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中國保險監(jiān)督管理委員會關于實施分類監(jiān)管信息報送有關事宜的通知（壽險公司）【全文廢止】
保監(jiān)壽險〔2008〕1566號
全文廢止，廢止依據(jù)：2010年12月2日發(fā)布的《中國保險監(jiān)督管理委員會關于公布規(guī)章和規(guī)范性文件清理結果的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕100號）
各人壽保險公司、養(yǎng)老保險公司、健康保險公司：
為貫徹落實科學發(fā)展觀，增強保險監(jiān)管的科學性、針對性和有效性，切實防范化解風險，我會將在《壽險公司非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程（試行）》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕5號）的基礎上，實施分類監(jiān)管，現(xiàn)就有關信息報送事項通知如下：
一、壽險公司應定期向我會統(tǒng)計信息部報送新增的22項分類監(jiān)管信息，具體報送信息的內容、口徑和頻度要求見《壽險公司分類監(jiān)管報送信息一覽表》（附件）。信息報送的具體格式另行通知。
二、壽險公司應于每年4月30日前向我會報送經(jīng)董事會審議通過的法人機構上年度“內部控制自我評估結果”的相關信息（附件第19項）。其他分類監(jiān)管信息的報送時間按《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》中關于季報、年報的相關規(guī)定執(zhí)行。
三、壽險公司不再向我會報送法人機構非現(xiàn)場監(jiān)管信息。分支機構非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送要求另行通知。
四、本通知自2009年1月1日起實施，首次報送的信息為2008年度分類監(jiān)管信息。
五、各公司如在執(zhí)行過程中遇到問題，請與我會聯(lián)系。
聯(lián)系人：常存（人身保險監(jiān)管部） 詹景瑞（統(tǒng)計信息部）
電話：010-66286201 010-66286589
傳真：010-66288098 010-66288110
郵箱：cun_chang@circ.gov.cn、jingrui_zhan@circ.gov.cn
附件：壽險公司分類監(jiān)管報送信息一覽表
中國保險監(jiān)督管理委員會
二○○八年十二月一日
附件
壽險公司分類監(jiān)管報送信息一覽表
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序號 |
需報送的信息 |
口徑 |
報送頻度 |
| 1 | 資產(chǎn)平均持有期 | 資產(chǎn)平均持有期=∑Xi×Di；其中：Xi為某項資產(chǎn)賬面價值占總資產(chǎn)賬面價值的比重；Di為該項資產(chǎn)的持有期或繼續(xù)期。Di采用麥氏久期（Macaulay Duration）公式計算。 | 季報 |
| 2 | 負債平均持有期 | 負債平均持有期=∑Xi×Di；其中：Xi為某項負債賬面價值占總負債賬面價值的比重；Di為該項負債的持有期或繼續(xù)期。Di采用麥氏久期（Macaulay Duration）公式計算。 | 季報 |
| 3 | 壽險和長期健康險業(yè)務準備金要求的投資收益 | 壽險和長期健康險業(yè)務準備金要求的投資收益=∑(不同預定利率的壽險和長期健康險的期末責任準備金*相應的預定利率)；壽險和長期健康險業(yè)務準備金按照認可負債表中壽險責任準備金和長期健康險責任準備金的相同口徑計算，不包括計為獨立賬戶負債的那部分準備金。 | 季報 |
| 4 | 基金、股票VAR值 | 基金、股票VAR值＝一年組合收益率日波動率*2.33*√10*市值；一年組合收益率計算以目前持倉組合為樣本；市值為基金、股票期末金額。 | 季報 |
| 5 | 存款銀行資本充足率在8％以上的存款余額 | 在資本充足率為8％以上的銀行的存款期末余額。銀行資本充足率采用可獲取的最近一期的數(shù)據(jù)。 | 季報 |
| 6 | 存款銀行綜合信用評級為A-以上的存款余額 | 在綜合信用評級為A-以上的銀行的存款期末余額。評級機構應符合（比照）《保險機構投資者債券投資管理暫行辦法》規(guī)定的要求。銀行綜合信用評級采用可獲取的最新評級數(shù)據(jù)。 | 季報 |
| 7 | AAA級債券余額 | 公司投資的評級為AAA級的債券期末余額，含政策性銀行金融債券及中央銀行票據(jù)。評級機構應符合《保險機構投資者債券投資管理暫行辦法》規(guī)定的要求。債券信用評級采用可獲取的最新評級數(shù)據(jù)。 | 季報 |
| 8 | 在資產(chǎn)管理部門集中運用的資產(chǎn)余額 | 歸集到公司獨立的資產(chǎn)管理部進行投資配置和管理的資產(chǎn)期末賬面余額，包括由資產(chǎn)管理部制定投資指引、委托其他資產(chǎn)管理機構投資管理的資產(chǎn)。 | 季報 |
| 9 | 上年同期生效的團體長期險保單保費收入 | 上年同期內生效的期限在一年期以上的團體人壽保險、團體健康保險、團體意外傷害保險保單上年同期實現(xiàn)的保費收入合計，包括躉繳和期繳團體長期險業(yè)務保費收入。如：第三季度應報送上年1-9月生效的團體長期險保單保費收入，本表中第10至16項所指“同期”口徑同本項。 | 季報 |
| 10 | 上年同期生效并于生效后第13個月仍然有效的團體長期險保單保費收入 | “上年同期生效的團體長期險保單”中的躉繳保單上年同期內累計保費收入扣除退保、部分退保金額+“上年同期生效的團體長期險保單”中的期繳保單在生效后第13個月仍然有效的保單續(xù)保保費收入。 | 季報 |
| 11 | 兩年前同期生效的團體長期險保單保費收入 | 兩年前同期內生效的期限在兩年期以上的團體人壽保險、團體健康保險、團體意外傷害保險保單兩年前同期實現(xiàn)的保費收入合計，包括躉繳和期繳團體長期險業(yè)務保費收入。 | 季報 |
| 12 | 兩年前同期生效并于生效后第25個月仍然有效的團體長期險保單保費收入 | “兩年前同期生效的團體長期險保單”中的躉繳保單保費收入扣除退保、部分退保金額+“兩年前同期生效的團體長期險保單”中的期繳保單在生效后第25個月仍然有效的保單續(xù)保保費收入。 | 季報 |
| 13 | 上年同期生效的個人長期險期繳保單保費收入 | 上年同期內生效的期限在一年期以上的期繳個人人壽保險、個人健康保險、個人意外傷害保險保單上年同期實現(xiàn)的保費收入合計，不包括猶豫期撤單件、發(fā)生理賠終止件、免繳、注銷、遷出、人為停效、效力終止及轉換終止的保單保費收入。 | 季報 |
| 14 | 上年同期生效的個人長期險期繳保單生效后第13個月的實收保費收入 | “上年同期生效的個人長期險期繳保單”在生效后第13個月仍然有效的保單續(xù)保保費收入與新增附加險保費收入之和。 | 季報 |
| 15 | 兩年前同期生效的個人長期險期繳保單保費收入 | 兩年前同期內生效的期限在兩年期以上的期繳個人人壽保險、個人健康保險、個人意外傷害保險兩年前同期實現(xiàn)的保費收入合計，不包括猶豫期撤單件、發(fā)生理賠終止件、免繳、注銷、遷出、人為停效、效力終止及轉換終止保單保費收入。 | 季報 |
| 16 | 兩年前同期生效的個人長期險期繳保單生效后第25個月的實收保費收入 | “兩年前同期生效的個人長期險期繳保單”在生效后第25個月仍然有效的保單續(xù)保保費收入與新增附加險保費收入之和。 | 季報 |
| 17 | 處罰次數(shù) | 壽險公司因違反法律、法規(guī)、規(guī)章等原因，而受到司法機關、除中國保險監(jiān)督管理委員會以外的行政機關各類懲罰性措施的本年累計次數(shù)，包括刑事處罰次數(shù)和行政處罰次數(shù)。 | 季報 |
| 18 | 公司治理情況 | 包括基本結構、決策機制、執(zhí)行機制、監(jiān)督機制、激勵約束及問責機制，具體內容見附表。 | 年報 |
| 19 | 內部控制自我評估結果 | 根據(jù)《壽險公司內部控制評價辦法》（保監(jiān)發(fā)[2006]6號）和《關于加強壽險公司內部控制自我評估工作有關問題的通知》（保監(jiān)發(fā)[2008]16號）的要求報送《壽險公司內部控制自我評估報告》、《壽險公司內部控制自我評估表》、《上年度內部控制缺陷改進情況表》、《本年度內部控制缺陷改進計劃表》。 | 年度報 |
| 20 | 未來三年現(xiàn)金流測試結果 | 根據(jù)《關于建立壽險公司現(xiàn)金流預測臨時報告制度的緊急通知》（保監(jiān)壽險[2008]1413號）的要求測試，并報送基本情景下的測試結果，包括未來三年現(xiàn)金流入、現(xiàn)金流出、現(xiàn)金凈流入、現(xiàn)金流測試采用的方法和測試假設。 | 年報 |
| 21 | 準備金充足性測試結果 | 根據(jù)《關于印發(fā)精算報告編報規(guī)則的通知》（保監(jiān)發(fā)[2007]119號）的要求測試，并報送測試結果，包括充足性測試顯示應計提的準備金期末余額、實際計提的準備金期末余額、準備金充足性測試采用的方法和測試假設。 | 年報 |
| 22 | 未來三年盈利預測結果 | 根據(jù)公司盈利預測及業(yè)務發(fā)展規(guī)劃填寫，盈利預測中涉及的準備金、退保金、賠付支出、費用支出采用的假設應與準備金評估基礎保持一致，保費收入采用的假設應與業(yè)務發(fā)展規(guī)劃保持一致。報送內容包括：未來三年預測盈利和業(yè)務發(fā)展需要占用的資本金。 | 年報 |
附表
壽險公司公司治理情況報送內容
| 項目 | 評估點 | 報送內容 |
| 基本結構 | 1、公司治理架構 | （1）是否構建了以股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層為主體的公司治理架構。 |
| 2、董事會、監(jiān)事會的結構 | （1）董事會是否設立了審計委員會、提名薪酬委員會等專業(yè)委員會。 | |
| （2）是否建立了獨立董事制度。 | ||
| 3、工作職責及議事規(guī)則 | （1）股東大會是否有明確的工作職責，是否制定了完備規(guī)范的議事規(guī)則。 | |
| （2）董事會是否有明確的工作職責，是否制定了完備規(guī)范的議事規(guī)則。 | ||
| （3）監(jiān)事會是否有明確的工作職責，是否制定了完備規(guī)范的議事規(guī)則。 | ||
| （4）經(jīng)理層是否有明確的工作職責，是否制定了完備規(guī)范的議事規(guī)則。 | ||
| 決策機制 | 1、股東及股東大會 | （1）-a公司的股東資格是否符合有關規(guī)定。 |
| （1）-b是否存在大股東損害中小股東權益的情況。 | ||
| （1）-c股東是否存在占用公司資產(chǎn)的情況。 | ||
| （2）-a公司是否能夠公平對待所有股東。 | ||
| （2）-b是否能夠及時履行報告和披露義務。 | ||
| （2）-c股東大會能否按照公司章程的規(guī)定發(fā)揮其職能。 | ||
| 2、董事 | （1）-a董事是否具備履行職責所必需的專業(yè)素質。 | |
| （1）-b董事是否勤勉盡責。 | ||
| （1）-c董事的選任是否合規(guī)，董事資格是否取得保監(jiān)會批復。 | ||
| 3、董事會及其委員會 | （1）公司董事會能否按照章程的規(guī)定履行職責并發(fā)揮決策和監(jiān)督作用，如：董事會是否按期開會履行職責，公司是否經(jīng)董事會確定發(fā)展戰(zhàn)略及發(fā)展規(guī)劃、制訂財務預算方案、財務決算方案、利潤分配或彌補虧損方案及基本管理制度等。 | |
| （2）-a董事會下設委員會是否具有獨立性。 | ||
| （2）-b專業(yè)委員會能否按章程規(guī)定發(fā)揮作用。 | ||
| 執(zhí)行機制 | 1、決策傳導機制 | 公司從股東大會到董事會再到經(jīng)營管理層的報告、審批、執(zhí)行等決策傳導機制是否通暢、高效。 |
| 2、高級管理人員的素質 | （1）高級管理人員資格是否取得保監(jiān)會批準。 | |
| （2）高級管理人員是否具備必要的業(yè)務管理能力、市場應變能力和創(chuàng)新能力。 | ||
| 3、高級管理人員履職情況 | （1）-a高級管理人員是否按董事會制定的戰(zhàn)略規(guī)劃開展工作。 | |
| （1）-b高級管理人員的績效考核是否合格。 | ||
| （1）-c是否存在“內部人控制”情況。 | ||
| 執(zhí)行機制 | 4、管理層的團隊情況 | （1）-a管理層是否具備良好的團隊精神。 |
| （1）-b職責分工是否合理適當。 | ||
| （1）-c經(jīng)營上是否穩(wěn)健并能及時識別和管理風險。 | ||
| 監(jiān)督機制 | 1、獨立董事 | （1）獨立董事是否具備獨立性，獨立董事的權利、義務和責任是否明確。 |
| （2）獨立董事是否勤勉盡責。 | ||
| 2、監(jiān)事和監(jiān)事會 | （1）-a監(jiān)事是否具備職責所需的專業(yè)素質要求。 | |
| （1）-b監(jiān)事是否勤勉誠信。 | ||
| （1）-c監(jiān)事的選任是否符合規(guī)定程序。 | ||
| （2）監(jiān)事會下設委員會是否具有獨立性；監(jiān)事會及其下設委員會能否按章程的規(guī)定發(fā)揮其監(jiān)督作用。 | ||
| 激勵約束機制及問責 | 1、績效評價標準和程序 | （1）是否建立了董事、監(jiān)事、經(jīng)理層績效評價標準。 |
| （2）績效評價標準是否充分考慮了合規(guī)因素。 | ||
| （3）績效評價標準是否充分考慮了風險因素。 | ||
| （4）績效評價標準是否充分考慮了價值增長因素。 | ||
| 2、激勵機制 | （1）公司是否建立了激勵機制。 | |
| （2）是否根據(jù)績效評價結果實施激勵。 | ||
| （3）激勵方式是否長、中、短期相結合。 | ||
| 3、問責制度 | 是否對董事、監(jiān)事、經(jīng)理層成員建立問責制度，對重大決策失誤追究責任。 |
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本文關鍵詞： 保監(jiān)壽險, 中國保險監(jiān)督管理委員會, 分類, 監(jiān)管, 信息, 報送, 有關事宜的通知, 壽險, 全文廢止
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