銀發(fā)〔2012〕176號《中國人民銀行關(guān)于建立支付機構(gòu)監(jiān)管報告制度的通知》

中國人民銀行關(guān)于建立支付機構(gòu)監(jiān)管報告制度的通知

銀發(fā)〔2012〕176號

中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，各省會(首府)城市中心支行，各副省級城市中心支行：

為切實貫徹《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布)，完善支付機構(gòu)監(jiān)管體制，明確監(jiān)管責任，維護支付體系安全，現(xiàn)就建立支付機構(gòu)年度監(jiān)管報告制度有關(guān)事項通知如下：

一、支付機構(gòu)年度監(jiān)管報告的作用及種類

支付機構(gòu)年度監(jiān)管報告是人民銀行對支付機構(gòu)公司治理、業(yè)務(wù)運營、內(nèi)部控制、系統(tǒng)運行、風險管理等實施監(jiān)管的綜合評價和對其采取監(jiān)管措施的全面闡述。建立支付機構(gòu)監(jiān)管報告制度可及時評價和反映支付機構(gòu)的業(yè)務(wù)與經(jīng)營風險情況，便于監(jiān)管部門采取有效措施防范和控制風險，保護有關(guān)各方正當權(quán)益。

支付機構(gòu)年度監(jiān)管報告按監(jiān)管對象可分為支付機構(gòu)綜合監(jiān)管報告與重點支付機構(gòu)監(jiān)管報告(以下分別簡稱綜合監(jiān)管報告、重點機構(gòu)監(jiān)管報告)。綜合監(jiān)管報告是各分支機構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)所有法人支付機構(gòu)及其他法人支付機構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)所設(shè)分支機構(gòu)的基本情況、支付業(yè)務(wù)開展情況、內(nèi)部控制及風險管理狀況、系統(tǒng)安全維護、反洗錢工作開展及監(jiān)管工作的全面反映。重點機構(gòu)監(jiān)管報告是各分支機構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)在全國具有重要影響的單個法人支付機構(gòu)的監(jiān)管報告。結(jié)合支付機構(gòu)2011年末客戶備付金余額、特約商戶與客戶數(shù)量、年度支付業(yè)務(wù)量等因素，總行確定了需單獨編報監(jiān)管報告的重點支付機構(gòu)，名單見《重點支付機構(gòu)名單》(附件1)。總行將根據(jù)支付機構(gòu)的支付業(yè)務(wù)發(fā)展及風險評估情況，適時調(diào)整重點支付機構(gòu)名單。

二、支付機構(gòu)年度監(jiān)管報告的主要內(nèi)容

支付機構(gòu)年度監(jiān)管報告包括監(jiān)管對象基本情況、支付業(yè)務(wù)開展情況、財務(wù)穩(wěn)健性分析、內(nèi)部控制制度建設(shè)、報告期內(nèi)重大事項、監(jiān)管工作概述和對監(jiān)管對象的監(jiān)管評價等內(nèi)容。支付機構(gòu)年度監(jiān)管報告應(yīng)對監(jiān)管對象的經(jīng)營與風險情況進行分析。

(一)基本情況。應(yīng)反映被監(jiān)管機構(gòu)從業(yè)人員概況、公司治理狀況、財務(wù)狀況與經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量變動、客戶備付金的管理與使用等內(nèi)容。綜合監(jiān)管報告的基本情況還應(yīng)介紹轄區(qū)內(nèi)法人支付機構(gòu)及其他法人支付機構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)所設(shè)分支機構(gòu)的數(shù)量、提供各類支付服務(wù)的機構(gòu)數(shù)量等。

(二)業(yè)務(wù)開展情況。應(yīng)詳細反映支付機構(gòu)年內(nèi)各類支付業(yè)務(wù)開展情況、支付業(yè)務(wù)創(chuàng)新情況，并附數(shù)據(jù)分析說明。此外，業(yè)務(wù)開展情況還應(yīng)總結(jié)支付機構(gòu)年內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行安全與維護、反洗錢工作情況。系統(tǒng)運行安全與維護情況應(yīng)反映支付機構(gòu)年內(nèi)對支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、信息安全管理與技術(shù)風險防范方面的工作開展情況。反洗錢工作開展情況應(yīng)反映年度內(nèi)支付機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)等工作的進展情況。

(三)財務(wù)穩(wěn)健性分析。包括支付機構(gòu)資產(chǎn)與負債、盈虧狀況、資本充足情況分析。資產(chǎn)負債分析應(yīng)反映支付機構(gòu)應(yīng)對流動性沖擊的能力及客戶備付金安全保障、風險準備金計提等情況。盈虧狀況應(yīng)列明支付機構(gòu)各類支付業(yè)務(wù)的盈利狀況及支付機構(gòu)主要盈利來源。資本充足分析應(yīng)反映支付機構(gòu)實收資本充足情況，以及實繳貨幣資本與最近90日客戶備付金余額的比例情況等。

(四)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況。應(yīng)反映支付機構(gòu)建立健全內(nèi)部控制制度以及內(nèi)部控制制度貫徹落實情況。

(五)報告期內(nèi)的重大事項。指轄區(qū)內(nèi)支付機構(gòu)臨時發(fā)生的、對支付機構(gòu)經(jīng)營發(fā)展具有或可能產(chǎn)生重大影響的風險事件或重大突發(fā)性事件。

(六)監(jiān)管工作概述。應(yīng)反映各分支機構(gòu)本年度非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)管制度建設(shè)、監(jiān)管措施等履職情況。

(七)對支付機構(gòu)的監(jiān)管評價。應(yīng)全面反映轄區(qū)內(nèi)支付機構(gòu)遵守監(jiān)管規(guī)章制度情況、人民銀行針對支付機構(gòu)存在的風險及違規(guī)經(jīng)營等已采取和需要進一步采取的監(jiān)管措施與行動等。

三、支付機構(gòu)年度監(jiān)管報告的編報要求

各分支機構(gòu)應(yīng)按本通知要求做好支付機構(gòu)年度監(jiān)管報告的編寫與報送工作。

(一)各分支機構(gòu)應(yīng)依據(jù)年度監(jiān)管報告的主要內(nèi)容，要求轄區(qū)內(nèi)各支付機構(gòu)及時提交年度自我評估報告。支付機構(gòu)提交的年度自我評估報告應(yīng)同時填報《支付機構(gòu)自我評估報告附表》(附件2)。各分支機構(gòu)應(yīng)在整理分析轄區(qū)內(nèi)支付機構(gòu)提交的自我評估報告基礎(chǔ)上，按照《支付機構(gòu)年度監(jiān)管報告監(jiān)管指標及其說明》(附件3)編報綜合監(jiān)管報告與重點機構(gòu)監(jiān)管報告，并同時列報《支付機構(gòu)綜合監(jiān)管報告附表》(附件4)和《重點支付機構(gòu)監(jiān)管報告附表》(附件5)。

(二)各分支機構(gòu)應(yīng)于每年5月31日前以行發(fā)文形式報送年度監(jiān)管報告，并同時將本通知附件2、4、5中所列表格通過業(yè)務(wù)網(wǎng)發(fā)送總行支付結(jié)算司。鑒于2011年度監(jiān)管報告為首次填報，請各分支機構(gòu)于2012年9月30日前完成相關(guān)報送工作。

(三)請各分支機構(gòu)及早做好相關(guān)工作部署，并針對轄區(qū)內(nèi)支付機構(gòu)業(yè)務(wù)開展區(qū)域特點，因地制宜，堅持法人監(jiān)管與屬地監(jiān)管原則，明確轄內(nèi)人民銀行地市級以下分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)支付機構(gòu)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管職責。同時，各分支機構(gòu)應(yīng)注意在實際監(jiān)管工作中不斷積累經(jīng)驗，逐步完善監(jiān)管體系。

請各分支機構(gòu)及時將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)支付機構(gòu)，并提出相關(guān)監(jiān)管要求。執(zhí)行中如遇問題，請及時報告總行。

聯(lián)系人及電話：

王　超　66194161

何正根　66195351

業(yè)務(wù)網(wǎng)郵箱地址：何正根／支付結(jié)算司／總行／PBCYW@PBCYW
 

附件：

1．重點支付機構(gòu)名單

2．支付機構(gòu)自我評估報告附表

3．監(jiān)管報告中應(yīng)編報的監(jiān)管指標及其說明

4．支付機構(gòu)綜合監(jiān)管報告附表

5．重點支付機構(gòu)監(jiān)管報告附表
 

中國人民銀行

二0一二年七月十三日

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