銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕50號(hào)《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見》

中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見







銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕50號(hào)

各銀保監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，其他會(huì)管經(jīng)營類機(jī)構(gòu)：

為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職行為的監(jiān)管，推動(dòng)行業(yè)自律和內(nèi)部廉潔建設(shè)，提升內(nèi)控機(jī)制有效性，督促各機(jī)構(gòu)員工公平公正履職，根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作提出以下意見。

一、總體要求

（一）工作目標(biāo)。推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立健全履職回避制度，將履職回避作為合規(guī)文化、廉潔文化建設(shè)的重要內(nèi)容，建立履職回避長效工作機(jī)制，著力營造主動(dòng)申報(bào)、嚴(yán)格回避、公正履職、強(qiáng)化內(nèi)控的文化氛圍。

（二）基本原則。

突出重點(diǎn)。緊盯關(guān)鍵人員和重點(diǎn)業(yè)務(wù)，著重抓好對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制具有重要影響力的管理人員的任職回避，以及員工從事重點(diǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)的業(yè)務(wù)回避。

實(shí)事求是。本指導(dǎo)意見為履職回避工作的底線要求，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可結(jié)合實(shí)際，在員工招錄、職務(wù)調(diào)整、業(yè)務(wù)經(jīng)營等環(huán)節(jié)制定更嚴(yán)格、差異化的回避制度。

強(qiáng)化監(jiān)督。加強(qiáng)對(duì)履職回避工作的內(nèi)部問責(zé)和監(jiān)管約束，扎緊制度籬笆，堵塞管理漏洞，以強(qiáng)有力的懲戒措施推動(dòng)履職回避工作落地實(shí)施。

穩(wěn)妥有序。統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)員工教育，尊重員工意愿，注意方式方法，科學(xué)制定分步實(shí)施方案，穩(wěn)妥有序推進(jìn)履職回避工作。

二、明確履職回避工作對(duì)象范圍

（三）機(jī)構(gòu)范圍。國家開發(fā)銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行、商業(yè)保險(xiǎn)公司和政策性保險(xiǎn)公司。銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。

（四）員工范圍。與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總部及境內(nèi)機(jī)構(gòu)（包括各類分支機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)附屬機(jī)構(gòu)等）簽訂勞動(dòng)合同的所有在崗人員。

非執(zhí)行董事、股東監(jiān)事和外部監(jiān)事參照關(guān)鍵人員實(shí)行履職回避。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)勞務(wù)派遣人員參照普通員工實(shí)行履職回避。其中，“關(guān)鍵人員”指銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中對(duì)該機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的各級(jí)管理層成員和內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人，具體人員范圍由各機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實(shí)際和區(qū)域特點(diǎn)，根據(jù)內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)控制需要予以確定，并報(bào)對(duì)應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)；其他員工為“普通員工”。

（五）親屬范圍。關(guān)鍵人員應(yīng)回避的親屬包括配偶、直系血親、三代以內(nèi)旁系血親和近姻親。普通員工應(yīng)回避的親屬包括父母、配偶及其父母、子女及其配偶。

三、嚴(yán)格任職回避

（六）關(guān)鍵人員任職回避。本人與親屬不得在同一單位擔(dān)任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務(wù)或有直接上下級(jí)管理關(guān)系的職務(wù)；不得在其中一方擔(dān)任管理層成員的單位從事人事、財(cái)務(wù)、監(jiān)察、內(nèi)控、內(nèi)審、風(fēng)險(xiǎn)管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作。“同一單位”指銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)鍵人員所在機(jī)構(gòu)本部。具有獨(dú)立人事管理權(quán)限的各級(jí)直屬機(jī)構(gòu)、事業(yè)部等視為同一單位。

同時(shí)，關(guān)鍵人員與親屬也不得同時(shí)在其他雙方有直接業(yè)務(wù)制約或利害關(guān)系等影響內(nèi)控機(jī)制有效性的崗位工作。

（七）監(jiān)管人員親屬任職回避。員工有親屬在監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)合理安排該員工崗位和職責(zé)，避免員工與親屬存在任職回避和公務(wù)回避關(guān)系，避免出現(xiàn)影響監(jiān)管公正的情形。

（八）公職人員任職回避。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬聘用曾在黨政機(jī)關(guān)工作的公職人員的，需注意審核其是否符合《中華人民共和國公務(wù)員法》和有關(guān)法規(guī)規(guī)定的任職回避要求，其任職是否經(jīng)原單位黨委（黨組）審核并按照干部管理權(quán)限征得相應(yīng)的組織（人事）部門同意。

（九）關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗要求。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身行業(yè)、所處地域的特點(diǎn)，加強(qiáng)重要崗位管控，建立關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗制度，對(duì)于在業(yè)務(wù)運(yùn)營、內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范等方面具有重要影響力的各級(jí)管理層成員、內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人和重點(diǎn)業(yè)務(wù)崗位員工，應(yīng)明確輪崗期限、輪崗方式等要求，嚴(yán)格實(shí)行輪崗。其中，輪崗期限原則上不得超過7年；全國性銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工原則上不得在本人成長地?fù)?dān)任省級(jí)和地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，確有特殊情況的，可申請(qǐng)豁免，但應(yīng)按規(guī)定履行有關(guān)審批和公示程序。

員工在進(jìn)行輪崗時(shí)，應(yīng)符合本指導(dǎo)意見規(guī)定的履職回避要求。

四、規(guī)范業(yè)務(wù)回避

（十）員工業(yè)務(wù)回避。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工在辦理重點(diǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，如涉及本人、親屬或存在其他利害關(guān)系的，應(yīng)主動(dòng)匯報(bào)并提請(qǐng)業(yè)務(wù)回避，且不得以任何形式施加影響。“重點(diǎn)業(yè)務(wù)”的具體范圍由各機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，按照有效制衡的內(nèi)控管理原則予以確定，并報(bào)對(duì)應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)。

（十一）關(guān)鍵人員附加要求。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事（理事）、監(jiān)事及其他關(guān)鍵人員除應(yīng)按照上條要求履行業(yè)務(wù)回避，還應(yīng)按照關(guān)聯(lián)交易管理等相關(guān)要求，在涉及本人或親屬等關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)表決、決策時(shí)，及時(shí)告知關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度，并履行回避義務(wù)。

五、細(xì)化回避程序

（十二）任職回避程序。本人提出回避申請(qǐng)或者所在單位提出回避建議；任免單位有關(guān)部門按照管理權(quán)限對(duì)是否符合回避情形進(jìn)行審核，聽取員工本人及相關(guān)人員意見，并提出回避意見報(bào)任免單位；任免單位作出決定，需要回避的，應(yīng)調(diào)整崗位或崗位職責(zé)。

因婚姻、職務(wù)變化等新形成任職回避關(guān)系的，本人應(yīng)在30天內(nèi)向所在單位報(bào)告，并在6個(gè)月內(nèi)完成任職回避調(diào)整。在任職回避調(diào)整到位前，必須嚴(yán)格實(shí)行業(yè)務(wù)回避。

（十三）業(yè)務(wù)回避程序。本人主動(dòng)提出回避申請(qǐng)的，按照管理權(quán)限由所在單位或部門負(fù)責(zé)人作出回避決定；本人未提出回避申請(qǐng)的，所在單位或部門負(fù)責(zé)人可直接作出回避決定。因特殊情況不能及時(shí)履行有關(guān)程序的，員工應(yīng)先行回避，并在事后及時(shí)補(bǔ)齊相關(guān)手續(xù)。

（十四）豁免回避程序。結(jié)合不同類型、不同地域及不同層級(jí)機(jī)構(gòu)的實(shí)際，對(duì)因客觀條件限制等特殊情況，確無法按相關(guān)要求進(jìn)行任職回避的，應(yīng)按照職位較高人員的人事管理權(quán)限，履行相應(yīng)的審批程序，并在其所在單位予以公示。人事管理權(quán)限屬于一級(jí)分支機(jī)構(gòu)及以上的，應(yīng)由總部黨組織批準(zhǔn)；人事管理權(quán)限屬于一級(jí)分支機(jī)構(gòu)以下的，應(yīng)由一級(jí)分支機(jī)構(gòu)黨組織批準(zhǔn)。總部或一級(jí)分支機(jī)構(gòu)未設(shè)黨組織的，由相應(yīng)高管層批準(zhǔn)?；砻馊藛T相關(guān)信息應(yīng)按季度報(bào)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總部以及對(duì)應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)。

六、抓好工作落實(shí)

（十五）切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各機(jī)構(gòu)應(yīng)充分認(rèn)識(shí)履職回避工作的重要意義，按照上述要求，指定牽頭部門負(fù)責(zé)具體工作。加強(qiáng)宣傳教育，引導(dǎo)各級(jí)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，把履職回避管理作為本機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行的基礎(chǔ)性工作，確保落實(shí)到位。

（十六）分步推進(jìn)回避工作。各機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)履職回避情況進(jìn)行摸排清理，按照“管住增量、消化存量”的原則，嚴(yán)禁在崗位調(diào)整、職務(wù)晉升等環(huán)節(jié)新發(fā)生應(yīng)回避未回避情形。制定回避工作分步實(shí)施計(jì)劃并嚴(yán)格做好實(shí)施。存量任職回避問題原則上于2022年底前清理完畢。其中，各級(jí)機(jī)構(gòu)管理層中的存量問題原則上于2020年底前、各級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人中的存量問題原則上于2021年底前清理完畢，其他存量問題應(yīng)合理安排時(shí)限，避免集中到2022年清理。確有困難無法在2020年底和2021年底前完成相關(guān)存量問題清理的，按豁免回避權(quán)限經(jīng)總部或一級(jí)分支機(jī)構(gòu)黨組織或高管層批準(zhǔn)后可適當(dāng)延后。

摸排情況和回避工作分步實(shí)施計(jì)劃應(yīng)于本指導(dǎo)意見印發(fā)后3個(gè)月內(nèi)報(bào)送對(duì)應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)。確有特殊情況的，經(jīng)對(duì)應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可適當(dāng)延后報(bào)送，但延后不得超過3個(gè)月。

（十七）完善履職回避制度。各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本指導(dǎo)意見要求，制定并完善內(nèi)部專門的履職回避制度辦法，結(jié)合實(shí)際明確本機(jī)構(gòu)履職回避工作中“關(guān)鍵人員”“重點(diǎn)業(yè)務(wù)”的具體范圍，并報(bào)對(duì)應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)。

在境外設(shè)有機(jī)構(gòu)的，應(yīng)參照本指導(dǎo)意見要求，指導(dǎo)境外機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)?shù)厍闆r及法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，建立健全從境外聘請(qǐng)的境外機(jī)構(gòu)員工的履職回避機(jī)制。

（十八）健全配套保障機(jī)制。各機(jī)構(gòu)應(yīng)在依法合規(guī)的前提下，持續(xù)優(yōu)化對(duì)員工應(yīng)回避親屬信息的獲取和核實(shí)手段，加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察等部門的信息共享和交叉核驗(yàn)，探索建立應(yīng)回避親屬關(guān)系的個(gè)人申報(bào)制度。積極引入信息技術(shù)，搭建專門信息庫和信息管理系統(tǒng)，推動(dòng)履職回避工作的動(dòng)態(tài)更新和實(shí)時(shí)控制。

（十九）建立長效工作機(jī)制。各機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)做好員工履職回避工作，堅(jiān)持力度不減、標(biāo)準(zhǔn)不降、長抓不懈，定期對(duì)履職回避執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，及時(shí)將有關(guān)情況通報(bào)相應(yīng)的紀(jì)檢監(jiān)察部門，并將有關(guān)制度制定和執(zhí)行情況納入年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告上報(bào)對(duì)應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)。未設(shè)紀(jì)檢監(jiān)察部門的，應(yīng)定期向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或高管層報(bào)告有關(guān)情況。

七、加大回避懲戒力度

（二十）內(nèi)部問責(zé)。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合本單位、本系統(tǒng)實(shí)際，嚴(yán)格執(zhí)行本指導(dǎo)意見關(guān)于員工履職回避的各項(xiàng)要求，發(fā)現(xiàn)遲報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)親屬信息，以及通過其它不正當(dāng)手段逃避履職回避管理等問題的，依據(jù)機(jī)構(gòu)內(nèi)部有關(guān)員工管理規(guī)章制度進(jìn)行處理。

（二十一）監(jiān)管約束。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管職責(zé)分工，加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自身履職回避制度辦法以及制度執(zhí)行等情況的指導(dǎo)和督促，將轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作情況作為內(nèi)控監(jiān)管的重要內(nèi)容，定期對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報(bào)，并建立整改跟蹤臺(tái)賬，持續(xù)跟進(jìn)整改進(jìn)展和整改結(jié)果，開展整改問責(zé)。對(duì)于嚴(yán)重違反本指導(dǎo)意見規(guī)定的，對(duì)應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并視違規(guī)情形進(jìn)行行政處罰。

本指導(dǎo)意見自印發(fā)之日起施行。




 

中國銀保監(jiān)會(huì)

2019年12月19日

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本文關(guān)鍵詞： 銀保監(jiān)發(fā), 中國銀保監(jiān)會(huì), 銀行, 保險(xiǎn), 機(jī)構(gòu), 員工, 履職, 回避, 指導(dǎo)意見