銀發(fā)〔2015〕339號(hào)《進(jìn)一步推進(jìn)中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融開(kāi)放創(chuàng)新試點(diǎn)加快上海國(guó)際金融中心建設(shè)方案》全文

進(jìn)一步推進(jìn)中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融開(kāi)放創(chuàng)新試點(diǎn)加快上海國(guó)際金融中心建設(shè)方案

銀發(fā)〔2015〕339號(hào)

為深入貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，進(jìn)一步推進(jìn)中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)(以下簡(jiǎn)稱自貿(mào)試驗(yàn)區(qū))金融開(kāi)放創(chuàng)新試點(diǎn)，加快上海國(guó)際金融中心建設(shè)，制定本方案。

一、總體要求

貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融改革開(kāi)放和自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的總體部署，緊緊圍繞服務(wù)全國(guó)、面向世界的戰(zhàn)略要求和上海國(guó)際金融中心建設(shè)的戰(zhàn)略任 務(wù)，堅(jiān)持以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化為出發(fā)點(diǎn)，根據(jù)積極穩(wěn)妥、把握節(jié)奏、宏觀審慎、風(fēng)險(xiǎn)可控原則，加快推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換、人民幣跨境使用、金融服務(wù)業(yè)開(kāi)放和建設(shè)面向國(guó)際的金融市場(chǎng)，不斷完善金融監(jiān)管，大力促進(jìn)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融開(kāi)放創(chuàng)新試點(diǎn)與上海國(guó)際金融中心建設(shè)的聯(lián)動(dòng)，探索新途徑、積累新經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)總結(jié)評(píng)估、適時(shí)復(fù)制推廣，更好地為全國(guó)深化金融改革和擴(kuò)大金融開(kāi)放服務(wù)。

二、率先實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換

按照統(tǒng)籌規(guī)劃、服務(wù)實(shí)體、風(fēng)險(xiǎn)可控、分步推進(jìn)原則，在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)進(jìn)行人民幣資本項(xiàng)目可兌換的先行先試，逐步提高資本項(xiàng)下各項(xiàng)目可兌換程度。

(一)認(rèn)真總結(jié)自由貿(mào)易賬戶經(jīng)驗(yàn)。抓緊啟動(dòng)自由貿(mào)易賬戶本外幣一體化各項(xiàng)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步拓展自由貿(mào)易賬戶功能。自由貿(mào)易賬戶內(nèi)本外幣資金按宏觀審慎的可兌換原則管理。

(二)支持經(jīng)濟(jì)主體可通過(guò)自由貿(mào)易賬戶開(kāi)展涉外貿(mào)易投資活動(dòng)，鼓勵(lì)和支持銀行、證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)利用自由貿(mào)易賬戶等開(kāi)展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)，允許證券、期貨交易所和結(jié)算機(jī)構(gòu)圍繞自由貿(mào)易賬戶體系，充分利用自由貿(mào)易賬戶間的電子信息流和資金流，研究改革創(chuàng)新舉措。

(三)研究啟動(dòng)合格境內(nèi)個(gè)人投資者境外投資試點(diǎn)，適時(shí)出臺(tái)相關(guān)實(shí)施細(xì)則，允許符合條件的個(gè)人開(kāi)展境外實(shí)業(yè)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資和金融類投資。

(四)抓緊制定有關(guān)辦法，允許或擴(kuò)大符合條件的機(jī)構(gòu)和個(gè)人在境內(nèi)外證券期貨市場(chǎng)投資，盡快明確在境內(nèi)證券期貨市場(chǎng)投資的跨境資金流動(dòng)管理方式，研究探索通過(guò)自由貿(mào)易賬戶等支持資本市場(chǎng)開(kāi)放，適時(shí)啟動(dòng)試點(diǎn)。

(五)建立健全區(qū)內(nèi)宏觀審慎管理框架下的境外融資和資本流動(dòng)管理體系，綜合考慮資產(chǎn)負(fù)債幣種、期限等匹配情況以及外債管理和貨幣政策調(diào)控需要，合理調(diào)控境外融資規(guī)模和投向，優(yōu)化境外融資結(jié)構(gòu)，防范境外融資風(fēng)險(xiǎn)。

(六)創(chuàng)新外匯管理體制，探索在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)開(kāi)展限額內(nèi)可兌換試點(diǎn)。圍繞自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)和上海國(guó)際金融中心建設(shè)目標(biāo)，進(jìn)一步創(chuàng)新外匯管理體制。放寬 跨境資本流動(dòng)限制，健全外匯資金均衡管理體制。統(tǒng)籌研究進(jìn)一步擴(kuò)大個(gè)人可兌換限額。根據(jù)主體監(jiān)管原則，在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)實(shí)現(xiàn)非金融企業(yè)限額內(nèi)可兌換。逐步擴(kuò) 大本外幣兌換限額，率先實(shí)現(xiàn)可兌換。

三、進(jìn)一步擴(kuò)大人民幣跨境使用

擴(kuò)大人民幣境外使用范圍，推進(jìn)貿(mào)易、實(shí)業(yè)投資與金融投資三者并重，推動(dòng)資本和人民幣“走出去”.

(七)完善相關(guān)制度規(guī)則，支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司或子公司在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，募集資金根據(jù)需要在境內(nèi)外使用。

(八)在建立健全合格投資者適當(dāng)性制度基礎(chǔ)上，根據(jù)市場(chǎng)需要啟動(dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)個(gè)體工商戶向其在境外經(jīng)營(yíng)主體提供跨境人民幣資金支持。

(九)拓寬境外人民幣投資回流渠道。創(chuàng)新面向國(guó)際的人民幣金融產(chǎn)品，擴(kuò)大境外人民幣境內(nèi)投資金融產(chǎn)品的范圍，促進(jìn)人民幣資金跨境雙向流動(dòng)。

四、不斷擴(kuò)大金融服務(wù)業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外開(kāi)放

探索市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單制度，開(kāi)展相關(guān)改革試點(diǎn)工作。對(duì)接國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)規(guī)則，探索金融服務(wù)業(yè)對(duì)外資實(shí)行準(zhǔn)入前國(guó)民待遇加負(fù)面清單管理模式。推動(dòng)金融服務(wù)業(yè)對(duì)符合條件的民營(yíng)資本和外資機(jī)構(gòu)擴(kuò)大開(kāi)放。

(十)支持民營(yíng)資本進(jìn)入金融業(yè)，支持符合條件的民營(yíng)資本依法設(shè)立民營(yíng)銀行、金融租賃公司、財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司和消費(fèi)金融公司等金融機(jī)構(gòu)。

(十一)支持各類符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)新設(shè)法人機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)、專營(yíng)機(jī)構(gòu)、專業(yè)子公司等方式進(jìn)入自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)經(jīng)營(yíng)。

(十二)支持具有離岸業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)擴(kuò)大相關(guān)離岸業(yè)務(wù)。在對(duì)現(xiàn)行試點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，適時(shí)擴(kuò)大試點(diǎn)銀行和業(yè)務(wù)范圍。

(十三)支持在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)按照國(guó)家規(guī)定設(shè)立面向機(jī)構(gòu)投資者的非標(biāo)資產(chǎn)交易平臺(tái)。

(十四)允許自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)交叉持牌試點(diǎn)。

(十五)允許公募基金管理公司在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立專門從事指數(shù)基金管理業(yè)務(wù)的專業(yè)子公司。支持保險(xiǎn)資金等長(zhǎng)期資金在符合規(guī)定前提下委托證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)開(kāi)展跨境投資。

(十六)支持證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)率先開(kāi)展跨境經(jīng)紀(jì)和跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，開(kāi)展證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參與境外證券期貨和衍生品交易試點(diǎn)。允許 基金管理公司子公司開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理、境外投資顧問(wèn)等業(yè)務(wù)。支持上海證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行間外匯市場(chǎng)，開(kāi)展人民幣對(duì)外匯即期業(yè)務(wù)和衍生品交易。

(十七)支持在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立專業(yè)從事境外股權(quán)投資的項(xiàng)目公司，支持符合條件的投資者設(shè)立境外股權(quán)投資基金。

(十八)允許外資金融機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立合資證券公司，外資持股比例不超過(guò)49%,內(nèi)資股東不要求為證券公司，擴(kuò)大合資證券公司業(yè)務(wù)范圍。允許符合條件的外資機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立合資證券投資咨詢公司。

(十九)支持在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及子公司、保險(xiǎn)資金運(yùn)用中心。支持保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立夾層基金、并購(gòu)基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、養(yǎng)老產(chǎn) 業(yè)基金、健康產(chǎn)業(yè)基金等私募基金。支持保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)起、保險(xiǎn)公司投資資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。依托金融要素市場(chǎng)研究巨災(zāi)債券試點(diǎn)。

(二十)完善再保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)鏈。支持在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立中外資再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，設(shè)立自保公司、相互制保險(xiǎn)公司等新型保險(xiǎn)組織，以及設(shè)立為保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展提供配 套服務(wù)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、保險(xiǎn)代理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、損失理算、法律咨詢等專業(yè)性保險(xiǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)。支持區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大力開(kāi)展跨境人民幣再保險(xiǎn)和全球保單分入業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)各 類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為我國(guó)海外企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)保障，在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)創(chuàng)新特殊風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制，開(kāi)展能源、航空航天等特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，推動(dòng)國(guó)際資本為國(guó)內(nèi)巨災(zāi)保險(xiǎn)、特殊風(fēng) 險(xiǎn)保險(xiǎn)提供再保險(xiǎn)支持。

(二十一)在現(xiàn)行法律框架下，支持設(shè)立外資健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。探索建立航運(yùn)保險(xiǎn)產(chǎn)品注冊(cè)制度。研究推出航運(yùn)保險(xiǎn)指數(shù)。

(二十二)在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下支持互聯(lián)網(wǎng)金融在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)創(chuàng)新發(fā)展。

(二十三)支持科技金融發(fā)展，探索投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)，促進(jìn)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新。在風(fēng)險(xiǎn)可控和依法合規(guī)前提下，允許浦發(fā)硅谷銀行等以科技金融服務(wù)為特點(diǎn)的銀行與創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權(quán)投資企業(yè)戰(zhàn)略合作，探索投貸聯(lián)動(dòng)，地方政府給予必要扶持。

(二十四)在防范風(fēng)險(xiǎn)前提下，研究探索開(kāi)展金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)，探索設(shè)立金融控股公司。

(二十五)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融開(kāi)放領(lǐng)域試點(diǎn)開(kāi)展涉及外資的國(guó)家安全審查。支持與我國(guó)簽署自由貿(mào)易協(xié)定的國(guó)家或地區(qū)金融機(jī)構(gòu)率先在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè) 立合資金融機(jī)構(gòu)，逐步提高持股比例。在內(nèi)地與港澳、大陸與臺(tái)灣有關(guān)經(jīng)貿(mào)合作協(xié)議框架下，提高港澳臺(tái)地區(qū)服務(wù)提供者在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)參股金融機(jī)構(gòu)的持股比例。

(二十六)集聚和發(fā)展銀行、證券、保險(xiǎn)等行業(yè)的各類功能性金融機(jī)構(gòu)。支持大型金融機(jī)構(gòu)在上海設(shè)立業(yè)務(wù)總部。支持境外中央銀行和國(guó)際金融組織在滬 設(shè)立代表處或分支機(jī)構(gòu)，吸引符合條件的國(guó)際知名銀行、證券、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)在滬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、功能型機(jī)構(gòu)以及成立合資機(jī)構(gòu)。支持中國(guó)保險(xiǎn)信息技術(shù)管理 有限責(zé)任公司在上海設(shè)立創(chuàng)新型子公司。

(二十七)支持在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定設(shè)立法人金融機(jī)構(gòu)，實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略，加快海外網(wǎng)點(diǎn)布局，拓展海外市場(chǎng)。

五、加快建設(shè)面向國(guó)際的金融市場(chǎng)

依托自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融制度創(chuàng)新和對(duì)外開(kāi)放優(yōu)勢(shì)，充分發(fā)揮人民銀行[微博]上海總部統(tǒng)籌協(xié)調(diào)功能，推進(jìn)面向國(guó)際的金融市場(chǎng)平臺(tái)建設(shè)，拓寬境外投資者參與境內(nèi)金融市場(chǎng)的渠道，提升金融市場(chǎng)配置境內(nèi)外資源的功能。

(二十八)支持中國(guó)外匯交易中心建設(shè)國(guó)際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)，增強(qiáng)平臺(tái)服務(wù)功能。

(二十九)加快上海黃金交易所國(guó)際業(yè)務(wù)板塊后續(xù)建設(shè)，便利投資者交易。

(三十)支持上海證券交易所[微博]在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立國(guó)際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)，有序引入境外長(zhǎng)期資金逐步參與境內(nèi)股票、債券、基金等市場(chǎng)，探索引入境外機(jī)構(gòu)投資者參與境內(nèi)新股發(fā)行詢價(jià)配售。支持上海證券交易所[微博]在總結(jié)滬港通經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，適應(yīng)境內(nèi)外投資者需求，完善交易規(guī)則和交易機(jī)制。

(三十一)支持上海期貨交易所加快國(guó)際能源交易中心建設(shè)，盡快上市原油期貨。積極推進(jìn)天然氣、船用燃料油、成品油等期貨產(chǎn)品研究工作。允許符合條件的境外機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)試點(diǎn)設(shè)立獨(dú)資或者合資的期貨市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)，接受境外交易者委托參與境內(nèi)特定品種期貨交易。

(三十二)支持設(shè)立上海保險(xiǎn)交易所，推動(dòng)形成再保險(xiǎn)交易、定價(jià)中心。

(三十三)支持上海清算所向區(qū)內(nèi)和境外投資者提供航運(yùn)金融和大宗商品場(chǎng)外衍生品的清算等服務(wù)。

(三十四)支持股權(quán)托管交易機(jī)構(gòu)依法為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的科技型中小企業(yè)等提供綜合金融服務(wù)，吸引境外投資者參與。

六、不斷加強(qiáng)金融監(jiān)管，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)

建立適應(yīng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)發(fā)展和上海國(guó)際金融中心建設(shè)聯(lián)動(dòng)的金融監(jiān)管機(jī)制，加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范，營(yíng)造良好金融發(fā)展環(huán)境。

(三十五)完善金融監(jiān)管體制。探索建立符合國(guó)際規(guī)則、適應(yīng)中國(guó)國(guó)情的金融監(jiān)管框架。精簡(jiǎn)行政審批項(xiàng)目，簡(jiǎn)化事前準(zhǔn)入事項(xiàng)，加強(qiáng)事中事后分析評(píng)估 和事后備案管理。加強(qiáng)金融信用信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，推動(dòng)信用信息共建共享，構(gòu)建與國(guó)際接軌的統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測(cè)體系。加大對(duì)金融失信行為和市場(chǎng)違規(guī)行為懲戒力度。

(三十六)支持人民銀行和外匯局加強(qiáng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融監(jiān)管服務(wù)能力建設(shè)，探索本外幣一體化監(jiān)管體系。創(chuàng)新外匯賬戶管理體系。整合外匯賬戶種類，優(yōu)化監(jiān)管方式，提升監(jiān)管效率。

(三十七)加強(qiáng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，探索功能監(jiān)管。進(jìn)一步發(fā)揮自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融協(xié)調(diào)機(jī)制作用，加強(qiáng)跨部門、跨行業(yè)、跨市場(chǎng)金融業(yè)務(wù)監(jiān)管協(xié)調(diào)和信息共 享。研究探索中央和地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)新機(jī)制。支持國(guó)家金融管理部門研究探索將部分貼近市場(chǎng)、便利產(chǎn)品創(chuàng)新的監(jiān)管職能下放至在滬金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)組織 機(jī)構(gòu)。

(三十八)加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范。完善跨境資金流動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析機(jī)制，加強(qiáng)反洗錢、反恐怖融資和反逃稅工作機(jī)制。針對(duì)金融機(jī)構(gòu)跨行業(yè)、跨市場(chǎng)、跨境發(fā)展特點(diǎn)，掌握金融開(kāi)放主動(dòng)權(quán)，建立和完善系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、防范和化解體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。

(三十九)積極完善金融發(fā)展環(huán)境。上海市人民政府會(huì)同有關(guān)部門研究制定進(jìn)一步完善金融信用制度建設(shè)等方案。

(四十)試點(diǎn)措施與行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院文件、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的部門規(guī)章等規(guī)定不一致的，依照程序提請(qǐng)國(guó)務(wù)院作出調(diào)整實(shí)施決定。
 

國(guó)家外匯管理局

商務(wù)部

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)人民銀行

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

上海市人民政府

2015-10-30

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