多家銀行上海自貿(mào)區(qū)推出自由貿(mào)易賬戶 探索創(chuàng)新且防范風(fēng)險(xiǎn)

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者從多個(gè)渠道獲悉，包括華夏銀行、南洋銀行、匯豐銀行等起碼三家以上的銀行，在上海自由貿(mào)易區(qū)已通過(guò)了自由貿(mào)易賬戶相關(guān)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)流程的審慎合格評(píng)估。2015年1月21日，匯豐銀行將此信息予以公示，此業(yè)務(wù)可以開(kāi)始向符合條件的上海自貿(mào)區(qū)客戶推出自由貿(mào)易賬戶服務(wù)，而匯豐、南洋由此成為首批開(kāi)始提供這一創(chuàng)新賬戶服務(wù)的外資銀行。

    匯豐稱，該行已與30多家企業(yè)簽訂了自由貿(mào)易賬戶合作協(xié)議，確立了開(kāi)戶意向。這些企業(yè)涉及醫(yī)藥、食品、汽車、能源、進(jìn)出口和倉(cāng)儲(chǔ)物流等多個(gè)行業(yè)。

    匯豐中國(guó)副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)兼行政總裁黃碧娟表示：“自由貿(mào)易賬戶是上海自貿(mào)區(qū)在推動(dòng)金融改革進(jìn)程中一個(gè)非常重要的探索和創(chuàng)新。該賬戶體系打通了自貿(mào)區(qū)與離岸市場(chǎng)之間的通道，為區(qū)內(nèi)企業(yè)涉足海外市場(chǎng)、滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)所需的貿(mào)易結(jié)算和跨境投融資匯兌便利提供了更有效的方式。”

    實(shí)際上，自貿(mào)區(qū)所在地政府將以上領(lǐng)域作為自由貿(mào)易區(qū)的金融創(chuàng)新予以推進(jìn)，早在去年3月就被歸納入其中。上海市金融辦發(fā)布的首批上海自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新案例，主要包括自由貿(mào)易賬戶、人民幣跨境使用、外匯管理改革、融資便利四個(gè)類別。而且有個(gè)別銀行開(kāi)立了針對(duì)個(gè)人的自由貿(mào)易賬戶，當(dāng)時(shí)只是功能還不全面。

    另外，根據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道多個(gè)渠道核實(shí)，至去年7月，已有數(shù)家中資銀行獲此資格，中國(guó)銀行上海市分行即是首批之一。

    根據(jù)中國(guó)銀行當(dāng)時(shí)對(duì)外公布的信息，其運(yùn)作方式以自由貿(mào)易賬戶開(kāi)立和資金劃撥為例，中國(guó)銀行上海市分行利用自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)企業(yè)對(duì)外直接投資審批改備案的政策優(yōu)勢(shì)，與上汽國(guó)貿(mào)正式簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，為其開(kāi)出自由貿(mào)易賬戶啟動(dòng)后首個(gè)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶。同時(shí)將資金從上汽國(guó)貿(mào)一般結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)至同名FTE賬戶中，并在自貿(mào)區(qū)內(nèi)通過(guò)資金運(yùn)作，參照境外市場(chǎng)價(jià)格即時(shí)兌換成美元，匯往南美智利用于投資項(xiàng)目啟動(dòng)。

    相關(guān)銀行機(jī)構(gòu)人士表示，該案例利用分賬核算系統(tǒng)完成收付匯的便利化，其中的亮點(diǎn)在于企業(yè)的匯兌是利用接近離岸市場(chǎng)的價(jià)格去完成的。

    根據(jù)人民銀行的細(xì)則，區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行為企業(yè)提供的購(gòu)售匯服務(wù)對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)頭寸需要在區(qū)內(nèi)或境外進(jìn)行對(duì)沖。因此，這筆業(yè)務(wù)的對(duì)沖就是在境外完成，匯率價(jià)格接近于境外離岸市場(chǎng)價(jià)格。企業(yè)獲得的價(jià)格比在岸市場(chǎng)價(jià)格少了20個(gè)基點(diǎn)。雖然這個(gè)價(jià)差很小，但如果本金大額，也能為企業(yè)帶來(lái)一定的資金成本節(jié)約。

首批啟動(dòng)自由貿(mào)易賬戶的外資銀行名單正式出爐，匯豐銀行上海分行、南洋商業(yè)銀行上海分行的相關(guān)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)流程已通過(guò)審慎合格評(píng)估，可以開(kāi)始向符合條件的上海自貿(mào)區(qū)客戶推出自由貿(mào)易賬戶服務(wù)。

    自由貿(mào)易賬戶的開(kāi)立，是中國(guó)人民銀行《關(guān)于金融支持中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》的核心內(nèi)容，是探索投融資匯兌便利、擴(kuò)大金融市場(chǎng)開(kāi)放和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的一項(xiàng)重要制度安排。區(qū)內(nèi)主體及境外機(jī)構(gòu)可通過(guò)自由貿(mào)易賬戶辦理經(jīng)常和直接投資項(xiàng)下的跨境資金結(jié)算。隨著投融資匯兌相關(guān)政策的陸續(xù)出臺(tái)，自由貿(mào)易賬戶將為自貿(mào)區(qū)更廣泛的自由貿(mào)易投融資活動(dòng)提供支持。

    匯豐中國(guó)副董事長(zhǎng)黃碧娟表示，“自由貿(mào)易賬戶體系打通了自貿(mào)區(qū)與離岸市場(chǎng)之間的通道，為區(qū)內(nèi)企業(yè)涉足海外市場(chǎng)、滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)所需的貿(mào)易結(jié)算和跨境投融資匯兌便利提供了更有效的方式。它也使得上海自貿(mào)區(qū)可以在探索更多金融創(chuàng)新的同時(shí)有效地防范風(fēng)險(xiǎn)。”目前，匯豐已與30多家企業(yè)簽訂了自由貿(mào)易賬戶合作協(xié)議。

    根悉，最新獲準(zhǔn)啟動(dòng)自由貿(mào)易賬戶的除兩外資銀行外，華夏銀行上海分行也已通過(guò)驗(yàn)收，標(biāo)志著獲得自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)資格的內(nèi)資銀行數(shù)達(dá)到11家。

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