《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》(中國保險監(jiān)督管理委員會令2013年第3號)【全文廢止】
中國保險監(jiān)督管理委員會令2013年第3號【全文廢止】
全文廢止,廢止依據(jù):2018年2月1日發(fā)布的《保險公估人監(jiān)管規(guī)定》(保監(jiān)會令〔2018〕2號)
《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》已經(jīng)2012年12月21日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過,現(xiàn)予公布,自2013年7月1日起實(shí)施。
中國保險監(jiān)督管理委員會
2013年1月6日
保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法
第一章 總則
第一條 為了加強(qiáng)對保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險公估機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的管理,保護(hù)投保人、被保險人和受益人的合法權(quán)益,維護(hù)保險市場秩序,促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展,制定本辦法。
第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán),對保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員(以下簡稱保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員)、保險公估機(jī)構(gòu)從事保險公估業(yè)務(wù)的人員(以下簡稱保險公估從業(yè)人員)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。
中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)依法履行監(jiān)管職責(zé)。
第三條 保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員(以下統(tǒng)稱從業(yè)人員)應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件,通過中國保監(jiān)會組織的資格考試,取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的資格證書,執(zhí)業(yè)前取得所在保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書。
本辦法所稱資格考試,是指保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試和保險公估從業(yè)人員資格考試;本辦法所稱資格證書,是指《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》和《保險公估從業(yè)人員資格證書》。
第四條 從業(yè)人員從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險公估業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。
第二章 從業(yè)資格
第五條 從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試,取得《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》。
保險公估機(jī)構(gòu)從事保險公估業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險公估從業(yè)人員資格考試,取得《保險公估從業(yè)人員資格證書》。
第六條 報名參加資格考試的人員,應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷和完全民事行為能力。
有下列情形之一的,不予受理報名申請:
(一)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的;
(二)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料,被宣布考試成績無效未逾1年的;
(三)違反考試紀(jì)律情節(jié)嚴(yán)重,被宣布考試成績無效未逾3年的;
(四)以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書,被依法撤銷資格證書未逾3年的;
(五)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布禁止在一定期限內(nèi)進(jìn)入行業(yè),禁入期限未屆滿的;
(六)因犯罪被判處刑罰,刑罰執(zhí)行完畢未逾5年的;
(七)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第七條 參加資格考試的人員,考試成績合格,且無本辦法第六條第二款規(guī)定情形的,自申請資格證書之日起20個工作日內(nèi),由中國保監(jiān)會頒發(fā)資格證書。
第八條 有下列情形之一的,由中國保監(jiān)會注銷資格證書:
(一)資格證書被吊銷的;
(二)資格證書被依法撤銷的;
(三)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第九條 資格證書有下列情形之一的,其持有人應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會辦理變更、換發(fā)或者補(bǔ)發(fā):
(一)登記事項發(fā)生變更的;
(二)損毀影響使用的;
(三)遺失的。
第三章 執(zhí)業(yè)管理
第十條 保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為取得資格證書且無本辦法第六條第二款規(guī)定情形的從業(yè)人員在中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)(以下簡稱信息系統(tǒng))中辦理執(zhí)業(yè)登記,并發(fā)放《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡稱執(zhí)業(yè)證書)。
執(zhí)業(yè)登記事項發(fā)生變更的,保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時在信息系統(tǒng)中予以變更,并在3個工作日內(nèi)換發(fā)執(zhí)業(yè)證書。
第十一條 執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:
(一)名稱及編號;
(二)持有人的姓名、性別、身份證件號碼、照片;
(三)資格證書名稱及編號;
(四)持有人所在機(jī)構(gòu)名稱;
(五)業(yè)務(wù)范圍;
(六)發(fā)證日期;
(七)持有人所在機(jī)構(gòu)投訴電話;
(八)執(zhí)業(yè)證書信息查詢電話和網(wǎng)址。
第十二條 保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)不得向下列人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書:
(一)未持有資格證書的人員;
(二)未在信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的人員;
(三)已經(jīng)由其他機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記的人員。
第十三條 保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險公估業(yè)務(wù)。
第十四條 保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中存在違法違規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)立即予以糾正,并向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。
第十五條 有下列情形之一的,保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)收回執(zhí)業(yè)證書,并在信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記:
(一)從業(yè)人員離職的;
(二)從業(yè)人員的資格證書被注銷的;
(三)從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的;
(四)保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)停業(yè)、解散或者因其他原因無法繼續(xù)經(jīng)營的。
第十六條 保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn),使其具備基本的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識、法律知識及職業(yè)道德。
保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)可以委托行業(yè)組織或者其他機(jī)構(gòu)組織培訓(xùn)。
第十七條 從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)業(yè)證書。
第十八條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)授權(quán)范圍內(nèi)從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險公估業(yè)務(wù)。
第四章 禁止行為
第十九條 從業(yè)人員不得以捏造、散布虛假信息等方式損害其他機(jī)構(gòu)、個人的商業(yè)信譽(yù),不得以虛假廣告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競爭行為擾亂保險市場秩序。
第二十條 保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員不得以個人名義從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
第二十一條 保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員不得為非法從事保險業(yè)務(wù)、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個人開展保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
第二十二條 保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員不得有下列行為:
(一)欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人;
(二)隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況;
(三)阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù),或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù);
(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益;
(五)利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同;
(六)偽造、擅自變更保險合同,或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料;
(七)挪用、截留、侵占保險費(fèi)或者保險金;
(八)利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益;
(九)串通投保人、被保險人或者受益人,騙取保險金;
(十)泄露在保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業(yè)秘密及個人隱私。
第二十三條 保險公估從業(yè)人員不得有下列行為:
(一)向保險合同當(dāng)事人出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大差錯或者遺漏的保險公估報告;
(二)隱瞞或者虛構(gòu)與保險合同有關(guān)的重要情況;
(三)冒用他人名義或者允許他人以本人名義執(zhí)業(yè);
(四)串通投保人、被保險人或者受益人,騙取保險金;
(五)編造未曾發(fā)生的保險事故或者故意夸大已發(fā)生保險事故的損失程度等;
(六)利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘、限制投保人訂立保險公估合同、接受保險公估結(jié)果,或者限制其他機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營活動;
(七)給予或者承諾給予保險人、投保人、被保險人或者受益人合同約定以外的其他利益;
(八)利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益;
(九)泄露在保險公估業(yè)務(wù)中知悉的保險人、投保人、被保險人或者受益人的商業(yè)秘密及個人隱私。
第二十四條 任何機(jī)構(gòu)、個人不得扣留或者變相扣留他人的資格證書。
第五章 法律責(zé)任
第二十五條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書的,依法撤銷資格證書,由中國保監(jiān)會給予警告,并處1萬元以下的罰款。
第二十六條 為他人提供虛假報名材料,代替他人參加資格考試,或者協(xié)助、組織他人在資格考試中作弊的,由中國保監(jiān)會給予警告,并處1萬元以下的罰款。
第二十七條 偽造、變造、轉(zhuǎn)讓或者租借資格證書、執(zhí)業(yè)證書的,由中國保監(jiān)會給予警告,并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款,但最高不超過3萬元,沒有違法所得的,處1萬元以下的罰款。
第二十八條 未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的,由中國保監(jiān)會責(zé)令改正,依據(jù)法律、行政法規(guī)對相關(guān)保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予處罰;法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的,由中國保監(jiān)會對相關(guān)保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予警告,并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款,但最高不超過3萬元,沒有違法所得的,處1萬元以下的罰款。
第二十九條 保險公估機(jī)構(gòu)的人員未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書從事保險公估業(yè)務(wù)的,由中國保監(jiān)會責(zé)令改正,對相關(guān)保險公估機(jī)構(gòu)給予警告,并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款,但最高不超過3萬元,沒有違法所得的,處1萬元以下的罰款。
第三十條 保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)違反本辦法第十條、第十二條、第十四條至第十六條、第二十四條規(guī)定的,由中國保監(jiān)會責(zé)令改正,給予警告,并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款,但最高不超過3萬元,沒有違法所得的,處1萬元以下的罰款。
第三十一條 從業(yè)人員違反本辦法第十七條至第二十一條、第二十四條規(guī)定的,由中國保監(jiān)會責(zé)令改正,給予警告,并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款,但最高不超過3萬元,沒有違法所得的,處1萬元以下的罰款。
第三十二條 保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員有本辦法第二十二條規(guī)定行為之一的,由中國保監(jiān)會責(zé)令改正,并依照法律、行政法規(guī)對該從業(yè)人員及相關(guān)保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予處罰;法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的,對相關(guān)保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予警告,并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款,但最高不超過3萬元,沒有違法所得的,處1萬元以下的罰款;對該從業(yè)人員給予警告,并處1萬元以下的罰款。
第三十三條 保險公估從業(yè)人員有本辦法第二十三條規(guī)定行為之一的,由中國保監(jiān)會責(zé)令改正,對相關(guān)保險公估機(jī)構(gòu)給予警告,并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款,但最高不超過3萬元,沒有違法所得的,處1萬元以下的罰款;對該從業(yè)人員給予警告,并處1萬元以下的罰款。
第六章 附則
第三十四條 本辦法自2013年7月1日起施行。
第三十五條 再保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的管理,不適用本辦法。
第三十六條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。
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