《中國銀保監(jiān)會關于印發(fā)財產(chǎn)保險公司、再保險公司監(jiān)管主體職責改革方案的通知》（全文）

中國銀保監(jiān)會關于印發(fā)財產(chǎn)保險公司、再保險公司監(jiān)管主體職責改革方案的通知

各銀保監(jiān)局，各財產(chǎn)保險公司、再保險公司：

為進一步統(tǒng)籌監(jiān)管資源，完善財產(chǎn)保險公司、再保險公司監(jiān)管工作體制機制，提高監(jiān)管有效性，銀保監(jiān)會研究制定了《財產(chǎn)保險公司、再保險公司監(jiān)管主體職責改革方案》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到的問題，請及時向銀保監(jiān)會報告。

本方案自2020年8月1日起施行。《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于授權派出機構實施部分行政許可事項的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕69號）中與本方案不符的，按本方案執(zhí)行。財產(chǎn)保險公司產(chǎn)品監(jiān)管事項仍按照《中國銀保監(jiān)會關于進一步加強和改進財產(chǎn)保險公司產(chǎn)品監(jiān)管有關問題的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕17號）執(zhí)行。




 

中國銀保監(jiān)會

2020年7月16日

財產(chǎn)保險公司、再保險公司監(jiān)管主體職責改革方案

為進一步統(tǒng)籌財險監(jiān)管資源，完善財產(chǎn)保險公司、再保險公司監(jiān)管工作體制機制，提高監(jiān)管有效性，依據(jù)銀保監(jiān)會“三定”方案以及相關法律法規(guī)，制定本方案。

一、總體目標

堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，圍繞黨中央深化金融供給側結構性改革和打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)總體部署，按照“簡政放權、放管結合、優(yōu)化服務”的精神要求，貫徹落實銀保監(jiān)會黨委對財產(chǎn)保險監(jiān)管工作的批示指示，進一步統(tǒng)籌監(jiān)管資源、理順監(jiān)管體制機制、明晰監(jiān)管職責分工，促進監(jiān)管協(xié)同聯(lián)動，全面提升監(jiān)管質效，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線，推動行業(yè)高質量發(fā)展。

二、基本原則

（一）審慎監(jiān)管。以審慎監(jiān)管為基礎，綜合分析公司經(jīng)營指標和風險數(shù)據(jù)，評估研判行業(yè)整體風險水平和發(fā)展趨勢，維護行業(yè)安全穩(wěn)健運行和可持續(xù)發(fā)展。

（二）風險監(jiān)管。突出風險導向，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線，有效防范化解處置風險事件。

（三）分類監(jiān)管。對機構主體科學分類，實施差異化監(jiān)管，提升監(jiān)管精準度。

（四）聯(lián)動監(jiān)管。強調(diào)全國監(jiān)管一盤棋，合理統(tǒng)籌系統(tǒng)監(jiān)管資源，構建上下聯(lián)動與橫向聯(lián)動工作機制，形成監(jiān)管合力。

三、監(jiān)管對象劃分

除中國出口信用保險公司外，87家財產(chǎn)保險公司和13家再保險公司劃分為銀保監(jiān)會直接監(jiān)管和銀保監(jiān)局屬地監(jiān)管兩類。其中，銀保監(jiān)會直接監(jiān)管公司36家，銀保監(jiān)局屬地監(jiān)管公司64家。具體劃分見附件1。

四、監(jiān)管職責分工

銀保監(jiān)會和銀保監(jiān)局厘清分工，明晰職責，各司其職，權責對等，提高監(jiān)管效率和監(jiān)管有效性。

（一）銀保監(jiān)會統(tǒng)籌監(jiān)管整體政策。包括提出監(jiān)管工作目標規(guī)劃和工作重點，統(tǒng)籌機構管理，統(tǒng)籌監(jiān)管標準，統(tǒng)籌監(jiān)管數(shù)據(jù)，統(tǒng)籌監(jiān)管報告，統(tǒng)籌監(jiān)管協(xié)商聯(lián)動機制等。

（二）銀保監(jiān)會、屬地監(jiān)管局分別承擔直接監(jiān)管公司和屬地監(jiān)管公司的監(jiān)管主體職責。監(jiān)管主體職責包括：市場準入退出管理（見附件2）、非現(xiàn)場監(jiān)測和風險分析、償付能力監(jiān)管、公司治理監(jiān)管、準備金監(jiān)管、產(chǎn)品監(jiān)管、資金運用行為監(jiān)管、市場行為監(jiān)管、信訪舉報投訴處理、現(xiàn)場調(diào)查、現(xiàn)場檢查、實施行政處罰、案件監(jiān)管、提出個案風險監(jiān)控處置和市場退出措施并承擔組織實施具體工作等（見附件3）。

（三）按照公司分支機構分布確定協(xié)同監(jiān)管局。協(xié)同監(jiān)管局配合銀保監(jiān)會或屬地監(jiān)管局，做好轄內(nèi)分支機構的日常監(jiān)管。

銀保監(jiān)會可結合工作需要，對直接監(jiān)管公司和屬地監(jiān)管公司的范圍以及相關監(jiān)管事權劃分進行動態(tài)調(diào)整。新增法人機構監(jiān)管主體職責參照本方案執(zhí)行。

五、監(jiān)管協(xié)同聯(lián)動

銀保監(jiān)會、屬地監(jiān)管局、協(xié)同監(jiān)管局建立橫向聯(lián)動、縱向聯(lián)動的有效機制，實現(xiàn)信息共享、分工協(xié)作、協(xié)調(diào)一致的總體目標。

（一）建立監(jiān)管聯(lián)動會議機制。建立銀保監(jiān)會、屬地監(jiān)管局、協(xié)同監(jiān)管局多方參與的監(jiān)管聯(lián)動會議機制。定期由承擔監(jiān)管主體職責的機關牽頭召開聯(lián)動會議，統(tǒng)一監(jiān)管思路，分享監(jiān)管信息，通報風險問題，推動部署下一步監(jiān)管工作，形成監(jiān)管合力。

（二）建立信息共享機制。建立并完善銀保監(jiān)會、屬地監(jiān)管局、協(xié)同監(jiān)管局之間的信息共享機制，構建全方位信息共享平臺，明確信息共享范圍、內(nèi)容、頻率、流程等，實現(xiàn)信息共享及時性和有效性，維護監(jiān)管政策一致性和權威性。

（三）建立專項工作交辦機制。充分發(fā)揮銀保監(jiān)局貼近市場、熟悉情況的優(yōu)勢，優(yōu)化監(jiān)管資源配置，建立專項工作交辦機制。銀保監(jiān)會可根據(jù)實際情況，將有關監(jiān)管工作交由屬地監(jiān)管局或協(xié)同監(jiān)管局承辦。





附件：

1.監(jiān)管對象劃分

2.市場準入退出監(jiān)管職責

3.除市場準入退出外的其他監(jiān)管職責

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