《廣西壯族自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》（2020年版全文）

廣西壯族自治區(qū)人大常委會(huì)公告十三屆第38號(hào)

《廣西壯族自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》已由廣西壯族自治區(qū)第十三屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十八次會(huì)議于2020年9月22日通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2020年12月1日起施行。





 

廣西壯族自治區(qū)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

2020年9月22日





 

廣西壯族自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例






（2020年9月22日廣西壯族自治區(qū)第十三屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十八次會(huì)議通過(guò)）




 

目錄

第一章　總則

第二章　地方金融組織

第三章　監(jiān)督管理職責(zé)

第四章　金融發(fā)展

第五章　風(fēng)險(xiǎn)防范與處置

第六章　法律責(zé)任

第七章　附則

 

第一章　總　則

第一條　為了加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理，規(guī)范地方金融組織的經(jīng)營(yíng)行為，保護(hù)金融消費(fèi)者和投資者合法權(quán)益，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本自治區(qū)實(shí)際，制定本條例。

第二條　本自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織從事金融業(yè)務(wù)、地方金融監(jiān)督管理部門和其他部門實(shí)施地方金融監(jiān)督管理以及金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置等活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守本條例。

本條例所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立、從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院授權(quán)自治區(qū)監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務(wù)的其他組織。

國(guó)家對(duì)地方金融組織的經(jīng)營(yíng)行為及其監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條　地方金融監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)遵循積極穩(wěn)妥、安全審慎、創(chuàng)新發(fā)展的原則，堅(jiān)持促進(jìn)發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合，積極引導(dǎo)地方金融組織合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，保持地方金融安全、高效、穩(wěn)健運(yùn)行，推動(dòng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展。

第四條　縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全地方金融監(jiān)督管理體制，履行地方金融監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任，協(xié)調(diào)解決地方金融工作中的重大問(wèn)題，有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

第五條　自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門和設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)人民政府確定的負(fù)責(zé)地方金融監(jiān)督管理的部門（以下統(tǒng)稱地方金融監(jiān)督管理部門），具體負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)的地方金融監(jiān)督管理工作，綜合協(xié)調(diào)、監(jiān)督指導(dǎo)金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作。

縣級(jí)以上人民政府發(fā)展改革、財(cái)政、公安、司法行政、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、商務(wù)、審計(jì)、市場(chǎng)監(jiān)督管理、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理等部門以及網(wǎng)信、通信管理部門，按照各自職責(zé)依法做好相關(guān)工作。

第六條　縣級(jí)以上人民政府以及地方金融監(jiān)督管理部門和其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融法律法規(guī)以及有關(guān)知識(shí)的宣傳，提高公眾金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，引導(dǎo)金融消費(fèi)者和投資者根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征理性消費(fèi)和投資。

新聞、出版、廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體應(yīng)當(dāng)開展金融風(fēng)險(xiǎn)防范公益性宣傳，加強(qiáng)輿論監(jiān)督。

 

第二章　地方金融組織

第七條　設(shè)立地方金融組織從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)以及地方金融組織變更、終止，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)批準(zhǔn)、授權(quán)、備案等手續(xù)。

法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定經(jīng)自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)方可設(shè)立的地方金融組織，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

第八條　地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家規(guī)定的經(jīng)營(yíng)規(guī)則開展業(yè)務(wù)，遵守合法經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信、控制風(fēng)險(xiǎn)的原則，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。

第九條　地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的要求，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、風(fēng)險(xiǎn)集中、信息披露、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。

第十條　地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法建立金融消費(fèi)者和投資者適當(dāng)性制度，不得向金融消費(fèi)者和投資者推介與其自身需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等不相符合的金融產(chǎn)品和服務(wù)，保障金融消費(fèi)者和投資者自主選擇權(quán)。

地方金融組織在提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)以通俗易懂的語(yǔ)言、文字或者圖表，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向金融消費(fèi)者和投資者披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險(xiǎn)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，保障金融消費(fèi)者和投資者知情權(quán)。

地方金融組織開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行法定義務(wù)，依法簽訂合同，不得損害金融消費(fèi)者和投資者合法權(quán)益，保障金融消費(fèi)者和投資者的財(cái)產(chǎn)和信息安全。

第十一條　地方金融組織應(yīng)當(dāng)具有適合經(jīng)營(yíng)要求的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)，按照規(guī)定向地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的年度審計(jì)報(bào)告等文件和資料。報(bào)送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第十二條　未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)許可、授權(quán)的單位和個(gè)人，不得開展與金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷宣傳。

廣告經(jīng)營(yíng)者和廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依法查驗(yàn)有關(guān)單位和個(gè)人提供的相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可、授權(quán)證明材料，不得發(fā)布與許可、授權(quán)范圍不一致的金融營(yíng)銷宣傳內(nèi)容。

第十三條　地方金融組織可以依法建立行業(yè)自律組織，發(fā)揮自律、協(xié)調(diào)、維權(quán)、服務(wù)職能，引導(dǎo)地方金融組織合法經(jīng)營(yíng)、公平競(jìng)爭(zhēng)。

第十四條　地方金融組織解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對(duì)未到期債務(wù)以及相關(guān)責(zé)任的承擔(dān)作出安排。地方金融監(jiān)督管理部門可以對(duì)地方金融組織清算進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

地方金融組織不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提出書面申請(qǐng)或者報(bào)告，并提交資產(chǎn)狀況證明以及債權(quán)債務(wù)處置方案等材料。

地方金融組織解散、被依法宣告破產(chǎn)或者不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)后，自治區(qū)人民政府或者地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)依法注銷經(jīng)營(yíng)許可或者取消授權(quán)、備案，并由市場(chǎng)監(jiān)督管理部門予以公告。

 

第三章　監(jiān)督管理職責(zé)

第十五條　地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督管理工作制度，強(qiáng)化監(jiān)督管理能力建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理和現(xiàn)場(chǎng)檢查，并與有關(guān)部門建立監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制。

第十六條　地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)投資公司、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)等的引導(dǎo)和規(guī)范，統(tǒng)籌加強(qiáng)對(duì)權(quán)益類交易場(chǎng)所的監(jiān)督管理。

第十七條　地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)地方金融組織的類型、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、主要服務(wù)對(duì)象、內(nèi)部管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)施分類監(jiān)督管理。

第十八條　地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)對(duì)地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理，建立統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，分析、評(píng)價(jià)地方金融組織的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并采取相應(yīng)的監(jiān)督管理措施。

第十九條　地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)監(jiān)督管理需要，依法對(duì)地方金融組織進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入地方金融組織進(jìn)行檢查；

（二）詢問(wèn)地方金融組織的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)如實(shí)說(shuō)明；

（三）檢查地方金融組織業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)；

（四）查閱、復(fù)制地方金融組織與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料、電子設(shè)備予以登記保存。

進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。地方金融監(jiān)督管理部門可以根據(jù)監(jiān)督管理需要聘請(qǐng)專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)參與監(jiān)督檢查。

地方金融組織對(duì)地方金融監(jiān)督管理部門依法實(shí)施的現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻礙。

第二十條　地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以對(duì)地方金融組織法定代表人、實(shí)際控制人、控股股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等進(jìn)行約談和風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

地方金融監(jiān)督管理部門在依法履行職責(zé)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)地方金融組織有涉嫌違反國(guó)家和自治區(qū)監(jiān)督管理要求的行為或者存在其他風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可以采取責(zé)令公開說(shuō)明、責(zé)令定期報(bào)告、出示風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警函、通報(bào)批評(píng)、責(zé)令改正等措施。

第二十一條　自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌建立自治區(qū)統(tǒng)一的地方金融監(jiān)督管理平臺(tái)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)，加強(qiáng)相關(guān)監(jiān)督管理信息數(shù)據(jù)的交換與整合，做好監(jiān)測(cè)、評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、信息發(fā)布等工作。

第二十二條　自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度，公布并定期更新地方金融組織名單以及相關(guān)行政許可、授權(quán)、備案等信息。

第二十三條　地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融組織信用記錄制度，按照規(guī)定將地方金融組織信用記錄納入市場(chǎng)主體信用信息公示系統(tǒng)和公共信用信息共享平臺(tái)，并對(duì)失信的地方金融組織以及相關(guān)人員實(shí)施聯(lián)合懲戒。

第二十四條　對(duì)申請(qǐng)注冊(cè)名稱或者經(jīng)營(yíng)范圍包含投資、信用互助、眾籌、交易場(chǎng)所等字樣的企業(yè)，市場(chǎng)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)將其注冊(cè)信息及時(shí)告知注冊(cè)地的地方金融監(jiān)督管理部門；地方金融監(jiān)督管理部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)將其列入重點(diǎn)監(jiān)督管理對(duì)象，及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)情況采取整治措施。

第二十五條　地方金融監(jiān)督管理部門、受委托參與監(jiān)督檢查活動(dòng)的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)于在監(jiān)督管理工作中知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，應(yīng)當(dāng)予以保密。

第二十六條　任何單位和個(gè)人對(duì)于地方金融組織的違法違規(guī)行為，有權(quán)向地方金融監(jiān)督管理部門和有關(guān)部門投訴和舉報(bào)。

地方金融監(jiān)督管理部門和有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開受理投訴舉報(bào)的聯(lián)系方式，依法及時(shí)處理接到的投訴舉報(bào)，并對(duì)舉報(bào)人信息和舉報(bào)內(nèi)容嚴(yán)格保密。

對(duì)實(shí)名舉報(bào)并提供相關(guān)證據(jù)的，地方金融監(jiān)督管理部門和有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果告知舉報(bào)人。

 

第四章　金融發(fā)展

第二十七條　縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定并完善金融發(fā)展政策和措施，完善社會(huì)信用體系建設(shè)，統(tǒng)籌直接融資與間接融資、傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)與新型金融業(yè)態(tài)協(xié)調(diào)發(fā)展，支持發(fā)展普惠金融、綠色金融和科技金融，推進(jìn)地方金融產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

第二十八條　自治區(qū)、設(shè)區(qū)的市人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃以及上級(jí)金融發(fā)展規(guī)劃，制定本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃。制定金融發(fā)展規(guī)劃，應(yīng)當(dāng)征求所在地中央金融管理部門派出機(jī)構(gòu)的意見。

金融發(fā)展規(guī)劃應(yīng)當(dāng)包括地方金融改革、金融產(chǎn)業(yè)布局、金融資源集聚、區(qū)域協(xié)同發(fā)展、政策扶持、機(jī)構(gòu)培育、市場(chǎng)建設(shè)、環(huán)境優(yōu)化等方面的內(nèi)容。

第二十九條　自治區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)依托自治區(qū)毗鄰東盟國(guó)家的區(qū)位優(yōu)勢(shì)和經(jīng)貿(mào)合作基礎(chǔ)，完善跨境金融合作交流機(jī)制和金融風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，加強(qiáng)面向東盟的人民幣跨境結(jié)算、貨幣交易和跨境投融資服務(wù)，推動(dòng)面向東盟的金融開放門戶建設(shè)。

第三十條　自治區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)綜合考慮區(qū)位、產(chǎn)業(yè)、資源等因素，支持金融集聚區(qū)建設(shè)，增強(qiáng)金融資源集聚和輻射能力。

金融集聚區(qū)所在地人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)政策扶持，做好機(jī)構(gòu)培育、市場(chǎng)建設(shè)、人才引進(jìn)、環(huán)境營(yíng)造等工作。

第三十一條　縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)采取措施鼓勵(lì)金融要素投向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目和重點(diǎn)領(lǐng)域，引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展；引導(dǎo)地方金融組織加大對(duì)民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)民、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融支持，加大對(duì)民族地區(qū)、邊境地區(qū)和貧困地區(qū)的金融支持力度。

縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)推動(dòng)建立和完善主要為民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)民、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)服務(wù)的政府性融資擔(dān)保體系，建立健全資本金補(bǔ)充、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)葯C(jī)制，鼓勵(lì)融資擔(dān)保公司與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立合作和擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。

支持地方金融組織運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈等現(xiàn)代信息技術(shù)，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)手段，增強(qiáng)普惠金融服務(wù)能力。

第三十二條　縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)制定金融人才培養(yǎng)、引進(jìn)計(jì)劃和激勵(lì)政策，在住房、子女教育、醫(yī)療等方面為金融人才提供便利。
 

第五章　風(fēng)險(xiǎn)防范與處置

第三十三條　縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，推進(jìn)地方金融綜合統(tǒng)計(jì)和監(jiān)督管理信息共享，制定地方金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)有效處置金融風(fēng)險(xiǎn)。

第三十四條　在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生重大金融風(fēng)險(xiǎn)事件，影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會(huì)秩序的，相關(guān)部門按照以下分工依法做好金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作：

（一）地方金融監(jiān)督管理部門按照職責(zé)分工開展非法金融機(jī)構(gòu)和非法地方金融組織、非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和預(yù)警，做好案件性質(zhì)認(rèn)定、移送、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作，中央金融管理部門派出機(jī)構(gòu)按照各自職責(zé)分工，配合共同打擊違法違規(guī)金融活動(dòng)；

（二）公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)查處涉嫌金融犯罪活動(dòng)，依法采取凍結(jié)涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施；

（三）市場(chǎng)監(jiān)督管理部門對(duì)涉嫌違法違規(guī)開展金融業(yè)務(wù)的一般登記注冊(cè)企業(yè)加強(qiáng)名稱、經(jīng)營(yíng)范圍和股東的登記管理，依法開展失信行為的聯(lián)合懲戒；

（四）網(wǎng)信、通信管理等部門對(duì)涉嫌違法違規(guī)開展金融業(yè)務(wù)的企業(yè)，依法采取暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等處置措施；

（五）人民法院、人民檢察院和其他相關(guān)行業(yè)主管部門按照各自職責(zé)做好金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作。

第三十五條　地方金融組織發(fā)生重大流動(dòng)性困難、重大待決訴訟或者仲裁、重大負(fù)面輿情、主要負(fù)責(zé)人下落不明或者接受刑事調(diào)查、群體性事件等重大金融風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地設(shè)區(qū)的市或者縣級(jí)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告。設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)處置，向本級(jí)人民政府、上一級(jí)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告，并通報(bào)所在地中央金融管理部門派出機(jī)構(gòu)。

任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)地方金融組織相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)可能引發(fā)或者已經(jīng)形成金融風(fēng)險(xiǎn)事件的，有權(quán)告知地方金融監(jiān)督管理部門。

第三十六條　地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)可能引發(fā)重大金融風(fēng)險(xiǎn)，影響金融秩序和金融穩(wěn)定的，地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)對(duì)其實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)控，向利益相關(guān)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；經(jīng)自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形采取下列措施：

（一）責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)；

（二）責(zé)令停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)；

（三）法律、法規(guī)規(guī)定的其他措施。

地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，地方金融監(jiān)督管理部門還可以采取下列措施：

（一）查封場(chǎng)所、設(shè)施或者財(cái)物；

（二）扣押財(cái)物；

（三）協(xié)調(diào)同類地方金融組織接收存續(xù)業(yè)務(wù)或者協(xié)調(diào)、指導(dǎo)其開展市場(chǎng)化重組；

（四）法律、法規(guī)規(guī)定的其他措施。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，消除重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，妥善處理金融風(fēng)險(xiǎn)，并向地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告有關(guān)情況。經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門驗(yàn)收，確認(rèn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患或者重大金融風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)消除的，自驗(yàn)收完畢之日起三日內(nèi)解除本條第一款和第二款規(guī)定的措施。

第三十七條　地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)與公安、市場(chǎng)監(jiān)督管理等有關(guān)部門建立執(zhí)法協(xié)作機(jī)制，制定應(yīng)急處置聯(lián)動(dòng)方案，對(duì)嚴(yán)重違法或者風(fēng)險(xiǎn)較大的地方金融組織及其法定代表人、實(shí)際控制人、控股股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，依法采取措施，防范資金轉(zhuǎn)移，維護(hù)金融穩(wěn)定。

地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)與所在地中央金融管理部門派出機(jī)構(gòu)建立信息共享和金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作協(xié)調(diào)機(jī)制，提高金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置能力。

第三十八條　任何單位和個(gè)人不得未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式，通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等向社會(huì)公開宣傳，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

 

第六章　法律責(zé)任
 

第三十九條　違反本條例規(guī)定的行為，法律、行政法規(guī)已有法律責(zé)任規(guī)定的，從其規(guī)定；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十條　違反本條例第七條第一款規(guī)定，從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)未按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定取得批準(zhǔn)、授權(quán)的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)，處五十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

違反本條例第七條第一款規(guī)定，地方金融組織變更相關(guān)事項(xiàng)，未按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理批準(zhǔn)手續(xù)的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，由自治區(qū)人民政府或者自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門吊銷經(jīng)營(yíng)許可證或者取消授權(quán)。

違反本條例第七條第一款規(guī)定，從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)未按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理備案手續(xù)，或者地方金融組織變更相關(guān)事項(xiàng)，未按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理備案等手續(xù)的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。

第四十一條　違反本條例第十條第二款規(guī)定，地方金融組織在提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，未以通俗易懂的語(yǔ)言、文字或者圖表向金融消費(fèi)者和投資者真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露可能影響其決策的信息并充分提示風(fēng)險(xiǎn)，或者有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處十萬(wàn)元以上四十萬(wàn)元以下的罰款。

第四十二條　地方金融組織有下列行為之一的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，由自治區(qū)人民政府或者自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門吊銷經(jīng)營(yíng)許可證或者取消授權(quán)、備案：

（一）違反本條例第十一條規(guī)定，未按照規(guī)定報(bào)送相關(guān)信息；

（二）違反本條例第三十五條第一款規(guī)定，未及時(shí)報(bào)告發(fā)生的重大金融風(fēng)險(xiǎn)事件；

（三）違反本條例第三十六條第三款規(guī)定，未及時(shí)采取措施，消除重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，妥善處理金融風(fēng)險(xiǎn)。

第四十三條　地方金融組織有下列行為之一的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，由自治區(qū)人民政府或者自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門吊銷經(jīng)營(yíng)許可證或者取消授權(quán)、備案；構(gòu)成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》予以處罰：

（一）拒絕、阻礙地方金融監(jiān)督管理部門依法實(shí)施監(jiān)督檢查；

（二）向地方金融監(jiān)督管理部門提供虛假的經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、年度審計(jì)報(bào)告等文件、資料；

（三）拒絕執(zhí)行地方金融監(jiān)督管理部門依照本條例第三十六條第一款規(guī)定采取的措施。

第四十四條　依照本條例規(guī)定對(duì)地方金融組織處以罰款的，根據(jù)具體情形，自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門可以同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的法定代表人、實(shí)際控制人、控股股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員予以警告，并處五萬(wàn)元以下的罰款。

第四十五條　違反本條例規(guī)定，縣級(jí)以上人民政府、地方金融監(jiān)督管理部門以及其他有關(guān)部門有下列行為之一的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分：

（一）對(duì)不符合法定條件的申請(qǐng)人準(zhǔn)予許可或者超越法定職權(quán)作出準(zhǔn)予許可決定；

（二）對(duì)符合法定條件的申請(qǐng)人不予許可；

（三）未按照規(guī)定采取金融監(jiān)督管理措施；

（四）發(fā)現(xiàn)違法行為不依法進(jìn)行查處；

（五）其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的行為。


 

第七章　附　則

第四十六條本條例自2020年12月1日起施行。

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