銀發(fā)〔2010〕249號(hào)《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》

境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法

銀發(fā)〔2010〕249號(hào)

第一條  為規(guī)范境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立和使用，加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理,維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003〕第5號(hào)發(fā)布）等規(guī)定，制定本辦法。

第二條  境外機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行結(jié)算賬戶(hù)）適用本辦法。境外中央銀行（貨幣當(dāng)局）在境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)、境外商業(yè)銀行因提供清算或結(jié)算服務(wù)在境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)、合格境外機(jī)構(gòu)投資者依法在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)以及境外機(jī)構(gòu)投資境內(nèi)銀行間債券市場(chǎng)的人民幣資金開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)除外。

第三條  本辦法所稱(chēng)境外機(jī)構(gòu)，是指在境外（含香港、澳門(mén)和臺(tái)灣地區(qū)）合法注冊(cè)成立的機(jī)構(gòu)；境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行）是指依法具有辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)中資和外資銀行。

第四條  境外機(jī)構(gòu)依法辦理人民幣資金收付，可以申請(qǐng)?jiān)阢y行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)，用于依法開(kāi)展的各項(xiàng)跨境人民幣業(yè)務(wù)。

第五條  中國(guó)人民銀行是銀行結(jié)算賬戶(hù)的監(jiān)督管理部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)進(jìn)行監(jiān)督管理。

第六條  銀行應(yīng)對(duì)境外機(jī)構(gòu)的本、外幣賬戶(hù)以及境外機(jī)構(gòu)與境內(nèi)機(jī)構(gòu)的銀行結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行有效區(qū)分、單獨(dú)管理。銀行在編制境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)賬號(hào)時(shí)，應(yīng)統(tǒng)一加前綴“NRA”。

第七條  銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定，并加強(qiáng)對(duì)境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶(hù)資金流動(dòng)的監(jiān)測(cè)。

第八條  境外機(jī)構(gòu)向銀行申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)，并提供其在境外合法注冊(cè)成立的證明文件，及其在境內(nèi)開(kāi)展相關(guān)活動(dòng)所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門(mén)的批準(zhǔn)文件等開(kāi)戶(hù)資料。證明文件等開(kāi)戶(hù)資料為非中文的，還應(yīng)同時(shí)提供對(duì)應(yīng)的中文翻譯。

銀行應(yīng)對(duì)境外機(jī)構(gòu)身份及其開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性和合法性進(jìn)行審查。

第九條  境外機(jī)構(gòu)符合開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)條件的，可選擇境內(nèi)任意一家銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。該銀行應(yīng)將相應(yīng)開(kāi)戶(hù)資料和開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并出具對(duì)境外機(jī)構(gòu)身份審查合格的證明材料，經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后為其辦理基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)。

第十條  中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)銀行報(bào)送的境外機(jī)構(gòu)身份審查合格的證明材料予以審核，對(duì)符合開(kāi)戶(hù)條件的頒發(fā)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證。

第十一條  境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)的賬戶(hù)名稱(chēng)應(yīng)使用境外機(jī)構(gòu)的中文或英文名稱(chēng)全稱(chēng)，并與其在境外合法注冊(cè)成立的證明文件(或?qū)?yīng)的中文翻譯)記載的名稱(chēng)全稱(chēng)一致，一個(gè)國(guó)家或地區(qū)境外機(jī)構(gòu)的中文（或英文）名稱(chēng)全稱(chēng)應(yīng)唯一。

第十二條  境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，根據(jù)國(guó)家外匯管理部門(mén)有關(guān)規(guī)定已申領(lǐng)特殊機(jī)構(gòu)代碼的，應(yīng)將特殊機(jī)構(gòu)代碼錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)。境外機(jī)構(gòu)在開(kāi)戶(hù)后申領(lǐng)特殊機(jī)構(gòu)代碼的，銀行應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申請(qǐng)為其辦理賬戶(hù)信息變更手續(xù)。

第十三條  境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)，應(yīng)在銀行預(yù)留簽章。預(yù)留簽章為境外機(jī)構(gòu)公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章及賬戶(hù)有權(quán)簽字人的簽章，沒(méi)有公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的，可為賬戶(hù)有權(quán)簽字人的簽章。

第十四條  境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶(hù)不得用于辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，確有需要的，需經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶(hù)內(nèi)的資金不得轉(zhuǎn)換為外幣使用，另有明確規(guī)定的除外。

第十五條  銀行應(yīng)按有關(guān)規(guī)定將境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)以及資金結(jié)算收付信息報(bào)送人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)。

第十六條  境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更，參照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》及《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)〔2005〕16號(hào)文印發(fā)）的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十七條  有下列情形之一的，境外機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)：

（一）境外機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)時(shí)所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門(mén)的批準(zhǔn)文件設(shè)定有效期限，且有效期限屆滿(mǎn)的；

（二）政府主管部門(mén)禁止境外機(jī)構(gòu)繼續(xù)在境內(nèi)從事相關(guān)活動(dòng)的；

（三）按境外機(jī)構(gòu)本國(guó)或本地區(qū)法律規(guī)定，境外機(jī)構(gòu)主體資格已消亡的；

（四）其他應(yīng)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的情形。

境外機(jī)構(gòu)未及時(shí)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)的，銀行應(yīng)通知境外機(jī)構(gòu)自發(fā)出通知之日起30日之內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。

第十八條  銀行應(yīng)指定人員負(fù)責(zé)境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)的審查和管理，負(fù)責(zé)對(duì)存款人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料的審查，并按照本辦法的規(guī)定及時(shí)報(bào)送存款人開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)信息資料，建立健全開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度及境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案，按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行單獨(dú)管理。

第十九條  銀行應(yīng)對(duì)已開(kāi)立的境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行年檢制度。

第二十條  本辦法未盡事宜，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》和《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十一條  本辦法自2010年10月1日起實(shí)施，由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。

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