《商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)審批工作規(guī)程（暫行）》（2020年修訂版全文）

商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)審批工作規(guī)程（暫行）

2005年4月18日《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〈商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)審批工作規(guī)程（暫行）〉和〈商業(yè)銀行、信用社代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)審批工作規(guī)程（暫行）〉的通知》（銀發(fā)〔2005〕89號(hào)）發(fā)布；依據(jù)2020年11月12日《中國(guó)人民銀行關(guān)于修改“證照分離”改革涉及的規(guī)范性文件的公告》（中國(guó)人民銀行公告〔2020〕第15號(hào)）修訂

第一章 總則
 

第一條 為規(guī)范商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)審批行為，保障商業(yè)銀行、信用社的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)國(guó)家金庫(kù)條例》、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》和《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》等法律法規(guī)和規(guī)章，制定本規(guī)程。

第二條 本規(guī)程適用于中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)的審批。

第三條 本規(guī)程所稱商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)審批，是指中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)根據(jù)商業(yè)銀行、信用社的申請(qǐng)，經(jīng)依法審查，準(zhǔn)予其從事代理支庫(kù)業(yè)務(wù)的行為。

本規(guī)程所稱商業(yè)銀行包括國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行；信用社包括農(nóng)村信用社和城市信用社。

本規(guī)程所稱代理行是指獲準(zhǔn)從事代理支庫(kù)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、信用社。

第四條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)的審批，應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)發(fā)展需要和受理許可申請(qǐng)的先后順序進(jìn)行，代理支庫(kù)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件、要求、審批程序、期限和結(jié)果應(yīng)當(dāng)公開(kāi)。

第五條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)審批決定生效后，不得擅自改變。但行政法規(guī)、金融規(guī)章另有規(guī)定的除外。

第六條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的國(guó)庫(kù)部門（下稱國(guó)庫(kù)部門）具體承辦商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)審批事宜，并對(duì)代理支庫(kù)業(yè)務(wù)實(shí)施垂直管理和有效監(jiān)督。

第七條 商業(yè)銀行、信用社申請(qǐng)代理支庫(kù)業(yè)務(wù)的，由中國(guó)人民銀行地市中心支行（下稱初審行）受理與初步審查，中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行及大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行（下稱審批行）負(fù)責(zé)審批。未設(shè)中國(guó)人民銀行地市中心支行的，審批行同時(shí)為初審行。

第八條 未經(jīng)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何商業(yè)銀行、信用社不得代理支庫(kù)業(yè)務(wù)。

 

第二章 代理支庫(kù)業(yè)務(wù)的條件

第九條 申請(qǐng)代理支庫(kù)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、信用社（下稱申請(qǐng)人）應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有良好的信譽(yù)，較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，內(nèi)控機(jī)制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具完備。

（二）承諾獲準(zhǔn)代理后建立相應(yīng)的代理支庫(kù)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)和配備具有上崗資格的業(yè)務(wù)人員。

代理支庫(kù)年業(yè)務(wù)量達(dá)到一定筆數(shù)以上或年預(yù)算收入達(dá)到一定金額以上的代理行，必須設(shè)立國(guó)庫(kù)科（股），專門辦理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)；未達(dá)到的，必須設(shè)立國(guó)庫(kù)專柜辦理支庫(kù)業(yè)務(wù)。

代理行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量大小和國(guó)庫(kù)的相關(guān)管理規(guī)定，配備足夠的人員。代理支庫(kù)應(yīng)當(dāng)配備3名以上專職人員，兼職人員應(yīng)當(dāng)按業(yè)務(wù)需要和內(nèi)控制度要求確定。

（三）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

 

第三章 申請(qǐng)與受理

第十條 初審行應(yīng)當(dāng)將代理支庫(kù)業(yè)務(wù)審批的依據(jù)、條件、數(shù)量、程序、期限以及需要提交的全部材料的目錄和申請(qǐng)書示范文本等在其辦公場(chǎng)所公示。有條件的，可以在互聯(lián)網(wǎng)或報(bào)刊上公示。

申請(qǐng)人要求對(duì)公示內(nèi)容予以說(shuō)明、解釋的，初審行應(yīng)當(dāng)說(shuō)明、解釋，并提供準(zhǔn)確、可靠的信息。

第十一條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將申請(qǐng)材料交初審行辦公室，辦公室應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)材料的當(dāng)日將其移交給國(guó)庫(kù)部門；申請(qǐng)人將申請(qǐng)材料直接提交給初審行國(guó)庫(kù)部門的，國(guó)庫(kù)部門應(yīng)當(dāng)?shù)睫k公室補(bǔ)辦公文處理手續(xù)。

第十二條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下書面申請(qǐng)材料（一式兩份，一份由初審行留存，一份由審批行留存；初審行與審批行為同一機(jī)構(gòu)的，可提交一份材料），并保證材料的真實(shí)性：

（一）申請(qǐng)材料目錄；

（二）代理支庫(kù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（見(jiàn)附1）；

（三）機(jī)構(gòu)的基本情況、金融業(yè)務(wù)許可證代碼、相關(guān)的內(nèi)部管理制度和資金結(jié)算支持系統(tǒng)情況、上兩年度發(fā)生的資金案件情況等；

（四）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)有關(guān)人員情況簡(jiǎn)表（見(jiàn)附2）；

（五）上兩年度的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表復(fù)印件；

（六）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)要求提供的其他材料。

第十三條 初審行對(duì)申請(qǐng)人提交的代理支庫(kù)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列情況分別作出處理：

（一）申請(qǐng)材料存在錯(cuò)誤可以當(dāng)場(chǎng)更正的，應(yīng)當(dāng)允許申請(qǐng)人當(dāng)場(chǎng)更正。

（二）申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在5日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容。逾期不告知的，自收到申請(qǐng)材料之日起即為受理。

（三）申請(qǐng)材料齊全、符合法定形式，或者申請(qǐng)人按照要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)受理。

依前款規(guī)定受理、要求補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，初審行應(yīng)當(dāng)出具書面通知書。

 

第四章 審查與決定

第十四條 初審行審查申請(qǐng)材料時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以適當(dāng)方式告知與擬設(shè)代理支庫(kù)相對(duì)應(yīng)的財(cái)政部門。

第十五條 初審行應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)材料之日起10日內(nèi)將初步審查意見(jiàn)以正式文件形式，附申請(qǐng)材料報(bào)至審批行。

第十六條 審批行應(yīng)當(dāng)自收到初審行報(bào)送的初步審查意見(jiàn)和申請(qǐng)材料之日起10日內(nèi)，或者自直接受理申請(qǐng)材料之日起15日內(nèi)作出不予或準(zhǔn)予行政許可決定。在規(guī)定期限內(nèi)不能作出審批決定的，經(jīng)本分支行行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，同時(shí)將延長(zhǎng)期限理由告知申請(qǐng)人。

審批行與初審行為同一機(jī)構(gòu)的，按前款規(guī)定執(zhí)行。

審批行審查時(shí)，不得要求申請(qǐng)人重復(fù)提供申請(qǐng)材料。

第十七條 初審行和審批行依法對(duì)申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，需要對(duì)申請(qǐng)材料的實(shí)質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行核實(shí)的，應(yīng)當(dāng)指派兩名以上工作人員進(jìn)行核實(shí)。

第十八條 審批行對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查后，認(rèn)為符合條件的，作出行政許可決定，批準(zhǔn)其代理支庫(kù)業(yè)務(wù)，并制作準(zhǔn)予行政許可決定書，同時(shí)將準(zhǔn)予行政許可決定書的復(fù)印件報(bào)總行備案；認(rèn)為不符合條件的，作出不予行政許可決定，并制作不予行政許可決定書。

兩個(gè)或兩個(gè)以上的申請(qǐng)人同時(shí)符合條件的，審批行應(yīng)當(dāng)根據(jù)受理申請(qǐng)的先后順序作出決定。

第十九條 審批行應(yīng)當(dāng)將制作的準(zhǔn)予行政許可決定書、不予行政許可決定書和“代理支庫(kù)業(yè)務(wù)資格證書”（見(jiàn)附3）正副本報(bào)本分支行行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）審查批準(zhǔn)。

準(zhǔn)予行政許可決定書、不予行政許可決定書和“代理支庫(kù)業(yè)務(wù)資格證書”正副本經(jīng)本分支行行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)加蓋本分支行行章并注明日期。

第二十條 審批行應(yīng)當(dāng)自作出不予或準(zhǔn)予行政許可決定之日起5日內(nèi)將不予或準(zhǔn)予行政許可決定書及“代理支庫(kù)業(yè)務(wù)資格證書”正副本發(fā)送至初審行。

初審行應(yīng)當(dāng)自收到不予或準(zhǔn)予行政許可決定書及“代理支庫(kù)業(yè)務(wù)資格證書”正副本之日起5日內(nèi)將其送達(dá)申請(qǐng)人，并請(qǐng)申請(qǐng)人在送達(dá)回證上簽字。

審批行直接受理申請(qǐng)的，由審批行制作送達(dá)回證，自作出不予或準(zhǔn)予行政許可決定之日起10日內(nèi)將不予或準(zhǔn)予行政許可決定書及“代理支庫(kù)業(yè)務(wù)資格證書”正副本送達(dá)申請(qǐng)人。

第二十一條 初審行負(fù)責(zé)與申請(qǐng)人簽訂“代理支庫(kù)業(yè)務(wù)協(xié)議書”（見(jiàn)附4）。

申請(qǐng)人憑準(zhǔn)予行政許可決定書和“代理支庫(kù)業(yè)務(wù)資格證書”，按照“代理支庫(kù)業(yè)務(wù)協(xié)議書”的規(guī)定辦理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)。

第二十二條 初審行應(yīng)當(dāng)將準(zhǔn)予行政許可決定通過(guò)適當(dāng)方式予以公開(kāi)，公眾有權(quán)查閱。

第二十三條 代理支庫(kù)公章由審批行按中國(guó)人民銀行規(guī)定的格式統(tǒng)一刻制，由初審行負(fù)責(zé)頒發(fā)。

“代理支庫(kù)業(yè)務(wù)資格證書”正副本由總行統(tǒng)一印制。審批行應(yīng)當(dāng)根據(jù)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)數(shù)向總行領(lǐng)取，并妥善保管、發(fā)放。

 

第五章監(jiān)督檢查
 

第二十四條 國(guó)庫(kù)部門應(yīng)當(dāng)按季將承辦的代理支庫(kù)業(yè)務(wù)審批的處理結(jié)果抄送本分支行法律事務(wù)部門。

第二十五條 上級(jí)國(guó)庫(kù)部門應(yīng)當(dāng)對(duì)下級(jí)國(guó)庫(kù)部門實(shí)施商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)審批情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并記錄監(jiān)督檢查和處理情況，由檢查人員簽章后歸檔。

第二十六條 國(guó)庫(kù)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)本部門辦理商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)審批情況進(jìn)行不定期檢查，且每年不得少于2次。

第二十七條 國(guó)庫(kù)部門應(yīng)當(dāng)建立健全對(duì)商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)的監(jiān)督機(jī)制，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查，掌握代理行從事代理支庫(kù)業(yè)務(wù)的有關(guān)情況，履行監(jiān)督職責(zé)。

第二十八條 每年年度終了，初審行國(guó)庫(kù)部門應(yīng)當(dāng)對(duì)代理支庫(kù)業(yè)務(wù)進(jìn)行年審，代理行應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供有關(guān)情況和材料。

第二十九條 代理行應(yīng)當(dāng)在下一年度1月5日（遇節(jié)假日順延）之前以正式文件形式，向初審行報(bào)告上年度的代理情況，同時(shí)填報(bào)“年度代理支庫(kù)業(yè)務(wù)年審登記表”（見(jiàn)附5）。報(bào)告的主要內(nèi)容包括：

（一）工作開(kāi)展情況，包括國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)量、預(yù)算收支情況等；

（二）國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)人員和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員配備、變動(dòng)情況；

（三）內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況；

（四）對(duì)轄區(qū)內(nèi)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)、國(guó)庫(kù)經(jīng)收處的檢查情況；

（五）同級(jí)財(cái)政、征收機(jī)關(guān)對(duì)代理行代理支庫(kù)業(yè)務(wù)的書面意見(jiàn)；

（六）審計(jì)、檢查部門的審計(jì)、檢查結(jié)論；

（七）代理支庫(kù)工作中出現(xiàn)的問(wèn)題、解決措施及取得的成效；

（八）今后工作目標(biāo)和對(duì)代理支庫(kù)業(yè)務(wù)工作的建議。

第三十條 初審行國(guó)庫(kù)部門在收到代理行提交的代理支庫(kù)年審材料后，應(yīng)當(dāng)結(jié)合下列情況進(jìn)行年審：

（一）現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督情況；

（二）日?？己饲闆r；

（三）代理支庫(kù)的同級(jí)財(cái)政、征收機(jī)關(guān)意見(jiàn)；

（四）其他有關(guān)情況。

第三十一條 初審行國(guó)庫(kù)部門應(yīng)當(dāng)在收到代理行提交的年審材料之日起10日內(nèi)完成年審結(jié)論的確認(rèn)工作，并將“年度代理支庫(kù)業(yè)務(wù)年審登記表”報(bào)送審批行國(guó)庫(kù)部門備案。

年審合格的，初審行國(guó)庫(kù)部門應(yīng)當(dāng)在代理行的“代理支庫(kù)業(yè)務(wù)資格證書”副本上加蓋本分支行行章。

第三十二條 代理行有下列情況之一的，即為年審不合格：

（一）機(jī)構(gòu)不健全、人員不到位、內(nèi)部管理混亂、制度不落實(shí)，存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患的；

（二）挪用、盜竊國(guó)庫(kù)資金的；

（三）嚴(yán)重延解、占?jí)侯A(yù)算收入的；

（四）對(duì)財(cái)政、稅務(wù)等部門簽發(fā)的撥款、退庫(kù)憑證審核不嚴(yán)，造成資金損失，負(fù)有責(zé)任的；

（五）核算質(zhì)量低，屢次發(fā)生差錯(cuò)又無(wú)改進(jìn)措施或改進(jìn)措施不得力的；

（六）對(duì)自身或轄區(qū)內(nèi)鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)、國(guó)庫(kù)經(jīng)收處發(fā)生的重大問(wèn)題隱匿不報(bào)的。

第三十三條 年審期間或中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)未審定新的代理行之前，原代理行應(yīng)按協(xié)議要求繼續(xù)履行代理職責(zé)。

 

第六章 撤銷和注銷
 

第三十四條 有下列情形之一的，審批行及其上級(jí)行可以依職權(quán)或根據(jù)財(cái)政、征收機(jī)關(guān)的請(qǐng)求，撤銷本級(jí)行或下級(jí)行作出的商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)審批決定：

（一）國(guó)庫(kù)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守的；

（二）超越法定職權(quán)的；

（三）違反法定程序的；

（四）代理行不具備申請(qǐng)資格或不符合法定條件的；

（五）代理支庫(kù)業(yè)務(wù)年審不合格的；

（六）代理行嚴(yán)重違反代理協(xié)議的；

（七）代理行以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得代理支庫(kù)業(yè)務(wù)資格的；

（八）法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的其他情形。

第三十五條 有下列情形之一的，審批行應(yīng)當(dāng)依法辦理商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)資格的注銷手續(xù)：

（一）代理行關(guān)閉、破產(chǎn)、撤銷的；

（二）根據(jù)業(yè)務(wù)需要將代理支庫(kù)業(yè)務(wù)撤回的；

（三）因不可抗力導(dǎo)致代理支庫(kù)業(yè)務(wù)無(wú)法開(kāi)展的；

（四）代理行由于客觀原因，主動(dòng)要求退出的；

（五）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他注銷情形。

第三十六條 批準(zhǔn)撤銷或注銷前，初審行應(yīng)當(dāng)對(duì)代理行代理支庫(kù)業(yè)務(wù)進(jìn)行清理，核實(shí)賬務(wù)，并簽章確認(rèn)，形成書面報(bào)告，報(bào)原審批行作為撤銷或注銷的審核依據(jù)。

第三十七條 審批行應(yīng)當(dāng)以正式文件形式撤銷或注銷代理行的代理支庫(kù)業(yè)務(wù)資格，收回代理支庫(kù)公章和“代理支庫(kù)業(yè)務(wù)資格證書”正副本。同時(shí)應(yīng)當(dāng)按有關(guān)規(guī)定封存或銷毀代理支庫(kù)公章，將“代理支庫(kù)業(yè)務(wù)資格證書”正副本與撤銷或注銷文件一同歸檔保管。

第三十八條 審批行依法撤銷、注銷代理行代理支庫(kù)業(yè)務(wù)資格的，由初審行在其辦公場(chǎng)所或以其他適當(dāng)方式予以公告，公眾有權(quán)查閱。

 

第七章 附則

第三十九條 本規(guī)程規(guī)定的期限以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。

第四十條 國(guó)庫(kù)部門應(yīng)當(dāng)將商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)材料、審批材料和年審材料全部存檔備查。

第四十一條 本規(guī)程第十條第二項(xiàng)規(guī)定的“一定筆數(shù)”和“一定金額”、第三項(xiàng)規(guī)定的“其他條件”和第十三條第七項(xiàng)規(guī)定的“其他材料”等由審批行根據(jù)轄內(nèi)實(shí)際情況自行確定。

第四十二條 本規(guī)程施行前已經(jīng)審批的代理支庫(kù)業(yè)務(wù)的代理行，由中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)按審批權(quán)限于本規(guī)程施行之日起30日內(nèi)與其重新簽訂“代理支庫(kù)業(yè)務(wù)協(xié)議書”，換發(fā)“代理支庫(kù)業(yè)務(wù)資格證書”正副本。

第四十三條 本規(guī)程自2005年5月1日起施行。此前印發(fā)的有關(guān)商業(yè)銀行、信用社代理支庫(kù)業(yè)務(wù)審批規(guī)定，與本規(guī)程不一致的，以本規(guī)程為準(zhǔn)。




 

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本文關(guān)鍵詞： 商業(yè)銀行, 信用社, 代理, 支庫(kù), 業(yè)務(wù), 審批, 工作, 規(guī)程, 暫行, 2020年, 修訂版, 全文