銀監(jiān)辦便函[2014]1092號《關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化備案登記工作流程的通知》

關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化備案登記工作流程的通知

銀監(jiān)辦便函[2014]1092號

各銀監(jiān)局，政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、中國郵政儲蓄銀行．銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司：

為加大金融支持實體經(jīng)濟力度，加快推進信貸資產(chǎn)證券化工作，根據(jù)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)部際聯(lián)席第四次會議和我會2014年第8次主席會議的決定，信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)將由審批制改為業(yè)務(wù)備案制。本著簡政放權(quán)原則，我會不再針對證券化產(chǎn)品發(fā)行進行逐筆審批，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在申請取得業(yè)務(wù)資格后開展業(yè)務(wù)，在發(fā)行證券化產(chǎn)品前應(yīng)進行備案登記現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下

一、業(yè)務(wù)資格審批

銀行業(yè)金融機構(gòu)開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)應(yīng)向我會提出申請相關(guān)業(yè)務(wù)資格。應(yīng)依據(jù)《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)試點監(jiān)督管理辦法》相關(guān)規(guī)定，將申請材料報送各機構(gòu)監(jiān)管都井會簽創(chuàng)新部。對已發(fā)行過信貸資產(chǎn)支持證券的銀行業(yè)金融機構(gòu)豁免資格審批，但需履行相應(yīng)手續(xù)．

二、產(chǎn)品備案登記

銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)行證券化產(chǎn)品前需進行備案登記．信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的備案申請由創(chuàng)新部統(tǒng)一受理、核實、登記：轉(zhuǎn)送各機構(gòu)監(jiān)管部實施備案統(tǒng)計；備案后由創(chuàng)新部統(tǒng)一出口．銀行業(yè)金融機構(gòu)在完成備案登記后可開展資產(chǎn)支持證券的發(fā)行工作．已備案產(chǎn)品需在三個月內(nèi)完成發(fā)行，三個月內(nèi)未完成發(fā)行的須重新備案。

在備案過程中，各機構(gòu)監(jiān)管部應(yīng)對發(fā)起機構(gòu)合規(guī)性進行考察，不再打開產(chǎn)品“資產(chǎn)包”對基礎(chǔ)資產(chǎn)等具體發(fā)行方案進行審查，會計師事務(wù)所．律師事務(wù)所、評級機構(gòu)等合格中舟機構(gòu)應(yīng)針對證券化產(chǎn)品發(fā)行方案出具專業(yè)意見，并向投資者充分披露；各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)選擇符合國家相關(guān)政策的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，采取簡單透明的交易結(jié)構(gòu)開展證券化業(yè)務(wù)，盤活信貸存量。

三、過渡期安排

在本通知正式發(fā)布前巳報送我會、正處于發(fā)行審批通道內(nèi)的證券化產(chǎn)品仍按照原審批制下工作流程繼續(xù)推進。本通知正式發(fā)布后，已發(fā)行過信貸資產(chǎn)支持證券的銀行業(yè)金融機構(gòu)被視為已具備相關(guān)業(yè)務(wù)資格，可按照上述新工作流程開展產(chǎn)品報備登記，并應(yīng)補充完成業(yè)務(wù)資格審批手續(xù)；束發(fā)行過證券化產(chǎn)品的機構(gòu)則需在獲得業(yè)務(wù)資格后再進行產(chǎn)品備案。

請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和銀行業(yè)金融機構(gòu)。

附件一：信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記工作相關(guān)要求

附件二：信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記表

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

2014年11月20日

附件一：信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記工作相關(guān)要求

一、備案登記材料清單

1．信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記表(附件二)；

2由發(fā)起機構(gòu)和受托機構(gòu)聯(lián)合簽署的項目備案報告；

3．信貸資產(chǎn)證券化項目計劃書；

4．信托合同．貸款服務(wù)合同、資金保管合同及其他相關(guān)法律文件草案：

5．執(zhí)業(yè)律師出具的法律意見書草案、注冊會計師出具的會計意見書草案、資信評級機構(gòu)出具的信用評級報告草案及有關(guān)持續(xù)跟蹤評級安排的說明：

6受托機構(gòu)在信托財產(chǎn)收益支付的問隔期內(nèi)，對信托財產(chǎn)收益進行投資管理的原則及方式說明；

7．發(fā)起機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格的批復(fù)或相關(guān)證明文件

8．特定目的信托受托機構(gòu)資格的批復(fù)：

9．銀監(jiān)會要求的其他文件和材料。

以上備案登記材料應(yīng)參照《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點監(jiān)}管理辦法》第十三條相關(guān)要求報送。

二、備案等級工作相關(guān)要求

1.信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記工作由發(fā)起機構(gòu)進行。

2.信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機構(gòu)應(yīng)填寫《信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記表》，并由相關(guān)填報人員簽字并加蓋機構(gòu)公章。

3.填報機構(gòu)將備案登記材料清單中相關(guān)材料報送至銀監(jiān)會創(chuàng)新部，并將《信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記表》電子版發(fā)送至zhangmengsheng@cbrc.gov.cn。

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