銀監(jiān)黨發(fā)〔2015〕5號《中國銀監(jiān)會黨委關(guān)于貫徹落實〈中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國若干重大問題的決定〉的指導(dǎo)意見》

《中國銀監(jiān)會黨委關(guān)于貫徹落實〈中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國若干重大問題的決定〉的指導(dǎo)意見》

銀監(jiān)黨發(fā)〔2015〕5號

為全面貫徹落實《中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國若干重大問題的決定》（以下簡稱《決定》），加強銀行業(yè)法治建設(shè)，結(jié)合銀行業(yè)監(jiān)管工作實際，提出以下指導(dǎo)意見。

一、總體要求

貫徹落實黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神，按照黨中央、國務(wù)院部署，在銀監(jiān)會黨委領(lǐng)導(dǎo)下，各級領(lǐng)導(dǎo)干部發(fā)揮模范帶頭作用，堅持法治思維，健全依法監(jiān)管決策機制，提高銀行業(yè)監(jiān)管專業(yè)化水平；著力提升立法質(zhì)量，完善執(zhí)法程序，嚴(yán)格執(zhí)法責(zé)任，建立權(quán)責(zé)統(tǒng)一、權(quán)威高效的監(jiān)管體制；增強監(jiān)管透明度，推動銀行業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營和穩(wěn)健發(fā)展。

二、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化隊伍建設(shè)

（一）成立貫徹落實《決定》領(lǐng)導(dǎo)小組。銀監(jiān)會黨委成立貫徹落實《決定》領(lǐng)導(dǎo)小組，研究、部署、組織、督導(dǎo)銀監(jiān)會系統(tǒng)和銀行業(yè)貫徹落實《決定》工作，領(lǐng)導(dǎo)銀行業(yè)監(jiān)管法治建設(shè)。銀監(jiān)會黨委書記、主席擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法規(guī)部，承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)小組日常工作。

（二）帶頭尊法學(xué)法守法用法。各級領(lǐng)導(dǎo)干部要樹立信念、堅定決心，發(fā)揮模范作用，以實際行動帶頭尊崇法治、敬畏法律；帶頭了解法律、掌握法律；帶頭遵紀(jì)守法、捍衛(wèi)法治；帶頭厲行法治、依法辦事。要把學(xué)習(xí)的效果落實到監(jiān)管工作成效上來。要盡快把學(xué)習(xí)成果轉(zhuǎn)化為推動銀行業(yè)改革發(fā)展和監(jiān)管工作的新思路和新措施，提升解決銀行業(yè)改革發(fā)展難題的能力。

（三）強化法治思維。各級領(lǐng)導(dǎo)干部要牢固樹立基本法治觀念，牢記法律紅線不可逾越、法律底線不可觸碰。要把法治思維和法治方式運用到監(jiān)管實踐中，以身作則、以上率下，在法治之下想問題、作決策、辦事情。健全風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置的制度機制，通過立法規(guī)范來明確行業(yè)準(zhǔn)則和職業(yè)操守，使用法治方式保護(hù)金融消費者權(quán)益，編織更加嚴(yán)密的銀行業(yè)“安全網(wǎng)”。

（四）完善考核用人機制。銀監(jiān)會機關(guān)及派出機構(gòu)要把法治建設(shè)任務(wù)與監(jiān)管工作一同籌劃、一同部署、一同考核，主要負(fù)責(zé)人要認(rèn)真履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人的職責(zé)。積極探索和制定銀行業(yè)法治建設(shè)指標(biāo)體系和考核標(biāo)準(zhǔn)，對各派出機構(gòu)依法監(jiān)管情況進(jìn)行考核，并納入政績考核指標(biāo)體系。要把能不能遵守法律、依法辦事作為考察干部的重要內(nèi)容，優(yōu)先提拔使用法治素養(yǎng)好、依法監(jiān)管能力強的干部。

（五）健全依法決策機制。建立銀監(jiān)會重大決策合法性審查機制，未經(jīng)法律部門合法性審查或經(jīng)審查不合法的，不得提交討論。

（六）推行法律顧問制度。銀監(jiān)會機關(guān)及有條件的省級派出機構(gòu)建立法律顧問制度，組建以法律部門工作人員為主體、吸收社會各界專家參與的法律顧問隊伍，定期召開會議，也可根據(jù)需要由法律部門臨時召集會議，研究重大復(fù)雜金融法律問題，出具法律意見書，發(fā)揮法律顧問在制定重大行政決策、推進(jìn)依法行政、依法監(jiān)管中的把關(guān)作用。

（七）加強隊伍建設(shè)。建立法律部門與監(jiān)管部門工作人員定期輪崗、交流機制，增進(jìn)立法與執(zhí)法工作的銜接，提升監(jiān)管法律制度制定和執(zhí)行的效果。有條件的銀監(jiān)分局逐步建立專門法律工作機構(gòu)，充實基層法律部門力量，提高法律專業(yè)化水平。銀監(jiān)會機關(guān)及有條件的省級派出機構(gòu)根據(jù)需要設(shè)立公職律師，參與決策論證，提供法律意見，以律師身份處理具體法律事務(wù)，代理銀監(jiān)會機關(guān)及派出機構(gòu)參加訴訟、仲裁活動，防范化解監(jiān)管法律風(fēng)險。

（八）加強經(jīng)費保障。加強金融監(jiān)管法治經(jīng)費保障，保證立法調(diào)研、重大法律課題研究、法治宣傳教育以及聘請外部法律顧問等經(jīng)費需求。

三、完善立法體制，提升立法質(zhì)量

（九）加強黨委對立法工作的領(lǐng)導(dǎo)。建立健全黨委對立法工作中重大問題的決策程序。立法涉及重大體制和重大政策調(diào)整的，報銀監(jiān)會黨委集體討論決定。

（十）健全立法工作機制。堅持監(jiān)管法律制度制定與執(zhí)行分開的原則，建立法律、行政法規(guī)、規(guī)章和其他重要規(guī)范性文件由法律部門牽頭起草與論證的機制。完善與國家立法機關(guān)、國務(wù)院法制工作機構(gòu)的聯(lián)系機制，確保立法工作的及時性、完備性和統(tǒng)一性。拓寬社會公眾有序參與立法渠道，健全規(guī)章草案和其他重要規(guī)范性文件公開征求意見和公眾意見采納情況反饋機制。

（十一）堅持立法決策與改革決策相銜接。銀行業(yè)立法要主動適應(yīng)改革、經(jīng)濟、金融和社會發(fā)展需要，做到重大改革于法有據(jù)。堅持立改廢釋相結(jié)合的原則。實踐證明行之有效的，要及時提升立法層級。實踐條件還不成熟、需要先行先試的，要按照法定權(quán)限作出授權(quán)，開展試點。對不適應(yīng)改革要求的監(jiān)管法律制度，要及時修改和廢止。

（十二）推進(jìn)銀行業(yè)重點領(lǐng)域立法。積極協(xié)調(diào)立法機關(guān)，推動市場退出、普惠金融、民間融資等領(lǐng)域的立法工作，填補立法空白。與時俱進(jìn)地推進(jìn)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國信托法》等重要法律的修改工作。逐步提升政策性銀行、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、融資擔(dān)保公司、小額貸款公司等領(lǐng)域立法層級，推動相關(guān)行政法規(guī)出臺。完善負(fù)債業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)等領(lǐng)域的部門規(guī)章。

（十三）完善法律審查和備案審查制度。強化規(guī)章和其他規(guī)范性文件（含與其他部委聯(lián)合發(fā)文）法律審查制度。規(guī)章和其他規(guī)范性文件在提交審議之前應(yīng)當(dāng)經(jīng)過法律審查，不得以征求意見、會簽等方式代替；未通過法律審查，不得提交審議或與其他部委會簽。派出機構(gòu)制定的規(guī)范性文件，應(yīng)當(dāng)報上一級機構(gòu)備案審查。建立銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的業(yè)務(wù)規(guī)則和重要內(nèi)部規(guī)章報銀監(jiān)會機關(guān)及派出機構(gòu)法律部門備案制度。

（十四）推進(jìn)規(guī)章和其他規(guī)范性文件的執(zhí)法檢查、清理和后評估工作。建立規(guī)章和其他規(guī)范性文件執(zhí)法檢查和清理常態(tài)化機制，及時公布清理情況，提高監(jiān)管透明度。健全規(guī)章和其他規(guī)范性文件后評估制度，并根據(jù)評估情況及時進(jìn)行修改或清理。

（十五）做好規(guī)章和其他規(guī)范性文件解釋工作。規(guī)章和其他規(guī)范性文件公布后，應(yīng)當(dāng)做好宣傳輔導(dǎo)工作；需要解釋的，由法律部門牽頭統(tǒng)一作出書面解釋。

四、加強依法監(jiān)管，推進(jìn)依法行政

（十六）依法簡政放權(quán)。樹立權(quán)由法定的基本法治觀念，堅持法定責(zé)任必須為，法無授權(quán)不可為的原則，優(yōu)化分層執(zhí)法體系，清減行政審批，下放行政權(quán)力，明確風(fēng)險監(jiān)管責(zé)任，分級建立權(quán)力清單、責(zé)任清單和約束清單，推進(jìn)監(jiān)管服務(wù)網(wǎng)建設(shè)。改進(jìn)監(jiān)管授權(quán)機制，提高行政許可審批效率。加強對行政審批的監(jiān)督，嚴(yán)禁以部門發(fā)文和電話通知等方式自行設(shè)定行政許可之外的審批事項。

（十七）加大執(zhí)法力度。樹立權(quán)依法使的基本法治觀念，規(guī)范執(zhí)法行為，做到于法有據(jù)、有法可循，執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究。研究實行監(jiān)管人員持證上崗和資格管理制度，未經(jīng)執(zhí)法資格考試合格，不得授予執(zhí)法資格，不得從事執(zhí)法活動。完善執(zhí)法程序，建立執(zhí)法全過程記錄制度，明確具體操作流程，重點規(guī)范行政許可、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、行政強制、行政處罰等執(zhí)法行為。加強行政執(zhí)法信息化建設(shè)，探索銀行業(yè)執(zhí)法案例指導(dǎo)制度，提高執(zhí)法效率和規(guī)范化水平。建立健全依法監(jiān)管裁量權(quán)基準(zhǔn)制度，細(xì)化、量化行政裁量標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范裁量范圍、種類、幅度。依法懲處各類違法行為，加大關(guān)系群眾切身利益的重點領(lǐng)域執(zhí)法力度，依法維護(hù)銀行業(yè)秩序。

（十八）規(guī)范行政處罰。銀監(jiān)會機關(guān)及有條件的派出機構(gòu)設(shè)立行政處罰委員會，行政處罰事項由行政處罰委員會集體決定。貫徹“查處分離”原則，加大行政處罰力度，建立監(jiān)督檢查部門進(jìn)行檢查監(jiān)督和法律部門進(jìn)行行政處罰審理的分工合作機制。

（十九）健全監(jiān)管執(zhí)法和司法銜接機制。完善案件移送標(biāo)準(zhǔn)和程序，實現(xiàn)行政處罰和刑事處罰無縫對接。建立與公安機關(guān)、檢察機關(guān)、審判機關(guān)政策協(xié)調(diào)、信息共享、案情通報、案件移送制度。

（二十）落實行政執(zhí)法責(zé)任制。推動銀監(jiān)會機關(guān)及有行政復(fù)議職能的派出機構(gòu)設(shè)立行政復(fù)議委員會。強化行政復(fù)議監(jiān)督功能，堅決糾正監(jiān)管不作為、亂作為和徇私枉法行為。充分發(fā)揮行政復(fù)議作為解決監(jiān)管爭議主渠道的作用，把問題矛盾化解在初始階段和萌芽狀態(tài)。認(rèn)真做好行政應(yīng)訴工作，依法維護(hù)銀監(jiān)會監(jiān)管權(quán)威和合法權(quán)益。加強執(zhí)法監(jiān)督監(jiān)察，確保權(quán)力依法、按程序行使，建立執(zhí)法人員和負(fù)有責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員責(zé)任追究機制。

（二十一）建立發(fā)布銀行業(yè)法治建設(shè)報告制度。銀監(jiān)會匯總依法監(jiān)管情況和銀行業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營情況，發(fā)布銀行業(yè)法治建設(shè)年度報告，總結(jié)銀行業(yè)法治建設(shè)經(jīng)驗，提高監(jiān)管透明度。

五、加大學(xué)法用法力度，提高法治水平

（二十二）健全學(xué)法用法機制。完善黨委中心組學(xué)習(xí)制度，把憲法、法律制度列入黨委中心組學(xué)習(xí)內(nèi)容。建立法律學(xué)習(xí)常態(tài)化機制，健全機關(guān)工作人員學(xué)法用法制度。強化定期法治培訓(xùn)，并將培訓(xùn)時間、成績等情況作為考核的內(nèi)容。加強銀監(jiān)會系統(tǒng)新錄用人員初任法治培訓(xùn)，使新錄用人員樹立起依法監(jiān)管的基本理念。以憲法和監(jiān)管實踐中常用的法律法規(guī)為主要內(nèi)容，組織編寫適應(yīng)監(jiān)管人員和銀行業(yè)從業(yè)人員的法律培訓(xùn)教材。加快監(jiān)管法律數(shù)據(jù)庫建設(shè)。做好監(jiān)管法律匯編工作。

（二十三）加強金融法律制度研究和交流。銀監(jiān)會機關(guān)及派出機構(gòu)要加強與高等院校、研究院所學(xué)術(shù)交流合作，做好金融法律制度的基礎(chǔ)理論研究工作；建立與銀行業(yè)金融機構(gòu)交流平臺，就金融法律熱點、難點問題進(jìn)行研究交流，推動金融法治建設(shè)，為銀行業(yè)健康發(fā)展提供智力支持。

（二十四）提升銀行業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營水平。要將銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)立專職總法律顧問納入監(jiān)管要求，保證總法律顧問在重大決策中發(fā)揮重要作用。強化銀行業(yè)金融機構(gòu)法律合規(guī)部門在依法合規(guī)經(jīng)營、審核把關(guān)、維護(hù)合法權(quán)益等方面的積極作用。

（二十五）提高銀行業(yè)法治意識。依法規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營行為和從業(yè)人員行為，查處違法、違規(guī)經(jīng)營問題，防范金融法律風(fēng)險，保護(hù)存款人和金融消費者合法權(quán)益。要將有關(guān)法律知識測試納入銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格考試，提高銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員法律水平。提高銀行業(yè)從業(yè)人員學(xué)法、知法、守法的自覺性，樹立合規(guī)就是效益、守法就是發(fā)展的信念，堅守合規(guī)底線。對依法監(jiān)管和銀行業(yè)依法經(jīng)營表現(xiàn)突出的，予以通報表彰。

2015年7月31日
 

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