銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕84號《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查立項和實施程序規(guī)定（試行）的通知》

中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查立項和實施程序規(guī)定（試行）的通知








銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕84號

各銀保監(jiān)局：

為規(guī)范現(xiàn)場檢查立項和實施程序，根據(jù)《中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查辦法（試行）》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2019年第7號），我會制定了《中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查立項和實施程序規(guī)定（試行）》，現(xiàn)予以印發(fā)，請遵照執(zhí)行。相關(guān)的現(xiàn)場檢查文書示范文本一并印發(fā)，請參照執(zhí)行。






 

中國銀保監(jiān)會辦公廳

2020年9月6日

中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查立項和實施程序規(guī)定（試行）





第一章 總則

第一條 為規(guī)范現(xiàn)場檢查立項和實施程序，根據(jù)《中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查辦法（試行）》，制定本規(guī)定。

第二條 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀保監(jiān)會）及其派出機構(gòu)對監(jiān)管對象開展現(xiàn)場檢查，應當按照本規(guī)定進行現(xiàn)場檢查立項并組織實施。

根據(jù)監(jiān)管備忘錄等合作協(xié)議和對等原則，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對監(jiān)管對象的境外機構(gòu)開展現(xiàn)場檢查，或境外監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)合我方且以我方名義對其監(jiān)管對象的境內(nèi)機構(gòu)開展現(xiàn)場檢查，應當按照本規(guī)定進行現(xiàn)場檢查立項并組織實施。

第三條 現(xiàn)場檢查實行分級立項。銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)按照監(jiān)管職責，分別負責對其直接監(jiān)管對象進行現(xiàn)場檢查立項。

根據(jù)監(jiān)管需要，上級機構(gòu)可以對下級機構(gòu)的直接監(jiān)管對象進行現(xiàn)場檢查立項，也可以指定或建議下級機構(gòu)對其直接監(jiān)管對象進行現(xiàn)場檢查立項。

監(jiān)管對象所在地的銀保監(jiān)會派出機構(gòu)（以下稱屬地監(jiān)管機構(gòu)）認為其所監(jiān)管法人機構(gòu)的異地分支機構(gòu)可能存在重大風險的，可以向該分支機構(gòu)的屬地監(jiān)管機構(gòu)提出現(xiàn)場檢查立項建議。

第四條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的專職現(xiàn)場檢查部門歸口管理本級現(xiàn)場檢查工作，負責編制本級年度現(xiàn)場檢查立項計劃，會簽本級臨時立項，對現(xiàn)場檢查通知書統(tǒng)一編號，規(guī)范現(xiàn)場檢查文書格式，匯總現(xiàn)場檢查情況等。

未設(shè)置專職現(xiàn)場檢查部門的派出機構(gòu)，應當指定一至兩個部門負責本級現(xiàn)場檢查歸口管理工作。


 

第二章 檢查立項

第五條 現(xiàn)場檢查立項分為年度立項和臨時立項。

常規(guī)檢查適用年度立項程序，臨時檢查適用臨時立項程序，稽核調(diào)查適用年度立項或臨時立項程序。

第六條 銀保監(jiān)會按照下列程序編制年度現(xiàn)場檢查立項計劃：

（一）收集立項建議?，F(xiàn)場檢查歸口管理部門向同級機構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管和行為監(jiān)管部門以及各銀保監(jiān)局收集立項建議。前述部門和單位根據(jù)年度監(jiān)管重點，監(jiān)管對象依法合規(guī)情況、監(jiān)管評級、系統(tǒng)重要性程度和被檢查頻度等，以問題和風險為導向，提出立項建議，包括檢查對象、檢查內(nèi)容、承擔現(xiàn)場檢查任務的部門等。

（二）征求意見?，F(xiàn)場檢查歸口管理部門按照一定標準和口徑匯總立項建議后，征求擬承擔現(xiàn)場檢查任務部門的意見，也可視情況同時征求有關(guān)派出機構(gòu)的意見。

（三）反饋意見。擬承擔現(xiàn)場檢查任務的部門綜合考慮年度工作安排、檢查資源等因素，結(jié)合“雙隨機”工作要求，決定是否采納立項建議。采納立項建議的，應當明確檢查對象、檢查內(nèi)容、實施方式，預估檢查時間、檢查人數(shù)、費用預算等；不采納立項建議的，應當明確不予采納的理由。

（四）印發(fā)立項計劃?，F(xiàn)場檢查歸口管理部門根據(jù)反饋意見，協(xié)調(diào)整合檢查項目或檢查資源，形成年度現(xiàn)場檢查立項計劃，報委務會議或主席專題會議審議，由銀保監(jiān)會主要負責人簽發(fā)后執(zhí)行。

銀保監(jiān)會年度現(xiàn)場檢查立項計劃一般不遲于每年3月底印發(fā)。

第七條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局結(jié)合本轄區(qū)監(jiān)管實際和檢查資源，參照銀保監(jiān)會立項程序編制年度現(xiàn)場檢查立項計劃，經(jīng)本級主要負責人簽發(fā)后執(zhí)行。

銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局年度現(xiàn)場檢查立項計劃一般不遲于每年4月底印發(fā)。

第八條 因監(jiān)管重點、檢查資源、檢查事項發(fā)生變化等原因，確需刪減檢查項目或?qū)z查項目內(nèi)容、實施方式、檢查時間等進行調(diào)整的，由現(xiàn)場檢查歸口管理部門于每年中期組織同級承擔現(xiàn)場檢查任務的部門提出調(diào)整意見和理由，編制年度現(xiàn)場檢查立項中期調(diào)整計劃，經(jīng)本級負責人批準后執(zhí)行。

第九條 根據(jù)監(jiān)管需要，經(jīng)本級主要負責人批準，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以在年度現(xiàn)場檢查立項計劃之外臨時立項，開展現(xiàn)場檢查。

銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的機構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管和行為監(jiān)管部門需要臨時立項的，應當于報批前會簽同級現(xiàn)場檢查歸口管理部門，并于立項批準后及時將臨時立項抄送同級現(xiàn)場檢查歸口管理部門。

第十條 銀保監(jiān)局匯總轄內(nèi)年度現(xiàn)場檢查立項計劃及中期調(diào)整計劃，向銀保監(jiān)會報告。

銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局應當于本級主要負責人批準臨時立項后10個工作日內(nèi)，將臨時立項分別向銀保監(jiān)會、銀保監(jiān)局報告。銀保監(jiān)局應當于收到銀保監(jiān)分局臨時立項報告后10個工作日內(nèi)，向銀保監(jiān)會報告。


 

第三章 檢查準備

第十一條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)組織實施現(xiàn)場檢查可以采取下列方式：

（一）由立項單位組織實施；

（二）由上級部門部署下級部門實施；

（三）對專業(yè)性強的領(lǐng)域，可以要求檢查對象選聘符合條件的境內(nèi)第三方機構(gòu)進行檢查；

（四）必要時可以按照相關(guān)程序，聘請資信良好、符合條件的會計師事務所等境內(nèi)第三方機構(gòu)參與檢查工作，具體辦法由銀保監(jiān)會另行制定；

（五）采用符合法律法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的其他方式實施。

第十二條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當在實施現(xiàn)場檢查前，根據(jù)檢查內(nèi)容和范圍，結(jié)合“雙隨機”工作要求，成立檢查組。檢查組成員可包含與檢查內(nèi)容相關(guān)的機構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管或行為監(jiān)管部門的人員。

檢查組設(shè)組長，實行組長負責制。檢查組組長負責領(lǐng)導檢查組按照檢查方案依法依規(guī)開展現(xiàn)場檢查，把控現(xiàn)場檢查的質(zhì)量和進度，協(xié)調(diào)與開展現(xiàn)場檢查相關(guān)的重要事項，對《現(xiàn)場檢查事實與評價》《現(xiàn)場檢查報告》《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書進行審核并簽字，對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題的真實性、準確性，以及檢查組廉政紀律、保密紀律負總責。必要時，檢查組可以設(shè)副組長，協(xié)助組長開展工作。

檢查組設(shè)主查人，由檢查組組長在檢查人員中指定，負責進點前準備和檢查現(xiàn)場的組織實施，協(xié)助組長把控現(xiàn)場檢查的質(zhì)量和進度，組織起草《現(xiàn)場檢查事實確認書》《現(xiàn)場檢查事實與評價》《現(xiàn)場檢查報告》《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書，組織整理、移交檢查資料。

檢查組組長、副組長可以兼任主查人。主查人不得兼任其他現(xiàn)場檢查組的主查人。連續(xù)擔任主查人的，原則上應當與前一次現(xiàn)場檢查離場至少間隔10個工作日。

根據(jù)檢查工作需要，檢查組可以分為若干檢查小組。每個小組至少包含兩名檢查人員，保證各項檢查內(nèi)容均可監(jiān)督復核。

第十三條 檢查組應當起草檢查方案，經(jīng)承擔現(xiàn)場檢查任務的部門審定后實施。

檢查方案內(nèi)容包括：

（一）檢查依據(jù)、內(nèi)容和范圍；

（二）檢查時間安排；

（三）與檢查相關(guān)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（四）檢查組組長、主查人；

（五）檢查紀律要求；

（六）其他必要內(nèi)容。

要求檢查對象選聘符合條件的第三方機構(gòu)進行檢查的，由該第三方機構(gòu)起草檢查方案，經(jīng)承擔現(xiàn)場檢查任務的部門審定后實施。

聘請第三方機構(gòu)參與檢查工作的，應當在檢查方案中明確第三方機構(gòu)的檢查內(nèi)容、檢查人員等。

第十四條 檢查組可以根據(jù)檢查項目需要開展查前調(diào)查，收集檢查對象的經(jīng)營管理情況、業(yè)務開展情況、內(nèi)外部審計和檢查情況等。

必要時，可以發(fā)放查前問卷，或者要求檢查對象于指定時間提交下列材料：

（一）與檢查相關(guān)的制度匯編；

（二）一定時間內(nèi)的收發(fā)文目錄；

（三）組織架構(gòu)及相關(guān)崗位人員名冊；

（四）其他必要材料。

第十五條 檢查組可以根據(jù)檢查項目需要，對檢查人員開展查前培訓。

查前培訓內(nèi)容包括：

（一）現(xiàn)場檢查方案；

（二）檢查對象情況及相關(guān)問題線索；

（三）檢查方法和技巧；

（四）檢查軟件操作使用；

（五）檢查注意事項；

（六）其他必要內(nèi)容。


 

第四章 檢查實施

第十六條 《現(xiàn)場檢查通知書》由承擔現(xiàn)場檢查任務的部門經(jīng)同級現(xiàn)場檢查歸口管理部門統(tǒng)一編號后制發(fā)。

《現(xiàn)場檢查通知書》內(nèi)容包括：

（一）《現(xiàn)場檢查通知書》編號；   

（二）檢查對象名稱；

（三）檢查內(nèi)容和范圍；

（四）檢查起止日期；

（五）檢查組成員（含聘請參與檢查的第三方機構(gòu)人員）；

（六）制發(fā)日期，并加蓋承擔現(xiàn)場檢查任務的部門的本級機構(gòu)印章；

（七）其他必要內(nèi)容。

《現(xiàn)場檢查通知書》可以向檢查對象提前發(fā)出或于進點時當面遞交。

第十七條 《現(xiàn)場檢查公告》由承擔現(xiàn)場檢查任務的部門制發(fā)。

第十八條 檢查組應當于進點前向承擔現(xiàn)場檢查任務的部門領(lǐng)取《現(xiàn)場檢查通知書》和《現(xiàn)場檢查公告》，在《現(xiàn)場檢查通知書》載明的起止日期內(nèi)進點檢查。

進點當日，檢查組應當與檢查對象舉行進點會談。

參加進點會談的人員包括檢查組成員、檢查對象主要負責人及其相關(guān)部門負責人。進點會談原則上由檢查組組長主持。

進點會談的程序和內(nèi)容包括：

（一）宣讀《現(xiàn)場檢查通知書》；

（二）出示檢查人員執(zhí)法證或工作證等合法證件；

（三）宣讀現(xiàn)場檢查工作紀律和有關(guān)規(guī)定，遞交《中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查廉政情況反饋表》，告知檢查對象對檢查人員履行監(jiān)管職責和執(zhí)行工作紀律、廉政紀律情況進行監(jiān)督；

（四）遞交《現(xiàn)場檢查公告》，提出公示要求；

（五）提出配合檢查的相關(guān)要求；

（六）確定雙方聯(lián)絡(luò)人員；

（七）雙方就與檢查相關(guān)的其他事項進行溝通。

進點會談應當由檢查組專人記錄，形成《進點會議記錄》，經(jīng)檢查組組長和檢查對象主要負責人簽字后，作為檢查資料歸檔。

第十九條 檢查組應當督促檢查對象于進點后2個工作日內(nèi)，在內(nèi)網(wǎng)上發(fā)布《現(xiàn)場檢查公告》，在主要辦公或經(jīng)營場所醒目位置張貼《現(xiàn)場檢查公告》，在主要辦公或經(jīng)營場所的非電子監(jiān)控處設(shè)置意見箱。

第二十條 檢查組有權(quán)調(diào)閱檢查對象的文件制度、會議紀要、業(yè)務檔案、財務憑證等與檢查相關(guān)的資料。

檢查組調(diào)閱資料時，應當填寫《調(diào)閱資料清單》一式兩份，載明調(diào)閱資料名稱、要求反饋資料的時限，以及檢查組提出需求、收到資料的時間等，由雙方聯(lián)系人分別簽字、保存。

對調(diào)閱的原始資料，檢查組原則上應當于離場前退回檢查對象，并在《調(diào)閱資料清單》上注明退回時間。

第二十一條 檢查組有權(quán)查看檢查對象的辦公、業(yè)務、財務、人事管理等信息系統(tǒng)，以及檢查對象工作人員的工作郵箱。

檢查組查看信息系統(tǒng)或工作郵箱時，應當填寫《信息系統(tǒng)/工作郵箱權(quán)限開放清單》一式兩份，載明需要查看的信息系統(tǒng)或工作郵箱名稱、要求開放權(quán)限的時限，以及檢查組提出需求、取得權(quán)限的時間等，由雙方聯(lián)系人分別簽字、保存。

第二十二條 檢查組有權(quán)約談檢查對象工作人員。約談時，檢查人員不得少于兩名，可視約談情況制作《詢問筆錄》。

第二十三條 經(jīng)主查人批準，檢查組可以向檢查對象出具《質(zhì)詢函》，要求其對有關(guān)問題進行說明。

《質(zhì)詢函》內(nèi)容包括：

（一）檢查對象應予說明的有關(guān)問題；

（二）檢查對象反饋說明的時限；

（三）主查人簽名；

（四）出具日期；

（五）其他必要內(nèi)容。

第二十四條 經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以要求檢查對象負責內(nèi)審工作的部門協(xié)助檢查特定內(nèi)容，并對該部門提交的檢查結(jié)論進行審定，接收其移交的檢查資料。

第二十五條 經(jīng)主查人批準，檢查組可以就檢查相關(guān)內(nèi)容約談檢查對象外聘的審計機構(gòu)。

第二十六條 檢查組需向檢查對象以外的相關(guān)銀行業(yè)和保險業(yè)機構(gòu)了解情況時，區(qū)分下列情形分別處理：

（一）由銀保監(jiān)會承擔現(xiàn)場檢查任務的部門出具《協(xié)查函》，可以要求該機構(gòu)予以協(xié)助，也可以委托該機構(gòu)的屬地銀保監(jiān)局或正在對該機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的其他檢查組予以協(xié)助；

（二）涉及跨銀保監(jiān)局轄區(qū)協(xié)查的，由銀保監(jiān)局出具《協(xié)查函》，可以要求該機構(gòu)的屬地銀保監(jiān)局予以協(xié)助；

（三）銀保監(jiān)局轄內(nèi)的協(xié)查事項，由各銀保監(jiān)局自行確定相關(guān)程序。

第二十七條 根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》有關(guān)規(guī)定，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以行使相關(guān)調(diào)查權(quán)。調(diào)查時，檢查人員不得少于兩人，并應當向調(diào)查對象出示《相關(guān)調(diào)查通知書》及執(zhí)法證或工作證等合法證件。

第二十八條 對檢查對象存在涉嫌違法違規(guī)的問題，檢查人員應當依法收集固定證據(jù)。

第二十九條 檢查組認為檢查對象存在重大風險，如不及時處置可能導致嚴重后果的，應當立即向承擔現(xiàn)場檢查任務的部門報告。

第三十條 對檢查中收到的信訪舉報，檢查組應當核實其中與檢查相關(guān)的線索。

第三十一條 對檢查發(fā)現(xiàn)檢查對象超出檢查方案之外的問題線索，檢查組應盡量予以查證；確實無法查證的，應當于離場后移交承擔現(xiàn)場檢查任務的部門處理。

第三十二條 檢查人員應當編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》，客觀記錄現(xiàn)場檢查過程，對《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實性負責。

《現(xiàn)場檢查工作底稿》可以按照一事一稿進行記錄，也可以視情況合并記錄。

《現(xiàn)場檢查工作底稿》內(nèi)容包括：

（一）檢查發(fā)現(xiàn)的問題或線索；

（二）對檢查發(fā)現(xiàn)問題或線索的初步判斷和判斷依據(jù)；

（三）相關(guān)證據(jù)；

（四）其他必要內(nèi)容。

《現(xiàn)場檢查工作底稿》應當由檢查人員簽字，由主查人或主查人指定的其他檢查人員復核。

第三十三條 主查人應當根據(jù)檢查情況確定需由檢查對象簽字確認的事實內(nèi)容，組織起草《現(xiàn)場檢查事實確認書》。

《現(xiàn)場檢查事實確認書》一般只記錄檢查事實，不作定性表述?？梢砸粋€事實起草一份《現(xiàn)場檢查事實確認書》，也可以合并同類事實起草一份《現(xiàn)場檢查事實確認書》?！冬F(xiàn)場檢查事實確認書》超過一份的，應當連續(xù)編號。

《現(xiàn)場檢查事實確認書》應當由主查人審核簽字后，交由檢查對象主要負責人或其授權(quán)的相關(guān)人員簽字確認，并加蓋單位印章。

《現(xiàn)場檢查事實確認書》內(nèi)容包括：

（一）《現(xiàn)場檢查事實確認書》編號；

（二）檢查對象名稱；

（三）檢查發(fā)現(xiàn)的事實；

（四）出具日期；

（五）要求反饋的時限，并注明逾期未反饋或者無正當理由拒不反饋的，視為對《現(xiàn)場檢查事實確認書》無異議；

（六）其他必要內(nèi)容。

第三十四條 檢查對象對《現(xiàn)場檢查事實確認書》載明的事實持有異議且提供補充證據(jù)材料的，主查人應當指定檢查人員進行復核，形成《現(xiàn)場檢查事實異議復核意見》。

《現(xiàn)場檢查事實異議復核意見》應當明確是否采信檢查對象提出的異議，由復核人和主查人簽字，附在相應《現(xiàn)場檢查事實確認書》之后，作為檢查資料歸檔。

第三十五條 主查人應當根據(jù)《現(xiàn)場檢查事實確認書》和檢查對象的反饋意見，于離場前組織起草完成《現(xiàn)場檢查事實與評價》，并經(jīng)檢查組組長審核簽字。

檢查組可視情況與檢查對象就《現(xiàn)場檢查事實與評價》交換意見。

《現(xiàn)場檢查事實與評價》內(nèi)容包括：

（一）檢查對象名稱；

（二）檢查發(fā)現(xiàn)的事實；

（三）對檢查發(fā)現(xiàn)事實的初步定性和定性依據(jù)；

（四）其他必要內(nèi)容。

第三十六條 檢查組應當不晚于《現(xiàn)場檢查通知書》載明的截止日期撤離檢查現(xiàn)場。

離場時，檢查組組長可視情況決定是否與檢查對象進行離場會談。

進行離場會談的，離場會談可以由檢查組組長或主查人主持，由檢查組專人記錄，形成《離場會議記錄》，作為檢查資料歸檔。

第三十七條 需要更換、增加檢查人員或延長檢查期限的，由承擔現(xiàn)場檢查任務的部門經(jīng)同級現(xiàn)場檢查歸口管理部門統(tǒng)一編號后制發(fā)《現(xiàn)場檢查補充通知書》。

《現(xiàn)場檢查補充通知書》內(nèi)容包括：

（一）《現(xiàn)場檢查補充通知書》編號；   

（二）檢查對象名稱；

（三）補充通知事項；

（四）制發(fā)日期；

（五）其他必要內(nèi)容。

檢查組應當不晚于《現(xiàn)場檢查通知書》載明的截止日期向檢查對象出具《現(xiàn)場檢查補充通知書》。

第三十八條 稽核調(diào)查按照《中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查辦法（試行）》的相關(guān)規(guī)定實施。

對有特殊需要的現(xiàn)場檢查項目，經(jīng)檢查組組長確定，可以適當簡化檢查程序，不進行查前培訓，不組織進點會談，不向檢查對象出具《現(xiàn)場檢查事實確認書》，不形成《現(xiàn)場檢查事實與評價》。

第三十九條 要求檢查對象選聘第三方機構(gòu)進行檢查的，由承擔現(xiàn)場檢查任務的部門根據(jù)本規(guī)定第十六條至第十八條制發(fā)《現(xiàn)場檢查通知書》和《現(xiàn)場檢查公告》，組織進點會談。

進點后，由銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)組織該第三方機構(gòu)實施檢查。

承擔現(xiàn)場檢查任務的部門應當對該第三方機構(gòu)提交的檢查結(jié)論進行審定，接收其移交的檢查資料。


 

第五章 檢查處理

第四十條 主查人應當根據(jù)檢查匯總情況，分別于離場后30個工作日、60個工作日內(nèi)組織起草完成《現(xiàn)場檢查報告》和《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)檢查組組長審核并簽字。

《現(xiàn)場檢查報告》內(nèi)容包括：

（一）現(xiàn)場檢查工作開展情況；

（二）檢查對象基本情況；

（三）檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風險及其定性和定性依據(jù)；

（四）處理建議及依據(jù)；

（五）其他必要內(nèi)容。

《現(xiàn)場檢查意見書》內(nèi)容包括：

（一）檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風險及其定性和定性依據(jù)；

（二）監(jiān)管意見；

（三）整改要求（含整改時限、整改報告的反饋時限及整改報告的主送、抄送部門）；

（四）其他必要內(nèi)容。

整改報告的主送部門是直接監(jiān)管檢查對象的機構(gòu)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構(gòu)，抄送部門是承擔現(xiàn)場檢查任務的部門。

第四十一條 承擔現(xiàn)場檢查任務的部門應當審核檢查組提交的《現(xiàn)場檢查報告》和《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本級負責人批準后，將《現(xiàn)場檢查意見書》發(fā)送檢查對象，同時抄送本級機構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管、行為監(jiān)管部門或檢查對象的屬地監(jiān)管機構(gòu)。

第四十二條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可視情況將《現(xiàn)場檢查意見書》通報檢查對象的上級主管部門、主要股東或其他相關(guān)部門等。

第四十三條 直接監(jiān)管檢查對象的機構(gòu)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構(gòu)負責督促檢查對象落實整改要求，對暫時不能完成整改的，審查其理由是否合理，以及是否制定了后續(xù)整改計劃，并將檢查對象的整改落實情況通報承擔現(xiàn)場檢查任務的部門。

承擔現(xiàn)場檢查任務的部門負責對檢查對象整改情況進行評價，視情況對檢查對象開展整改“回頭看”檢查，審查其整改是否真實、到位。

檢查對象未按要求整改的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以依法采取進一步監(jiān)管措施或給予行政處罰。

第四十四條 對檢查發(fā)現(xiàn)問題和風險需要采取監(jiān)管措施的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當依法采取相應監(jiān)管措施。

第四十五條 對檢查發(fā)現(xiàn)涉嫌違法違規(guī)問題且依法應當給予行政處罰的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當按照行政處罰的相關(guān)規(guī)定辦理。

第四十六條 對檢查發(fā)現(xiàn)檢查對象以外的其他銀行業(yè)和保險業(yè)機構(gòu)存在涉嫌違法違規(guī)問題的，經(jīng)本級負責人批準，承擔現(xiàn)場檢查任務的部門應當根據(jù)監(jiān)管職責劃分，移交相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管、行為監(jiān)管部門或該機構(gòu)的屬地監(jiān)管機構(gòu)處理。

對檢查發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪或違紀問題的，承擔現(xiàn)場檢查任務的部門應當按照銀保監(jiān)會移送涉嫌犯罪或違紀線索的相關(guān)規(guī)定辦理。

第四十七條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)現(xiàn)場檢查歸口管理部門應當定期匯總現(xiàn)場檢查開展情況，組織建立現(xiàn)場檢查信息反饋和共享機制。

第四十八條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當按照“誰產(chǎn)生、誰錄入”的原則，將現(xiàn)場檢查立項、實施以及后續(xù)處理等非涉密數(shù)據(jù)信息，錄入“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”等系統(tǒng)，實現(xiàn)監(jiān)管信息可追溯、可查詢和監(jiān)管信息共享。

第四十九條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的機構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管和行為監(jiān)管部門應當將現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)相關(guān)情況，納入對監(jiān)管對象的監(jiān)管評級、風險評估以及市場準入等日常監(jiān)管工作。


 

第六章 檢查檔案整理

第五十條 主查人應當組織整理歸檔本次現(xiàn)場檢查資料，確保資料完整、分類清晰、調(diào)閱方便。

第五十一條 檢查檔案包括：

（一）現(xiàn)場檢查方案；

（二）《現(xiàn)場檢查通知書》等現(xiàn)場檢查文書；

（三）相關(guān)證據(jù)材料；

（四）檢查對象提供的說明材料；

（五）其他應歸檔的材料。

第五十二條 檢查檔案可以按照檢查階段、檢查事項、文書種類等標準分卷整理裝訂。

檢查檔案案卷應當制作目錄，放在卷首。

檢查檔案卷內(nèi)資料可以按照檢查工作流程、檢查發(fā)現(xiàn)問題、檢查資料主次關(guān)系或主從關(guān)系等依次歸檔。

第五十三條 檢查組將檢查資料整理歸檔完畢后，移交承擔現(xiàn)場檢查任務的部門，按照本級檔案管理規(guī)定處理。

承擔現(xiàn)場檢查任務的部門應當將檢查組收到的信訪舉報，連同相應檢查資料，移交本級信訪舉報工作部門處理。

 

第七章 附則

第五十四條 對銀保監(jiān)會以立項方式部署的重大、專項工作，銀保監(jiān)局可結(jié)合轄內(nèi)立項情況單獨立項，或與其他檢查內(nèi)容合并立項，并明確承擔現(xiàn)場檢查任務的部門。

第五十五條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當組織檢查組成立臨時黨支部，指導其開展現(xiàn)場檢查期間的黨建工作。

第五十六條 本規(guī)定由銀保監(jiān)會負責解釋。

第五十七條 本規(guī)定自2020年10月1日起施行?！吨袊y行業(yè)監(jiān)督管理委員會現(xiàn)場檢查規(guī)程》（銀監(jiān)發(fā)〔2007〕55號）、《中國保險監(jiān)督管理委員會現(xiàn)場檢查工作規(guī)程》（保監(jiān)發(fā)〔2009〕115號）同時廢止。

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