魯發(fā)改信用〔2021〕778號(hào)《山東省發(fā)展和改革委員會(huì)關(guān)于印發(fā)〈山東省信用服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法（試行）〉的通知》

《山東省發(fā)展和改革委員會(huì)關(guān)于印發(fā)〈山東省信用服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法（試行）〉的通知》






魯發(fā)改信用〔2021〕778號(hào)

省有關(guān)部門，各市發(fā)展改革委，省內(nèi)各信用服務(wù)機(jī)構(gòu)：

為規(guī)范信用服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理，促進(jìn)信用服務(wù)行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《山東省社會(huì)信用條例》，結(jié)合我省實(shí)際，經(jīng)過廣泛調(diào)研和征求意見，研究制定了《山東省信用服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。





 

山東省發(fā)展和改革委員會(huì)

2021年9月16日

山東省信用服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法（試行）





第一章　總　則

第一條　為規(guī)范信用服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理，促進(jìn)信用服務(wù)行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《山東省社會(huì)信用條例》和有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立，向社會(huì)提供信用產(chǎn)品，從事信用擔(dān)保、信用管理、信用咨詢、信用風(fēng)險(xiǎn)控制以及評(píng)級(jí)評(píng)價(jià)等相關(guān)活動(dòng)的法人或者非法人組織。

第三條　在本省行政區(qū)域內(nèi)開展信用服務(wù)業(yè)務(wù)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，適用本辦法。

第四條　縣級(jí)以上人民政府發(fā)展改革部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門加強(qiáng)對(duì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，建立信用服務(wù)機(jī)構(gòu)信用承諾制度，健全信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信用記錄機(jī)制，規(guī)范和支持信用服務(wù)行業(yè)健康有序發(fā)展。


 

第二章　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)自主申報(bào)

第五條　省發(fā)展改革委依托省公共信用信息平臺(tái)開發(fā)“山東省信用服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱“監(jiān)管系統(tǒng)”），組織信用服務(wù)機(jī)構(gòu)在線自主申報(bào)，開展信用服務(wù)機(jī)構(gòu)綜合監(jiān)管業(yè)務(wù)。

第六條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)可以登錄信用中國(guó)（山東）網(wǎng)站上的監(jiān)管系統(tǒng)入口，申報(bào)基本信息和信用業(yè)務(wù)年度報(bào)告。信用服務(wù)機(jī)構(gòu)法定代表人或其授權(quán)經(jīng)辦人，通過實(shí)名認(rèn)證，在線自主申報(bào)。

對(duì)不便在線申報(bào)的，省發(fā)展改革委受理信函等書面申報(bào)，代為錄入監(jiān)管系統(tǒng)。

第七條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)申報(bào)信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合法性負(fù)責(zé)。

第八條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)自主申報(bào)的基本信息包括：

（一）機(jī)構(gòu)基本信息：名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、注冊(cè)地、法定代表人和高級(jí)管理人員等；企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者其他單位有關(guān)證照、章程、信用業(yè)務(wù)制度和產(chǎn)品樣本，經(jīng)法定代表人簽字并加蓋公章的信用承諾書。

（二）從業(yè)人員基本信息：姓名、性別、身份證號(hào)、職稱職務(wù)、聯(lián)系方式等；從業(yè)人員簽字的信用承諾書。

信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信用承諾書格式由省發(fā)展改革委統(tǒng)一制定。

第九條　省發(fā)展改革委會(huì)同有關(guān)市、縣（區(qū)）發(fā)展改革部門對(duì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)自主申報(bào)的基本信息進(jìn)行審核。對(duì)審核通過的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，省發(fā)展改革委在信用中國(guó)（山東）網(wǎng)站、省發(fā)展改革委網(wǎng)站分批公告名單。

第十條　經(jīng)省發(fā)展改革委公告的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年6月30日前，將上一年度的信用業(yè)務(wù)年度報(bào)告上傳至監(jiān)管系統(tǒng)。

信用業(yè)務(wù)年度報(bào)告格式由省發(fā)展改革委統(tǒng)一制定。

第十一條　經(jīng)省發(fā)展改革委公告的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，自主申報(bào)的基本信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將證明材料上傳至監(jiān)管系統(tǒng)，申請(qǐng)信息變更；審核通過但原公告內(nèi)容發(fā)生變化的，重新進(jìn)行公告；審核沒有通過的，撤銷原公告。

第十二條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)生解散、注銷、破產(chǎn)或者不再?gòu)氖滦庞梅?wù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)在監(jiān)管系統(tǒng)中自行注銷。逾期一年不上傳信用業(yè)務(wù)年度報(bào)告的，監(jiān)管系統(tǒng)將自動(dòng)刪除申報(bào)信息，并進(jìn)行公告。

 

第三章　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理

第十三條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)按照信用業(yè)務(wù)發(fā)生地實(shí)行屬地管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十四條　各級(jí)發(fā)展改革部門應(yīng)當(dāng)通過門戶網(wǎng)站、信用官方網(wǎng)站依法依規(guī)公開披露對(duì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管信息。

第十五條　對(duì)進(jìn)行自主申報(bào)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，納入公共信用綜合評(píng)價(jià)范圍，實(shí)施信用分級(jí)分類監(jiān)管。

對(duì)誠(chéng)信守法類信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，日常監(jiān)管原則上不將其列入抽查范圍。在行政管理和公共服務(wù)中，實(shí)行綠色通道、容缺受理、簡(jiǎn)化程序等激勵(lì)措施。

對(duì)輕微失信類信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，采取包容審慎監(jiān)管方式，每年至多進(jìn)行一次隨機(jī)檢查，建立輕微違法行為免罰、輕罰清單。

對(duì)一般失信類信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，每年除進(jìn)行一次隨機(jī)聯(lián)合檢查外，不再安排其他檢查。

對(duì)嚴(yán)重失信類信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，在日常監(jiān)管中列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，抽查比例不設(shè)上限，依法依規(guī)增加檢查內(nèi)容，加大抽查檢查力度和頻次。

試點(diǎn)開展更加全面、精準(zhǔn)的信用服務(wù)行業(yè)信用評(píng)價(jià)。

第十六條　對(duì)未進(jìn)行自主申報(bào)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)日常監(jiān)管，適當(dāng)加大檢查力度，提高檢查比例和頻次。

第十七條　對(duì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的違法行為，可以向縣級(jí)以上人民政府發(fā)展改革部門和其他相關(guān)監(jiān)督管理部門投訴舉報(bào)。發(fā)展改革部門應(yīng)當(dāng)自受理之日起10個(gè)工作日內(nèi)予以核實(shí)處理，并將處理結(jié)果及時(shí)告知投訴舉報(bào)人。其他相關(guān)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)及時(shí)處理投訴舉報(bào)。

第十八條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)有以下行為之一的，縣級(jí)以上人民政府發(fā)展改革部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)《山東省社會(huì)信用條例》規(guī)定，按照情節(jié)嚴(yán)重程度，依法依規(guī)采取責(zé)令限期改正、罰款等措施，相關(guān)行政處罰決定記入失信記錄，推送給公共信用信息平臺(tái)。

（一）強(qiáng)迫或者變相強(qiáng)迫信用主體接受信息采集，或者將服務(wù)與信息采集相捆綁的；

（二）虛構(gòu)、篡改、違規(guī)刪除市場(chǎng)信用信息的；

（三）泄露涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私的市場(chǎng)信用信息的；

（四）未經(jīng)信用主體授權(quán)擅自將非公開的市場(chǎng)信用信息提供給第三方查詢或者使用的；

（五）通過虛假宣傳、承諾評(píng)價(jià)等級(jí)等方式承攬業(yè)務(wù)，或者對(duì)信用主體進(jìn)行惡意評(píng)級(jí)評(píng)價(jià)的；

（六）法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

第十九條　對(duì)相關(guān)監(jiān)管部門認(rèn)定為嚴(yán)重失信主體的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其法定代表人和相關(guān)責(zé)任人員，依法依規(guī)采取市場(chǎng)和行業(yè)禁入等措施，實(shí)施失信聯(lián)合懲戒。

 

第四章　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)自律

第二十條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)提供信用產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀、公正、審慎、安全的原則，并依法接受監(jiān)督管理。

信用服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)在開展業(yè)務(wù)過程中知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私和其他個(gè)人信息依法負(fù)有保密義務(wù)，不得危害國(guó)家安全、公共安全和公共利益，不得損害信用主體的合法權(quán)益。

第二十一條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的基本行為準(zhǔn)則和業(yè)務(wù)規(guī)范，加強(qiáng)規(guī)范管理，提高執(zhí)業(yè)水平，強(qiáng)化自律約束。應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠(chéng)信履職、誠(chéng)信服務(wù)，堅(jiān)持公正性和獨(dú)立性，提高服務(wù)質(zhì)量，提升誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)意識(shí)。

第二十二條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向社會(huì)公開業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍、制度規(guī)范、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)產(chǎn)品等信息，接受社會(huì)監(jiān)督。

第二十三條　建立信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信用承諾制度，信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在自主申報(bào)信息時(shí)作出的書面承諾，應(yīng)當(dāng)通過信用中國(guó)（山東）等網(wǎng)站向社會(huì)公示。信用承諾履行情況納入信用記錄。

第二十四條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全信息采集、使用、存儲(chǔ)等管理制度，采取保密措施和安全防范措施，保障信息安全。

第二十五條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定，妥善保存簽訂的委托合同文本、費(fèi)用收取憑證、提供的信用服務(wù)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)檔案資料，并接受監(jiān)督檢查。

第二十六條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)生解散、注銷、破產(chǎn)或者不再?gòu)氖滦庞梅?wù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)等規(guī)定，對(duì)業(yè)務(wù)檔案資料、信息數(shù)據(jù)等進(jìn)行妥善處理，確保信息安全。

 

第五章　信用服務(wù)行業(yè)發(fā)展
 

第二十七條　鼓勵(lì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)開發(fā)具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的信用產(chǎn)品，開拓社會(huì)信用信息應(yīng)用和信用服務(wù)領(lǐng)域，為政府部門、市場(chǎng)主體、社會(huì)組織和個(gè)人提供多樣化、定制化的信用產(chǎn)品服務(wù)。

第二十八條　鼓勵(lì)信用服務(wù)協(xié)會(huì)加強(qiáng)行業(yè)自律管理，制定技術(shù)規(guī)范，開展宣傳培訓(xùn)和信息發(fā)布等活動(dòng)，提升信用服務(wù)行業(yè)管理水平。

第二十九條　鼓勵(lì)和支持各級(jí)主管部門在行政審批、政府采購(gòu)、招標(biāo)投標(biāo)、資質(zhì)認(rèn)定等活動(dòng)中，與信用服務(wù)機(jī)構(gòu)開展合作，購(gòu)買信用服務(wù)，使用信用產(chǎn)品。

第三十條　鼓勵(lì)和支持金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人在信貸、擔(dān)保、貿(mào)易、內(nèi)部管理等活動(dòng)中，引入信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，使用信用產(chǎn)品。

第三十一條　鼓勵(lì)各級(jí)政務(wù)服務(wù)大廳開設(shè)“信用服務(wù)機(jī)構(gòu)網(wǎng)上超市”，公示信用服務(wù)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息，方便市場(chǎng)主體和社會(huì)公眾選擇使用。

第三十二條　各級(jí)發(fā)展改革部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和服務(wù)，建立協(xié)調(diào)溝通機(jī)制，開展信用政策宣講和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，組織誠(chéng)信守法類信用服務(wù)機(jī)構(gòu)宣傳推薦活動(dòng)，推動(dòng)信用服務(wù)行業(yè)發(fā)展。

第三十三條　支持公共信用信息平臺(tái)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定或者協(xié)議約定，歸集共享市場(chǎng)信用信息，作為公共信用信息的有效補(bǔ)充。選取信用狀況好、服務(wù)能力強(qiáng)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，試點(diǎn)開展公共信用信息與市場(chǎng)信用信息共享應(yīng)用。


 

第六章　附　則

第三十四條　征信業(yè)和信用評(píng)級(jí)業(yè)的監(jiān)督管理，依照法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十五條　本辦法由省發(fā)展改革委負(fù)責(zé)解釋。

第三十六條　本辦法自2021年11月1日起施行，有效期至2023年10月31日。

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