豫政辦〔2015〕22號(hào)《河南省人民政府辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好防范打擊和處置非法集資工作的意見(jiàn)》

河南省人民政府辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好防范打擊和處置非法集資工作的意見(jiàn)

豫政辦〔2015〕22號(hào)

各省轄市、省直管縣(市)人民政府,省人民政府各部門(mén):

為進(jìn)一步做好防范、打擊和處置非法集資工作,有效化解各類(lèi)非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患,經(jīng)省政府同意,現(xiàn)結(jié)合我省實(shí)際,提出以下意見(jiàn),請(qǐng)認(rèn)真貫徹落實(shí)。

一、充分認(rèn)識(shí)防范、打擊和處置非法集資工作的重要性、緊迫性和復(fù)雜性

(一)防范、打擊和處置非法集資工作事關(guān)改革發(fā)展大局、經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定、人民群眾財(cái)產(chǎn)安全、社會(huì)和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。當(dāng)前,受經(jīng)濟(jì)下行壓力加大、社會(huì)資金供需失衡、金融工具創(chuàng)新不足、投資融資渠道狹窄、市場(chǎng)監(jiān)管手段滯后等多重因素影響,全省打擊和處置非法集資工作形勢(shì)十分嚴(yán)峻,非法集資案件持續(xù)高發(fā)頻發(fā),涉案金額大,涉案人數(shù)多,涉及的地區(qū)和行業(yè)領(lǐng)域不斷擴(kuò)大,因非法集資問(wèn)題引發(fā)的社會(huì)群體性事件時(shí)有發(fā)生,潛在的區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)加劇。與此同時(shí),部分省轄市、縣(市、區(qū))和部門(mén)工作中還存在認(rèn)識(shí)不到位、責(zé)任不落實(shí)、措施跟不上、機(jī)制不順暢、基層基礎(chǔ)薄弱等問(wèn)題,直接影響防范、打擊和處置非法集資工作順利開(kāi)展。各級(jí)、各有關(guān)部門(mén)要深刻認(rèn)識(shí)非法集資的危害性和防范、打擊、處置非法集資工作的重要性、緊迫性,切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感、使命感,進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任落實(shí),創(chuàng)新監(jiān)管手段,加強(qiáng)社會(huì)宣傳,健全社會(huì)信用體系,加大刑事打擊力度,妥善處理各類(lèi)社會(huì)矛盾,遏制非法集資案件高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭,守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。

二、進(jìn)一步強(qiáng)化屬地管理責(zé)任

(二)市、縣級(jí)政府負(fù)總責(zé)。各省轄市、縣(市、區(qū))政府要嚴(yán)格履行屬地管理職責(zé),把防范、打擊和處置非法集資工作納入重要議事日程,定期分析研判工作形勢(shì),研究部署工作任務(wù),協(xié)調(diào)解決重大問(wèn)題。各省轄市、縣(市、區(qū))政府對(duì)本轄區(qū)防范、打擊和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)。政府主要領(lǐng)導(dǎo)為本轄區(qū)防范、打擊和處置非法集資工作第一責(zé)任人,分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人。

(三)強(qiáng)化機(jī)構(gòu)隊(duì)伍建設(shè)。各省轄市、縣(市、區(qū))政府要建立健全打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組,加強(qiáng)防范、打擊和處置非法集資工作機(jī)構(gòu)和隊(duì)伍建設(shè),明確專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)職人員,確保防范、打擊和處置非法集資工作組織、領(lǐng)導(dǎo)和人力、物力、財(cái)力到位,培養(yǎng)和造就一支政治堅(jiān)定、業(yè)務(wù)精通、作風(fēng)過(guò)硬、紀(jì)律嚴(yán)明的打擊和處置非法集資工作專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍。

(四)進(jìn)一步夯實(shí)基層基礎(chǔ)。各省轄市、縣(市、區(qū))政府要充分發(fā)揮市、縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村四級(jí)聯(lián)網(wǎng)社會(huì)公共管理信息平臺(tái)優(yōu)勢(shì),強(qiáng)化基層政府防范、打擊和處置非法集資工作責(zé)任。以縣級(jí)政府為責(zé)任主體,將防范、打擊和處置非法集資各項(xiàng)工作納入網(wǎng)格化管理范疇,加大打擊和處置非法集資相關(guān)法律、法規(guī)培訓(xùn)力度,強(qiáng)化基層網(wǎng)格工作人員防范和打擊非法集資工作能力,將基層網(wǎng)格工作人員開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查、宣傳教育等工作情況納入日常工作考核范圍,充分調(diào)動(dòng)村(社區(qū))工作人員的積極性和主動(dòng)性,做到責(zé)任逐層傳遞、任務(wù)逐級(jí)落實(shí)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為或苗頭,能在村(社區(qū))處置的要及時(shí)處置并報(bào)告上級(jí)政府和相關(guān)部門(mén);超出本級(jí)職責(zé)范圍的,要及時(shí)上報(bào),逐級(jí)解決問(wèn)題,努力將非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患化解在基層。

(五)強(qiáng)化部門(mén)聯(lián)合執(zhí)法。各省轄市、縣(市、區(qū))政府要調(diào)動(dòng)多方力量,組織工商、公安、審計(jì)、稅務(wù)、金融監(jiān)管及行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)深入開(kāi)展聯(lián)合執(zhí)法檢查,轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式,創(chuàng)新監(jiān)管手段,強(qiáng)化事中、事后監(jiān)管,通過(guò)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)、公開(kāi)信息核實(shí)、約談主要負(fù)責(zé)人等方式,及時(shí)掌握各類(lèi)市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)管理情況。各省轄市、縣(市、區(qū))政府每季度至少選擇1個(gè)行業(yè)1%—5%的企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)介入調(diào)查處置,限期整改化解風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)拒不配合整改、主觀詐騙惡意明顯、限定期限內(nèi)無(wú)法整改化解的,由公安部門(mén)立案查處。

(六)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推動(dòng)工作。各省轄市、縣(市、區(qū))政府要積極探索完善防范、打擊和處置非法集資工作機(jī)制,特別是近年來(lái)非法集資問(wèn)題嚴(yán)重、案件查處進(jìn)展緩慢、資產(chǎn)處置情況復(fù)雜的省轄市、縣(市、區(qū))政府,要協(xié)調(diào)組織監(jiān)察部門(mén)成立工作組,強(qiáng)化對(duì)相關(guān)部門(mén)履行防范、打擊和處置非法集資工作職責(zé)的督查督辦,推動(dòng)責(zé)任落實(shí);要協(xié)調(diào)相關(guān)職能部門(mén)成立資產(chǎn)處置工作組,統(tǒng)籌指導(dǎo)涉案資產(chǎn)的查封、變現(xiàn)、處置工作,提高非法集資案件處置效率。

(七)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警。各省轄市、縣(市、區(qū))政府要建立健全非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警和快速反應(yīng)機(jī)制,公開(kāi)舉報(bào)電話、信箱、地址,重視各類(lèi)涉嫌非法集資舉報(bào),認(rèn)真做好來(lái)信、來(lái)訪、來(lái)電登記、梳理、通報(bào)、移送工作。不定期對(duì)各類(lèi)媒體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)、跟蹤,從中發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和判斷涉嫌非法集資活動(dòng)的信息和線索,探索建立風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警長(zhǎng)效機(jī)制。

(八)切實(shí)做好善后處置工作。各省轄市、縣(市、區(qū))政府要積極穩(wěn)妥地做好轄區(qū)內(nèi)非法集資案件的善后處置工作,制定完善非法集資問(wèn)題應(yīng)急處置預(yù)案,提高應(yīng)急處置能力,維護(hù)社會(huì)大局穩(wěn)定。應(yīng)急處置預(yù)案要實(shí)事求是,注重實(shí)效,明白簡(jiǎn)潔,便于操作,做到職責(zé)任務(wù)明確、應(yīng)對(duì)措施具體可行。各省轄市、縣(市、區(qū))政府要明確非法集資案件債權(quán)債務(wù)的清理清退主體,指定牽頭部門(mén)組建處置工作小組負(fù)責(zé)做好案件資產(chǎn)清理清退工作。嚴(yán)格按照“三統(tǒng)兩分”(統(tǒng)一辦案協(xié)調(diào)、統(tǒng)一案件指揮、統(tǒng)一資產(chǎn)處置,分別立案、分別維穩(wěn))原則,妥善做好跨區(qū)域非法集資案件的資產(chǎn)處置工作,加強(qiáng)涉案地之間溝通協(xié)調(diào),嚴(yán)禁單方面擅自處置資產(chǎn)。

(九)進(jìn)一步明確職責(zé)分工。各省轄市、縣(市、區(qū))政府要進(jìn)一步明確轄區(qū)內(nèi)各行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)和其他職能部門(mén)的責(zé)任分工,提高防范、打擊和處置非法集資工作的質(zhì)量和效率。要細(xì)化防范、打擊和處置非法集資工作流程,分別制定完善市、縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)三級(jí)政府非法集資案件受理、風(fēng)險(xiǎn)排查、宣傳教育、案件處置、善后維穩(wěn)等各項(xiàng)工作流程,將任務(wù)和責(zé)任具體落實(shí)到單位、個(gè)人,確保責(zé)任明晰、任務(wù)具體。要密切關(guān)注新型業(yè)態(tài)的發(fā)展走向,積極引導(dǎo)新型業(yè)態(tài)健康發(fā)展。在積極鼓勵(lì)金融創(chuàng)新的同時(shí),創(chuàng)新市場(chǎng)監(jiān)管方式,防止電子商務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融等新型業(yè)態(tài)借金融創(chuàng)新之名從事非法集資活動(dòng),減少金融監(jiān)管“盲點(diǎn)”。

(十)加強(qiáng)對(duì)公務(wù)人員的約束。各省轄市、縣(市、區(qū))政府要組織所屬公職人員簽訂遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)承諾書(shū),嚴(yán)厲查處公務(wù)人員組織、從事非法集資活動(dòng)或?yàn)榉欠Y活動(dòng)提供和變相提供保護(hù)的行為。

三、進(jìn)一步強(qiáng)化行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)職責(zé)

(十一)切實(shí)履行行業(yè)一線把關(guān)職責(zé)。各級(jí)行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)要按照“誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管”、“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,明確部門(mén)職責(zé),建立健全行政審批、行業(yè)主管與后續(xù)監(jiān)管相一致的市場(chǎng)監(jiān)管責(zé)任機(jī)制,將防范、打擊和處置非法集資工作納入行業(yè)管理的職責(zé)范圍,加強(qiáng)對(duì)所主管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和個(gè)人涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)管,澄清行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)底數(shù),引導(dǎo)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。要主動(dòng)適應(yīng)市場(chǎng)新形勢(shì),加快轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式,建立健全監(jiān)管清單制度、信息公示系統(tǒng)、信用約束機(jī)制、協(xié)同監(jiān)管機(jī)制,逐步形成審批監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、屬地監(jiān)管、綜合監(jiān)管相協(xié)調(diào)的市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制。負(fù)有行政許可、行政審批職能的部門(mén),在許可和審批過(guò)程中要依法依規(guī)對(duì)涉及社會(huì)融資的事項(xiàng)進(jìn)行嚴(yán)格審查審核。省級(jí)各行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)要盡快制定完善本行業(yè)企業(yè)管理辦法,細(xì)化監(jiān)管工作流程,防控非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

(十二)嚴(yán)格非法集資高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入登記。工商部門(mén)要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)非法集資高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的登記管理,從源頭上防止非法集資問(wèn)題發(fā)生。對(duì)擔(dān)保類(lèi)、投資類(lèi)、房地產(chǎn)等非法集資案件高發(fā)行業(yè),第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)等新型網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè),小額貸款、投資咨詢(xún)、保險(xiǎn)代理、房地產(chǎn)中介及第三方理財(cái)?shù)刃庞弥薪闄C(jī)構(gòu),股權(quán)投資、電子商務(wù)、典當(dāng)、融資及非融資租賃、高科技開(kāi)發(fā)等資金密集型行業(yè),各類(lèi)涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、民辦院校等組織,以為農(nóng)民提供糧食存儲(chǔ)、銷(xiāo)售和兌換服務(wù)等名義設(shè)立的“糧食銀行”等新型金融創(chuàng)新行業(yè),凡規(guī)定仍實(shí)行前置許可制度的,嚴(yán)格查驗(yàn)許可文件,對(duì)未取得前置許可的堅(jiān)決不予登記;按規(guī)定無(wú)前置許可的,嚴(yán)格登記程序,參照《國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類(lèi)》確定其經(jīng)營(yíng)范圍,做到表述準(zhǔn)確、用語(yǔ)規(guī)范。

(十三)強(qiáng)化非法集資高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)信用監(jiān)管和抽查。依據(jù)《企業(yè)信息公示暫行條例》(國(guó)務(wù)院令第654號(hào))相關(guān)規(guī)定,工商部門(mén)對(duì)非法集資高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)進(jìn)行一次定向抽查。對(duì)不及時(shí)公示相關(guān)信息、不按時(shí)進(jìn)行年報(bào)或公示信息隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假,且在責(zé)令期限內(nèi)拒不改正的,列入經(jīng)營(yíng)異常名錄并通過(guò)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會(huì)公示。對(duì)存在超范圍經(jīng)營(yíng)特別是涉嫌非法集資行為的,依據(jù)職能依法予以查處或移交有關(guān)主管、監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行查處,并將查處情況通過(guò)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會(huì)公示;對(duì)構(gòu)成犯罪的,移交公安部門(mén)立案查處,依法追究刑事責(zé)任。

(十四)嚴(yán)厲查處、取締無(wú)證經(jīng)營(yíng)行為。工商部門(mén)要從證照管理入手,開(kāi)展主體資格清理活動(dòng),對(duì)“投資”、“理財(cái)”、“抵押貸款信息咨詢(xún)服務(wù)”、“抵押貸款中介服務(wù)”等無(wú)照經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)整治,對(duì)違法情節(jié)嚴(yán)重的移交司法機(jī)關(guān)依法查處。

(十五)嚴(yán)厲打擊非法集資廣告違法行為。工商部門(mén)要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)金融投資類(lèi)廣告的日常監(jiān)測(cè),對(duì)以投資咨詢(xún)、投資理財(cái)、貸款中介、資金周轉(zhuǎn)、信用擔(dān)保等名義發(fā)布涉及信用貸款、低息或無(wú)息貸款內(nèi)容的廣告資訊信息,以及以代客理財(cái)、委托理財(cái)名義發(fā)布涉及承諾保底、快速回報(bào)、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益內(nèi)容等的廣告資訊信息,及時(shí)介入查處。督促?gòu)V告經(jīng)營(yíng)單位規(guī)范廣告發(fā)布行為,強(qiáng)化對(duì)金融投資類(lèi)廣告資訊信息相關(guān)手續(xù)的審查,確保其真實(shí)、準(zhǔn)確、合法。對(duì)長(zhǎng)期、大量發(fā)布非法集資廣告咨詢(xún)信息的廣告發(fā)布者、廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告主進(jìn)行嚴(yán)厲查處并予以曝光,對(duì)造成惡劣社會(huì)影響的移交相關(guān)部門(mén)處理。

(十六)加強(qiáng)新注冊(cè)企業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示和法規(guī)培訓(xùn)教育。各級(jí)工商部門(mén)在受理企業(yè)注冊(cè)時(shí),向企業(yè)統(tǒng)一發(fā)放《非法集資風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)》,告知非法集資的概念、特征、危害及相關(guān)法律、法規(guī)等,要求新注冊(cè)企業(yè)簽署《遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)承諾書(shū)》。各級(jí)行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)要配合工商部門(mén)每年選擇一定比例的新注冊(cè)企業(yè),開(kāi)展企業(yè)負(fù)責(zé)人法律、法規(guī)培訓(xùn),引導(dǎo)新注冊(cè)企業(yè)守法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)。

(十七)建立健全行業(yè)企業(yè)“黑名單”制度。各級(jí)行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)要加強(qiáng)行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查、評(píng)估,及時(shí)監(jiān)測(cè)行業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為。定期抽取一定比例的企業(yè),對(duì)其經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)防控、高管履職、信息公開(kāi)等情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí),發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)苗頭及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。建立非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患記錄,將拒不接受風(fēng)險(xiǎn)提示、拒不整改風(fēng)險(xiǎn)隱患、拒不落實(shí)政府監(jiān)管指令的市場(chǎng)主體及其負(fù)責(zé)人,列入行業(yè)企業(yè)“黑名單”,通過(guò)行業(yè)信用信息系統(tǒng)向社會(huì)公布。對(duì)情節(jié)嚴(yán)重、涉嫌犯罪的市場(chǎng)主體,及時(shí)移交司法機(jī)關(guān)依法查處。

(十八)建立健全行業(yè)自律組織,強(qiáng)化行業(yè)自我約束。各級(jí)行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)要充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)在行業(yè)管理、行業(yè)保護(hù)、行業(yè)監(jiān)督、行業(yè)約束等方面的積極作用,健全行業(yè)企業(yè)自我管理機(jī)制,構(gòu)建“政府負(fù)責(zé)、部門(mén)協(xié)同、行業(yè)規(guī)范、公眾參與”的市場(chǎng)多元監(jiān)管格局。目前尚未成立行業(yè)協(xié)會(huì)的行業(yè),由行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)牽頭,采取自上而下的方式分級(jí)建立行業(yè)自律組織。

(十九)加大可疑資金賬戶(hù)監(jiān)測(cè)控制力度。人民銀行、銀監(jiān)部門(mén)要督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)切實(shí)加強(qiáng)各類(lèi)賬戶(hù)監(jiān)測(cè)管理,嚴(yán)格執(zhí)行賬戶(hù)實(shí)名制和賬戶(hù)管理制度,建立可疑資金交易監(jiān)測(cè)報(bào)告機(jī)制。重點(diǎn)監(jiān)測(cè)的交易行為有:資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出,集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,且與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符的交易;法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)匯款的交易。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在監(jiān)測(cè)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)經(jīng)過(guò)人工甄別不能排除的異常交易,要及時(shí)向人民銀行提交可疑交易賬戶(hù)報(bào)告。人民銀行甄別后,對(duì)涉嫌非法集資的可疑賬戶(hù),要第一時(shí)間報(bào)告當(dāng)?shù)卮驌艉吞幹梅欠Y工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和公安部門(mén)。對(duì)未按規(guī)定監(jiān)測(cè)可疑資金賬戶(hù),釀成重大非法集資案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),由金融監(jiān)管部門(mén)追究該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

(二十)嚴(yán)格禁止銀行從業(yè)人員從事非法集資活動(dòng)。銀監(jiān)部門(mén)要對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員特別是高管人員涉足社會(huì)融資、民間借貸和非法集資情況進(jìn)行一次全面調(diào)查摸底,發(fā)現(xiàn)組織或參與非法集資活動(dòng)的從業(yè)員工,一律給予開(kāi)除處理,并對(duì)負(fù)有責(zé)任的管理人員、經(jīng)辦人員實(shí)施責(zé)任追究。

(二十一)嚴(yán)防信貸資金流入非法集資活動(dòng)。銀監(jiān)部門(mén)要督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大信貸新規(guī)執(zhí)行力度,嚴(yán)防內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金參與非法集資謀取高利回報(bào)的不法行為,筑牢銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)與非法集資活動(dòng)的“隔離墻”。

四、進(jìn)一步強(qiáng)化組織協(xié)調(diào)督導(dǎo)職能

(二十二)進(jìn)一步落實(shí)協(xié)調(diào)督導(dǎo)責(zé)任。各級(jí)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室要切實(shí)履行組織協(xié)調(diào)和督促指導(dǎo)職責(zé),建立防范、打擊和處置非法集資部門(mén)聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制,加大信息溝通和工作協(xié)調(diào)力度,強(qiáng)化案件督查督辦,保證各項(xiàng)措施得到落實(shí)。

(二十三)進(jìn)一步加強(qiáng)信息通報(bào)。各級(jí)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要組織分析本轄區(qū)防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向上級(jí)相關(guān)部門(mén)和屬地政府信息報(bào)告、通報(bào)等工作。要調(diào)動(dòng)和促進(jìn)各地政府和相關(guān)部門(mén)發(fā)揮工作積極性和主動(dòng)性,形成“條塊結(jié)合、上下銜接、左右聯(lián)動(dòng)、橫向到邊、縱向到底”的防范、打擊和處置非法集資工作網(wǎng)絡(luò),切實(shí)防止監(jiān)管真空和管理缺位。省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要及時(shí)總結(jié)各地防范、打擊和處置非法集資工作中好的做法,認(rèn)真整理篩選非法集資典型案例,切實(shí)做好信息通報(bào)工作,做到渠道傳送順暢、信息資源共享,有效指導(dǎo)各地開(kāi)展防范、打擊和處置非法集資工作。

(二十四)進(jìn)一步規(guī)范案件協(xié)調(diào)。各級(jí)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要加強(qiáng)和規(guī)范案件協(xié)調(diào)工作,推動(dòng)非法集資案件依法有序查處。不定期組織召開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,及時(shí)協(xié)調(diào)解決跨區(qū)域非法集資案件在偵辦管轄、資產(chǎn)查封、資產(chǎn)追繳、資金清退等方面的爭(zhēng)議,全面掌握跨區(qū)域非法集資案件的相關(guān)情況,著力解決跨區(qū)域案件查處偵辦難、資產(chǎn)處置變現(xiàn)難、起訴審理結(jié)案難、社會(huì)穩(wěn)定維護(hù)難等問(wèn)題。

(二十五)進(jìn)一步強(qiáng)化工作督導(dǎo)。各級(jí)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要加大督導(dǎo)工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要深入督導(dǎo)各省轄市、縣(市、區(qū))政府防范、打擊和處置非法集資工作,重點(diǎn)督導(dǎo)各級(jí)政府貫徹落實(shí)省委、省政府工作部署情況,打擊和處置非法集資機(jī)制建設(shè)、宣傳教育、風(fēng)險(xiǎn)排查、集資參與人維穩(wěn)情況,央批案件、部督案件、省督案件及社會(huì)反應(yīng)強(qiáng)烈的案件查處情況,及時(shí)發(fā)現(xiàn)各地防范、打擊和處置非法集資工作存在的問(wèn)題和不足,加強(qiáng)政策指導(dǎo),確保各項(xiàng)工作措施落到實(shí)處。各省轄市、縣(市、區(qū))打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要切實(shí)發(fā)揮督導(dǎo)工作職能作用,有效推動(dòng)轄區(qū)內(nèi)非法集資案件處置。

五、進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任追究

(二十六)完善問(wèn)責(zé)機(jī)制,嚴(yán)格責(zé)任追究。各級(jí)政府和相關(guān)部門(mén)要切實(shí)履行防范、打擊和處置非法集資工作職責(zé),做到守土有責(zé)、敢于擔(dān)當(dāng),確保不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。各級(jí)監(jiān)察部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)各級(jí)政府和相關(guān)部門(mén)履職情況的督查督辦,對(duì)未按規(guī)定履行監(jiān)測(cè)預(yù)警、形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)排查職責(zé)的,未按規(guī)定程序辦理涉及非法集資信訪事項(xiàng)或采取不當(dāng)維穩(wěn)措施致使矛盾激化的,未妥善處置非法集資緊急重大事項(xiàng)引發(fā)群體性、突發(fā)性事件造成嚴(yán)重后果的,因推諉、拖延、敷衍等行為致使非法集資事態(tài)擴(kuò)大造成嚴(yán)重后果的,因防范、打擊和處置非法集資工作不力導(dǎo)致發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的單位和人員,要按照《中共中央辦公廳國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)關(guān)于實(shí)行黨政領(lǐng)導(dǎo)干部問(wèn)責(zé)的暫行規(guī)定的通知》、《河南省行政效能監(jiān)察辦法》(河南省人民政府令第122號(hào))及《河南省打擊和處置非法集資工作責(zé)任追究辦法》,追究主要負(fù)責(zé)人、直接責(zé)任人的責(zé)任。

六、打防結(jié)合,全面優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境

(二十七)始終保持高壓態(tài)勢(shì),嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪行為。對(duì)資金鏈確已斷裂、風(fēng)險(xiǎn)充分暴露、主觀詐騙惡意明顯、社會(huì)影響惡劣的涉嫌非法集資行為,堅(jiān)決予以打擊,及時(shí)依法立案查處,快偵快辦,定罪量刑要從嚴(yán)從重,有效震懾非法集資犯罪行為,教育社會(huì)公眾。堅(jiān)持將打擊和處置非法集資工作納入法治軌道,依法依規(guī),積極穩(wěn)妥,制定切實(shí)可行的化解處置工作方案,綜合運(yùn)用教育、行政、司法等多種手段,妥善處理因非法集資引發(fā)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。

(二十八)加大防范非法集資社會(huì)宣傳力度。要充分發(fā)揮各類(lèi)媒體和互聯(lián)網(wǎng)的作用,鞏固和擴(kuò)大已有工作成果,開(kāi)展靈活多樣、生動(dòng)有效的防范非法集資宣傳工作,擴(kuò)大教育覆蓋面。密切結(jié)合當(dāng)前非法集資活動(dòng)的新形勢(shì)、新特點(diǎn),創(chuàng)新宣傳內(nèi)容、方式和手段,有針對(duì)性地強(qiáng)化宣傳教育,對(duì)投融資中介機(jī)構(gòu)、房地產(chǎn)、P2P(個(gè)人對(duì)個(gè)人)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社等案件高發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)隱患聚集的行業(yè)、領(lǐng)域,加強(qiáng)對(duì)其性質(zhì)及合法經(jīng)營(yíng)范圍的宣傳,切實(shí)提高公眾非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力。以貼近基層、貼近群眾、貼近生活的方式,推出公益廣告、宣傳單、宣傳手冊(cè)、招貼畫(huà)等社會(huì)公眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的社會(huì)宣傳產(chǎn)品,使宣傳教育深入社區(qū)、家喻戶(hù)曉。要加強(qiáng)輿論引導(dǎo),消除疑慮,平息爭(zhēng)議,防止輿論炒作,澄清不實(shí)新聞報(bào)道,正確引導(dǎo)輿論,教育廣大群眾不盲目聽(tīng)信謠言,依法理性反映個(gè)人訴求,營(yíng)造和諧穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境。

(二十九)持續(xù)推動(dòng)社會(huì)誠(chéng)信體系建設(shè)。加強(qiáng)誠(chéng)信教育與誠(chéng)信文化建設(shè),在各級(jí)各類(lèi)教育培訓(xùn)中進(jìn)一步充實(shí)誠(chéng)信教育內(nèi)容。大力開(kāi)展信用宣傳普及教育進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村莊、進(jìn)家庭活動(dòng),充分發(fā)揮電視、廣播、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等媒體的宣傳引導(dǎo)作用,結(jié)合道德模范評(píng)選和行業(yè)誠(chéng)信創(chuàng)建活動(dòng),樹(shù)立社會(huì)誠(chéng)信典范,使誠(chéng)實(shí)守信成為全社會(huì)的自覺(jué)追求。加大對(duì)非法集資等金融失信行為的懲戒力度,加強(qiáng)擔(dān)保類(lèi)、經(jīng)紀(jì)類(lèi)、咨詢(xún)類(lèi)、交易類(lèi)等機(jī)構(gòu)信用分類(lèi)管理,根據(jù)企業(yè)的信用等級(jí)給予相應(yīng)的鼓勵(lì)、警示或懲戒。建立完善中介服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信用記錄和披露制度,將其信用情況作為市場(chǎng)行政執(zhí)法部門(mén)實(shí)施信用分類(lèi)管理的重要依據(jù)。建立公務(wù)員、企業(yè)法定代表人、會(huì)計(jì)從業(yè)人員、項(xiàng)目經(jīng)理等人員信用記錄,推廣使用職業(yè)信用報(bào)告,引導(dǎo)職業(yè)道德建設(shè)與行為規(guī)范。各地、各行業(yè)要在保護(hù)隱私、明確責(zé)任、數(shù)據(jù)及時(shí)準(zhǔn)確的前提下,建立信用信息交換共享機(jī)制,建立健全社會(huì)信用獎(jiǎng)懲聯(lián)動(dòng)機(jī)制,使守信者得到激勵(lì)和獎(jiǎng)勵(lì),失信者受到制約和懲戒。發(fā)展改革、財(cái)政、金融、環(huán)保、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、交通運(yùn)輸、商務(wù)、工商、稅務(wù)、質(zhì)檢、安全監(jiān)管、海關(guān)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等部門(mén)在市場(chǎng)監(jiān)管和公共服務(wù)過(guò)程中,要深化信用信息和信用產(chǎn)品應(yīng)用,對(duì)誠(chéng)實(shí)守信者辦理有關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)實(shí)施優(yōu)先辦理、簡(jiǎn)化程序等“綠色通道”激勵(lì)措施。各級(jí)政府在市場(chǎng)監(jiān)管和公共服務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入、資質(zhì)認(rèn)定、行政審批、政策扶持等方面實(shí)施信用分類(lèi)監(jiān)管,結(jié)合監(jiān)管對(duì)象的失信類(lèi)別和程度,使失信者受到懲戒。完善失信信息記錄和披露制度,使失信者在市場(chǎng)交易中受到制約,形成市場(chǎng)性約束和懲戒。通過(guò)行業(yè)協(xié)會(huì)制定行業(yè)自律規(guī)則并監(jiān)督會(huì)員遵守,對(duì)違規(guī)、失信者,按照情節(jié)輕重,實(shí)行警告、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)等懲戒措施,形成行業(yè)性約束和懲戒。完善社會(huì)輿論監(jiān)督機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)失信行為的披露和曝光,發(fā)揮群眾評(píng)議討論、批評(píng)報(bào)道等作用,通過(guò)社會(huì)的道德譴責(zé),形成社會(huì)震懾力,約束社會(huì)成員的失信行為,形成社會(huì)性約束和懲戒。
 

河南省人民政府辦公廳

2015年2月16日

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