銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕292號《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更營業(yè)場所問題的通知》【全文廢止】

中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更營業(yè)場所問題的通知【全文廢止】






銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕292號

全文廢止，廢止依據(jù)：2020年3月10日發(fā)布的銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕25號《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于優(yōu)化銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更營業(yè)場所事項的通知》

各銀監(jiān)局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司，各省級農(nóng)村信用合作聯(lián)社：

國務(wù)院于2012年9月23日公布了《國務(wù)院關(guān)于第六批取消和調(diào)整行政審批項目的決定》（國發(fā)〔2012〕52號）。為做好取消銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更營業(yè)場所行政審批項目的落實和銜接工作，切實加強后續(xù)監(jiān)管，現(xiàn)將有關(guān)問題和要求通知如下：

一、本通知所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)，包括：

（一）中資商業(yè)銀行的分行、分行營業(yè)部、支行及以下機構(gòu)，分行級專營機構(gòu)及其分支機構(gòu)；
（二）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行的支行、分理處，貸款公司分公司，農(nóng)村信用合作聯(lián)社的信用社，農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社的分社等；

（三）外資銀行的分行、支行等營業(yè)性分支機構(gòu)；

（四）非銀行金融機構(gòu)的營業(yè)性分支機構(gòu)；

（五）金融資產(chǎn)管理公司分公司（辦事處）。

二、中資銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)、外資銀行營業(yè)性機構(gòu)的分支機構(gòu)以及非銀行金融機構(gòu)的營業(yè)性分支機構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)同一行政區(qū)劃內(nèi)變更營業(yè)場所且不需要變更名稱的，適用事前報告制，但在新址開業(yè)前須更換金融許可證。

三、銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更營業(yè)場所應(yīng)當(dāng)在同一行政區(qū)劃內(nèi)進行。

（一）分行、分行級專營機構(gòu)可以在同一城市范圍內(nèi)變更營業(yè)場所，不得跨城變更。城市是指各直轄市、省會城市、計劃單列市及地級市（州、盟）的市區(qū)行政區(qū)劃范圍。

（二）同城支行、分理處等可以在同一城市同一行政區(qū)內(nèi)變更營業(yè)場所，不得跨區(qū)變更。行政區(qū)是指不設(shè)區(qū)的市、設(shè)區(qū)的市所設(shè)的區(qū)以及縣（市）范圍。

（三）縣及縣城以下的銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)的各類營業(yè)場所可以在同一鄉(xiāng)鎮(zhèn)范圍內(nèi)變更，不得跨鄉(xiāng)鎮(zhèn)變更。

四、銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更營業(yè)場所具有下列情形之一的，不執(zhí)行報告制，仍按相關(guān)行政許可規(guī)定執(zhí)行：

（一）郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)和二類支行變更營業(yè)場所；

（二）外資銀行在總行或其分行所在城市轄內(nèi)外向型企業(yè)密集市縣設(shè)立的支行，以及香港、澳門銀行業(yè)金融機構(gòu)在廣東省內(nèi)設(shè)立的異地（不同于分行所在城市）支行跨縣市變更營業(yè)場所。

五、銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更營業(yè)場所前，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審查程序，認真評估該變更事項是否符合監(jiān)管法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，是否會造成當(dāng)?shù)亟鹑诜?wù)空白，并將審查結(jié)論報告上級管理機構(gòu)。

六、銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更營業(yè)場所，應(yīng)當(dāng)至少提前30日在營業(yè)場所公布變更事項以及確保業(yè)務(wù)連續(xù)性的具體方式，避免與金融消費者因機構(gòu)變更事項發(fā)生爭議，確保金融消費者利益和公共金融服務(wù)不受影響。

七、符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更營業(yè)場所的，該分支機構(gòu)的上級管理機構(gòu)應(yīng)于遷址前向分支機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局報告相關(guān)事宜。

八、銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更營業(yè)場所后，應(yīng)妥善清除原機構(gòu)標識、標記及其它反映本機構(gòu)特征的裝潢裝飾，避免不法分子利用上述條件從事侵權(quán)違法活動。

九、為持續(xù)改善農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù)，農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)點建設(shè)應(yīng)按照“統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局、總量穩(wěn)定、適度增加、重在鄉(xiāng)鎮(zhèn)”的要求，確保網(wǎng)點數(shù)量基本穩(wěn)定。

十、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)保證對其分支機構(gòu)營業(yè)場所變更的有效管理，制定相關(guān)制度，明確有關(guān)標準、各部門職責(zé)和內(nèi)部審查決策機制，確保有關(guān)工作有序、規(guī)范、高效開展。相關(guān)制度應(yīng)及時報告監(jiān)管部門備案。

十一、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可根據(jù)具體情況，對下列事項實施定期現(xiàn)場走訪、實地核查或抽查，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行報告制規(guī)定，并對違規(guī)機構(gòu)和相關(guān)人員進行問責(zé)：

（一）分支機構(gòu)營業(yè)場所變更的內(nèi)部制度的合法性、適當(dāng)性、完整性；

（二）有關(guān)內(nèi)部審查、決策機制的有效性；

（三）分支機構(gòu)營業(yè)場所變更的實際情況是否與監(jiān)管法規(guī)和報告內(nèi)容相符；

（四）報告制執(zhí)行中的其他問題。

十二、銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條、第四十六條、第四十七條等相關(guān)規(guī)定對相應(yīng)違規(guī)行為予以處罰：

（一）應(yīng)經(jīng)行政許可的事項適用事前報告制進行管理的；

（二）提供虛假的或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（三）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（四）不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的。

違規(guī)行為情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條等相關(guān)規(guī)定責(zé)令該銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。

十三、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更營業(yè)場所的動態(tài)管理，發(fā)現(xiàn)問題后在其職責(zé)范圍內(nèi)及時報告并予糾正。

中國銀監(jiān)會辦公廳

二○一二年十一月一日

掃描二維碼 關(guān)注我們

本文鏈接：http://www.per-better.com/feizhi/83098.html

本文關(guān)鍵詞： 銀監(jiān)辦發(fā), 中國銀監(jiān)會, 辦公廳, 銀行業(yè), 金融機構(gòu), 分支機構(gòu), 變更, 營業(yè)場所, 通知, 全文廢止