桂保監(jiān)發(fā)〔2014〕85號《廣西轄區(qū)保險公司分支機構(gòu)建設(shè)及高級管理人員管理指引》（全文）

廣西保監(jiān)局關(guān)于印發(fā)《廣西轄區(qū)保險公司分支機構(gòu)建設(shè)及高級管理人員管理指引》的通知

桂保監(jiān)發(fā)〔2014〕85號

 

各保險公司廣西分公司：

為規(guī)范保險公司分支機構(gòu)建設(shè)及高級管理人員管理，根據(jù)《中華人民共和國保險法》及有關(guān)保險監(jiān)管規(guī)定，我局制定了《廣西轄區(qū)保險公司分支機構(gòu)建設(shè)及高級管理人員管理指引》（以下簡稱《指引》），現(xiàn)印發(fā)給你們，并提出如下要求，請一并遵照執(zhí)行。

一、加強營業(yè)場所建設(shè)。已設(shè)立的分支機構(gòu)營業(yè)場所建設(shè)不符合《指引》要求的，各保險公司省級分公司應(yīng)于2015年1月底前制定改建計劃并報送我局，分支機構(gòu)營業(yè)場所建設(shè)工作應(yīng)于2015年12月底前完成。我局將適時檢查分支機構(gòu)營業(yè)場所改建情況。

二、規(guī)范分支機構(gòu)名稱。各保險公司省級分公司對轄屬分支機構(gòu)名稱進行檢查梳理，發(fā)現(xiàn)分支機構(gòu)名稱不符合《指引》命名規(guī)則要求或名稱不含地名識別要素的，應(yīng)于2015年6月底前辦理名稱變更手續(xù)，使之符合規(guī)范要求。

三、加強監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)。各保險公司省級分公司應(yīng)于2015年9月30日前按照《指引》的要求完成所有分支機構(gòu)視頻安防系統(tǒng)的安裝工作，我局將對分支機構(gòu)視頻安防系統(tǒng)建設(shè)情況進行抽查。
 

 

2014年12月24日

 

 

廣西轄區(qū)保險公司分支機構(gòu)建設(shè)及高級管理人員管理指引
 

第一章 總 則
 

第一條 為規(guī)范廣西轄區(qū)保險公司分支機構(gòu)建設(shè)及高級管理人員管理，根據(jù)《中華人民共和國保險法》《保險公司管理規(guī)定》《保險公司分支機構(gòu)市場準(zhǔn)入管理辦法》（以下簡稱《市場準(zhǔn)入管理辦法》）、《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（以下簡稱《高管資格管理規(guī)定》）等法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合廣西實際，制定本指引。

第二條 本指引所稱保險公司分支機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)，保險公司依法設(shè)立的省級分公司、分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部以及各類專屬機構(gòu)。

第三條 本指引所稱高級管理人員，是指對保險公司分支機構(gòu)經(jīng)營管理活動和風(fēng)險控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：省級分公司、分公司、中心支公司及專屬機構(gòu)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；支公司、營業(yè)部經(jīng)理；與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的負責(zé)人。
 

第二章 分支機構(gòu)建設(shè)
 

第四條 保險公司設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)與公司的風(fēng)險管控能力和內(nèi)控狀況相適應(yīng)，廣西轄區(qū)已開業(yè)分支機構(gòu)運營正常，不存在《市場準(zhǔn)入管理辦法》第十一、十二條規(guī)定的情形。

第五條 保險公司設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)充分考慮擬設(shè)地經(jīng)濟社會發(fā)展?fàn)顩r、保險市場發(fā)展?jié)摿?、同業(yè)競爭程度及自身人才儲備情況、市場競爭能力和投入產(chǎn)出情況，確保分支機構(gòu)開業(yè)后能夠持續(xù)健康發(fā)展。

第六條 保險公司分支機構(gòu)的層級依次為省級分公司、分公司（中心支公司）、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部。保險公司可以不逐級設(shè)立分支機構(gòu)，但在省級分公司所在地以外的其他地級市首次設(shè)立分支機構(gòu)的，原則上應(yīng)設(shè)立分公司或中心支公司，在縣（縣級市）首次設(shè)立分支機構(gòu)的，原則上應(yīng)設(shè)立支公司。

第七條 保險公司分支機構(gòu)名稱應(yīng)符合國家工商總局《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》的要求，同一保險公司各分支機構(gòu)應(yīng)保持統(tǒng)一的命名規(guī)則（見附件1）。

第八條 保險公司分支機構(gòu)籌建工作完成后應(yīng)由設(shè)立申請人先行組織內(nèi)部驗收，重點查驗內(nèi)控建設(shè)、組織架構(gòu)、人員配備、職場建設(shè)、設(shè)施配備、信息系統(tǒng)等方面是否達到開業(yè)條件。內(nèi)部驗收合格，達到《市場準(zhǔn)入管理辦法》規(guī)定的開業(yè)條件的，由申請人向廣西保監(jiān)局提交開業(yè)驗收報告。

第九條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)按照總公司或省級分公司制訂的分支機構(gòu)職場建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)進行統(tǒng)一建設(shè)，配備相應(yīng)的辦公設(shè)備，系統(tǒng)內(nèi)各分支機構(gòu)應(yīng)保持統(tǒng)一的標(biāo)識。

第十條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)在營業(yè)場所外部醒目位置安裝或懸掛機構(gòu)名稱標(biāo)識牌。標(biāo)識牌應(yīng)按總公司或省級分公司規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)制作。

第十一條 保險公司分支機構(gòu)營業(yè)場所應(yīng)劃分客戶服務(wù)區(qū)和管理辦公區(qū)。

客戶服務(wù)區(qū)主要用于辦理承保、理賠、保全業(yè)務(wù)的出單、收單、收費、付費以及接受客戶咨詢、投訴等?？蛻舴?wù)區(qū)應(yīng)設(shè)置業(yè)務(wù)辦理柜臺或客戶接待前臺，配備座椅、飲水機等服務(wù)設(shè)施。有條件的分支機構(gòu)應(yīng)設(shè)置客戶接待室或業(yè)務(wù)洽談室。

管理辦公區(qū)主要用于管理人員日常辦公和業(yè)務(wù)員學(xué)習(xí)培訓(xùn)，包括內(nèi)設(shè)職能部門辦公室、會議室、培訓(xùn)室等。

財產(chǎn)保險公司鄉(xiāng)鎮(zhèn)營銷服務(wù)部營業(yè)場所可以只設(shè)客戶服務(wù)區(qū)，并配備必要的辦公設(shè)備和客戶服務(wù)設(shè)施。人身保險公司鄉(xiāng)鎮(zhèn)營銷服務(wù)部沒有現(xiàn)場辦理承保、理賠、保全、投訴業(yè)務(wù)的，其營業(yè)場所可以只設(shè)學(xué)習(xí)培訓(xùn)區(qū)，但應(yīng)配備必要的辦公設(shè)備。

第十二條 保險公司分支機構(gòu)營業(yè)場所客戶服務(wù)區(qū)域（包括客戶接待室或業(yè)務(wù)洽談室等）應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)，該系統(tǒng)應(yīng)能夠清晰地顯示、記錄、回放監(jiān)控區(qū)域內(nèi)所有人員活動的情況（視頻安防系統(tǒng)建設(shè)要求見附件2）。有條件的分支機構(gòu)應(yīng)配備必要的安保人員。

人身保險公司鄉(xiāng)鎮(zhèn)營銷服務(wù)部沒有現(xiàn)場辦理承保、理賠、保全、投訴業(yè)務(wù)的，可以暫不安裝視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)。

第十三條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)在營業(yè)場所內(nèi)部醒目位置懸掛或張貼以下證件或標(biāo)識：

（一）《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》《工商營業(yè)執(zhí)照》原件；

（二）公司的名稱標(biāo)識、司徽；

（三）投保提示、承保流程、理賠流程、客服電話等信息；

（四）保險監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第十四條 保險公司分支機構(gòu)所有的業(yè)務(wù)均應(yīng)實現(xiàn)信息化處理，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)應(yīng)使用總公司授權(quán)使用的系統(tǒng)平臺并實現(xiàn)無縫對接。

第十五條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)明確分管信息化工作的機構(gòu)負責(zé)人、負責(zé)信息化工作的部門負責(zé)人或聯(lián)系人。省級分公司應(yīng)配備專職的信息技術(shù)人員，分公司（中心支公司）應(yīng)設(shè)置信息技術(shù)崗位。

第十六條 保險公司省級分公司應(yīng)建立并負責(zé)維護分支機構(gòu)和高級管理人員管理信息系統(tǒng)，當(dāng)分支機構(gòu)或高級管理人員信息發(fā)生變更時應(yīng)在發(fā)生之日起10個工作日內(nèi)更新信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)，確保信息的及時性、準(zhǔn)確性和完整性。

第十七條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)通過專線（采用“云平臺”信息技術(shù)架構(gòu)的除外）實現(xiàn)公司系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)，主干線路應(yīng)具有冗余備份，原則上主干線路與備份線路應(yīng)為不同運營商。

第十八條 保險公司省級分公司、分公司、中心支公司可以自建計算機機房，機房建設(shè)應(yīng)符合以下技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)：

（一）具有獨立信息系統(tǒng)，儲存業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的，其機房須經(jīng)過消防部門的單獨驗收，安全等級達到國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

（二）僅有路由器、線路交換機等網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的，機房所在大樓應(yīng)符合消防安全的要求，機房應(yīng)安裝專用機柜、防靜電地板、保持恒溫的空調(diào)，配備專用滅火器及溫濕度計等。

第十九條 保險公司省級分公司、分公司、中心支公司可以租用專業(yè)公司機房存放服務(wù)器等網(wǎng)絡(luò)設(shè)施。租用機房的，應(yīng)簽訂托管協(xié)議，明確管理責(zé)任，并由受托方出具保證設(shè)備和數(shù)據(jù)安全、不得向第三方泄漏數(shù)據(jù)及不得利用所托管數(shù)據(jù)謀取不正當(dāng)利益的承諾書。受托方的機房應(yīng)符合國家規(guī)定及監(jiān)管部門的要求。

縣級及以下分支機構(gòu)可以不使用機房，但應(yīng)配備機柜用于存放路由器、交換機等網(wǎng)絡(luò)設(shè)備。

第二十條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)為軟、硬件系統(tǒng)采取完備的安全防護措施，并建立計算機系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機制。本地存儲的重要數(shù)據(jù)須具有安全保密、異地備份等措施。

第二十一條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)在總公司信息系統(tǒng)注冊并擁有獨立的機構(gòu)代碼，通過登錄信息系統(tǒng)在該機構(gòu)代碼項下辦理承保、理賠、收付費等業(yè)務(wù)，并有統(tǒng)計、查詢、報表生成功能，能夠采集、匯總、報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)。

第二十二條 保險公司分支機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)符合以下條件：

（一）高級管理人員應(yīng)符合中國保監(jiān)會《高管資格管理規(guī)定》的有關(guān)要求,并取得保險監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。鼓勵保險公司將支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部負責(zé)人的學(xué)歷要求提高至大專以上；

（二）保險銷售人員應(yīng)取得保險銷售從業(yè)資格證書，并持有保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書；

（三）會計、出納應(yīng)取得會計從業(yè)資格證書，財務(wù)部門負責(zé)人除應(yīng)取得會計從業(yè)資格證書外，還應(yīng)具備會計師以上專業(yè)技術(shù)職務(wù)或從事會計工作3年以上經(jīng)歷；

（四）機動車輛保險查勘定損員應(yīng)取得廣西機動車輛保險查勘定損從業(yè)資格證書，并持有機動車輛保險查勘定損人員上崗證；

（五）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

第二十三條 財產(chǎn)保險公司省級分公司、分公司、中心支公司應(yīng)設(shè)置車險人傷理賠服務(wù)專職崗位，負責(zé)人傷案件的查勘、醫(yī)療探視、調(diào)解、訴訟等理賠服務(wù)工作，該崗位工作人員原則上應(yīng)具有醫(yī)學(xué)、法律專業(yè)背景，或者取得國家執(zhí)行醫(yī)師、法律職業(yè)資格。

第二十四條 鼓勵保險公司分支機構(gòu)配備客戶自主查詢系統(tǒng)終端設(shè)備，為保險客戶查詢承保理賠等相關(guān)信息提供便利。終端設(shè)備可以是電腦、電話、自助設(shè)備等形式。

保險公司分支機構(gòu)應(yīng)引導(dǎo)和鼓勵保險客戶使用客戶自主查詢系統(tǒng)查詢承保、理賠等相關(guān)信息。

第二十五條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部管理制度，對銷售、承保、理賠、保全、收付費、業(yè)務(wù)單證、財務(wù)計劃、再保險、電銷、客服、反洗錢等活動實施有效控制。

第二十六條 保險公司省級分公司應(yīng)建立健全分支機構(gòu)管控制度，實現(xiàn)對分支機構(gòu)的有效管控：

（一）機構(gòu)設(shè)立管理制度。對各層級分支機構(gòu)的設(shè)立原則、設(shè)立條件、報批程序、命名規(guī)則、組織架構(gòu)、籌建費用、崗位設(shè)置、人力配置、辦公設(shè)備、上崗培訓(xùn)、內(nèi)部驗收等作出規(guī)定；

（二）機構(gòu)日常管控制度。對已開業(yè)各層級分支機構(gòu)的管理職能、內(nèi)設(shè)部門及其職責(zé)、關(guān)鍵崗位職責(zé)、分支機構(gòu)的考核、分類和評級、分支機構(gòu)的合并、撤銷和搬遷等作出規(guī)定；

（三）機構(gòu)職場建設(shè)制度。對各層級分支機構(gòu)的職場選址、職場面積、建設(shè)經(jīng)費、裝修裝飾、形象標(biāo)識、辦公設(shè)備、服務(wù)設(shè)施等建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)作出規(guī)定。

第二十七條 保險公司省級分公司應(yīng)通過信息技術(shù)手段，全面準(zhǔn)確掌握分支機構(gòu)經(jīng)營管理信息，定期對分支機構(gòu)業(yè)務(wù)、財務(wù)和風(fēng)險狀況進行分析和監(jiān)測，實現(xiàn)對分支機構(gòu)經(jīng)營管理的全過程控制：

（一）加強機構(gòu)規(guī)劃管理，增強分支機構(gòu)建設(shè)的預(yù)見性。每年12月底前向廣西保監(jiān)局報送下一年度的分支機構(gòu)設(shè)立、變更計劃表（見附件3）；

（二）建立機構(gòu)管理臺帳，掌握分支機構(gòu)的基本信息。每年1月底前向廣西保監(jiān)局報送上一年度的分支機構(gòu)管理臺賬（見附件4）；

（三）實施分級分類管理。根據(jù)機構(gòu)的層級、規(guī)模、效益采取差異化的管理政策，對處于歇業(yè)或半歇業(yè)、長期業(yè)務(wù)下滑、管理人員不到位等狀況的分支機構(gòu)，要采取撤銷、合并、搬遷等措施進行優(yōu)化調(diào)整。

第二十八條 保險公司省級分公司應(yīng)及時向廣西保監(jiān)局報告分支機構(gòu)下列事項，并附相應(yīng)的材料：

（一）分支機構(gòu)變更名稱的，自名稱變更之日起15個工作日內(nèi)提交報告；

（二）分支機構(gòu)變更業(yè)務(wù)范圍的，自業(yè)務(wù)范圍變更之日起5個工作日內(nèi)提交報告；

（三）分支機構(gòu)保險許可證遺失或滅失的，應(yīng)當(dāng)按照本指引第二十九條第（二）項的規(guī)定公告聲明作廢，自在報紙刊登遺失、滅失聲明之日起10個工作日內(nèi)提交報告；

（四）營業(yè)地址因政府規(guī)劃調(diào)整致使名稱或門牌號發(fā)生變更，但沒有實際搬遷營業(yè)場所的，自知道或應(yīng)當(dāng)知道營業(yè)地址名稱變更之日起15個工作日內(nèi)提交報告。

第二十九條 保險公司省級分公司應(yīng)加強許可證公告管理。分支機構(gòu)發(fā)生下列事項的應(yīng)如實進行公告（格式見附件5）：

（一）分支機構(gòu)因獲準(zhǔn)設(shè)立收到保險許可證或者因許可證登記事項發(fā)生變更而領(lǐng)取新保險許可證的，應(yīng)當(dāng)自收到或者領(lǐng)取保險許可證之日起20個工作日內(nèi)在保險監(jiān)管機構(gòu)指定的媒體上進行公告；

（二）分支機構(gòu)保險許可證遺失、滅失的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10個工作日內(nèi)在保險監(jiān)管機構(gòu)指定的媒體上聲明作廢；

（三）申請撤銷分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自收到保險監(jiān)管機構(gòu)批復(fù)文件之日起20個工作日內(nèi)，在保險監(jiān)管機構(gòu)指定的媒體上進行公告。

保險公司省級分公司應(yīng)認真審查核對公告信息，確保公告信息的準(zhǔn)確性、完整性和真實性。

第三十條 保險公司申請撤銷分支機構(gòu)的，在撤銷前應(yīng)做好以下準(zhǔn)備工作：

（一）通過書面或電話、短信等方式，逐一通知相關(guān)投保人、被保險人或者受益人；

（二）妥善處理資產(chǎn)、負債、留存人員、業(yè)務(wù)財務(wù)單證等事宜，防范資產(chǎn)流失和單證外流風(fēng)險。
 

第三章  高級管理人員管理
 

第三十一條 保險公司分支機構(gòu)高管人員應(yīng)當(dāng)具有誠實信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務(wù)必須的經(jīng)營管理能力，熟悉公司經(jīng)營管理戰(zhàn)略和企業(yè)文化，遵守公司章程及相關(guān)制度。

第三十二條 保險公司分支機構(gòu)擬任高級管理人員應(yīng)是本公司的正式員工，原則上在申請任職資格前已經(jīng)進入本公司（以下簡稱入司）6個月以上。入司時間以擬任高級管理人員與所在保險公司簽訂的勞動合同之日為起算時間。

從集團公司內(nèi)部其他公司調(diào)入的擬任高管人員不受入司6個月以上的限制。

第三十三條 根據(jù)《高管資格管理規(guī)定》第十六條的規(guī)定，擬任艱苦邊遠地區(qū)分公司、中心支公司高級管理人員的，其任職條件中的學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)?？?。

第三十四條 擬任職人員存在以下情形之一的，不予核準(zhǔn)其任職資格：

（一）未達到《高管資格管理規(guī)定》要求的學(xué)歷、工作經(jīng)歷和任職年限的；

（二）存在《高管資格管理規(guī)定》不予核準(zhǔn)任職資格情形的；

（三）未通過監(jiān)管機構(gòu)認可的任職資格考試的；

（四）法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章規(guī)定的其他情形。

第三十五條 根據(jù)中國保監(jiān)會《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》第三條、二十五條的規(guī)定，受到保險機構(gòu)內(nèi)部追責(zé)的人員在以下期限內(nèi)不得向廣西保監(jiān)局申請核準(zhǔn)高級管理人員任職資格：

（一）受到撤職、留用察看、開除紀律處分未滿3年的；

（二）受到警告、記過、記大過、降級（職）等紀律處分未滿2年的。

被追責(zé)的人員為高級管理人員的，在被追責(zé)后的上述期限內(nèi)不得擔(dān)任更高級別的管理職務(wù)。

第三十六條 存在下列情形的人員，在查清違法違規(guī)事實并作出處理之前不得向廣西保監(jiān)局申請核準(zhǔn)高級管理人員任職資格：

（一）所管理的機構(gòu)、部門或本人發(fā)生刑事案件，在人民法院尚未作出生效判決或者上級機構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前；

（二）所管理的機構(gòu)、部門或本人發(fā)生行政違法案件，在行政管理機關(guān)作出行政處罰或者上級機構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前；

（三）所管理的機構(gòu)、部門或本人嚴重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險，在上級機構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前。

第三十七條 保險公司分支機構(gòu)籌建負責(zé)人應(yīng)符合《高管資格管理規(guī)定》要求任職資格條件，原則上在擔(dān)任籌建負責(zé)人前應(yīng)已入司6個月以上。入司時間以其與所在保險公司簽訂的勞動合同之日為起算時間。省級分公司籌建負責(zé)人不受已入司6個月以上的限制。

保險公司分支機構(gòu)在籌建期間原則上不得更換籌建負責(zé)人，原籌建負責(zé)人離司或存在其他無法履職情形的除外。在籌建期間確有必要變更籌建負責(zé)人的，應(yīng)由申請人在作出決定之日起10個工作日內(nèi)向廣西保監(jiān)局報告并說明原因。

第三十八條 保險公司分支機構(gòu)臨時負責(zé)人應(yīng)符合《高管資格管理規(guī)定》要求的任職資格條件，原則上在擔(dān)任臨時負責(zé)人前應(yīng)已入司3個月以上。入司時間以其與所在保險公司簽訂的勞動合同之日為起算時間。

第三十九條 保險公司分支機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時負責(zé)人：

（一）原負責(zé)人辭職或者被撤職的；

（二）原負責(zé)人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責(zé)的；

（三）保險監(jiān)管部門認可的其他特殊情況。

第四十條 臨時負責(zé)人任期不得超過3個月。保險公司及其分支機構(gòu)不得以連續(xù)任命臨時負責(zé)人等形式規(guī)避高級管理人員任職資格審查。

第四十一條 保險公司分支機構(gòu)高級管理人員為兼任的，兼任的高級管理人員應(yīng)當(dāng)具有必要的履職時間，并切實到崗履行職責(zé)，嚴禁以兼任形式規(guī)避高級管理人員任職資格管理規(guī)定。

第四十二條 保險公司分支機構(gòu)存在下列情況之一的，屬于《市場準(zhǔn)入管理辦法》第十二條規(guī)定無主要負責(zé)人的情形：

（一）主要負責(zé)人由其他機構(gòu)人員長時間兼任的；

（二）多家分支機構(gòu)主負責(zé)人由其他機構(gòu)人員兼任的；

（三）主要負責(zé)人離任后未及時任命新的負責(zé)人的。

第四十三條 保險公司應(yīng)調(diào)查擬任高級管理人員的從業(yè)經(jīng)歷、職業(yè)道德、品行修養(yǎng)、履職能力等情況，了解其是否存在受到紀律處分、行政處罰、刑事處罰的情形，并在申請材料中反映調(diào)查情況：

（一）擬任高級管理人員最近5年內(nèi)曾在保險業(yè)外其他單位工作過的，應(yīng)向曾任職單位征詢其是否受到紀律處分、行政處罰、刑事處罰；

（二）擬任高級管理人員最近5年內(nèi)曾在廣西保險業(yè)內(nèi)工作過的，應(yīng)通過廣西保險行業(yè)協(xié)會查詢其在“廣西保險從業(yè)人員合規(guī)檔案信息管理系統(tǒng)”的合規(guī)檔案信息；

（三）擬任高級管理人員最近3年內(nèi)曾擔(dān)任廣西轄內(nèi)其他保險公司分支機構(gòu)高級管理人員的，應(yīng)向原任職的保險公司省級分公司征詢其任職期間的履職情況，作為其職業(yè)道德、履職能力及合規(guī)表現(xiàn)的評判依據(jù)之一。擬任高級管理人員提交離任審計報告的，可以依據(jù)其離任審計報告了解其履職情況。

廣西保險行業(yè)協(xié)會、保險公司省級分公司應(yīng)接受查詢或征詢，并積極配合，如實反映擬任高級管理人員的相關(guān)情況。

第四十四條 保險公司及擬任高級管理人員應(yīng)對申報材料的真實性、準(zhǔn)確性和完整性負責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

擬任高級管理人員學(xué)歷、任職經(jīng)歷符合《高管資格管理規(guī)定》放寬條件的，應(yīng)提交證書、任職文件等相關(guān)證明材料。

第四十五條 保險公司應(yīng)核查擬任高級管理人員學(xué)歷的真實性，申報省級分公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理任職資格時，應(yīng)向廣西保監(jiān)局提供證明其學(xué)歷真實性的材料：

（一）在中國高等教育學(xué)生信息網(wǎng)（www.chsi.com.cn）可查到學(xué)歷信息的，應(yīng)提供《中國高等教育學(xué)歷認證報告》截屏資料。電子客戶端需導(dǎo)入學(xué)歷證書及《中國高等教育學(xué)歷認證報告》截屏資料的電子掃描件。

（二）在中國高等教育學(xué)生信息網(wǎng)(www.chsi.com.cn)查不到學(xué)歷信息的，應(yīng)提供就讀學(xué)校出具的學(xué)籍證明或人事檔案管理單位出具的高等院校畢業(yè)生登記表復(fù)印件、具備資質(zhì)的第三方學(xué)歷認證機構(gòu)出具的學(xué)歷真實性調(diào)查報告等證明材料。電子客戶端需導(dǎo)入學(xué)歷證書及學(xué)籍證明資料的電子掃描件。

第四十六條 保險公司分支機構(gòu)高級管理人員存在下列情形之一的，保險公司應(yīng)解除其職務(wù)，并自解除其職務(wù)決定作出之日起10個工作日內(nèi)向廣西保監(jiān)局報告：

（一）受到保險監(jiān)督管理機構(gòu)禁止進入保險行業(yè)的行政處罰的；

（二）被保險監(jiān)督管理機構(gòu)取消任職資格的；

（三）喪失民事行為能力或者限制民事行為能力的。

第四十七條 保險公司分支機構(gòu)高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關(guān)立案調(diào)查或司法機關(guān)立案偵查的，保險公司應(yīng)暫停其職務(wù)，并自暫停其職務(wù)決定作出之日起10個工作日內(nèi)向廣西保監(jiān)局報告。

第四十八條 保險公司應(yīng)及時、準(zhǔn)確地掌握分支機構(gòu)高級管理人員及營銷服務(wù)部負責(zé)人職務(wù)變動情況，并自下述決定作出之日起10個工作日向廣西保監(jiān)局報告有關(guān)情況：

（一）分支機構(gòu)高級管理人員及營銷服務(wù)部負責(zé)人任職、免職或辭職的；

（二）分支機構(gòu)高級管理人員及營銷服務(wù)部負責(zé)人受到撤職或開除處分的。
 

第四章 附 則
 

第四十九條 本指引未盡事宜，按照《中華人民共和國保險法》《保險公司管理規(guī)定》《市場準(zhǔn)入管理辦法》《高管資格管理規(guī)定》及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第五十條 本指引由廣西保監(jiān)局負責(zé)解釋和修訂，自發(fā)布之日起實施，《廣西保監(jiān)局關(guān)于加強保險公司分支機構(gòu)管理的通知》（桂保監(jiān)發(fā)〔2014〕60號）同時廢止。



附件：

1.廣西轄區(qū)保險公司分支機構(gòu)命名規(guī)則.doc

2.廣西轄區(qū)保險公司分支機構(gòu)營業(yè)場所視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)要求.doc

3.保險公司分支機構(gòu)設(shè)立、變更計劃表.xls

4.保險公司分支機構(gòu)管理臺帳.xls

5.保險許可證信息公告樣式.doc
 

本文鏈接：http://www.per-better.com/law/11711.html

本文關(guān)鍵詞： 桂保監(jiān)發(fā), 廣西, 保險公司, 分支機構(gòu), 建設(shè), 高級管理人員, 管理指引, 全文