鄂政辦函〔2017〕42號(hào)《湖北省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)湖北自貿(mào)區(qū)金融改革綜合實(shí)施方案的通知》

湖北省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)湖北自貿(mào)區(qū)金融改革綜合實(shí)施方案的通知





鄂政辦函〔2017〕42號(hào)

各市、州、縣人民政府，省政府各部門：

《湖北自貿(mào)區(qū)金融改革綜合實(shí)施方案》已經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。



 

湖北省人民政府辦公廳

2017年7月20日

湖北自貿(mào)區(qū)金融改革綜合實(shí)施方案

根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)中國(guó)（湖北）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案的通知》（國(guó)發(fā)〔2017〕18號(hào)）精神，結(jié)合武漢城市圈科技金融改革創(chuàng)新，制定本實(shí)施方案。

一、總體要求

（一）指導(dǎo)思想。

全面貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會(huì)精神，深入貫徹習(xí)近平總書(shū)記系列重要講話精神和治國(guó)理政新理念新思想新戰(zhàn)略，認(rèn)真落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院和省委、省政府關(guān)于自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)和金融改革創(chuàng)新的決策部署，進(jìn)一步解放思想、先行先試，堅(jiān)持以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、支持打造區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展新引擎為出發(fā)點(diǎn)，加快推進(jìn)金融領(lǐng)域?qū)ν忾_(kāi)放，持續(xù)增強(qiáng)金融服務(wù)功能，大力推動(dòng)科技金融創(chuàng)新，不斷完善金融監(jiān)管，探索新途徑、積累新經(jīng)驗(yàn)，更好地為湖北“建成支點(diǎn)、走在前列”和長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展提供支持。

（二）發(fā)展目標(biāo)。

根據(jù)積極穩(wěn)妥、把握節(jié)奏、宏觀審慎、風(fēng)險(xiǎn)可控原則，充分借鑒上海等自貿(mào)區(qū)的經(jīng)驗(yàn)和做法，探索創(chuàng)新金融機(jī)構(gòu)設(shè)置、管理模式、產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)方式等，實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)便利化，推動(dòng)科技金融與自貿(mào)區(qū)金融相互融合和促進(jìn)，打造湖北金融創(chuàng)新高地，促進(jìn)自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)與武漢區(qū)域金融中心建設(shè)、武漢城市圈科技金融改革創(chuàng)新的聯(lián)動(dòng)，為武漢區(qū)域金融中心建設(shè)和全省經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

二、主要任務(wù)

（一）擴(kuò)大金融領(lǐng)域?qū)ν忾_(kāi)放。

探索建立與自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)相適應(yīng)的本外幣賬戶管理體系。在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，時(shí)機(jī)成熟時(shí)，開(kāi)展以資本項(xiàng)目可兌換為重點(diǎn)的外匯管理改革試點(diǎn)。拓寬自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)資本項(xiàng)下外幣資金結(jié)匯用途。自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)可根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)和管理需要，開(kāi)展集團(tuán)內(nèi)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)。放寬跨國(guó)公司外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理準(zhǔn)入條件。進(jìn)一步簡(jiǎn)化資金池管理，允許經(jīng)銀行審核真實(shí)、合法的電子單證辦理經(jīng)常項(xiàng)目集中收付匯、軋差凈額結(jié)算業(yè)務(wù)。進(jìn)一步簡(jiǎn)化經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支手續(xù)，在真實(shí)、合法交易基礎(chǔ)上，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)貨物貿(mào)易外匯管理分類等級(jí)為A類企業(yè)的外匯收入無(wú)需開(kāi)立待核查賬戶。銀行按照“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”的展業(yè)三原則辦理經(jīng)常項(xiàng)目收結(jié)匯、購(gòu)付匯手續(xù)。提高自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境投資便利化程度。允許自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司按照有關(guān)規(guī)定在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券。支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行發(fā)放境外人民幣貸款。允許自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行和已獲相應(yīng)業(yè)務(wù)許可的非銀行支付機(jī)構(gòu)與境外銀行和支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境支付合作。鼓勵(lì)取得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可的法人支付機(jī)構(gòu)申請(qǐng)本外幣跨境支付業(yè)務(wù)許可，支持已獲得本外幣跨境支付業(yè)務(wù)許可的全國(guó)性支付機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，按規(guī)定為跨境電商交易提供本外幣資金收付及結(jié)售匯業(yè)務(wù)。支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)符合互認(rèn)條件的基金產(chǎn)品參與內(nèi)地與香港基金產(chǎn)品互認(rèn)。逐步允許境外企業(yè)參與商品期貨交易。

（二）增強(qiáng)金融服務(wù)功能。

允許中、外資銀行立足當(dāng)?shù)貙?shí)際需求，依據(jù)監(jiān)管政策導(dǎo)向，在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)新設(shè)分行或?qū)I(yíng)機(jī)構(gòu)、將區(qū)內(nèi)現(xiàn)有銀行網(wǎng)點(diǎn)升格為分行。支持符合條件的境內(nèi)純中資民營(yíng)企業(yè)在武漢片區(qū)發(fā)起設(shè)立民營(yíng)銀行，服務(wù)長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展。在符合法律法規(guī)及政策導(dǎo)向的前提下，支持外資在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)。支持符合條件的發(fā)起人在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立金融租賃、汽車金融、消費(fèi)金融公司和企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)。支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按有關(guān)規(guī)定開(kāi)展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。將自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)納入優(yōu)先發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存單的機(jī)構(gòu)范圍，在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)開(kāi)展大額可轉(zhuǎn)讓存單發(fā)行試點(diǎn)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)積極開(kāi)展動(dòng)產(chǎn)融資業(yè)務(wù)，利用動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記平臺(tái)，服務(wù)中小企業(yè)發(fā)展。支持商業(yè)保理業(yè)務(wù)發(fā)展，探索適合商業(yè)保理業(yè)務(wù)發(fā)展的監(jiān)管模式。支持證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)注冊(cè)成立分公司或?qū)I(yè)子公司。支持在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立健康保險(xiǎn)、科技保險(xiǎn)和內(nèi)河航運(yùn)保險(xiǎn)等專業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，擴(kuò)大出口信用保險(xiǎn)覆蓋面。完善保險(xiǎn)市場(chǎng)體系，推動(dòng)保險(xiǎn)產(chǎn)品研發(fā)中心、再保險(xiǎn)中心等功能型平臺(tái)建設(shè)。取消對(duì)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)支公司高管人員任職資格的事前審批，由省級(jí)保監(jiān)機(jī)構(gòu)實(shí)施備案管理。

大力發(fā)展融資租賃業(yè)務(wù)。進(jìn)一步推進(jìn)內(nèi)資融資租賃企業(yè)試點(diǎn)，注冊(cè)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的內(nèi)資融資租賃試點(diǎn)企業(yè)由省級(jí)商務(wù)主管部門和同級(jí)國(guó)家稅務(wù)局審核；加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，探索建立融資租賃企業(yè)設(shè)立和變更的備案制度、違反行業(yè)管理規(guī)定的處罰制度、失信和經(jīng)營(yíng)異常企業(yè)公示制度、屬地監(jiān)管部門對(duì)企業(yè)定期抽查檢查制度。允許符合條件的融資租賃業(yè)務(wù)收取外幣租金，簡(jiǎn)化船舶、飛機(jī)等大型融資租賃項(xiàng)目預(yù)付款手續(xù)。支持符合條件的金融租賃公司和融資租賃公司設(shè)立專業(yè)子公司。對(duì)注冊(cè)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)的融資租賃企業(yè)進(jìn)出口飛機(jī)、船舶等大型設(shè)備涉及跨關(guān)區(qū)的，在確保有效監(jiān)管和執(zhí)行現(xiàn)行相關(guān)稅收政策前提下，按物流實(shí)際需要，實(shí)行海關(guān)異地委托監(jiān)管。支持租賃業(yè)境外融資，鼓勵(lì)各類租賃公司擴(kuò)大跨境人民幣資金使用范圍。

（三）推進(jìn)科技金融創(chuàng)新。

推廣“六個(gè)專項(xiàng)”科技金融新模式：設(shè)立科技金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)、建立科技金融專營(yíng)機(jī)制、推出科技金融專項(xiàng)信貸產(chǎn)品、制定科技企業(yè)直接融資專項(xiàng)措施、搭建科技金融信息信用專業(yè)平臺(tái)、構(gòu)建科技金融專門監(jiān)管政策。探索銀保聯(lián)動(dòng)模式。推廣應(yīng)用應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)，推動(dòng)科技企業(yè)應(yīng)收賬款抵押貸款業(yè)務(wù)發(fā)展，擴(kuò)大動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押、訂單質(zhì)押、倉(cāng)單質(zhì)押、保單質(zhì)押、納稅信用貸和萌芽貸等貸款規(guī)模。促進(jìn)金融和互聯(lián)網(wǎng)的融合發(fā)展。推動(dòng)更多符合條件的科技型企業(yè)在交易所、“新三板”和區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)上市、掛牌融資，鼓勵(lì)上市公司建立市值管理制度，并通過(guò)增發(fā)、配股、發(fā)行公司債等方式開(kāi)展再融資。支持科技型企業(yè)通過(guò)外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展海外上市、離岸并購(gòu)、特殊目的載體收購(gòu)。支持武漢股權(quán)托管交易中心在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展，支持武漢股權(quán)托管交易中心設(shè)立海外歸國(guó)人員創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)板，推動(dòng)建立武漢股權(quán)托管交易中心與全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)之間的合作對(duì)接機(jī)制。加快發(fā)展科技保險(xiǎn)，推進(jìn)專利保險(xiǎn)試點(diǎn)。積極引進(jìn)海外創(chuàng)新投資機(jī)構(gòu)落戶自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。

（四）完善金融投融資機(jī)制。

完善自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)股權(quán)、技術(shù)等資本或要素交易市場(chǎng)，允許外資參與投資，打造要素集聚與流通中心。支持證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)取得合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）和人民幣合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（RQDII）資格，開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)；支持其境外子公司取得合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）資格。允許外資股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)、外資創(chuàng)業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)發(fā)起管理人民幣股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資基金。打造一流的天使投資集群，鼓勵(lì)境外天使投資、創(chuàng)業(yè)投資等風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)開(kāi)展業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)“內(nèi)投外”和“外投內(nèi)”雙向股權(quán)投資基金發(fā)展，試點(diǎn)開(kāi)展合格境外有限合伙人（QFLP）和人民幣合格境外有限合伙人（RQFLP）業(yè)務(wù)。支持融資租賃公司等開(kāi)展跨境融資租賃服務(wù)，開(kāi)展主營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，開(kāi)展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)。支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展境外投資。鼓勵(lì)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立成套設(shè)備進(jìn)出口保理公司等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。

（五）建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系。

建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，完善跨行業(yè)、跨市場(chǎng)的金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)評(píng)估機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和對(duì)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的防范。完善對(duì)持有各類牌照金融機(jī)構(gòu)的分類監(jiān)管機(jī)制。探索建立跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)制，對(duì)企業(yè)跨境收支進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)，實(shí)施分類管理。強(qiáng)化外匯風(fēng)險(xiǎn)防控，實(shí)施主體監(jiān)管，建立合規(guī)評(píng)價(jià)體系，以大數(shù)據(jù)為依托開(kāi)展事中事后監(jiān)管。做好反洗錢、反恐怖融資、反逃稅工作，防范非法資金跨境、跨區(qū)流動(dòng)。

三、工作措施

（一）成立湖北自貿(mào)區(qū)金融改革領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組由曹廣晶副省長(zhǎng)任組長(zhǎng)，省政府金融辦、人行武漢分行、湖北銀監(jiān)局、湖北證監(jiān)局、湖北保監(jiān)局分管負(fù)責(zé)同志為副組長(zhǎng)，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)同志為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)湖北自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新發(fā)展，研究解決重大問(wèn)題，推動(dòng)實(shí)施各項(xiàng)金融改革試驗(yàn)任務(wù)，確保各項(xiàng)自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新政策落地。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省政府金融辦和人行武漢分行，負(fù)責(zé)日常工作。

（二）建立工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制。一是建立工作會(huì)商機(jī)制。省政府金融辦、一行三局不定期召開(kāi)會(huì)議，對(duì)自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新工作進(jìn)行會(huì)商，通報(bào)交流工作推進(jìn)情況，研究解決工作中存在的困難和問(wèn)題，統(tǒng)籌安排和部署下一階段工作。二是建立信息報(bào)送機(jī)制。加強(qiáng)信息溝通交流，一行三局每月向省政府、省自貿(mào)辦報(bào)送工作進(jìn)展情況；各金融機(jī)構(gòu)支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)的經(jīng)驗(yàn)做法、意見(jiàn)建議可隨時(shí)向省政府金融辦、一行三局報(bào)送。

（三）建立分工負(fù)責(zé)機(jī)制。一是出臺(tái)具體落實(shí)方案。人行武漢分行、湖北銀監(jiān)局、湖北證監(jiān)局、湖北保監(jiān)局分別研究制定金融業(yè)支持湖北自貿(mào)區(qū)建設(shè)的具體落實(shí)方案，明確工作機(jī)制、支持政策、落實(shí)措施、完成時(shí)間及責(zé)任部門、責(zé)任人，推動(dòng)金融政策落地實(shí)施。各金融機(jī)構(gòu)積極參與自貿(mào)區(qū)建設(shè)，找準(zhǔn)定位、突出特色，探索體制機(jī)制創(chuàng)新，出臺(tái)支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)的實(shí)施意見(jiàn)，在機(jī)構(gòu)設(shè)立、管理模式、服務(wù)內(nèi)容、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面提出有針對(duì)性、操作性的具體措施。二是分解落實(shí)總體方案任務(wù)分工。針對(duì)湖北自貿(mào)區(qū)總體方案任務(wù)分工列出的46條金融事項(xiàng)，省政府金融辦、一行三局嚴(yán)格按照分工安排，制定具體的落實(shí)措施，進(jìn)行任務(wù)分解，明確進(jìn)度安排。牽頭單位、責(zé)任單位充分履行職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)作配合，共同把相關(guān)改革試驗(yàn)任務(wù)落實(shí)好。

（四）建立金融政策發(fā)布和宣傳機(jī)制。一是建立金融政策創(chuàng)新推進(jìn)工作機(jī)制。各金融機(jī)構(gòu)支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)開(kāi)展的各項(xiàng)創(chuàng)新試點(diǎn)，尤其是適應(yīng)市場(chǎng)需求、取得實(shí)際效果的，可向相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)送，由監(jiān)管部門研究后報(bào)上級(jí)審批，在自貿(mào)區(qū)內(nèi)復(fù)制推廣。二是定期開(kāi)展金融政策宣傳、培訓(xùn)活動(dòng)。金融監(jiān)管部門積極開(kāi)展自貿(mào)區(qū)政策宣傳與培訓(xùn)，推廣湖北自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新的優(yōu)勢(shì)與特色，指導(dǎo)和規(guī)范市場(chǎng)主體用足用好政策,最大限度地發(fā)揮政策紅利。各金融機(jī)構(gòu)密切關(guān)注研究自貿(mào)區(qū)建設(shè)中產(chǎn)生的新的金融需求，提高金融供給的針對(duì)性、有效性，開(kāi)展銀企對(duì)接活動(dòng)，深化金融同業(yè)合作，宣傳推廣特色業(yè)務(wù)和體制機(jī)制優(yōu)勢(shì)。

（五）建立檢查督辦評(píng)估和問(wèn)責(zé)機(jī)制。一是省政府金融辦、一行三局定期共同組織對(duì)各金融機(jī)構(gòu)自貿(mào)區(qū)工作情況進(jìn)行檢查、督辦，并通報(bào)相關(guān)結(jié)果。二是積極參與省自貿(mào)辦組織的各項(xiàng)檢查評(píng)估活動(dòng)，尤其是涉及金融工作任務(wù)落實(shí)的，認(rèn)真總結(jié)梳理，及時(shí)回應(yīng)反饋。三是建立工作問(wèn)責(zé)機(jī)制。將金融系統(tǒng)自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新工作與支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)掛鉤，建立獎(jiǎng)勵(lì)與問(wèn)責(zé)相結(jié)合的工作機(jī)制，對(duì)實(shí)施進(jìn)度緩慢、落實(shí)工作不力的進(jìn)行重點(diǎn)督導(dǎo)督辦，推動(dòng)各項(xiàng)政策落地、任務(wù)落實(shí)。

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