銀總部發(fā)〔2014〕22號《中國人民銀行上?？偛筷P(guān)于支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)擴(kuò)大人民幣跨境使用的通知》

中國人民銀行上?？偛筷P(guān)于支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)擴(kuò)大人民幣跨境使用的通知

銀總部發(fā)〔2014〕22號

國家開發(fā)銀行、各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行上海（市）分行；交通銀行、上海浦東發(fā)展銀行、上海銀行、上海農(nóng)村商業(yè)銀行；其他城市商業(yè)銀行上海分行；上海市各外資銀行；上海市各非銀行金融機(jī)構(gòu)根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于金融支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見》（以下簡稱《意見》）及有關(guān)規(guī)定，經(jīng)中國人民銀行總行批復(fù)同意，現(xiàn)就支持中國上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以下簡稱試驗(yàn)區(qū)）擴(kuò)大人民幣跨境使用通知如下：

一、國家出臺的各項(xiàng)鼓勵和支持?jǐn)U大人民幣跨境使用的政策措施均適用試驗(yàn)區(qū)。

二、試驗(yàn)區(qū)經(jīng)常和直接投資項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算上海地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可在"了解你的客戶"、"了解你的業(yè)務(wù)"和"盡職審查"三原則基礎(chǔ)上，憑區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)（出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名單內(nèi)的企業(yè)除外）和個人提交的收付款指令，直接辦理經(jīng)常項(xiàng)下和直接投資項(xiàng)下的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。

（一）銀行在辦理上述主體的直接投資項(xiàng)下結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照試驗(yàn)區(qū)投資準(zhǔn)入的負(fù)面清單管理要求，對屬于負(fù)面清單管理范圍內(nèi)的直接投資跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，要求其出具有權(quán)審批部門的核準(zhǔn)文件。

（二）人民銀行上?？偛颗c中國上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)管理委員會通過試驗(yàn)區(qū)綜合信息監(jiān)管平臺建立直接投資信息共享制度，并為商業(yè)銀行提供相關(guān)信息服務(wù)。

三、試驗(yàn)區(qū)個人銀行結(jié)算賬戶

為便利個人開展經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，在區(qū)內(nèi)就業(yè)或執(zhí)業(yè)的個人可依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）等銀行結(jié)算賬戶制度的規(guī)定開立個人銀行結(jié)算賬戶或者個體工商戶單位銀行結(jié)算賬戶，辦理人民幣跨境收付。其中，境外個人開立人民幣銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)同時出具公安機(jī)關(guān)出入境管理機(jī)構(gòu)簽發(fā)的有效期1年（含）以上的居留證件。

四、試驗(yàn)區(qū)人民幣境外借款

區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)從境外借用人民幣資金（不包括貿(mào)易信貸和集團(tuán)內(nèi)部經(jīng)營性融資）應(yīng)用于國家宏觀調(diào)控方向相符的領(lǐng)域，暫不得用于投資有價證券（包括理財?shù)荣Y產(chǎn)管理類產(chǎn)品）、衍生產(chǎn)品，不得用于委托貸款。

（一）區(qū)內(nèi)企業(yè)借用境外人民幣資金規(guī)模（按余額計）的上限不得超過實(shí)繳資本＊1倍＊宏觀審慎政策參數(shù)。其中：實(shí)繳資本以最近一期驗(yàn)資報告為準(zhǔn)，借用期限1年（不含）以上。區(qū)內(nèi)借款企業(yè)可以依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，在上海地區(qū)的銀行開立專用存款賬戶，專門存放從境外借入的人民幣資金，只能用于區(qū)內(nèi)或境外，包括區(qū)內(nèi)生產(chǎn)經(jīng)營、區(qū)內(nèi)項(xiàng)目建設(shè)、境外項(xiàng)目建設(shè)等。

在試驗(yàn)區(qū)啟動前已經(jīng)設(shè)立在區(qū)內(nèi)的外商投資企業(yè)在借用境外人民幣資金時，可自行決定是按"投注差"模式還是按本通知規(guī)則辦理，并通過其賬戶銀行向人民銀行上海總部備案。一經(jīng)決定，不再變更。

（二）區(qū)內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)借用境外人民幣資金（按余額計）的上限不得超過實(shí)繳資本＊1.5倍＊宏觀審慎政策參數(shù)。借用期限1年（不含）以上。借入資金可調(diào)回存入開立在上海地區(qū)銀行的專用存款賬戶，只能用于區(qū)內(nèi)或境外，包括區(qū)內(nèi)經(jīng)營、區(qū)內(nèi)項(xiàng)目建設(shè)、境外項(xiàng)目建設(shè)等。

（三）區(qū)內(nèi)企業(yè)和非銀行金融機(jī)構(gòu)開立的存放境外人民幣借款的專用存款賬戶活期計息。

（四）區(qū)內(nèi)銀行從境外借入人民幣資金須進(jìn)入試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元，在區(qū)內(nèi)使用，服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)建設(shè)。

（五）上述公式中的宏觀審慎政策參數(shù)由人民銀行上海總部設(shè)定，可根據(jù)全國信貸調(diào)控的需要進(jìn)行靈活調(diào)整。

五、試驗(yàn)區(qū)跨境雙向人民幣資金池

（一）區(qū)內(nèi)企業(yè)可根據(jù)自身經(jīng)營和管理需要，開展集團(tuán)內(nèi)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)。集團(tuán)指包括區(qū)內(nèi)企業(yè)（含財務(wù)公司）在內(nèi)的，以資本關(guān)系為主要聯(lián)結(jié)紐帶，由母公司、子公司、參股公司等存在投資性關(guān)聯(lián)關(guān)系成員共同組成的跨國集團(tuán)公司?？缇畴p向人民幣資金池業(yè)務(wù)指集團(tuán)境內(nèi)外成員企業(yè)之間的雙向資金歸集業(yè)務(wù)，屬于企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部的經(jīng)營性融資活動。

（二）開展集團(tuán)內(nèi)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，需由集團(tuán)總部指定一家區(qū)內(nèi)注冊成立并實(shí)際經(jīng)營或投資的成員企業(yè)（包括財務(wù)公），選擇一家銀行開立一個人民幣專用存款賬戶，專門用于辦理集團(tuán)內(nèi)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，該賬戶不得與其他資金混用。參與資金池業(yè)務(wù)的境內(nèi)外各方應(yīng)簽訂資金池業(yè)務(wù)協(xié)議，明確各自在反洗錢、反恐融資以及反逃稅中的責(zé)任和義務(wù)。

（三）資金由被歸集方流向歸集方為上存，由歸集方流向被歸集方為下劃。參與上存與下劃歸集的人民幣資金應(yīng)為企業(yè)產(chǎn)生自生產(chǎn)經(jīng)營活動和實(shí)業(yè)投資活動的現(xiàn)金流，融資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流暫不得參與歸集。

六、試驗(yàn)區(qū)經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣集中收付業(yè)務(wù)

（一）區(qū)內(nèi)企業(yè)可根據(jù)自身經(jīng)營和管理需要，開展境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)間的經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣集中收付業(yè)務(wù)。境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)包括集團(tuán)內(nèi)以資本關(guān)系為主要聯(lián)結(jié)紐帶、存在投資性關(guān)聯(lián)關(guān)系的成員公司，以及與集團(tuán)內(nèi)企業(yè)存在供應(yīng)鏈關(guān)系的、有密切貿(mào)易往來的集團(tuán)外企業(yè)。

（二）企業(yè)集團(tuán)總部須指定一家在區(qū)內(nèi)注冊成立并實(shí)際經(jīng)營或投資的成員企業(yè)（包括財務(wù)公司），并選擇一家銀行開立一個人民幣專用存款賬戶，專門為其境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)辦理經(jīng)常項(xiàng)下集中收付業(yè)務(wù)。

（三）區(qū)內(nèi)企業(yè)應(yīng)跟與之開展經(jīng)常項(xiàng)下集中收付業(yè)務(wù)的各方簽訂集中收付協(xié)議，明確各自承擔(dān)貿(mào)易真實(shí)性等的責(zé)任。

七、跨境電子商務(wù)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)

（一）鼓勵上海地區(qū)的銀行向注冊在區(qū)內(nèi)的跨境電子商務(wù)運(yùn)營機(jī)構(gòu)直接提供基于真實(shí)跨境電子商務(wù)的跨境人民幣結(jié)算服務(wù)。

（二）支持上海地區(qū)的銀行與區(qū)內(nèi)依法取得"互聯(lián)網(wǎng)支付"業(yè)務(wù)許可的支付機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)）合作，提供基于真實(shí)跨境電子商務(wù)（包括個人及跨境電子商務(wù)出口經(jīng)營主體）的跨境人民幣結(jié)算服務(wù)。

（三）銀行應(yīng)與支付機(jī)構(gòu)簽訂辦理跨境電子商務(wù)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的協(xié)議并報人民銀行上?？偛總浒浮ｃy行應(yīng)按照人民銀行有關(guān)規(guī)定負(fù)責(zé)對通過支付機(jī)構(gòu)辦理的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的真實(shí)性及合規(guī)性進(jìn)行審核。支付機(jī)構(gòu)向銀行提交的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)具有真實(shí)跨境電子商務(wù)交易背景，符合國家有關(guān)法律法規(guī)，履行反洗錢、反恐融資審核職責(zé)，并保留相應(yīng)交易記錄，配合國家有關(guān)部門的檢查。

（四）支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布）、《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》（中國人民銀行公告〔2013〕第6號發(fā)布）以及其他相關(guān)規(guī)定。

八、關(guān)于跨境人民幣交易服務(wù)

（一）中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心在區(qū)內(nèi)面向試驗(yàn)區(qū)和國際提供以人民幣計價結(jié)算的金融資產(chǎn)交易服務(wù)，支持?jǐn)U大人民幣跨境使用。

（二）上海黃金交易所在區(qū)內(nèi)面向試驗(yàn)區(qū)和國際提供以人民幣計價結(jié)算的貴金屬交易、交割和結(jié)算服務(wù)，提高人民幣在國際貴金屬市場上的使用。

九、關(guān)于信息報送

各項(xiàng)跨境人民幣業(yè)務(wù)及收付信息應(yīng)及時準(zhǔn)確完整報入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)，并進(jìn)行相應(yīng)的國際收支統(tǒng)計申報。

十、關(guān)于反洗錢、反恐融資和反逃稅

銀行在向區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)提供相關(guān)跨境人民幣服務(wù)時，應(yīng)在服務(wù)協(xié)議中明確列示雙方應(yīng)按國家有關(guān)規(guī)定切實(shí)履行反洗錢、反恐融資和反逃稅義務(wù)和職責(zé)，保留相關(guān)交易記錄和憑證，并確保能還原交易原貌，配合相關(guān)部門的檢查等條款。

掃描二維碼 關(guān)注我們

本文鏈接：http://www.per-better.com/law/7280.html

本文關(guān)鍵詞： 銀總部發(fā)〔2014〕22號, 中國人民銀行, 上海總部, 上海自貿(mào)區(qū), 人民幣, 跨境使用, 通知