渝銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕98號《關于簡化中國（重慶）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)機構和高管準入方式的實施細則（試行）》

關于印發(fā)簡化中國（重慶）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)機構和高管準入方式的實施細則（試行）的通知





渝銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕98號

兩江銀監(jiān)分局，各大型銀行重慶市分行、各股份制銀行重慶分行、郵儲銀行重慶分行、重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行、重慶富民銀行、各城市商業(yè)銀行重慶分行、各外資銀行重慶分行、大渡口融興村鎮(zhèn)銀行、九龍坡民泰村鎮(zhèn)銀行、沙坪壩融興村鎮(zhèn)銀行、南岸中銀富登村鎮(zhèn)銀行：

現(xiàn)將《關于簡化中國（重慶）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)機構和高管準入方式的實施細則（試行）》印發(fā)你們，請各單位遵照執(zhí)行。

 

關于簡化中國（重慶）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)機構和高管準入方式的實施細則（試行）


 

總則

第一條 為貫徹落實國務院“簡政放權、放管結合、優(yōu)化服務”政策要求，積極支持中國（重慶）自由貿(mào)易試驗區(qū)（以下簡稱：自貿(mào)區(qū)）銀行業(yè)的發(fā)展，依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關事項的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕62號）及相關行政許可事項實施辦法，特制定本實施細則。

第二條 本實施細則簡化的準入事項適用于自貿(mào)區(qū)內(nèi)中資商業(yè)銀行、外資銀行及農(nóng)村中小金融機構的分行以下（不含分行，不含郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構，下同）分支機構。監(jiān)管部門對銀行業(yè)金融機構執(zhí)行本實施細則的情況實施監(jiān)督管理。若發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機構存在重大風險隱患或發(fā)生重大風險違規(guī)事件，重慶銀監(jiān)局可酌情暫停其享有的自貿(mào)區(qū)準入簡化政策。

第三條 對于本實施細則所規(guī)范的報告制事項，銀行業(yè)金融機構應采取有效措施確保機構、高管的合規(guī)性、適格性以及報告材料的真實性、完整性和準確性。確保變更、終止機構應在不形成新的金融機構網(wǎng)點空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)的前提下進行。銀行業(yè)金融機構在報告過程中存在瞞報、漏報等不合規(guī)、不審慎行為的，監(jiān)管部門將根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關規(guī)定，對報告機構依法實施監(jiān)管強制措施或行政處罰，同時依法追究相關責任人責任。

第四條 在渝中資商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機構在自貿(mào)區(qū)內(nèi)增設或升格銀行分支機構，不受重慶市銀行業(yè)金融機構年度網(wǎng)點規(guī)劃限制。
 

簡化區(qū)內(nèi)機構準入方式

第五條 在渝中資商業(yè)銀行、外資銀行及農(nóng)村中小金融機構在自貿(mào)區(qū)內(nèi)新設、變更、終止分行以下分支機構，無需報經(jīng)監(jiān)管部門事先審批，實行事后報告制。其中，變更包括區(qū)內(nèi)遷址（含自貿(mào)區(qū)內(nèi)跨行政區(qū)劃遷址）、更名、升格、降格。

第六條 自貿(mào)區(qū)內(nèi)新設、變更、終止機構的上級管轄行（法人、市級機構或被授權機構）應按照屬地監(jiān)管原則和本實施細則規(guī)定，于相關事項完成后5個工作日內(nèi)向重慶銀監(jiān)局或所在地銀監(jiān)分局報送報告材料。監(jiān)管部門就報告材料的完整性進行審查后，在《銀行機構報告類事項簽收臺賬》上進行登記，并同步加強事中、事后監(jiān)管。

第七條 中資商業(yè)銀行、外資銀行及農(nóng)村中小金融機構的法人（或市級）機構應參照銀監(jiān)會《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《外資銀行行政許可事項實施辦法》、《農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法》相關要求，制定對新設、終止機構的自行評估驗收制度辦法，明確驗收標準和要求，明晰分工和職責，確保新設機構實質(zhì)符合監(jiān)管規(guī)定和審慎性要求，確保終止機構的所有手續(xù)完備合規(guī)，并向重慶銀監(jiān)局或所在地銀監(jiān)分局提交以下報告材料：

1.新設機構

（1）設立報告，報告內(nèi)容包括設立機構名稱（中英文）、營業(yè)地址、業(yè)務范圍、營運資金、經(jīng)營方針和計劃、主要負責人等；

（2）總行或總行授權機構同意設立機構的有效書面文件或董事會決議；

（3）營運資金到位證明；

（4）營業(yè)場所所有權或使用權的證明文件；

（5）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設施要求的證明文件；

（6）主要管理制度及業(yè)務授權書；

（7）理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品“雙錄”工作相關情況；

（8）組織結構圖、各部門職責分工授權及負責人基本情況、員工情況表（包括人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業(yè)年限等）；

（9）新設機構高管人員相關材料，僅涉及本實施細則第九條規(guī)定的機構負責人，其他機構負責人無須報送相關材料。報送材料同本實施細則第十一條；

（10）自行評估驗收制度辦法（制度建立及修訂時提交，后續(xù)無需重復報送）及其對新設機構實施自行評估驗收的情況及證明材料，其中每項評估結果應由相關驗收部門蓋章或由該責任部門負責人簽章。

2.區(qū)內(nèi)遷址

（1）《銀行市場準入事項報告表》，內(nèi)容包括遷址原因、遷址后機構營業(yè)地址等；

（2）總行或總行授權機構同意機構遷址的有效書面文件；

（3）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設施要求的證明文件;

（4）金融許可證原件及復印件（A4規(guī)格）。

3.機構更名

（1）更名報告，內(nèi)容包括更名原因、變更后名稱等；

（2）總行或總行授權機構同意其變更名稱的有效書面文件;

（3）因行政區(qū)劃變動的，需要提供行政區(qū)劃變動文件；

（4）金融許可證原件及復印件（A4規(guī)格）。

4.機構升格或降格

（1）升格報告或《銀行市場準入事項報告表》（適用于降格），內(nèi)容包括升格或降格原因，業(yè)務范圍，升格和降格后機構名稱及管轄行，主要負責人等；

（2）總行機構改革規(guī)劃或總行授權機構同意升格或降格的批復文件；

（3）上級管轄行對升格或降格后機構的業(yè)務范圍授權文件；

（4）機構升格或降格前后的組織結構圖；升格機構還應提交員工情況表（包括人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業(yè)年限等）；

（5）升格機構高管人員相關材料，僅涉及本實施細則第九條規(guī)定的機構負責人，其他機構負責人無須報送相關材料。報送材料同本實施細則第十一條；

（6）撥付營運資金原始憑證的復印件（適用于農(nóng)村中小金融機構）；

（7）金融許可證原件及復印件（A4規(guī)格）。

5.終止機構

（1）終止報告，內(nèi)容包括終止原因，業(yè)務的移交、結清，人員安置，客戶的引導疏散等情況；

（2）總行或總行授權機構同意機構終止的批復文件或董事會決議；

（3）內(nèi)部審計部門或外部審計機構對擬終止分支機構的審計報告；

（4）自行評估驗收制度辦法（制度建立及修訂時提交，后續(xù)無需重復報送）及其對終止機構實施自行評估驗收的情況及證明材料，其中每項評估結果應由相關驗收部門蓋章或由該責任部門負責人簽章；

（5）負責后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（6）金融許可證原件及其復印件（A4規(guī)格）。

第八條 重慶銀監(jiān)局或所在地銀監(jiān)分局自收到完整的報告材料后10個工作日內(nèi)，在銀監(jiān)會金融機構和業(yè)務市場準入管理系統(tǒng)、金融許可證管理系統(tǒng)中進行設立、變更及終止登記，向報告機構頒發(fā)、換發(fā)或回收金融許可證。領證人須到監(jiān)管部門當面領取金融許可證，并出示單位介紹信和合法身份證件，確保妥善運輸和保管。
 

簡化區(qū)內(nèi)高管準入方式

第九條 自貿(mào)區(qū)內(nèi)中資商業(yè)銀行、外資銀行及農(nóng)村中小金融機構的分行以下分支機構高管人員，其任職資格無需報監(jiān)管部門事先核準，免于參加高管人員任職資格考試，實行事后報告制。

第十條 擬任職機構的上級管轄行（法人、市級機構或被授權機構）應當按照屬地監(jiān)管原則和本實施細則規(guī)定，在內(nèi)部任命生效后5個工作日內(nèi)向重慶銀監(jiān)局或所在地銀監(jiān)分局報送報告材料。監(jiān)管部門就報告材料的完整性進行審查后，在《銀行機構報告類事項簽收臺賬》上進行登記，并同步加強事中、事后監(jiān)管。

第十一條 銀行業(yè)金融機構應當根據(jù)《銀行業(yè)金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》、《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《外資銀行行政許可事項實施辦法》、《農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法》相關要求，在聘任高級管理人員前，對擬任人是否符合任職資格條件進行充分調(diào)查，并將調(diào)查過程和結果形成書面《任職資格審查承諾函》，同報告材料一并報送：

1.任職報告，內(nèi)容包括任職人所任職務、職責、權限，以及該職務在本機構組織結構中的位置及匯報路線；

2.任免文件；

3.對任職人的授權書；

4.個人的資格證明。包括：身份證（外籍人士為護照）復印件、專業(yè)技術職務證明復印件、學歷證明材料或國家教育行政主管部門認可院校授予的最高學位證明的復印件（非國民教育系列的，須提交入學通知書或畢業(yè)生登記表）。如涉及國外（包括港澳臺）學位（學歷）的，需提交經(jīng)中國教育部相關部門學歷認證的證明材料；

5.個人承諾書。內(nèi)容包括但不限于：對個人有否大額負債、違法違紀行為進行說明，并就誠信和公正履職進行承諾；

6.如為外籍擬任人，應提供擬任人簽署的保密協(xié)議；

7.擬任人曾擔任金融機構董事長或高級管理人員的，還應提交最近職務的離任審計報告（經(jīng)濟責任審計報告）或者原任職機構出具的履職評價；

8.由報告機構及其相關責任人簽發(fā)的《任職資格審查承諾函》。

第十二條 現(xiàn)任銀行業(yè)高管人員在自貿(mào)區(qū)內(nèi)或者由自貿(mào)區(qū)外向區(qū)內(nèi)同質(zhì)同類銀行業(yè)金融機構平級調(diào)動或改任較低職務，銀行機構在其任職后5個工作日內(nèi)向重慶銀監(jiān)局或所在地銀監(jiān)分局報告，僅提交以下資料：一是《銀行機構董事和高級管理人員任職備案登記表》；二是任免文件；三是任職資格的行政許可文件復印件?，F(xiàn)任自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行業(yè)高管人員任職未連續(xù)滿一年的，由區(qū)內(nèi)調(diào)整到區(qū)外任職，在區(qū)外擔任高管人員前應按照銀監(jiān)會相關規(guī)定獲得監(jiān)管部門任職資格核準。
 

附 則

第十三條 本實施細則未盡事宜，應遵照相關規(guī)定執(zhí)行。

第十四條 本實施細則由重慶銀監(jiān)局負責解釋。

第十五條 本實施細則自公布之日起施行。

本文鏈接：http://www.per-better.com/policy/29606.html

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