中國人民銀行。

第二十八條 運行機構(gòu)統(tǒng)一維護企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的參與機構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、行別代碼等基礎(chǔ)信息。

第二十九條 以接口方式加入系統(tǒng)的參與機構(gòu)自行設(shè)置操作員。

以非接口方式加入系統(tǒng)的參與機構(gòu)設(shè)置一個法人機構(gòu)業(yè)務(wù)主管、一個法人機構(gòu)系統(tǒng)管理員和若干個業(yè)務(wù)操作員法人機構(gòu)業(yè)務(wù)主管可以進行查詢、統(tǒng)計、監(jiān)測和業(yè)務(wù)操作員維護等，業(yè)務(wù)操作員可以進行單筆核查、批量核查、疑義信息提交等。

第三十條 以非接口方式加入系統(tǒng)的參與機構(gòu)法人機構(gòu)業(yè)務(wù)主管、法人機構(gòu)系統(tǒng)管理員由所在地中國人民銀行省級分支機構(gòu)清算中心設(shè)置和維護，業(yè)務(wù)操作員由參與機構(gòu)法人機構(gòu)業(yè)務(wù)主管、法人機構(gòu)系統(tǒng)管理員共同設(shè)置和維護。

第三十一條 以非接口方式加入系統(tǒng)的參與機構(gòu)需要新增、變更、刪除法人機構(gòu)業(yè)務(wù)主管或系統(tǒng)管理員的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國人民銀行省一級分支機構(gòu)清算中心提交《企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)操作員信息維護申請表》(附2)，并加蓋公章。

中國人民銀行省一級分支機構(gòu)清算中心應(yīng)當(dāng)在5個工作內(nèi)在系統(tǒng)中維護操作員信息。

第三十二條 非接口方式的參與機構(gòu)操作員登錄企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)使用用戶證書。

參與機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中國人民銀行支付系統(tǒng)數(shù)字證書管理辦法》規(guī)定的程序，申請企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)用戶證書參與機構(gòu)操作員證書可以使用支付系統(tǒng)用戶證書。用戶證書應(yīng)符合《金融電子認(rèn)證規(guī)范》等標(biāo)準(zhǔn)要求。
 

第六章 附則
 

第三十三條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十四條 本辦法自印發(fā)之日起施行




附:【點擊下載】

1.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)加入(退出)申請表

2.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)操作員信息維護申請表

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本文關(guān)鍵詞： 銀辦發(fā), 中國人民銀行, 辦公廳, 企業(yè), 信息, 聯(lián)網(wǎng), 核查, 系統(tǒng), 管理辦法, 通知