滬銀監(jiān)通〔2014〕16號(hào)《上海市銀監(jiān)局關(guān)于試行中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān)制度安排的通知》

上海市銀監(jiān)局關(guān)于試行中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān)制度安排的通知




滬銀監(jiān)通〔2014〕16號(hào)

在滬各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu):

為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案的通知》（國(guó)發(fā)〔2013〕38號(hào)）和《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕40號(hào)），促進(jìn)中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以下簡(jiǎn)稱“試驗(yàn)區(qū)”）銀行業(yè)創(chuàng)新和穩(wěn)健發(fā)展，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)同意，現(xiàn)就試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管總體制度安排通知如下。

一、關(guān)于試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的總體監(jiān)管要求

經(jīng)營(yíng)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的上海各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)行各項(xiàng)審慎監(jiān)管要求，另有規(guī)定的除外。對(duì)于試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)中可能更為突出的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域，如流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及金融消費(fèi)者保護(hù)等，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)適用更為審慎的管理標(biāo)準(zhǔn)。

監(jiān)管部門鼓勵(lì)和支持上海各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)針對(duì)區(qū)內(nèi)投資貿(mào)易便利化需求，積極開展金融創(chuàng)新，特別是支持區(qū)內(nèi)客戶跨境貿(mào)易和跨境投融資的金融服務(wù)需求、支持利用境內(nèi)外兩個(gè)市場(chǎng)為區(qū)內(nèi)客戶提供多樣化的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。

二、關(guān)于試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要求

經(jīng)營(yíng)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的上海各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)針對(duì)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)做好事前和持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估。具體評(píng)估要求詳見附件1：《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指導(dǎo)意見（試行）》。風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估側(cè)重于針對(duì)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理流程和管理能力的有效性和適應(yīng)性。

事前自評(píng)估報(bào)告須于正式開辦試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)后10個(gè)工作日內(nèi)，由開辦試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或授權(quán)歸口管理機(jī)構(gòu)，向上海銀監(jiān)局書面提交（上海本地注冊(cè)的法人機(jī)構(gòu)應(yīng)由總行提交）。本通知發(fā)布前已開展試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2014年6月10日前提交自評(píng)估報(bào)告。此后，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年3月底前將上一年度風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告報(bào)送上海銀監(jiān)局。評(píng)估中如發(fā)現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取措施，確保相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度安排與試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r持續(xù)相符，有關(guān)情況亦應(yīng)同時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門。

試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)項(xiàng)下的新產(chǎn)品管理納入日常監(jiān)管流程之中。監(jiān)管部門將根據(jù)監(jiān)管需要，酌情對(duì)機(jī)構(gòu)的自評(píng)估情況進(jìn)行監(jiān)管評(píng)估及督導(dǎo)，強(qiáng)化事中、事后監(jiān)管。對(duì)監(jiān)管評(píng)估不達(dá)標(biāo)者，監(jiān)管部門將依法采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，包括責(zé)令暫停業(yè)務(wù)等強(qiáng)制措施。

三、關(guān)于試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)特色監(jiān)測(cè)報(bào)表體系

監(jiān)管部門將針對(duì)試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)建立相對(duì)獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)和監(jiān)測(cè)體系，定期從試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)兩個(gè)維度收集數(shù)據(jù)和監(jiān)管信息。報(bào)送要求詳見附件2：《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)測(cè)報(bào)表制度（試行）》。考慮到試驗(yàn)區(qū)相關(guān)工作的創(chuàng)新性和試驗(yàn)性，特設(shè)置兩個(gè)月的試報(bào)期。試報(bào)期內(nèi)，監(jiān)管部門將不對(duì)因口徑理解差異等原因造成的報(bào)送質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行考核。試報(bào)期后，監(jiān)管部門將依法對(duì)報(bào)送工作不合規(guī)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，采取必要的監(jiān)管措施。

監(jiān)管部門將定期監(jiān)測(cè)分析試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的推進(jìn)情況和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，重在把握試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)支持區(qū)內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的有效性，以及前瞻預(yù)判可能存在的區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患，為支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的相關(guān)制度安排提供重要依據(jù)。監(jiān)管部門并將根據(jù)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)和政策的進(jìn)展適時(shí)完善特色監(jiān)測(cè)報(bào)表體系。

四、關(guān)于試驗(yàn)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求

（一）關(guān)于試驗(yàn)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍。試驗(yàn)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)可根據(jù)區(qū)內(nèi)客戶投資貿(mào)易便利化的需求，在主要從事區(qū)內(nèi)業(yè)務(wù)和跨境業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，經(jīng)營(yíng)境內(nèi)區(qū)外業(yè)務(wù)。取得離岸業(yè)務(wù)資格的中資商業(yè)銀行總行，可授權(quán)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)自貿(mào)區(qū)分行開辦離岸業(yè)務(wù)。

（二）關(guān)于試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃。對(duì)全國(guó)性中資商業(yè)銀行、政策性銀行、上海本地銀行在區(qū)內(nèi)增設(shè)或升格分支機(jī)構(gòu)的年度網(wǎng)點(diǎn)計(jì)劃不作事前審批，在區(qū)內(nèi)增設(shè)或升格銀行分支機(jī)構(gòu)不受該銀行在上海地區(qū)年度網(wǎng)點(diǎn)總計(jì)劃的限制。

（三）關(guān)于試驗(yàn)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)及其高管準(zhǔn)入。對(duì)區(qū)內(nèi)分行級(jí)以下（不含分行）銀行機(jī)構(gòu)和高管的準(zhǔn)入，實(shí)行事后報(bào)告制度。詳見附件3：《關(guān)于簡(jiǎn)化中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實(shí)施細(xì)則（試行）》。

（四）關(guān)于試驗(yàn)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)和試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控。針對(duì)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)，監(jiān)管部門將堅(jiān)持法人為本的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管理念，強(qiáng)調(diào)并表風(fēng)險(xiǎn)管理要求，確保試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)得到有效管控。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)的日?，F(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，重點(diǎn)防范交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及做好金融消費(fèi)者保護(hù)，強(qiáng)化行為監(jiān)管，防止重大風(fēng)險(xiǎn)事件。

五、關(guān)于試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)的功能布局及資源支持

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)是銀行業(yè)探索跨境金融服務(wù)和加快金融創(chuàng)新的戰(zhàn)略需要，也是探索可復(fù)制、可推廣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)的契機(jī)。為此，上海各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)牢牢把握這個(gè)重大機(jī)遇，以最大限度滿足客戶區(qū)內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)對(duì)金融服務(wù)的需求為導(dǎo)向，充分發(fā)揮各自的管理優(yōu)勢(shì)，制定科學(xué)的試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)策略和創(chuàng)新發(fā)展策略。

（一）上海各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)合理區(qū)分試驗(yàn)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)、區(qū)外境內(nèi)的上海地區(qū)其他機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的功能定位和發(fā)展重點(diǎn)，盡快形成特色化的試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展模式，有效支持試驗(yàn)區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（二）經(jīng)營(yíng)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的上海各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極爭(zhēng)取總行或總部的充分支持，為試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的探索與創(chuàng)新發(fā)展預(yù)留足夠的空間。包括但不限于：適當(dāng)調(diào)整對(duì)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)和試驗(yàn)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)；在試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)開展初期不對(duì)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)和試驗(yàn)區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)下達(dá)單獨(dú)的存貸比考核指標(biāo)；對(duì)于按有關(guān)規(guī)定以自求平衡為原則的賬戶，建立相對(duì)獨(dú)立的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并從資金來(lái)源方面給予必要的支持；在遵循總行統(tǒng)一業(yè)務(wù)管理政策的前提下，授權(quán)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)歸口管理機(jī)構(gòu)更多業(yè)務(wù)自主權(quán)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下自主開展資金交易業(yè)務(wù)、單獨(dú)區(qū)內(nèi)或境外平盤；協(xié)調(diào)經(jīng)營(yíng)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的區(qū)內(nèi)外經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)和境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的協(xié)同運(yùn)作，加強(qiáng)資源共享，共同支持試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理。

特此通知。



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1.中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指導(dǎo)意見（試行）

2.中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)測(cè)報(bào)表制度（試行）

3.關(guān)于簡(jiǎn)化中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實(shí)施細(xì)則（試行）

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本文關(guān)鍵詞： 滬銀監(jiān)通, 上海市銀監(jiān)局, 試行, 上海, 自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū), 銀行業(yè), 監(jiān)管, 制度, 安排, 通知