渝府辦發(fā)〔2023〕11號(hào)《重慶市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)重慶市防范和處置非法集資實(shí)施細(xì)則的通知》
重慶市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)重慶市防范和處置非法集資實(shí)施細(xì)則的通知
渝府辦發(fā)〔2023〕11號(hào)
各區(qū)縣(自治縣)人民政府,市政府有關(guān)部門(mén),有關(guān)單位:
《重慶市防范和處置非法集資實(shí)施細(xì)則》已經(jīng)市政府同意,現(xiàn)印發(fā)給你們,請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
重慶市人民政府辦公廳
2023年1月20日
重慶市防范和處置非法集資實(shí)施細(xì)則
第一章 總 則
第一條 為了防范和處置非法集資,保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益,防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)全市經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定,依據(jù)國(guó)務(wù)院《防范和處置非法集資條例》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》),結(jié)合我市實(shí)際,制定本細(xì)則。
第二條 本細(xì)則所稱(chēng)非法集資,是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,向不特定對(duì)象吸收資金的行為。
第三條 本細(xì)則適用于本市行政區(qū)域內(nèi)非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資的處置。
第四條 防范和處置非法集資工作堅(jiān)持以下原則:
(一)防范為主。及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)并切斷傳播渠道,從源頭上減少非法集資的發(fā)生。
(二)打早打小?;怆[患于萌芽階段、苗頭狀態(tài),做到早發(fā)現(xiàn)、早識(shí)別、早預(yù)警,防止小風(fēng)險(xiǎn)演化成大問(wèn)題。
(三)綜合治理。加強(qiáng)工作系統(tǒng)性、協(xié)調(diào)性,細(xì)化監(jiān)督管理職責(zé)和義務(wù),形成各盡其責(zé)、齊抓共管的工作格局。
(四)穩(wěn)妥處置。推動(dòng)行政執(zhí)法、刑事司法有效銜接、分類(lèi)施策,保護(hù)公眾合法權(quán)益,維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
第五條 市政府對(duì)全市防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé),依托市打擊非法金融活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組(以下簡(jiǎn)稱(chēng)市打非領(lǐng)導(dǎo)小組)開(kāi)展防范和處置非法集資工作,及時(shí)研究解決全市非法集資防范和處置有關(guān)重大事項(xiàng)、重大問(wèn)題。
各區(qū)縣(自治縣)政府和兩江新區(qū)、西部科學(xué)城重慶高新區(qū)、萬(wàn)盛經(jīng)開(kāi)區(qū)管委會(huì)(以下統(tǒng)稱(chēng)區(qū)縣政府)應(yīng)當(dāng)落實(shí)防范和處置非法集資屬地責(zé)任,建立健全本行政區(qū)域統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的防范和處置非法集資工作機(jī)制。
第六條 發(fā)展改革、教育、科技、經(jīng)濟(jì)信息、公安、民政、司法、財(cái)政、規(guī)劃自然資源、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、商務(wù)、衛(wèi)生健康、市場(chǎng)監(jiān)督管理、地方金融、信訪(fǎng)等行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)參加同級(jí)防范和處置非法集資工作機(jī)制,同時(shí)邀請(qǐng)宣傳、政法、網(wǎng)信等黨委有關(guān)工作部門(mén),以及稅務(wù)、人行、銀保監(jiān)、證監(jiān)、通信管理等中央在渝直屬機(jī)構(gòu)參加。根據(jù)工作需要適時(shí)增補(bǔ)或邀請(qǐng)其他有關(guān)部門(mén)和單位為防范和處置非法集資工作機(jī)制成員。
第七條 市金融監(jiān)管局為市級(jí)防范和處置非法集資工作的牽頭部門(mén),依法履行《條例》有關(guān)職責(zé),并履行市打非領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職能。
各區(qū)縣政府應(yīng)當(dāng)明確本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén),并向社會(huì)公告。原則上區(qū)縣防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)為具有金融管理職能的行政機(jī)關(guān)。
鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府(街道辦事處)應(yīng)當(dāng)明確負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的牽頭負(fù)責(zé)人和專(zhuān)職工作人員。
第八條 防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立與本行政區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、防范和處置非法集資形勢(shì)任務(wù)等相適應(yīng)的執(zhí)法隊(duì)伍,落實(shí)執(zhí)法設(shè)備、執(zhí)法車(chē)輛等保障,加強(qiáng)執(zhí)法培訓(xùn),提高執(zhí)法水平。
第九條 市、區(qū)縣兩級(jí)政府應(yīng)當(dāng)保障本級(jí)防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi),并列入本級(jí)財(cái)政預(yù)算。
第二章 防 范
第十條 全市各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制,運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段,加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警。
市級(jí)防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)建立完善防范和處置非法集資信息化管理系統(tǒng),推進(jìn)與國(guó)家有關(guān)信息平臺(tái)、市政務(wù)數(shù)據(jù)資源共享平臺(tái)等信息系統(tǒng)的對(duì)接互通,加強(qiáng)與大數(shù)據(jù)應(yīng)用發(fā)展管理部門(mén)以及人行、銀保監(jiān)、證監(jiān)等中央在渝直屬機(jī)構(gòu)的信息共享,加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)研判,及時(shí)預(yù)警提示風(fēng)險(xiǎn)。
第十一條 各區(qū)縣政府應(yīng)將非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警納入社會(huì)治安綜合治理體系,統(tǒng)籌本行政區(qū)域有關(guān)力量,指導(dǎo)鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府(街道辦事處)發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用,加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查、協(xié)助宣傳以及對(duì)重點(diǎn)人員的關(guān)注。區(qū)縣防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)應(yīng)會(huì)同相關(guān)部門(mén)和單位加強(qiáng)基層網(wǎng)格力量和其他社會(huì)工作者的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
第十二條 任何單位和個(gè)人有權(quán)向防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)或其他有關(guān)部門(mén)和單位舉報(bào)涉嫌非法集資行為。防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)和單位應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開(kāi)舉報(bào)方式,在單位官方網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專(zhuān)欄,搭建公眾舉報(bào)平臺(tái),暢通舉報(bào)渠道,及時(shí)依法處理,并為舉報(bào)人保密。防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)建立健全非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制,對(duì)符合條件的舉報(bào)人按規(guī)定實(shí)施舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)。
第十三條 防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立非法集資風(fēng)險(xiǎn)研判機(jī)制,分析形勢(shì),通報(bào)情況,研究解決非法集資高發(fā)領(lǐng)域、重點(diǎn)行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作。
第十四條 各行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)落實(shí)管行業(yè)必管風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任,按照《條例》相關(guān)規(guī)定,負(fù)責(zé)本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)預(yù)警、宣傳教育和配合處置等工作,并負(fù)責(zé)本行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)的政策和業(yè)務(wù)指導(dǎo),履行相關(guān)監(jiān)管責(zé)任。
各行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束,督促、引導(dǎo)成員遵守行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)倡議,積極防范非法集資,不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。
各行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)以及行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)對(duì)發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資線(xiàn)索,應(yīng)當(dāng)按照屬地管理原則及時(shí)移送防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)。
第十五條 市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照《條例》第九條規(guī)定,加強(qiáng)企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外,企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。
防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)和市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立商事登記會(huì)商機(jī)制,防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)可以根據(jù)國(guó)家要求和工作實(shí)際,梳理其他有關(guān)的字樣或內(nèi)容,適時(shí)發(fā)送市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)予以重點(diǎn)關(guān)注。
第十六條 市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)督促?gòu)V告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者依照法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件,核對(duì)廣告內(nèi)容,會(huì)同本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測(cè)、排查,發(fā)現(xiàn)廣告內(nèi)容涉嫌非法集資的按《條例》規(guī)定及時(shí)報(bào)告、依法處置。
第十七條 網(wǎng)信部門(mén)應(yīng)當(dāng)督促互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者加強(qiáng)對(duì)用戶(hù)發(fā)布信息的管理,不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。對(duì)發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資信息,應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄,按《條例》規(guī)定及時(shí)報(bào)告、依法處置。
第十八條 防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)與人行、銀保監(jiān)、證監(jiān)等中央在渝直屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測(cè)機(jī)制。人行、銀保監(jiān)、證監(jiān)等中央在渝直屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)履行《條例》第十三條規(guī)定的義務(wù),并及時(shí)向行業(yè)監(jiān)管部門(mén)以及防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)通報(bào)有關(guān)情況。
第十九條 宣傳部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)防范非法集資宣傳教育工作的統(tǒng)籌、指導(dǎo),督促新聞媒體按照《條例》規(guī)定開(kāi)展防范非法集資公益宣傳,并依法對(duì)非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全上下聯(lián)動(dòng)的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制,制定年度或?qū)m?xiàng)宣傳工作方案,推動(dòng)防范非法集資宣傳教育工作落實(shí)。
第二十條 防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)以及各行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的,有權(quán)對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談,責(zé)令整改。
第三章 處 置
第二十一條 防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)以及人行、銀保監(jiān)、證監(jiān)等中央在渝直屬機(jī)構(gòu),采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、詢(xún)問(wèn)相關(guān)當(dāng)事人、查詢(xún)復(fù)制有關(guān)文件資料、依法查詢(xún)涉嫌非法集資有關(guān)賬戶(hù)等法定措施,對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)涉嫌非法集資的下列行為進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定:
(一)設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金;
(二)以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán),募集基金,銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品,或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金;
(三)在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中,以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金;
(四)違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)家有關(guān)規(guī)定,通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息;
(五)其他涉嫌非法集資的行為。
調(diào)查人員不得少于2人,并應(yīng)當(dāng)主動(dòng)出示執(zhí)法證件。與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查,不得拒絕、阻礙。
第二十二條 調(diào)查認(rèn)定主要包括以下內(nèi)容:
(一)涉嫌非法集資單位或個(gè)人基本情況;
(二)集資方式、范圍、數(shù)額和人數(shù);
(三)經(jīng)營(yíng)方式、經(jīng)營(yíng)范圍、合同兌付情況和納稅情況;
(四)控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其家庭成員、主要社會(huì)關(guān)系;
(五)涉嫌非法集資單位或個(gè)人資金運(yùn)作情況;
(六)涉嫌非法集資單位或個(gè)人主要關(guān)聯(lián)企業(yè)的情況;
(七)其他涉嫌非法集資的問(wèn)題。
第二十三條 全市范圍內(nèi)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為,非法集資人為單位的,由其登記地防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定;非法集資人為個(gè)人的,由其住所地或者經(jīng)常居住地防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定,住所地和經(jīng)常居住地不一致的,原則上由經(jīng)常居住地防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定。非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作。
區(qū)縣防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議的,由市級(jí)防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)研究確定、指定管轄。
第二十四條 區(qū)縣防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)接收線(xiàn)索后,應(yīng)當(dāng)及時(shí)受理并組織核查處置,于三十日內(nèi)向市級(jí)防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)報(bào)告有關(guān)情況。報(bào)告內(nèi)容主要包括:涉事主體基本情況、主要違法事實(shí)、約談?wù)幕蛐姓幹们闆r、其他需要說(shuō)明的事項(xiàng),并提出工作建議。
第二十五條 防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén),各行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén),以及人行、銀保監(jiān)、證監(jiān)等中央在渝直屬機(jī)構(gòu)對(duì)本行政區(qū)域或各行業(yè)、領(lǐng)域非法集資行為的行政處置,根據(jù)需要可以采取《條例》規(guī)定的相應(yīng)措施。
第二十六條 本市防范和處置非法集資限制出境工作按照《條例》執(zhí)行,由市級(jí)防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)按照規(guī)定向重慶邊檢總站辦理邊控手續(xù)。
第二十七條 為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)和農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社,由市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開(kāi)發(fā)的移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用,由電信主管部門(mén)依法予以關(guān)閉。
第二十八條 防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)組織調(diào)查結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)組織集體會(huì)商研判,初步認(rèn)定違法事實(shí)成立的,應(yīng)當(dāng)予以立案,立案應(yīng)經(jīng)防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)主要負(fù)責(zé)人同意;情況復(fù)雜的,由防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)集體研究決定。當(dāng)事人違法行為符合《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第三十三條規(guī)定可以不予行政處罰的,可不予立案。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)移送有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān),并配合做好相關(guān)工作。
行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定,不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。
第二十九條 非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金,情況復(fù)雜的,應(yīng)當(dāng)制定清退方案。清退集資資金來(lái)源包括:
(一)非法集資資金余額;
(二)非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益;
(三)非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益;
(四)非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn);
(五)在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益;
(六)可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。
清退過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)監(jiān)督。非法集資人、非法集資協(xié)助人和集資參與人對(duì)清退金額有異議,或者未就資金清退方案達(dá)成一致的,防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)可以組織包括但不限于公安、司法部門(mén),以及有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)等審查并提出指導(dǎo)意見(jiàn)。
任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益,不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。
因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔(dān)。
第三十條 處置非法集資過(guò)程中,防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)組織政法、網(wǎng)信、公安、信訪(fǎng)部門(mén)和有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)等開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)研判,加強(qiáng)輿情引導(dǎo),做好信訪(fǎng)接訪(fǎng),及時(shí)通報(bào)行政案件處置等相關(guān)情況,采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
第四章 附 則
第三十一條 對(duì)非法集資人、非法集資協(xié)助人、互聯(lián)網(wǎng)信息提供者、廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者、金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、不配合調(diào)查的有關(guān)單位和個(gè)人、國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員等主體存在《條例》第四章法律責(zé)任中所列情形的,由有關(guān)部門(mén)和單位按照《條例》規(guī)定追究相關(guān)主體責(zé)任。
第三十二條 未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定,擅自從事發(fā)放貸款、支付結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的,由人行、銀保監(jiān)、證監(jiān)等中央在渝直屬機(jī)構(gòu)或地方金融管理部門(mén)按照監(jiān)督管理職責(zé)分工進(jìn)行處置。
法律、行政法規(guī)對(duì)其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的防范和處置沒(méi)有明確規(guī)定的,參照《條例》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體類(lèi)型由國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)確定。
第三十三條 本細(xì)則自印發(fā)之日起施行。原有關(guān)規(guī)定與本細(xì)則不一致的,以本細(xì)則為準(zhǔn)。施行期間國(guó)家有新政策規(guī)定的,從其規(guī)定。