保監(jiān)發(fā)〔2008〕120號(hào)《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于實(shí)施保險(xiǎn)公司分類監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》【全文廢止】

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于實(shí)施保險(xiǎn)公司分類監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知【全文廢止】






保監(jiān)發(fā)〔2008〕120號(hào)

全文廢止，廢止依據(jù)：2016年1月25日發(fā)布的《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于正式實(shí)施中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的償付能力體系有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕10號(hào)）

各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)公司籌備組，各保監(jiān)局：

為貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，增強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管的科學(xué)性、針對(duì)性和有效性，切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，我會(huì)對(duì)現(xiàn)行保險(xiǎn)公司分類監(jiān)管制度進(jìn)行了修改完善，修改后的分類監(jiān)管制度自2009年1月1日起正式運(yùn)行，保監(jiān)會(huì)將根據(jù)公司2008年末信息進(jìn)行首次分類評(píng)價(jià)?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、公司分類

保監(jiān)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)程度，將保險(xiǎn)公司分為四類：

A類公司，指償付能力達(dá)標(biāo)，公司治理、資金運(yùn)用、市場(chǎng)行為等方面未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的公司。

B類公司，指償付能力達(dá)標(biāo)，但公司治理、資金運(yùn)用、市場(chǎng)行為等方面存在一定風(fēng)險(xiǎn)的公司。

C類公司，指償付能力不達(dá)標(biāo)，或公司治理、資金運(yùn)用、市場(chǎng)行為等方面存在較大風(fēng)險(xiǎn)的公司。

D類公司，指償付能力嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)，或者公司治理、資金運(yùn)用、市場(chǎng)行為等至少一個(gè)方面存在嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)的公司。

二、分類依據(jù)

保監(jiān)會(huì)依據(jù)以下信息對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行分類：

（一）監(jiān)測(cè)指標(biāo)

1、產(chǎn)險(xiǎn)公司和壽險(xiǎn)公司的監(jiān)測(cè)指標(biāo)包括五大類：

（1）償付能力充足率；

（2）公司治理、內(nèi)控和合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；

（3）資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；

（4）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；

（5）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

每類監(jiān)測(cè)指標(biāo)由一些具體指標(biāo)組成（詳見附件）。

2、再保險(xiǎn)公司的監(jiān)測(cè)指標(biāo)僅為償付能力充足率。

（二）保監(jiān)會(huì)日常監(jiān)管中所獲取的監(jiān)管信息。

三、監(jiān)管措施

保監(jiān)會(huì)日常監(jiān)管中在產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)、資金運(yùn)用等方面對(duì)四類公司采取不同的監(jiān)管政策，并根據(jù)公司存在的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的監(jiān)管措施：

（一）對(duì)A類公司，不采取特別的監(jiān)管措施。

（二）對(duì)B類公司，可采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：

1、監(jiān)管談話；

2、風(fēng)險(xiǎn)提示；

3、要求公司限期整改所存在的問(wèn)題；

4、針對(duì)所存在的問(wèn)題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；

5、要求提交和實(shí)施預(yù)防償付能力不達(dá)標(biāo)的計(jì)劃。

（三）對(duì)C類公司，除可采取對(duì)B類公司的監(jiān)管措施外，還可以根據(jù)公司償付能力不達(dá)標(biāo)的原因采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：

1、全面檢查；

2、要求提交改善償付能力的計(jì)劃；

3、責(zé)令增加資本金、限制向股東分紅；

4、限制董事和高級(jí)管理人員的薪酬水平和在職消費(fèi)水平；

5、限制商業(yè)性廣告；

6、限制增設(shè)分支機(jī)構(gòu)；

7、限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止開展新業(yè)務(wù)、責(zé)令轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者責(zé)令辦理分出業(yè)務(wù)；

8、責(zé)令拍賣資產(chǎn)或者限制固定資產(chǎn)購(gòu)置；

9、限制資金運(yùn)用渠道或范圍；

10、調(diào)整負(fù)責(zé)人及有關(guān)管理人員；

11、向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或主要股東通報(bào)公司經(jīng)營(yíng)狀況。

（四）對(duì)D類公司，除可采取對(duì)B、C類公司的監(jiān)管措施外，還可以采取整頓、接管或中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要的其他監(jiān)管措施。

四、分類評(píng)價(jià)的頻率

（一）保監(jiān)會(huì)每年初根據(jù)上一年度審計(jì)后的數(shù)據(jù)，對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行一次全面評(píng)價(jià)分類，決定監(jiān)管措施。在此基礎(chǔ)上，每季度評(píng)估一次，對(duì)年度評(píng)價(jià)結(jié)果和監(jiān)管措施進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。

（二）如果保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)狀況或財(cái)務(wù)狀況突然發(fā)生重大變化，保監(jiān)會(huì)可以隨時(shí)調(diào)整公司的類別和相應(yīng)的監(jiān)管措施。

五、分類評(píng)價(jià)的結(jié)果披露

保監(jiān)會(huì)定期向各保險(xiǎn)公司通報(bào)公司所處的類別和對(duì)其采取的監(jiān)管措施，但不向社會(huì)公開披露。

六、公司需要報(bào)送的信息

根據(jù)分類監(jiān)管的需要，保險(xiǎn)公司應(yīng)定期向我會(huì)報(bào)送分類監(jiān)管信息，具體要求詳見《關(guān)于實(shí)施分類監(jiān)管信息報(bào)送有關(guān)事宜的通知（產(chǎn)險(xiǎn)公司）》（保監(jiān)產(chǎn)險(xiǎn)〔2008〕1567號(hào)）、《關(guān)于實(shí)施分類監(jiān)管信息報(bào)送有關(guān)事宜的通知（壽險(xiǎn)公司）》（保監(jiān)壽險(xiǎn)〔2008〕1566號(hào)）和《關(guān)于報(bào)送保險(xiǎn)公司分類監(jiān)管信息的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2008〕113號(hào)）等文件。

七、保監(jiān)局的職責(zé)

（一）根據(jù)保監(jiān)會(huì)的工作部署，收集、報(bào)送分類監(jiān)管基礎(chǔ)信息，包括：

1、轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)受行政處罰情況和保監(jiān)局實(shí)施監(jiān)管措施情況；

2、轄區(qū)內(nèi)信訪投訴和舉報(bào)案件情況；

3、轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)發(fā)生的重大事項(xiàng)；

4、轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控評(píng)價(jià)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

（二）貫徹執(zhí)行保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司采取的分類監(jiān)管措施。





附件：保險(xiǎn)公司分類監(jiān)管監(jiān)測(cè)指標(biāo)一覽表

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

二○○八年十二月三十日

保險(xiǎn)公司分類監(jiān)管監(jiān)測(cè)指標(biāo)一覽表

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