《關(guān)于簡化中國（天津）自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)銀行業(yè)機構(gòu)和高級管理人員準入方式的實施細則》全文

關(guān)于簡化中國（天津）自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)銀行業(yè)機構(gòu)和高級管理人員準入方式的實施細則




 

第一章 總則

第一條 根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關(guān)事項的通知》及有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，制定本實施細則。

第二條 天津銀監(jiān)局深化行政審批制度改革，加快銀行業(yè)監(jiān)管職能轉(zhuǎn)變，積極探索監(jiān)管模式創(chuàng)新，形成“可復制、可推廣”的監(jiān)管經(jīng)驗。按照準入前國民待遇原則和國際化、法治化要求，全面提升事中、事后監(jiān)管水平。在簡政放權(quán)的同時，進一步明晰銀行業(yè)自身管理職責。

第三條 天津銀監(jiān)局依照本實施細則和相關(guān)規(guī)定，簡化中國（天津）自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)（以下簡稱區(qū)內(nèi)）銀行業(yè)機構(gòu)和高級管理人員準入方式，監(jiān)督管理銀行業(yè)執(zhí)行本實施細則，指導和監(jiān)督天津銀行業(yè)協(xié)會履行行業(yè)自律和服務(wù)職責，公開披露區(qū)內(nèi)機構(gòu)的基本情況。

第四條 本實施細則所規(guī)范的報告制事項，銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)采取有效措施確保報告材料的真實性、完整性、準確性以及報告所涉機構(gòu)、高管人員的合規(guī)性、適格性。

監(jiān)管部門在持續(xù)監(jiān)管中，一旦發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)機構(gòu)在報告事項處理過程中存在瞞報、漏報等不合規(guī)、不審慎行為的，將追究報告機構(gòu)及其相關(guān)責任人責任，依法實施行政處罰，采取停止增設(shè)分支機構(gòu)、責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利等監(jiān)管強制措施。
 

第二章 簡化分支機構(gòu)準入方式

第五條 在區(qū)內(nèi)增設(shè)或升格的中資銀行分支機構(gòu)不受年度新增網(wǎng)點計劃限制。

第六條 簡化區(qū)內(nèi)銀行分行級以下（不含分行）分支機構(gòu)（包括支行、分理處、儲蓄所、小微支行和社區(qū)支行等）設(shè)立、變更及終止方式，由事前審批改為事后報告。

第七條 將設(shè)立事項籌建和開業(yè)兩項事項合并，設(shè)立事項報告主送濱海銀監(jiān)分局、抄送天津銀監(jiān)局。變更事項包括區(qū)內(nèi)更名、升格(不含支行升格為分行）、降格，變更及終止事項報告濱海銀監(jiān)分局。

第八條 設(shè)立、變更、終止區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)的上級管轄行應(yīng)根據(jù)相關(guān)行政許可或報告要求，制定自行評估、驗收的內(nèi)部管理制度，明確標準和要求，明晰分工和職責，確保設(shè)立或變更后的分支機構(gòu)實質(zhì)符合監(jiān)管規(guī)定和審慎性要求，終止分支機構(gòu)的所有手續(xù)完備合規(guī)。

第九條 分支機構(gòu)設(shè)立，需提交以下報告材料。

（1）設(shè)立報告，內(nèi)容包括已撥付給新設(shè)機構(gòu)的營運資金、新設(shè)機構(gòu)的營業(yè)地址、新設(shè)機構(gòu)主要負責人姓名等；

（2）總行或上級管轄行同意新設(shè)機構(gòu)的批復文件或董事會決議；

（3）營運資金驗資報告；

（4）公安、消防驗收證明；

（5）內(nèi)部管理制度清單；

（6）自行評估驗收管理制度（制度建立及修訂時提交即可，無需重復報送，下同）及其實施自行評估驗收的證明材料，其中每項評估結(jié)果應(yīng)由相關(guān)驗收部門蓋章，并由該責任部門負責人簽章；

（7）可行性研究報告；

（8）組織架構(gòu)圖（明確實際到崗人員）；

（9）新設(shè)機構(gòu)高管人員相關(guān)材料，同本實施細則第（十七）條。

第十條 分支機構(gòu)更名，需提交以下報告材料。

（1）更名報告，內(nèi)容包括更名原因及已工商查名結(jié)果等；

（2）自行評估驗收管理制度及其實施自行評估驗收的證明材料，其中每項評估結(jié)果應(yīng)由相關(guān)驗收部門蓋章，并由該責任部門負責人簽章；

（3）原金融許可證復印件（A4規(guī)格）。

第十一條 分支機構(gòu)升格或降格，需提交以下報告材料。

（1）升格或降格報告，內(nèi)容包括升格或降格原因等；

（2）總行機構(gòu)改革規(guī)劃或上級管轄行同意升格或降格的批復文件；

（3）上級管轄行授權(quán)升格或降格后機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍的文件；

（4）機構(gòu)升格或降格前后的組織結(jié)構(gòu)圖（明確實際到崗人員）；

（5）原金融許可證復印件（A4規(guī)格）。

第十二條 分支機構(gòu)終止，需提交以下報告材料。

（1）終止報告，內(nèi)容包括終止原因等；

（2）總行或上級管轄行同意機構(gòu)終止的批復文件或董事會決議；

（3）終止機構(gòu)資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負責后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（4）原金融許可證復印件（A4規(guī)格）。

第十三條 濱海銀監(jiān)分局自收到銀行報送的完整的報告材料后10個工作日內(nèi)，在銀監(jiān)會金融機構(gòu)及市場業(yè)務(wù)準入管理系統(tǒng)和金融許可證管理系統(tǒng)中進行設(shè)立、變更及終止登記，向報告機構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)或回收《金融許可證》。濱海銀監(jiān)分局僅就報告材料的完整性進行形式審核，并同步加強事中、事后監(jiān)管。

第十四條 分行級以下（不含分行）的分支機構(gòu)變更營業(yè)場所，且不涉及機構(gòu)更名的，以“只進不出”的區(qū)內(nèi)外單向開放為原則，即區(qū)外分支機構(gòu)可按照本章要求，直接搬遷進入?yún)^(qū)內(nèi)，實行報告制；按照報告制設(shè)立的區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)搬遷至區(qū)外的，應(yīng)按照中國銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
 

第三章 簡化高級管理人員準入方式

第十五條 在本實施細則第六條所列銀行業(yè)機構(gòu)中的管理型支行擔任主要負責人，以及雖未擔任主要負責人職務(wù)，但實際履行其職責的人員，無需報經(jīng)濱海銀監(jiān)分局事先審批，免于參加高管人員任職資格測試，實行事后報告制。

第十六條 上述高管人員任職的區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)的上級管轄行應(yīng)當按照本實施細則的規(guī)定，向濱海銀監(jiān)分局報送報告材料。

第十七條 銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)根據(jù)中外資銀行高級管理人員的行政許可或報告要求，明確選任資格條件，明晰選任流程和職責，自行審查、核查并確認區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)高管人員實質(zhì)符合監(jiān)管規(guī)定的各項要求，且具備落實本行區(qū)內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略所需要的專業(yè)能力和實踐經(jīng)驗，并向濱海銀監(jiān)分局提交以下報告材料：

（1）任職報告，內(nèi)容包括任職人所任職務(wù)、職責、權(quán)限及該職務(wù)在本機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置及匯報路線；

（2）對任職人的授權(quán)書或轉(zhuǎn)授權(quán)書；

（3）任職人的簡歷、身份證明和學歷證明復印件（應(yīng)由授權(quán)簽字人簽字）；

（4）由任職人簽署個人承諾書（內(nèi)容包括但不限于：對個人有否大額負債、違法違紀行為進行說明，并就誠信和公正履職進行承諾）；

（5）離任審計報告（經(jīng)濟責任審計報告）或者原任職機構(gòu)出具的履職評價；

（6）任職人在銀行、銀行集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)中擔任、兼任其他職務(wù)的情況說明；

（7）由報告機構(gòu)及其相關(guān)責任人簽發(fā)的任職資格審查承諾函。

第十八條 銀行應(yīng)在內(nèi)部任命生效后10個工作日內(nèi)，向濱海銀監(jiān)分局提交完整的報告材料。濱海銀監(jiān)分局僅就報告材料的完整性進行形式審核，并同步加強事中、事后監(jiān)管。

第十九條 銀行分行級以下（不含分行）分支機構(gòu)的高管人員在同質(zhì)同類銀行業(yè)金融機構(gòu)間平級調(diào)動時，以“只進不出”的區(qū)內(nèi)外單向開放為原則，即區(qū)外分支機構(gòu)的高管人員可按照本章要求，直接平行調(diào)任區(qū)內(nèi)高管人員，實行事后報告制；按照事后報告制任職的區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)的高管人員平行調(diào)任區(qū)外高管人員，應(yīng)按照中國銀監(jiān)會相關(guān)行政許可規(guī)定申請任職資格。

經(jīng)核準具有任職資格的高管人員調(diào)任到區(qū)內(nèi)任職，后又在同質(zhì)同類銀行業(yè)金融機構(gòu)間平行調(diào)整職務(wù)到區(qū)外的，如未連續(xù)中斷任職1年以上，不需重新申請高管人員任職資格。
 

第四章 附則

第二十條 本實施細則未盡事宜，按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十一條 本實施細則由天津銀監(jiān)局負責解釋。

第二十二條 本實施細則自公布之日起施行。

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