銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕238號(hào)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知







銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕238號(hào)

各銀保監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲(chǔ)銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司:

為加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作, 提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作水平，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定,做好銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入環(huán)節(jié)的反洗錢和反恐怖融資審查工作，對(duì)于不符合條件的，不予批準(zhǔn)。

二、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢和反恐怖融資工作情況納入機(jī)構(gòu)日常監(jiān)管工作范圍，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制機(jī)制。

三、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)場(chǎng)檢查工作中貫徹反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求，現(xiàn)場(chǎng)檢查工作要重點(diǎn)對(duì)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度建立和執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。

四、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)作，在規(guī)則制定、現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管及行政處罰工作中加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，推動(dòng)形成監(jiān)管合力。

五、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化組織保障，加大反洗錢和反恐怖融資資源投入，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)，提高反洗錢和反恐怖融資工作能力。

六、各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)，按照附件1規(guī)定的模板向銀保監(jiān)會(huì)或?qū)俚劂y保監(jiān)局報(bào)送上年度反洗錢和反恐怖融資年度報(bào)告并填報(bào)相關(guān)附表。

法人機(jī)構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資年度報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋本機(jī)構(gòu)總部和全部分支機(jī)構(gòu)；非法人機(jī)構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資年度報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋本級(jí)機(jī)構(gòu)及其所轄分支機(jī)構(gòu)。

七、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)或?qū)俚劂y保監(jiān)局提交臨時(shí)報(bào)告：

    （一）主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度修訂；

（二）反洗錢和反恐怖融資工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更；

（三）涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)；

（四）洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告或其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析材料；

（五）境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或者司法部門與反洗錢和反恐怖融資相關(guān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)；

（六）其他需要報(bào)告的反洗錢和反恐怖融資工作情況。

其中，第五項(xiàng)境外機(jī)構(gòu)工作情況由法人機(jī)構(gòu)報(bào)送。

八、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資年度報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告按照以下路徑報(bào)送：

（一）各會(huì)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送反洗錢和反恐怖融資工作材料，各地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和會(huì)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)向?qū)俚劂y保監(jiān)局報(bào)送反洗錢和反恐怖融資工作材料。

（二）各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送反洗錢和反恐怖融資工作材料，各保險(xiǎn)公司省級(jí)分支機(jī)構(gòu)匯總本級(jí)及以下分支機(jī)構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資工作材料向?qū)俚劂y保監(jiān)局報(bào)送。

九、各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，按照附件2規(guī)定的模板通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)“保險(xiǎn)監(jiān)管專項(xiàng)數(shù)據(jù)采集平臺(tái)”向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送協(xié)助查證洗錢案件信息。

十、各銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)于每年3月31日前，按照附件3規(guī)定的模板向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送上年度反洗錢和反恐怖融資工作報(bào)告，并填報(bào)相關(guān)附表。

各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)2019年反洗錢和反恐怖融資年度報(bào)告請(qǐng)于2020年2月15日前報(bào)送。《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作信息報(bào)送的通知》（保監(jiān)稽查〔2016〕273號(hào)）自本通知印發(fā)之日起廢止。




附件：

1.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資年度報(bào)告模板

2.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司季度報(bào)告模板

3.銀保監(jiān)局反洗錢和反恐怖融資年度報(bào)告模板




 

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳

2019年12月30日

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