深圳銀監(jiān)局關于印發(fā)《關于簡化中國（廣東）自由貿易試驗區(qū)深圳前海蛇口片區(qū)銀行業(yè)機構和高管準入方式的實施細則》的通知

深圳銀監(jiān)局關于印發(fā)《關于簡化中國（廣東）自由貿易試驗區(qū)深圳前海蛇口片區(qū)銀行業(yè)機構和高管準入方式的實施細則》的通知

市各銀行業(yè)金融機構:

現(xiàn)將修訂后的《關于簡化中國（廣東）自由貿易試驗區(qū)深圳前海蛇口片區(qū)銀行業(yè)機構和高管準入方式的實施細則》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。





 

深圳銀監(jiān)局

2017年8月3日



 

關于簡化中國（廣東）自由貿易試驗區(qū)深圳前海蛇口片區(qū)銀行業(yè)機構和高管準入方式的實施細則



 

第一章 總  則

第一條  根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于自由貿易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關事項的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕62號）及有關銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，特制定本實施細則。

第二條  本實施細則的總體目標是：深化行政許可制度改革，加快銀行業(yè)監(jiān)管職能轉變，積極探索監(jiān)管模式創(chuàng)新；按照準入前國民待遇原則和國際化、法治化要求，全面提升事中、事后監(jiān)管水平；在簡政放權的同時，進一步明晰銀行業(yè)自身管理職責。

第三條  深圳銀監(jiān)局依照本實施細則和相關規(guī)定，簡化中國（廣東）自由貿易試驗區(qū)深圳前海蛇口片區(qū)（以下簡稱區(qū)內）相關機構和高管準入方式，對銀行業(yè)執(zhí)行本實施細則的情況實施監(jiān)督管理。

第四條  對于本實施細則所規(guī)范的報告制事項，銀行應采取有效措施確保報告材料的真實性、完整性、準確性以及報告所涉機構、高管的合規(guī)性、適格性。

監(jiān)管部門在持續(xù)監(jiān)管中，一旦發(fā)現(xiàn)機構在報告事項處理過程中存在瞞報、漏報等不合規(guī)、不審慎行為，將對報告機構及其相關責任人追究責任，依法實施行政處罰，采取停止增設分支機構、責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利等監(jiān)管強制措施。
 

第二章  簡化區(qū)內機構準入方式

第五條  中資商業(yè)銀行、外資銀行和農村中小金融機構在區(qū)內新設、變更、終止分行級以下（不含分行）分支機構（含專營機構分支機構）的，無需報經(jīng)深圳銀監(jiān)局事先審批，實行事后報告制。

香港、澳門、臺灣地區(qū)的銀行在區(qū)內設立的銀行機構，比照適用本實施細則。

第六條  本章所稱事后報告的情形，包括新設、變更、終止。其中，變更情形包括區(qū)內遷址、更名、升格、降格。

第七條  新設、變更、終止區(qū)內分支機構的上級管轄行應當按照本實施細則的規(guī)定，負責向深圳銀監(jiān)局報送報告材料。

第八條  銀行應根據(jù)中外資銀行新設、變更、終止分支機構的行政許可或報告要求，制定自行評估、驗收的內部管理制度，明確標準和要求，明晰分工和職責，確保新設或變更后的分支機構實質符合監(jiān)管規(guī)定和審慎性要求，終止分支機構的所有手續(xù)完備合規(guī)，并向深圳銀監(jiān)局提交以下報告材料：

（一）新設機構

1.設立報告。內容包括已撥付給新設機構的營運資金、新設機構的營業(yè)地址、新設機構主要負責人姓名等；

2.總行或上級管轄行同意新設機構的批復文件或董事會決議；

3.營運資金驗資報告；

4.公安、消防驗收證明；

5.內部管理制度清單；

6.自行評估驗收管理制度（制度建立及修訂時提交即可，無需重復報送，下同）及其實施自行評估驗收的證明材料，其中每項評估結果應由相關驗收部門蓋章，并由該責任部門主要負責人簽章；

7.可行性研究報告；

8.組織架構圖（明確實際到崗人員）；

9.新設機構高管人員相關材料，同本實施細則第十三條。

（二）區(qū)內遷址

1.區(qū)內遷址報告。內容包括遷址原因、遷址后機構的營業(yè)地址等；

2.公安、消防驗收證明；

3.自行評估驗收管理制度及其實施自行評估驗收的證明材料，其中每項評估結果應由相關驗收部門蓋章，并由該責任部門主要負責人簽章；

4.原金融許可證及其復印件（A4規(guī)格）。

（三）機構更名

1.更名報告。內容包括更名原因及已工商查名結果等；

2.自行評估驗收管理制度及其實施自行評估驗收的證明材料（不涉及營業(yè)場所變更的機構更名可不提供），其中每項評估結果應由相關驗收部門蓋章，并由該責任部門主要負責人簽章；

3.原金融許可證及其復印件（A4規(guī)格）。

（四）機構升格或降格

1.升格或降格報告。內容包括升格或降格原因等；

2.總行機構改革規(guī)劃或上級管轄行同意升格或降格的批復文件；

3.上級管轄行對升格或降格后機構的業(yè)務范圍授權文件；

4.機構升格或降格前后的組織結構圖（明確實際到崗人員）；

5.原金融許可證復印件（A4規(guī)格）。

（五）終止機構

1.終止報告。內容包括終止原因等；

2.總行或上級管轄行同意機構終止的批復文件或董事會決議；

3.內部審計部門或外部審計機構對擬終止分支機構的審計報告（中資商業(yè)銀行、農村中小金融機構適用）；

4.終止機構資產(chǎn)處置、債務清償、人員安置的計劃和負責后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

5.原金融許可證及其復印件（A4規(guī)格）。

第九條  深圳銀監(jiān)局自收到銀行報送的完整的報告材料后10個工作日內，在銀監(jiān)會金融機構及市場業(yè)務準入管理系統(tǒng)和金融許可證管理系統(tǒng)中進行設立、變更及終止登記，向報告機構頒發(fā)、換發(fā)或回收《金融許可證》。深圳銀監(jiān)局僅就報告材料的完整性進行形式審核，并同步加強事中、事后監(jiān)管。
 

第三章  簡化區(qū)內高管準入方式

第十條  在本實施細則第五條所列的機構（支行僅指管理型支行）擔任主要負責人，以及雖未擔任主要負責人職務，但實際履行其職責的人員，無需報經(jīng)深圳銀監(jiān)局事先審批，免于參加高管人員任職資格考試，實行事后報告制。

第十一條  高管人員任職的區(qū)內分支機構的上級管轄行應當按照本實施細則的規(guī)定，負責向深圳銀監(jiān)局報送報告材料。

第十二條  銀行應根據(jù)中外資銀行高級管理人員的行政許可要求，明確選任資格條件，明晰選任流程和職責，自行審查、核查并確認區(qū)內分支機構高管人員實質符合監(jiān)管規(guī)定的各項要求，且具備落實本行區(qū)內業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略所需要的專業(yè)治理能力和實踐經(jīng)驗，并向深圳銀監(jiān)局提交以下報告材料：

（一）任職報告。內容包括任職人所任職務、職責、權限，及該職務在本機構組織結構中的位置及匯報路線；

（二）對任職人的授權書；

（三）任職人的簡歷、身份證明和學歷證明復印件（應由授權簽字人簽字）；

（四）由任職人簽署的無不良記錄陳述書以及任職后將守法盡責的承諾書；

（五）任職人曾任金融機構董事長（理事長）或高級管理人員的，還應當提交離任審計報告（或符合條件的年度審計報告、任期經(jīng)濟責任審計報告、離職評價、履職評價）；

（六）任職人在銀行、銀行集團及其關聯(lián)企業(yè)中擔任、兼任其他職務的情況說明；

（七）由報告機構及其相關責任人簽發(fā)的任職資格審查承諾函。

第十三條  銀行應在內部任命生效后10個工作日內，向深圳銀監(jiān)局提交完整的報告材料。深圳銀監(jiān)局僅就報告材料的完整性進行形式審核，并同步加強事中、事后監(jiān)管。
 

第四章  簡化區(qū)內外機構遷址、高管調任準入方式

第十四條  對銀行分行級以下（不含分行）的分支機構變更營業(yè)場所，且不涉及機構更名的，以“只進不出”的單向開放為原則，即區(qū)外分支機構可按照本實施細則第二章要求，直接搬遷進入?yún)^(qū)內，實行報告制；按照報告制設立的區(qū)內分支機構搬遷至區(qū)外的，應按照中國銀監(jiān)會相關規(guī)定執(zhí)行。

第十五條  區(qū)外或區(qū)內現(xiàn)任銀行業(yè)高管人員向區(qū)內同質同類銀行業(yè)金融機構平級調動職務（平級兼任）或改任（兼任）較低職務的任職資格審查，改為事后報告制。

區(qū)外或區(qū)內現(xiàn)任銀行業(yè)高管人員向區(qū)內非同質同類銀行業(yè)金融機構平級調動職務（平級兼任）或改任（兼任）較低職務的任職資格審查，無須進行任職資格考試，僅需向原任職資格審查部門征求意見。
 

第五章  附  則

第十六條  本實施細則未盡事宜，應遵照相關規(guī)定執(zhí)行。

第十七條  本實施細則由深圳銀監(jiān)局負責解釋。

第十八條  本實施細則自公布之日起施行，《關于簡化中國（廣東）自由貿易試驗區(qū)深圳前海蛇口片區(qū)內相關機構和高管準入方式的實施細則（試行）》同時廢止。

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