魯財金〔2018〕55號《山東省金融創(chuàng)新發(fā)展引導(dǎo)資金管理辦法》（全文）

山東省財政廳  山東省發(fā)展改革委員會  山東省金融工作辦公室 中國人民銀行濟南分行 中國證券監(jiān)督管理委員會山東監(jiān)管局





關(guān)于印發(fā)山東省金融創(chuàng)新發(fā)展引導(dǎo)資金管理辦法的通知




魯財金〔2018〕55號

各市財政局、發(fā)展改革委、金融辦、人民銀行各市中心支行（含分行營業(yè)管理部），省財政直接管理縣（市）財政局：

為貫徹落實《山東省人民政府關(guān)于加快全省金融改革發(fā)展的若干意見》（魯政發(fā)〔2013〕17號）、《中共山東省委辦公廳山東省人民政府辦公廳印發(fā)〈關(guān)于支持新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程的若干財政政策〉及5個實施意見的通知》（魯辦發(fā)〔2018〕37號），加快全省金融業(yè)改革發(fā)展，我們研究制定了《山東省金融創(chuàng)新發(fā)展引導(dǎo)資金管理辦法》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行。



 

 

山東省財政廳

山東省發(fā)展改革委員會

山東省金融工作辦公室

中國人民銀行濟南分行

中國證券監(jiān)督管理委員會山東監(jiān)管局

2018年8月27日



 

山東省金融創(chuàng)新發(fā)展引導(dǎo)資金管理辦法


 

第一章　總　則

第一條　為貫徹落實黨的十九大、全國金融工作會議和全省經(jīng)濟工作暨金融工作會議精神，進一步做好新形勢下全省金融工作，促進地方金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)省委、省政府關(guān)于防控金融風險深化金融改革的有關(guān)要求和《中共山東省委辦公廳山東省人民政府辦公廳印發(fā)〈關(guān)于支持新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程的若干財政政策〉及5個實施意見的通知》（魯辦發(fā)〔2018〕37號）有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我省實際，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱金融創(chuàng)新發(fā)展引導(dǎo)資金（以下簡稱引導(dǎo)資金），是指由省財政設(shè)立，用于推動我省金融改革、促進金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展、發(fā)揮金融服務(wù)實體經(jīng)濟作用等方面的資金。

第三條　本辦法所適用的金融機構(gòu)（注冊地青島的除外）包括：

（一）取得金融許可證的國有商業(yè)銀行、股份制銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行、信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司。

（二）取得保險業(yè)務(wù)許可證的保險公司。

（三）取得證券業(yè)務(wù)許可證的證券公司、期貨公司、基金公司。

（四）依法設(shè)立，從事相關(guān)地方金融活動的小額貸款公司、融資擔保公司、民間融資機構(gòu)、開展權(quán)益類交易和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易的交易場所、開展信用互助業(yè)務(wù)試點的農(nóng)民專業(yè)合作社、私募投資管理機構(gòu)、地方金融資產(chǎn)管理公司和國務(wù)院及其有關(guān)部門授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的從事金融活動的其他機構(gòu)或組織等。

第四條　引導(dǎo)資金的管理和使用遵循公開透明、專項使用、科學(xué)管理、加強監(jiān)督的原則。

第五條　引導(dǎo)資金列入年度省級財政預(yù)算，實行“專款專用、總額控制”，在每年預(yù)算額度內(nèi)組織實施。
 

第二章　資金的使用范圍和條件

第六條　引導(dǎo)資金獎補范圍涵蓋以下方面，分別按照本辦法規(guī)定劃定使用范圍和獎補條件。

（一）“齊魯金融之星”補助政策。對省人才工作領(lǐng)導(dǎo)小組確定的“齊魯金融之星”，在管理期內(nèi)給予每人每月1000元津貼補助。相關(guān)補助按照《山東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈山東省金融高端人才獎勵辦法〉〈齊魯金融之星選拔管理辦法〉的通知》（魯政辦字〔2017〕93號）有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

（二）新設(shè)金融機構(gòu)總部獎勵政策。大力發(fā)展金融總部經(jīng)濟，對符合條件的金融總部給予500萬元一次性獎勵。相關(guān)補助按照省商務(wù)廳、省財政廳、省金融辦等七部門《關(guān)于印發(fā)〈山東省總部機構(gòu)獎勵政策實施辦法〉的通知》（魯商發(fā)〔2018〕2號）有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

（三）多層次資本市場補助政策。對我省已完成規(guī)范化公司制改制，申請在主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、境外資本市場首次公開發(fā)行股票（IPO），經(jīng)具有批準權(quán)限的部門或機構(gòu)正式受理的企業(yè)，按照不超過申請募集規(guī)模2‰的比例給予一次性補助，上限為200萬元。對重組上市并將注冊地、納稅地遷至山東省內(nèi)的，給予最高一次性補助100萬元。對在新三板掛牌融資的企業(yè)，按照不超過股權(quán)融資規(guī)模2‰的比例給予一次性補助，獎勵資金不低于10萬元，上限為100萬元。對我省在齊魯股權(quán)交易中心和藍海股權(quán)交易中心掛牌，且直接融資規(guī)模高于100萬元的企業(yè)（不含青島注冊登記的企業(yè)），給予每家10萬元補助。

（四）直接債務(wù)融資獎勵政策。建立直接債務(wù)融資引導(dǎo)獎勵機制，積極支持符合條件的企業(yè)通過債券市場融資，對省內(nèi)企業(yè)債、公司債及直接債務(wù)融資工具的發(fā)行企業(yè)、主承銷機構(gòu)及擔保增信機構(gòu)，分別給予一定獎勵。相關(guān)補助按照中國人民銀行濟南分行、省財政廳、省發(fā)展改革委等五部門《關(guān)于印發(fā)〈山東省直接債務(wù)融資引導(dǎo)獎勵辦法〉的通知》（濟銀發(fā)〔2018〕171號）有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

（五）市場化債轉(zhuǎn)股獎勵政策。積極穩(wěn)妥降低企業(yè)杠桿率，鼓勵引導(dǎo)銀行機構(gòu)向發(fā)展前景良好但遇到暫時困難的優(yōu)質(zhì)企業(yè)開展市場化債轉(zhuǎn)股。對實施市場化債轉(zhuǎn)股落地項目的債權(quán)、債務(wù)方單位，按照分別不超過落地實施金額的萬分之一給予不低于10萬元，不超過50萬元一次性獎勵。獎勵資金主要用于工作經(jīng)費補助，可將一定比例（不超過50%）獎勵工作團隊。

（六）地方普惠金融發(fā)展獎勵政策

1.地方金融企業(yè)規(guī)模增量獎勵。對納入全省地方金融企業(yè)績效評價系統(tǒng)并取得銀行、證券、保險業(yè)務(wù)許可證的地方法人機構(gòu)（對應(yīng)第三條1-3款）及資產(chǎn)管理公司，評價達到一定等級（銀行類、資產(chǎn)管理公司AA級、證券類和保險類BB級）的，對其上年度主營業(yè)務(wù)收入（按營業(yè)收入與其他業(yè)務(wù)收入之差核算）同比增長超過7%的部分，按照不超過2%的比例給予增量獎勵，獎勵資金上限為200萬元。

2.“雙優(yōu)”小額貸款公司獎勵。對全省績效評價A級以上、分類評級1級以上、累計平均貸款利率不高于全省累計平均貸款利率的小額貸款公司，按照不超過上年度小微企業(yè)貸款平均余額（每季度末貸款余額的平均值）3‰的比例給予獎勵，獎勵資金上限為80萬元。已享受涉農(nóng)貸款增量獎勵政策的小額貸款公司不再重復(fù)獎勵。

3.降低擔保費率補貼政策。鼓勵融資擔保公司加大對小微企融資增信服務(wù)力度，在妥善防控風險和可持續(xù)經(jīng)營的前提下，適度降低擔保費收取標準，降低企業(yè)融資成本。對于符合下列條件的融資擔保業(yè)務(wù)，給予擔保費補貼。（1）單戶業(yè)務(wù)規(guī)模小，對單戶小微企業(yè)年內(nèi)累計新增擔保額不超過500萬元。（2）擔保費率低，年化擔保費率2%（含）以下,且不得通過財務(wù)咨詢、財務(wù)顧問或賬外收取等形式轉(zhuǎn)嫁擔保費。（3）擔保機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營，開展業(yè)務(wù)的融資擔保公司應(yīng)當信用良好、合規(guī)經(jīng)營、風控能力較強、最近1個年度未受到監(jiān)管部門行政處罰。

擔保期限1年（含）以上業(yè)務(wù)，按照實際擔保金額計入補貼基數(shù)，擔保期限不足1年的按照實際擔保天數(shù)折算后,計入補貼基數(shù)；采取比例分保的，按實際承擔擔保責任比例折算后，計入補貼基數(shù)。補貼基數(shù)確定后，按照不超過補貼基數(shù)2‰的比例，給予相關(guān)融資擔保公司擔保費補貼，具體補貼比例將根據(jù)補貼資金總額和符合條件的融資擔保公司申報情況綜合確定，單家融資擔保公司年度補貼不超過100萬元。各市金融辦負責選定第三方會計師事務(wù)所，相關(guān)經(jīng)費由各市財政予以保障。第三方會計師事務(wù)所對申報材料進行獨立審核并出具審核意見。

對第（六）1-3款涉及的相關(guān)企業(yè)，未按規(guī)定向財政部門報送金融企業(yè)財務(wù)快報、金融企業(yè)決算、金融企業(yè)國有資產(chǎn)報告等財務(wù)數(shù)據(jù)及報告的，不享受相應(yīng)獎勵政策。

4.交易場所獎勵。依據(jù)交易場所掛牌數(shù)量及增量、交易規(guī)模及增量、交收規(guī)模及增量、融資情況、稅收情況、就業(yè)情況、創(chuàng)新情況、合規(guī)情況等指標進行綜合考評，對考核等次為“優(yōu)秀”的交易場所給予最高不超過100萬元的獎勵。

5.新型農(nóng)村合作金融試點獎勵。對截至上年度末取得信用互助業(yè)務(wù)試點資格兩年以上，年度信用互助業(yè)務(wù)量超過150萬元且比上一年度增長30%以上的業(yè)務(wù)增速高、經(jīng)營規(guī)范、帶動能力強的農(nóng)民專業(yè)合作社，對其年度信用互助業(yè)務(wù)量較上一年度新增部分，按照不超過10%的比例給予增量獎勵，獎勵資金上限為10萬元。

6.民間資本管理公司獎勵。對最近一次分類評級達到Ⅰ級，且上年度累計投資額超過1億元的民間資本管理公司，對其上年度投資平均余額同比增長超過10%的部分，按照不超過5%的比例給予增量獎勵，獎勵資金上限為30萬元。

7.私募股權(quán)基金績效獎勵。對除政府引導(dǎo)基金參股以外的私募股權(quán)基金管理情況進行績效評價，對投資運作快、投資效益好的基金管理機構(gòu)和團隊，根據(jù)績效評價結(jié)果給予獎勵，具體獎勵辦法由省金融辦會同省財政廳制定。

（七）優(yōu)秀金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎勵政策。設(shè)立山東省新舊動能轉(zhuǎn)換優(yōu)秀金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎，每年評選出不超過10項的省新舊動能轉(zhuǎn)換優(yōu)秀金融創(chuàng)新產(chǎn)品，予以通報表彰，并給予每項不超過50萬元的財政獎勵。相關(guān)獎勵按照中國人民銀行濟南分行、省財政廳、省金融辦等六部門《關(guān)于印發(fā)〈山東省新舊動能轉(zhuǎn)換優(yōu)秀金融產(chǎn)品創(chuàng)新機構(gòu)評選獎勵辦法〉的通知》（濟銀發(fā)〔2018〕87號）有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

（八）其他根據(jù)省委、省政府決策部署設(shè)定的獎勵政策。
 

第三章　資金申請、審核和撥付

第七條　申請、審核流程。“齊魯金融之星”補助資金申請審核流程按照《山東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈山東省金融高端人才獎勵辦法〉〈齊魯金融之星選拔管理辦法〉的通知》（魯政辦字〔2017〕93號）有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；新設(shè)金融機構(gòu)總部補助資金申請審核流程按照省商務(wù)廳、省財政廳、省金融辦等七部門《關(guān)于印發(fā)〈山東省總部機構(gòu)獎勵政策實施辦法〉的通知》（魯商發(fā)〔2018〕2號）有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；優(yōu)秀金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎申請審核流程按照中國人民銀行濟南分行、省財政廳、省金融辦等六部門《關(guān)于印發(fā)〈山東省新舊動能轉(zhuǎn)換優(yōu)秀金融產(chǎn)品創(chuàng)新機構(gòu)評選獎勵辦法〉的通知》（濟銀發(fā)〔2018〕87號）有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；直接債務(wù)融資補助資金申請審核流程按照中國人民銀行濟南分行、省財政廳、省發(fā)展改革委等五部門《關(guān)于印發(fā)〈山東省直接債務(wù)融資引導(dǎo)獎勵辦法〉的通知》（濟銀發(fā)〔2018〕171號）有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，市場化債轉(zhuǎn)股獎勵資金申報審核工作由發(fā)展改革部門負責，地方金融企業(yè)規(guī)模增量獎勵由財政部門負責，多層次資本市場補助、地方普惠金融發(fā)展獎勵（地方金融企業(yè)規(guī)模增量獎勵除外）等的資金申報審核工作由金融主管部門負責（以下簡稱主管部門）。

第八條　各金融機構(gòu)按照本辦法規(guī)定，以法人（或省級管理總部）為單位組織資金申報，于每年2月28日前向所在地同級主管部門提出資金申請，申請時應(yīng)提交的材料以每年的申報通知要求為準。

縣級主管部門對申報材料進行初審并簽章確認，每年3月10日前會同縣（區(qū)）級財政部門以正式文件形式報市級主管部門；市級主管部門匯總各縣（區(qū)）及市屬金融機構(gòu)申報材料進行審核并簽章確認，每年3月20日前會同市級財政部門以正式文件形式報省級主管部門。省級主管部門匯總各市及省屬金融機構(gòu)申報材料后進行審核，并于3月31日前將審核意見和資金初步使用意見報省財政廳。

第九條　資金撥付。省財政廳將根據(jù)各主管部門報送的審核意見和資金使用意見，結(jié)合省級預(yù)算安排確定分配方案，將資金撥付至市縣財政部門，市縣財政部門應(yīng)在收到資金后10個工作日內(nèi)，將資金撥付至相關(guān)金融機構(gòu)。對省本級申請的，省財政直接撥付至相關(guān)金融機構(gòu)。

第十條　補貼資金支付按照國庫集中支付制度有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
 

第四章　監(jiān)督檢查及績效評價

第十一條　各主管部門應(yīng)會同財政部門，加強對市縣兩級主管部門的績效管理工作，科學(xué)設(shè)計績效目標，不定期對引導(dǎo)資金的使用情況進行監(jiān)督檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題要及時按照有關(guān)法律法規(guī)予以處理。

各級財政部門負責引導(dǎo)資金的籌集、撥付及績效評價等工作，并配合有關(guān)主管部門做好資金的組織實施工作。負責地方金融企業(yè)規(guī)模增量獎勵的申報、審核及監(jiān)督檢查等工作。

各級發(fā)展改革部門負責市場化債轉(zhuǎn)股補助資金、直接債務(wù)融資補助資金（企業(yè)債）的申報、審核及監(jiān)督檢查等工作。

各級金融主管部門負責組織開展“齊魯金融之星”補助、新設(shè)金融機構(gòu)總部補助、多層次資本市場補助、直接債務(wù)融資補助（公司債）、地方普惠金融發(fā)展獎勵（地方金融企業(yè)規(guī)模增量獎勵除外）等資金的申報、審核及監(jiān)督檢查等工作。

人民銀行分支機構(gòu)負責組織開展優(yōu)秀金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎、直接債務(wù)融資補助資金（債務(wù)融資工具）的申報、審核及監(jiān)督檢查等工作。

證監(jiān)部門負責配合金融辦做好直接融資補助（公司債）的申報、審核及監(jiān)督檢查等工作，按規(guī)定做好合規(guī)檢查。

第十二條　申報單位需對申報材料的真實性負責，對弄虛作假或合謀騙取、套取資金的，一經(jīng)查實，依法收回補貼資金并追究法律責任。

第十三條　對于各級各部門在資金申請、審核工作中，存在報送虛假材料、違反規(guī)定分配資金，或擅自超出規(guī)定的范圍或標準分配使用資金，以及濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊等違法違紀行為的，應(yīng)當責令改正，并根據(jù)《中華人民共和國預(yù)算法》和《財政違法行為處罰處分條例》(國務(wù)院令第427號)等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，追究有關(guān)單位和責任人的責任，涉及犯罪的移交司法機關(guān)處理。
 

第五章　附　則

第十四條　本辦法由省財政廳、省發(fā)展改革委、省金融辦、人民銀行濟南分行、山東證監(jiān)局共同負責解釋。

第十五條　本辦法自2018年11月1日起施行，有效期至2023年10月31日。2018年6月15日至2018年10月31日之間的資金使用范圍和條件、資金管理、監(jiān)督檢查及績效管理等按照本辦法執(zhí)行。

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