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湖北省人民代表大會常務(wù)委員會公告第二百九十一號
《湖北省地方金融條例》已由湖北省第十三屆人民代表大會常務(wù)委員會第二十二次會議于2021年4月2日通過，現(xiàn)予公布，自2021年7月1日起施行。
湖北省人民代表大會常務(wù)委員會
2021年4月2日
湖北省地方金融條例
目 錄
第一章 總則
第二章 地方金融組織
第三章 地方金融發(fā)展與服務(wù)實體經(jīng)濟
第四章 風險防范與處置
第五章 監(jiān)督管理
第六章 法律責任
第七章 附則
第一章 總 則
第一條 為了加強地方金融監(jiān)督管理，維護金融消費者的合法權(quán)益，防范和化解金融風險，促進地方金融健康發(fā)展，發(fā)揮金融服務(wù)經(jīng)濟與社會的作用，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實際，制定本條例。
第二條 本條例適用于本省行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動的監(jiān)督管理、地方金融的發(fā)展與服務(wù)以及風險防范與處置。
本條例所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)地方人民政府監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務(wù)活動的其他組織及其分支機構(gòu)。
本條例所稱地方金融監(jiān)督管理部門，是指縣級以上人民政府設(shè)立的地方金融監(jiān)督管理局(地方金融工作局)或者承擔相應(yīng)監(jiān)督管理職責的政府有關(guān)部門。
第三條 地方金融工作應(yīng)當堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)，遵循依法依規(guī)、包容審慎、分類監(jiān)管、創(chuàng)新發(fā)展的原則，堅持促進發(fā)展與防范風險相結(jié)合，推動金融服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
第四條 省人民政府應(yīng)當加強對地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全地方金融工作議事協(xié)調(diào)機制和監(jiān)督管理體系，依法履行地方金融監(jiān)督管理、風險防范與處置責任，統(tǒng)籌地方金融改革發(fā)展穩(wěn)定重大事項，協(xié)調(diào)解決地方金融工作中的重大問題。
省金融工作議事協(xié)調(diào)機制應(yīng)當在地方金融發(fā)展與服務(wù)、地方金融監(jiān)督管理、風險處置、信息共享和金融消費者權(quán)益保護等方面，加強與國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制的協(xié)作與配合。
市(州)、縣(市、區(qū))人民政府依照屬地管理、分級負責原則，做好本行政區(qū)域內(nèi)地方金融工作，加強地方金融監(jiān)督管理能力和隊伍建設(shè)，承擔屬地金融風險防范與處置、地方金融發(fā)展與服務(wù)等職責。
第五條 省地方金融監(jiān)督管理部門負責全省地方金融組織及其活動的監(jiān)督管理，協(xié)調(diào)、指導(dǎo)地方金融風險防范與處置等工作，承擔省金融工作議事協(xié)調(diào)機制的日常工作。
市(州)、縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)督管理部門依法做好本行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動的監(jiān)督管理、地方金融風險防范與處置等具體工作。
縣級以上人民政府發(fā)展改革、公安、司法行政、財政、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、市場監(jiān)督管理、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理等部門，按照各自職責，做好地方金融相關(guān)工作。
第六條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當加強金融法律、法規(guī)以及相關(guān)知識的普及宣傳，提高公眾金融風險防范意識。
廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體應(yīng)當開展金融風險防范公益性宣傳，加強對金融活動的輿論監(jiān)督。
第二章 地方金融組織
第七條 地方金融組織的設(shè)立、變更、終止，應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)批準、備案等手續(xù)。
國家規(guī)定須經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門批準方可設(shè)立的地方金融組織，由省地方金融監(jiān)督管理部門依照法律、法規(guī)的規(guī)定頒發(fā)經(jīng)營許可證。
未經(jīng)批準，任何組織和個人不得設(shè)立地方金融組織，不得從事或者變相從事地方金融業(yè)務(wù)活動。
第八條 地方金融組織依法登記或者變更企業(yè)名稱時應(yīng)當注明其主營金融業(yè)務(wù)字樣，并在登記經(jīng)營范圍時注明其取得經(jīng)營資格的全部金融業(yè)務(wù)字樣。
非地方金融組織在名稱和經(jīng)營范圍中，不得擅自使用含有相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)字樣或者可能造成公眾誤解的近似字樣。
第九條 地方金融組織開展經(jīng)營活動，應(yīng)當依法合規(guī)、誠實守信，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。
地方金融組織應(yīng)當加強公司治理，建立健全并嚴格遵守風險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、關(guān)聯(lián)交易、反洗錢和反恐怖融資、金融消費者合法權(quán)益保護、信息披露等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。
地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當滿足國家規(guī)定的任職條件，遵守法律、法規(guī)、國家有關(guān)規(guī)定以及組織章程的約定，有效防范和控制經(jīng)營風險。
第十條 地方金融組織應(yīng)當建立健全金融消費者適當性制度，不得向金融消費者推介與其自身需求、風險承受能力等不相符合的金融產(chǎn)品和服務(wù)，不得違反金融消費者意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理條件。
地方金融組織提供產(chǎn)品、服務(wù)或者開展業(yè)務(wù)宣傳時，披露的信息應(yīng)當真實、準確、完整并充分提示風險，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得超越核準的業(yè)務(wù)范圍開展金融營銷宣傳。
地方金融組織應(yīng)當加強對金融消費者個人信息的保護，依法取得并確保信息安全;發(fā)生或者可能發(fā)生個人信息泄露、篡改、丟失的，應(yīng)當及時采取補救措施，按照規(guī)定告知金融消費者并向有關(guān)主管部門報告。
地方金融組織應(yīng)當建立健全投訴處理機制，妥善處理與金融消費者的爭議。
第十一條 地方金融組織應(yīng)當按照國家和省有關(guān)規(guī)定定期向地方金融監(jiān)督管理部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、統(tǒng)計報表以及注冊會計師出具的年度審計報告等材料。報送的材料和內(nèi)容應(yīng)當真實、準確、完整。
地方金融組織主要負責人下落不明或者接受刑事調(diào)查以及發(fā)生嚴重流動性風險、出現(xiàn)重大負面輿情、群體性事件等重大風險事件的，應(yīng)當在事件發(fā)生后二十四小時內(nèi)，向地方金融監(jiān)督管理部門報告。
第十二條 省外地方金融組織在本省設(shè)立分支機構(gòu)開展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當依法經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門批準，并定期報告規(guī)定事項，接受監(jiān)督管理;本省地方金融組織在省外設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當自分支機構(gòu)設(shè)立之日起三十日內(nèi)，將有關(guān)情況報告省地方金融監(jiān)督管理部門。
國家對地方金融組織開展經(jīng)營活動有區(qū)域限制和規(guī)定的，從其規(guī)定。
第十三條 地方金融組織因法律規(guī)定的解散、破產(chǎn)事由出現(xiàn)或者決定終止經(jīng)營相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當在十五日內(nèi)向地方金融監(jiān)督管理部門報告，接受地方金融監(jiān)督管理部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。
地方金融組織解散、被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當依法進行清算，對相關(guān)業(yè)務(wù)承接、債務(wù)清償作出明確安排。解散、被依法宣告破產(chǎn)或者不再經(jīng)營相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當依法注銷其經(jīng)營許可。
第十四條 地方金融組織應(yīng)當依法規(guī)范經(jīng)營，禁止從事下列活動:
(一)非法集資、非法吸收存款或者變相吸收存款;
(二)出借、出租經(jīng)營資格;
(三)超出核準業(yè)務(wù)范圍開展金融業(yè)務(wù);
(四)非法受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款;
(五)國家和省規(guī)定的禁止從事的其他活動。
第十五條 鼓勵和支持地方金融組織依法成立行業(yè)協(xié)會，實行自律管理。
行業(yè)協(xié)會應(yīng)當依據(jù)法律、法規(guī)及防范化解金融風險的有關(guān)要求，完善行業(yè)自律管理約束機制，開展行業(yè)發(fā)展研究、誠信體系建設(shè)、行業(yè)標準化建設(shè)、職業(yè)技能培訓(xùn)和會員權(quán)益保護等工作，并接受地方金融監(jiān)督管理部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
第三章 地方金融發(fā)展與服務(wù)實體經(jīng)濟
第十六條 省人民政府應(yīng)當根據(jù)國家金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，制定本行政區(qū)域的金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，將地方金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展作為重要組成部分，明確發(fā)展目標、任務(wù)、重點和保障措施等內(nèi)容。
市(州)人民政府根據(jù)省金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合當?shù)貙嶋H，制定本行政區(qū)域的金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，推進地方金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
第十七條 省人民政府應(yīng)當綜合區(qū)位、產(chǎn)業(yè)、資源等因素，加強金融對外開放和區(qū)域協(xié)同發(fā)展，支持中部地區(qū)和長江中游區(qū)域金融中心等金融集聚區(qū)建設(shè)，增強金融資源集聚和輻射能力。
金融集聚區(qū)所在地人民政府應(yīng)當加強政策扶持，做好機構(gòu)培育、市場建設(shè)、人才引進、環(huán)境營造等工作。
第十八條 縣級以上人民政府應(yīng)當通過引進、培育等方式，支持信用評級、征信服務(wù)、資產(chǎn)評估、保險代理、融資倉儲等金融中介服務(wù)組織發(fā)展，推動金融服務(wù)中心、金融超市建設(shè)，構(gòu)建高效便捷的專業(yè)化金融中介服務(wù)體系。
第十九條 縣級以上人民政府應(yīng)當采取措施，鼓勵發(fā)展多層次資本市場，指導(dǎo)、幫助企業(yè)依法開展股份制改制、上市、掛牌，引導(dǎo)企業(yè)通過股權(quán)投資、股票債券發(fā)行等方式融資，提高直接融資比重，改善融資結(jié)構(gòu)。
支持區(qū)域性股權(quán)市場為中小企業(yè)提供培育規(guī)范、改制掛牌、股權(quán)融資等服務(wù)。
第二十條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當依法為地方金融組織開展相關(guān)抵(質(zhì))押融資業(yè)務(wù)提供便利，及時為其辦理抵(質(zhì))押登記，與區(qū)域性股權(quán)市場建立股權(quán)登記對接機制。
鼓勵為地方金融組織開展金融業(yè)務(wù)活動提供支持，人民銀行派出機構(gòu)依法為地方金融組織提供信用信息查詢支持，金融機構(gòu)依法為地方金融組織提供資金托管、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)支持。
第二十一條 縣級以上人民政府應(yīng)當推動金融與科技融合發(fā)展，支持云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新興科技在金融服務(wù)和監(jiān)督管理領(lǐng)域的運用;建立金融創(chuàng)新激勵和保護機制，推動金融科技產(chǎn)品、服務(wù)和商業(yè)模式的合規(guī)創(chuàng)新。
鼓勵金融機構(gòu)、地方金融組織運用金融科技手段優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，豐富服務(wù)渠道，完善產(chǎn)品供給，提升金融服務(wù)水平。
第二十二條 縣級以上人民政府應(yīng)當采取措施，引導(dǎo)金融要素投向重點產(chǎn)業(yè)、重點項目和重點領(lǐng)域，建立健全政府、金融機構(gòu)、地方金融組織與企業(yè)的協(xié)調(diào)、對接機制，強化金融服務(wù)功能，逐步健全適應(yīng)實體經(jīng)濟發(fā)展需求的金融支持體系。
第二十三條 縣級以上人民政府應(yīng)當制定符合本地區(qū)縣域經(jīng)濟發(fā)展的普惠金融支持措施，通過財政貼息、設(shè)立紓困基金等方式，引導(dǎo)金融機構(gòu)、地方金融組織加強對小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、貧困人群和殘疾人、老年人等特殊群體的金融服務(wù)。
縣級以上人民政府應(yīng)當推動建立政府性融資擔保體系，加強政府、銀行業(yè)金融機構(gòu)、融資擔保公司合作，通過資本金持續(xù)補充、代償補償、保費補貼和業(yè)務(wù)補助等機制，擴大為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民提供融資擔保業(yè)務(wù)的規(guī)模。
鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)對以普惠金融為主要業(yè)務(wù)的地方金融組織加大支持力度。
第二十四條 縣級以上人民政府應(yīng)當加強知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)能力建設(shè)，推動建立知識產(chǎn)權(quán)價值評估體系、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險管理等機制，搭建知識產(chǎn)權(quán)投融資服務(wù)平臺，引導(dǎo)金融資本與知識產(chǎn)權(quán)資源對接，加大對科技型企業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的金融支持力度。
支持社會資本創(chuàng)辦知識產(chǎn)權(quán)投融資經(jīng)營和服務(wù)機構(gòu)，引導(dǎo)知識產(chǎn)權(quán)評估、交易、代理、法律等服務(wù)機構(gòu)進入知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)市場，推動形成多方參與的知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)體系。
第二十五條 省地方金融監(jiān)督管理部門協(xié)調(diào)推廣國家綠色金融標準，依法組織制定國家綠色金融標準配套制度或者補充性地方綠色金融標準，支持相關(guān)機構(gòu)參與國際、國內(nèi)綠色金融標準制定工作。
縣級以上人民政府應(yīng)當采取措施，引導(dǎo)金融機構(gòu)、地方金融組織為支持應(yīng)對氣候變化、環(huán)境改善、資源節(jié)約高效利用和生態(tài)環(huán)境保護等經(jīng)濟活動提供金融服務(wù)。
支持專業(yè)服務(wù)機構(gòu)根據(jù)市場需求，為綠色金融業(yè)務(wù)提供碳排放權(quán)、排污權(quán)、用能權(quán)、水權(quán)等環(huán)境權(quán)益相關(guān)的資產(chǎn)評估、認證、咨詢、資產(chǎn)處置等服務(wù)。
第二十六條 省人民政府應(yīng)當加強金融信用體系建設(shè)，推進相關(guān)部門政務(wù)數(shù)據(jù)、公共數(shù)據(jù)、經(jīng)營數(shù)據(jù)歸集，加強信息互通共享、信用披露和信用分類評級等工作，構(gòu)建守信激勵和失信聯(lián)合懲戒機制，營造良好的金融信用環(huán)境。
縣級以上人民政府應(yīng)當建立健全中小企業(yè)融資綜合信用服務(wù)平臺，完善金融機構(gòu)、地方金融組織與中小企業(yè)的信用信息對接機制，提升信用服務(wù)中小企業(yè)融資發(fā)展的能力。
鼓勵金融機構(gòu)、地方金融組織對信用狀況良好的市場主體在貸款授信、費率利率、還款方式等方面給予優(yōu)惠或者便利。
第二十七條 縣級以上人民政府應(yīng)當加強金融法治環(huán)境建設(shè)，建立健全金融糾紛多元化解機制，支持設(shè)立金融糾紛調(diào)解中心，加大金融債權(quán)保護和打擊惡意逃廢金融債務(wù)工作力度。
司法機關(guān)應(yīng)當推進金融司法機制創(chuàng)新，加大金融債權(quán)司法保護力度，提升司法服務(wù)金融發(fā)展水平。
第二十八條 縣級以上人民政府應(yīng)當將金融人才培養(yǎng)和引進計劃納入人才支持政策體系，建立健全與地方金融發(fā)展相適應(yīng)的人才培養(yǎng)、引進、使用、評價、激勵、流動機制，引進和培養(yǎng)高層次、復(fù)合型金融人才。
縣級以上人民政府應(yīng)當完善金融人才服務(wù)體系，對符合條件的金融人才按照規(guī)定在戶口登記、住房保障、子女入學(xué)、醫(yī)療保障等方面提供便利。
第四章 風險防范與處置
第二十九條 省人民政府應(yīng)當統(tǒng)籌推進地方金融綜合統(tǒng)計和監(jiān)督管理信息共享，加強風險監(jiān)測、預(yù)警和分析能力建設(shè)，協(xié)調(diào)、督促下級人民政府、有關(guān)部門及時發(fā)現(xiàn)和處置各類金融風險。
第三十條 縣級以上人民政府應(yīng)當建立地方金融監(jiān)督管理、公安、財政、商務(wù)、市場監(jiān)督管理、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理等相關(guān)部門、司法機關(guān)以及國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)參與的地方金融風險防范與處置工作機制，制定應(yīng)急預(yù)案，牽頭依法打擊非法集資等非法金融活動，取締非法金融機構(gòu)，及時穩(wěn)妥處置金融風險。
第三十一條 地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當建立健全地方金融風險監(jiān)測預(yù)警和早期預(yù)防機制，開展風險評估;根據(jù)監(jiān)測預(yù)警信息向相關(guān)行業(yè)主管部門提示風險，督促、指導(dǎo)其及時開展本行業(yè)、本領(lǐng)域的風險排查，跟蹤風險變化并報送相關(guān)信息。
相關(guān)行業(yè)主管部門應(yīng)當按照職責分工，加強本行業(yè)、本領(lǐng)域防范非法金融活動的宣傳教育、風險排查工作，發(fā)現(xiàn)金融風險隱患的，應(yīng)當及時報送同級人民政府，并配合開展化解和處置工作。
第三十二條 縣級以上人民政府根據(jù)地方金融風險類別、等級等情形，組織或者協(xié)調(diào)有關(guān)單位采取下列措施:
(一)國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)指導(dǎo)銀行等金融機構(gòu)或者非銀行支付機構(gòu)，依法采取風險處置措施;
(二)公安機關(guān)負責查處涉嫌金融犯罪活動，依法及時采取凍結(jié)涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施;
(三)市場監(jiān)督管理部門對涉嫌違法違規(guī)開展金融業(yè)務(wù)的企業(yè)，暫?；蛘卟挥柁k理登記、備案等相關(guān)事項;
(四)網(wǎng)信、通信管理部門對涉嫌違法違規(guī)開展網(wǎng)上金融業(yè)務(wù)的企業(yè)，依法采取限制或者暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等措施;
(五)司法機關(guān)對涉嫌違法違規(guī)開展金融業(yè)務(wù)的企業(yè)和相關(guān)涉案人員可能轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的行為依法采取限制措施。
第三十三條 地方金融組織存在重大風險隱患的，經(jīng)注冊地地方金融監(jiān)督管理部門申請，省地方金融監(jiān)督管理部門可以依法采取限制經(jīng)營活動、責令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、責令停止增設(shè)分支機構(gòu)、暫停登記事項變更等控制風險擴大的措施。
采取前款規(guī)定的措施仍不能控制風險擴大、可能嚴重影響區(qū)域金融穩(wěn)定的，經(jīng)省人民政府批準，省地方金融監(jiān)督管理部門可以對該地方金融組織依法采取接管、安排其他同類地方金融組織實施業(yè)務(wù)托管或者促成重組等措施，并聯(lián)合有關(guān)部門開展風險處置。
第三十四條 地方金融組織的重大風險隱患已經(jīng)消除并具備正常經(jīng)營能力、可以繼續(xù)從事地方金融業(yè)務(wù)活動的，省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當及時解除相關(guān)處置措施。
地方金融組織的重大風險隱患無法消除或者不具備正常經(jīng)營能力的，省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當依法注銷其經(jīng)營許可，并進行公示。
第三十五條 國務(wù)院金融管理部門監(jiān)督管理的金融機構(gòu)，其業(yè)務(wù)活動可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風險的，縣級以上人民政府應(yīng)當協(xié)調(diào)有關(guān)部門協(xié)助國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)開展風險處置相關(guān)工作。
對非法金融業(yè)務(wù)活動定性不明、存在爭議的，由省地方金融監(jiān)督管理部門提交國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、依法處置。
第三十六條 非金融企業(yè)存在資金周轉(zhuǎn)困難或者資不抵債等情況，可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風險的，由企業(yè)所在地市(州)、縣(市、區(qū))人民政府負責組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門開展風險處置相關(guān)工作。
第三十七條 對可能引發(fā)或者已經(jīng)形成跨區(qū)域金融風險以及其他影響社會穩(wěn)定的重大金融風險，國家未明確處置責任部門的，屬于企業(yè)的，由注冊地人民政府承擔協(xié)調(diào)處置責任，屬于個人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地人民政府承擔協(xié)調(diào)處置責任;風險發(fā)生地人民政府應(yīng)當予以配合。
國家對金融風險防范與處置職責另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第三十八條 市(州)、縣(市、區(qū))人民政府依照本條例第三十二條、第三十五條、第三十六條、第三十七條規(guī)定處置有困難的，可以提請上級人民政府協(xié)調(diào)處置。
第三十九條 開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)，應(yīng)當遵守國家有關(guān)規(guī)定，嚴格控制風險。
縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當協(xié)同國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)共同開展互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)督管理，加強信息共享、風險排查和處置等方面的協(xié)作。
第四十條 任何組織和個人不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定以廣告、公開勸誘等方式，向社會不特定對象或者超出法定數(shù)量的特定對象開展資金募集宣傳，對投資收益或者投資效果作出保本、保收益、無風險等保證性承諾。
廣告經(jīng)營者和廣告發(fā)布者設(shè)計、制作、代理、發(fā)布金融類廣告，應(yīng)當依法查驗發(fā)布企業(yè)的業(yè)務(wù)資質(zhì)和相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容;對內(nèi)容不符或者證明文件不全的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當加強發(fā)布金融類廣告行為的監(jiān)督管理。
第五章 監(jiān)督管理
第四十一條 省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當建立地方金融組織信息公示制度和分類監(jiān)督管理制度，定期公示、更新地方金融組織名單和相關(guān)批準、備案以及監(jiān)督管理等信息;根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，針對不同業(yè)態(tài)的性質(zhì)、特點等制定相應(yīng)的監(jiān)督管理實施細則。
地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)地方金融組織的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、管理水平、內(nèi)控機制、風險狀況等，確定監(jiān)督檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。
第四十二條 省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當組織建立全省統(tǒng)一的地方金融監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，對地方金融組織的業(yè)務(wù)活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)督，做好實時監(jiān)測、統(tǒng)計分析、風險預(yù)警、信息發(fā)布等工作。地方金融組織應(yīng)當按照要求接入信息系統(tǒng)。
第四十三條 地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以依法采取下列措施對地方金融組織實施現(xiàn)場檢查:
(一)詢問有關(guān)人員，要求其對檢查事項作出說明;
(二)查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件、資料，檢查有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息管理系統(tǒng);
(三)對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備及存儲介質(zhì)等先行登記封存;
(四)依法查詢有關(guān)賬戶;
(五)其他依法可以采取的措施。
地方金融監(jiān)督管理部門實施上述措施，應(yīng)當取得地方金融監(jiān)督管理部門負責人批準。開展現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當出示合法證件和檢查通知書，根據(jù)需要可以聘請第三方機構(gòu)參與;檢查結(jié)束后應(yīng)當依法形成檢查記錄并存檔。
地方金融監(jiān)督管理部門、參與監(jiān)督檢查的第三方機構(gòu)及其工作人員，對于履行職責中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密、工作秘密和個人隱私等，應(yīng)當保密。
第四十四條 地方金融監(jiān)督管理部門在履行職責過程中，發(fā)現(xiàn)地方金融組織有涉嫌違反監(jiān)管要求的行為或者存在其他風險隱患的，可以與地方金融組織實際控制人、主要股東、法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等進行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)業(yè)務(wù)活動和風險管理的重大事項作出說明。
地方金融監(jiān)督管理部門在履行職責過程中，發(fā)現(xiàn)非地方金融組織涉嫌從事地方金融業(yè)務(wù)的，可以采取監(jiān)管談話、查閱資料、制發(fā)風險提示函等方式了解和提示風險;發(fā)現(xiàn)存在重大風險隱患的，應(yīng)當向相關(guān)部門提出建議，采取本條例第三十二條規(guī)定的相關(guān)措施。
第四十五條 省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當建立地方金融組織及其從業(yè)人員的信用檔案，依法將相關(guān)信用信息向省社會信用信息服務(wù)平臺歸集，推動與國家金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫、企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)互聯(lián)互通。
地方金融組織違反法律、法規(guī)的規(guī)定，造成嚴重后果或者嚴重不良社會影響的，省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當將其列入嚴重失信主體名單，并同時公布名單的列入、移出條件和救濟途徑。
地方金融組織被列入嚴重失信主體名單的，有關(guān)部門可以依法對該地方金融組織及其相關(guān)責任人員實施聯(lián)合懲戒。
第四十六條 任何組織和個人有權(quán)對地方金融領(lǐng)域違法違規(guī)行為進行投訴和舉報。
地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當建立健全投訴舉報機制，公布受理方式，及時處理投訴舉報，并對舉報人的身份及相關(guān)信息予以保密。
第六章 法律責任
第四十七條 違反本條例規(guī)定，法律、法規(guī)有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第四十八條 違反本條例規(guī)定，未經(jīng)批準擅自設(shè)立地方金融組織，或者從事、變相從事地方金融業(yè)務(wù)活動的，由地方金融監(jiān)督管理部門聯(lián)合有關(guān)部門責令關(guān)閉或者責令停止經(jīng)營，處50萬元以上500萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得。
地方金融組織未按照國家規(guī)定辦理備案的，由地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正;逾期未改正的，處5萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓。
第四十九條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織超出核準業(yè)務(wù)范圍從事其他地方金融業(yè)務(wù)的，由地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，給予警告，處5萬元以上20萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得;逾期未改正或者情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓。
第五十條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織有下列情形之一的，由地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正;逾期未改正的，處5萬元以上20萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證:
(一)未按照規(guī)定建立業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度;
(二)未按照規(guī)定報送相關(guān)材料;
(三)未按照規(guī)定報告重大風險事件或者有關(guān)事項;
(四)未按照規(guī)定向金融消費者如實提示風險、披露相關(guān)信息，或者違反金融消費者意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理條件;
(五)法律、法規(guī)規(guī)定的其他違反審慎經(jīng)營規(guī)則、損害公眾合法權(quán)益的情形。
第五十一條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織拒絕、阻礙地方金融監(jiān)督管理部門實施非現(xiàn)場監(jiān)督、現(xiàn)場檢查或者拒絕配合執(zhí)行相關(guān)風險處置措施的，由地方金融監(jiān)督管理部門責令改正，給予警告，處5萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓。
第五十二條 依照本條例規(guī)定對地方金融組織實施處罰的，實施處罰的部門可以根據(jù)具體情形，對負有直接責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責任人員處2萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的，由省地方金融監(jiān)督管理部門依法采取限制從業(yè)等措施。
第五十三條 國家機關(guān)及其工作人員在地方金融監(jiān)督管理工作中玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，由其主管機關(guān)或者監(jiān)察機關(guān)對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分。
第七章 附則
第五十四條 區(qū)域性投資公司、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、社會眾籌機構(gòu)、地方各類交易場所參照適用本條例。
第五十五條 本條例自2021年7月1日起施行。
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