銀總部發(fā)〔2016〕122號(hào)《中國人民銀行上?？偛筷P(guān)于進(jìn)一步拓展自貿(mào)區(qū)跨境金融服務(wù)功能支持科技創(chuàng)新和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的通知》

中國人民銀行上?？偛筷P(guān)于進(jìn)一步拓展自貿(mào)區(qū)跨境金融服務(wù)功能支持科技創(chuàng)新和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的通知





銀總部發(fā)〔2016〕122號(hào)

上海市各金融機(jī)構(gòu)：

現(xiàn)將《關(guān)于進(jìn)一步拓展自貿(mào)區(qū)跨境金融服務(wù)功能支持科技創(chuàng)新和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的通知》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。



附件：關(guān)于進(jìn)一步拓展自貿(mào)區(qū)跨境金融服務(wù)功能支持科技創(chuàng)新和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的通知




 

中國人民銀行上?？偛?br />
2016年11月18日

關(guān)于進(jìn)一步拓展自貿(mào)區(qū)跨境金融服務(wù)功能支持科技創(chuàng)新和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的通知

根據(jù)《進(jìn)一步推進(jìn)中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融開放創(chuàng)新試點(diǎn)加快上海國際金融中心建設(shè)方案》(銀發(fā)〔2015〕339號(hào)第（一）及第（二）條），現(xiàn)就中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)進(jìn)一步拓展跨境金融服務(wù)功能支持上海科創(chuàng)中心建設(shè)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、支持為上?？萍紕?chuàng)新等中心建設(shè)中的海外引進(jìn)人才提供相關(guān)服務(wù)

（一）為便利引進(jìn)海外人才，服務(wù)具有全球影響力的科技創(chuàng)新等中心的建設(shè)，支持金融機(jī)構(gòu)在分賬核算單元為以下人員開立賬戶：

1、符合相關(guān)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的外籍高層次人才；

2、在“上?？萍紕?chuàng)新職業(yè)清單”內(nèi)機(jī)構(gòu)就業(yè)、持有境外永久居留證的中國籍人才；

3、在中國注冊(cè)的國際性組織中工作并按國際雇員管理的個(gè)人；

4、其他符合條件的在“上?？萍紕?chuàng)新職業(yè)清單”內(nèi)機(jī)構(gòu)就業(yè)境外個(gè)人等。

（二）服務(wù)可包括與其境內(nèi)就業(yè)和生活相關(guān)的各項(xiàng)金融服務(wù)；境外醫(yī)療保健、子女教育、贍家費(fèi)用等相關(guān)的跨境金融服務(wù)，包括原住國/地區(qū)的物業(yè)費(fèi)用、還房屋按揭貸款、消費(fèi)貸款、支付公積金和養(yǎng)老保險(xiǎn)、購買醫(yī)療保險(xiǎn)、支付公用事業(yè)費(fèi)用、相關(guān)捐贈(zèng)等；參與境內(nèi)外股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃相關(guān)的金融服務(wù)；開展投資、財(cái)富管理等區(qū)內(nèi)及境外資本項(xiàng)下業(yè)務(wù)的相關(guān)金融服務(wù)；支持條件成熟時(shí)，按有關(guān)規(guī)定進(jìn)入境內(nèi)相關(guān)市場(chǎng)投資。

（三）銀行應(yīng)憑上海市公安局出入境管理局核發(fā)的《中華人民共和國外國人居留許可》（居留事由為工作且備注欄注明“人才”，或居留事由為工作并同時(shí)提供“上?？萍紕?chuàng)新職業(yè)清單”內(nèi)機(jī)構(gòu)的就業(yè)證明，或中國永久居留證）以及本人有效身份證件（護(hù)照、僑居海外的永久居留證等帶有照片的身份證件），按“展業(yè)三原則”對(duì)符合上述條件的人員進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證后，為其開立賬戶并提供相關(guān)服務(wù)。在分賬核算單元下辦理的，賬號(hào)前綴應(yīng)以FTF開頭。

（四）上述人員開立的賬戶收入來源應(yīng)為本人境內(nèi)外合法收入；不得為他人代收代付。

二、支持金融機(jī)構(gòu)按科技創(chuàng)新生命周期規(guī)律提供全程全方位跨境服務(wù)

在現(xiàn)有本外幣賬戶服務(wù)基礎(chǔ)上，金融機(jī)構(gòu)可以依托分賬核算單元為科技創(chuàng)新提供全生命周期的各項(xiàng)跨境金融服務(wù)：

（一）創(chuàng)意期和研發(fā)期。支持金融機(jī)構(gòu)為服務(wù)科技創(chuàng)新初期的創(chuàng)智天地、孵化器、技術(shù)收儲(chǔ)等經(jīng)營主體吸收并開展種子基金、天使基金等跨境投融資活動(dòng)提供相關(guān)的跨境金融服務(wù)。境外種子基金、天使基金等在分賬核算單元開立賬戶向境內(nèi)科技創(chuàng)新主體辦理投資相關(guān)的結(jié)算等業(yè)務(wù)。

（二）成果轉(zhuǎn)化期和成長期。支持金融機(jī)構(gòu)為科技創(chuàng)新早期的企業(yè)吸收風(fēng)投資本、境外融資以及開展技術(shù)貿(mào)易等提供相關(guān)的自由貿(mào)易賬戶跨境金融服務(wù)。境外風(fēng)投資本、融資提供主體等相關(guān)主體在分賬核算單元開立賬戶向境內(nèi)科技創(chuàng)新主體辦理投資相關(guān)的結(jié)算等業(yè)務(wù)。

（三）發(fā)展期和成熟期。支持金融機(jī)構(gòu)為科技創(chuàng)新中后期的企業(yè)開展跨境籌資、增資擴(kuò)股、上市、收購兼并、技術(shù)貿(mào)易、特許經(jīng)營、資金集中管理等提供相關(guān)跨境金融服務(wù)。

（四）金融機(jī)構(gòu)在為上述業(yè)務(wù)提供相關(guān)服務(wù)時(shí)應(yīng)切實(shí)遵循跨境交易真實(shí)性、合規(guī)性原則。

三、支持銀行為跨境電子商務(wù)提供跨境結(jié)算服務(wù)

根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于促進(jìn)跨境電子商務(wù)健康快速發(fā)展的指導(dǎo)意見》（國辦發(fā)〔2015〕46號(hào)）和《上海市人民政府辦公廳印發(fā)〈關(guān)于促進(jìn)本市跨境電子商務(wù)發(fā)展的若干意見〉的通知》（滬府辦發(fā)〔2015〕32號(hào)），支持上海地區(qū)的銀行和支付機(jī)構(gòu)為跨境電商企業(yè)提供基于自由貿(mào)易賬戶的跨境金融服務(wù)。

（一）上海地區(qū)的銀行直接為跨境電商企業(yè)提供服務(wù)。銀行可為注冊(cè)在區(qū)內(nèi)的跨境電子商務(wù)企業(yè)開立賬戶，提供基于該企業(yè)開展的真實(shí)跨境電子商務(wù)所需的跨境本外幣結(jié)算服務(wù)?？缇畴娚唐髽I(yè)的外幣結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持“誰出口，誰收匯；誰進(jìn)口，誰付匯”的原則?？缇畴娮由虅?wù)交易電子底單信息流應(yīng)作為重要業(yè)務(wù)資料留存?zhèn)洳椤?br />
（二）銀行與支付機(jī)構(gòu)合作為跨境電商企業(yè)提供服務(wù)。上海地區(qū)的銀行應(yīng)審慎選擇擬合作的支付機(jī)構(gòu)，在確保備付金安全的基礎(chǔ)上，可為符合條件且已取得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可的上海市支付機(jī)構(gòu)法人開立賬戶，提供基于真實(shí)跨境電子商務(wù)的本外幣跨境支付服務(wù)。

（三）銀行直接或與支付機(jī)構(gòu)合作為跨境電商企業(yè)提供跨境結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)按規(guī)定填報(bào)并留存境內(nèi)銀行涉外收付相關(guān)憑證。

（四）支付機(jī)構(gòu)的客戶備付金跨境本外幣支付業(yè)務(wù)須遵照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》及中國人民銀行和國家外匯管理局其他相關(guān)客戶備付金監(jiān)管要求執(zhí)行。

（五）銀行應(yīng)與支付機(jī)構(gòu)簽訂辦理跨境電子商務(wù)本外幣支付業(yè)務(wù)的協(xié)議并報(bào)人民銀行上?？偛總浒?。銀行應(yīng)按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關(guān)規(guī)定負(fù)責(zé)對(duì)通過支付機(jī)構(gòu)辦理的本外幣跨境支付業(yè)務(wù)的真實(shí)性及合規(guī)性進(jìn)行審核。

（六）支付機(jī)構(gòu)向銀行提交的本外幣跨境支付業(yè)務(wù)應(yīng)具有真實(shí)合法的貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易交易背景（暫限于貨物貿(mào)易以及服務(wù)項(xiàng)下的留學(xué)教育、航空機(jī)票、酒店住宿等三項(xiàng)）。同時(shí)，應(yīng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)，履行反洗錢、反恐怖融資審核職責(zé)，并保留相應(yīng)交易記錄，配合國家有關(guān)部門的檢查。

四、支持為跨國企業(yè)集團(tuán)提供全功能型跨境雙向人民幣資金池等資金集約化管理服務(wù)

支持跨國企業(yè)集團(tuán)設(shè)立在岸的全功能型跨境人民幣資金池，集中管理全球人民幣資金。

（一）根據(jù)董事會(huì)授權(quán)，跨國企業(yè)的區(qū)內(nèi)或境外機(jī)構(gòu)可設(shè)立全功能型的跨境雙向人民幣資金池，開展集團(tuán)內(nèi)跨境資金集中管理。

（二）開展全功能型資金池業(yè)務(wù)的跨國企業(yè)集團(tuán)應(yīng)至少包含三家或以上的境內(nèi)外生產(chǎn)及經(jīng)營型成員企業(yè)（被列為出口重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)名單內(nèi)以及貨物貿(mào)易外匯分類等級(jí)為B、Ｃ類的企業(yè)除外），并能夠提交完整年度的真實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表。參池成員企業(yè)與其他跨境資金池不重合。

（三）全功能型資金池運(yùn)行中可根據(jù)銀企賬戶協(xié)議接受日間及隔夜透支服務(wù)。

（四）全功能型資金池支持境外成員企業(yè)與區(qū)內(nèi)的主辦企業(yè)之間或境外主辦企業(yè)與區(qū)內(nèi)成員企業(yè)之間自行選擇貨幣進(jìn)行資金歸集。境外主辦企業(yè)或區(qū)內(nèi)主辦企業(yè)與境內(nèi)區(qū)外成員企業(yè)之間應(yīng)以人民幣進(jìn)行資金歸集，人民幣資金“二線”歸集遵循跨境融資宏觀審慎管理框架下的雙向上限管理模式，即：跨境人民幣資金凈流出（入）額上限=資金池應(yīng)計(jì)所有者權(quán)益*宏觀審慎政策系數(shù)，宏觀審慎政策系數(shù)為1。中國人民銀行上?？偛靠筛鶕?jù)國際收支形勢(shì)變化和市場(chǎng)需求進(jìn)行調(diào)節(jié)。

（五）中國人民銀行上?？偛刻剿髫?fù)面清單管理模式，支持全功能型資金池賬戶用于滿足集團(tuán)內(nèi)成員間的經(jīng)營性融資需求、以保值增值為目標(biāo)的財(cái)務(wù)管理需求、集團(tuán)內(nèi)及供應(yīng)鏈上集中收付需求等，嚴(yán)格控制資金用于非自用房地產(chǎn)和股票市場(chǎng)投資。全功能型資金池可按有關(guān)規(guī)定進(jìn)入境內(nèi)相關(guān)市場(chǎng)開展投資，支持集團(tuán)總部實(shí)現(xiàn)人民幣資金在岸集約化管理。

（六）參與全功能型資金池跨境資金歸集的應(yīng)為企業(yè)產(chǎn)生自生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)和實(shí)業(yè)投資活動(dòng)的現(xiàn)金流，外部融資產(chǎn)生的現(xiàn)金流暫不得參與歸集。在實(shí)際操作中，暫按扣除未償銀行貸款余額掌握。

參池成員企業(yè)被動(dòng)態(tài)調(diào)整入出口重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)名單或貨物貿(mào)易外匯分類等級(jí)B、Ｃ類的，期間不再參與全功能型資金池的資金歸集業(yè)務(wù)。

（七）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按“展業(yè)三原則”做好反洗錢、反恐怖融資以及反逃稅等相關(guān)工作，對(duì)全功能型資金池內(nèi)的資金兌換和匯劃加強(qiáng)適當(dāng)性評(píng)估和真實(shí)性審核。

（八）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配合中國人民銀行上?？偛孔龊脤?duì)所建全功能型資金池跨國企業(yè)集團(tuán)及參與成員企業(yè)的系統(tǒng)信息初始化工作，并確保數(shù)據(jù)報(bào)送的及時(shí)、完整、準(zhǔn)確。

五、支持金融機(jī)構(gòu)開展國際貿(mào)易融資和再融資業(yè)務(wù)

（一）支持金融機(jī)構(gòu)通過分賬核算單元為企業(yè)提供本外幣國際貿(mào)易融資。國際貿(mào)易融資應(yīng)以真實(shí)合法的國際貿(mào)易為前提。

（二）金融機(jī)構(gòu)為國際貿(mào)易提供融資后可在區(qū)內(nèi)及境外辦理貿(mào)易再融資業(yè)務(wù)，自主選擇再融資幣種，管理貨幣風(fēng)險(xiǎn)。

（三）支持企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)依托中國人民銀行票據(jù)交易基礎(chǔ)設(shè)施辦理相關(guān)的貿(mào)易融資和再融資。

六、支持開展跨境股權(quán)投資業(yè)務(wù)

（一）區(qū)內(nèi)設(shè)立的股權(quán)投資項(xiàng)目公司和股權(quán)投資基金，可在金融機(jī)構(gòu)分賬核算單元開立賬戶向區(qū)內(nèi)及境外募集資金開展跨境股權(quán)投資。

（二）跨境股權(quán)投資應(yīng)遵循綠色投資、科創(chuàng)投資等理念。應(yīng)重點(diǎn)投向上?？苿?chuàng)中心建設(shè)領(lǐng)域、綠色環(huán)保、“一帶一路”建設(shè)相關(guān)等領(lǐng)域，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)增強(qiáng)資本實(shí)力。

七、支持為“一帶一路”和“走出去”企業(yè)提供各項(xiàng)跨境金融服務(wù)

（一）為支持“一帶一路”和“走出去”，境外中資企業(yè)、合資合作企業(yè)等可在統(tǒng)一授信框架下在金融機(jī)構(gòu)的分賬核算單元開立賬戶，根據(jù)自身商務(wù)談判約定的條件辦理與投資及境外項(xiàng)目工程類相關(guān)的定金和預(yù)付款等的跨境結(jié)算、在當(dāng)?shù)亻_展的商務(wù)、貿(mào)易、投資活動(dòng)所需的國際及跨境結(jié)算匯兌、擔(dān)保、融資、流動(dòng)性以及風(fēng)險(xiǎn)管理等業(yè)務(wù)。

（二）為支持“一帶一路”建設(shè)，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身服務(wù)提供能力為境外企業(yè)提供分賬核算單元跨境金融服務(wù)，辦理當(dāng)?shù)?、跨境以及國際商貿(mào)投資活動(dòng)相關(guān)所需的結(jié)算匯兌和投資融資等業(yè)務(wù)。

（三）支持金融機(jī)構(gòu)依托區(qū)內(nèi)及國際市場(chǎng)，通過服務(wù)和技術(shù)創(chuàng)新為企業(yè)及項(xiàng)目提供各類風(fēng)險(xiǎn)化解、風(fēng)險(xiǎn)參與以及風(fēng)險(xiǎn)分散服務(wù)，促進(jìn)“一帶一路”建設(shè)和企業(yè)“走出去”。

八、支持同業(yè)自律基礎(chǔ)上提高跨境金融服務(wù)效率

（一）支持銀行在完善“展業(yè)三原則”和風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理基礎(chǔ)上，向客戶提供包括網(wǎng)銀服務(wù)在內(nèi)的便利化資金結(jié)算服務(wù)，進(jìn)一步提高跨境金融服務(wù)的開放度和各項(xiàng)結(jié)算的效率。

（二）上海市金融機(jī)構(gòu)可通過同業(yè)規(guī)范等形式建立各項(xiàng)服務(wù)的行業(yè)準(zhǔn)則和規(guī)范，進(jìn)一步優(yōu)化賬戶各項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理流程，防止出現(xiàn)競劣展業(yè)現(xiàn)象。

九、切實(shí)開展反洗錢、反恐怖融資和反逃稅審查

金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)以及市場(chǎng)交易平臺(tái)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供各項(xiàng)跨境金融服務(wù)的過程中，在響應(yīng)市場(chǎng)需求拓展服務(wù)內(nèi)容的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本的基本理念，實(shí)施與風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)的控制措施，強(qiáng)化開展反洗錢、反恐怖融資和反逃稅審查，嚴(yán)格履行各項(xiàng)反洗錢義務(wù)，做好客戶身份識(shí)別，加強(qiáng)資金監(jiān)測(cè)，按規(guī)定上報(bào)大額及可疑交易報(bào)告，妥善保存客戶身份資料及交易記錄，切實(shí)防范洗錢、恐怖融資和逃稅風(fēng)險(xiǎn)。

十、進(jìn)一步完善以“金融審慎例外”為負(fù)面清單的跨境金融服務(wù)監(jiān)管

（一）在銀總部發(fā)〔2014〕46號(hào)文基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)審慎管理框架，開展以“金融審慎例外”為負(fù)面清單的跨境金融服務(wù)監(jiān)管，為自貿(mào)區(qū)高開放度的金融運(yùn)行構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)安全機(jī)制。

（二）從審慎考慮出發(fā)，中國人民銀行上?？偛靠蓪?duì)金融機(jī)構(gòu)提供的跨境金融服務(wù)采取有關(guān)措施，包括保護(hù)投資者、儲(chǔ)戶、保險(xiǎn)單持有人或者以金融服務(wù)提供者為受托人的信托委托人利益的措施，或者是確保金融體制完整和穩(wěn)定的措施。

（三）中國人民銀行上海總部按宏觀審慎原則對(duì)跨境金融服務(wù)及跨境資金流動(dòng)進(jìn)行管理。

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