銀發(fā)〔2007〕81號《中國人民銀行關(guān)于政策性銀行為合格境外機(jī)構(gòu)辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)和貨幣互換業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》

中國人民銀行關(guān)于政策性銀行為合格境外機(jī)構(gòu)辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)和貨幣互換業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知

銀發(fā)〔2007〕81號

中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；各政策性銀行：

現(xiàn)就政策性銀行為合格境外機(jī)構(gòu)辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)和貨幣互換業(yè)務(wù)的有關(guān)事項通知如下：

一、業(yè)務(wù)管理

（一）政策性銀行為合格境外機(jī)構(gòu)辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)，需逐筆報國家外匯管理局審批。政策性銀行應(yīng)按月向國家外匯管理局書面報告本行與合格境外機(jī)構(gòu)發(fā)生的貨幣互換交易情況。合格境外機(jī)構(gòu)的資質(zhì)由政策性銀行審查確定。

（二）政策性銀行為合格境外機(jī)構(gòu)辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)和貨幣互換業(yè)務(wù)，應(yīng)按《國際收支統(tǒng)計申報辦法》（國務(wù)院令第642號）及其相關(guān)規(guī)定辦理金融機(jī)構(gòu)對境外資產(chǎn)負(fù)債及損益申報，并對合格境外機(jī)構(gòu)通過其開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶與境外發(fā)生的涉外收付款進(jìn)行國際收支統(tǒng)計間接申報。

（三）合格境外機(jī)構(gòu)與境內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行的采用人民幣計價和結(jié)算的貿(mào)易出口，可按照現(xiàn)行規(guī)定辦理出口核銷手續(xù)。

二、人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、使用和管理

（一）根據(jù)為合格境外機(jī)構(gòu)辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)、貨幣互換業(yè)務(wù)和相關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的需要，政策性銀行可以為合格境外機(jī)構(gòu)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，但應(yīng)在會計系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中對合格境外機(jī)構(gòu)的本、外幣賬戶以及合格境外機(jī)構(gòu)與境內(nèi)居民的賬戶進(jìn)行嚴(yán)格區(qū)分、單獨管理。同一開戶主體在同一市（縣）只能開立一個人民幣銀行結(jié)算賬戶。賬戶名稱為政策性銀行根據(jù)合格境外機(jī)構(gòu)提供的英文名稱翻譯的中文名稱。合格境外機(jī)構(gòu)在政策性銀行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，必須提供以下證明文件：1.合格境外機(jī)構(gòu)出具的開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書及相關(guān)證明文件；2.政策性銀行對合格境外機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查合格后出具的證明文件；3.貨幣互換協(xié)議或人民幣貸款協(xié)議以及國家外匯管理局批準(zhǔn)其辦理該筆人民幣貸款業(yè)務(wù)的批件。

（二）政策性銀行為合格境外機(jī)構(gòu)開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶為專用存款賬戶。該專用存款賬戶的收入為政策性銀行發(fā)放的人民幣貸款的轉(zhuǎn)存、貨幣互換所得的人民幣資金以及合格境外機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)的合法人民幣收入。該專用存款賬戶的支出只能用于人民幣貸款或貨幣互換本息的償還、在中國境內(nèi)取得商品和服務(wù)的支付，不得支取現(xiàn)金。

政策性銀行應(yīng)對合格境外機(jī)構(gòu)開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶內(nèi)資金收付的相關(guān)交易進(jìn)行真實性審核。并按照國家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定，將該賬戶內(nèi)資金納入短期外債指標(biāo)和外債統(tǒng)計監(jiān)測管理。

（三）政策性銀行為合格境外機(jī)構(gòu)開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶應(yīng)經(jīng)中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，其開立、變更和撤銷的相關(guān)手續(xù)比照合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶辦理。該專用存款賬戶應(yīng)納入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行管理。納入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)管理時，錄入的銀行結(jié)算賬戶信息應(yīng)為中文，證明文件編號為政策性銀行對合格境外機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查合格后出具的證明文件的編號。

各政策性銀行應(yīng)按照賬戶管理制度和本通知的要求嚴(yán)格審查合格境外機(jī)構(gòu)開戶資料的真實性、完整性和合規(guī)性，加強(qiáng)對合格境外機(jī)構(gòu)的人民幣銀行結(jié)算賬戶管理；進(jìn)行資金支付時，要按照規(guī)定或約定的方式進(jìn)行審查，保證支付指令的真實性和完整性；要加強(qiáng)對賬戶資金流動的監(jiān)測，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢有關(guān)規(guī)定。

 
 

中國人民銀行

二○○七年三月十六日

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