津政辦發(fā)〔2018〕64號(hào)《天津市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)天津市機(jī)關(guān)事業(yè)單位職業(yè)年金基金管理實(shí)施辦法（試行）的通知》

津政辦發(fā)〔2018〕64號(hào)

天津市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)

天津市機(jī)關(guān)事業(yè)單位職業(yè)年金基金管理

實(shí)施辦法（試行）的通知

各區(qū)人民政府，各委、局，各直屬單位：

經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)將《天津市機(jī)關(guān)事業(yè)單位職業(yè)年金基金管理實(shí)施辦法（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)照此執(zhí)行。

天津市人民政府辦公廳

2018年12月28日

天津市機(jī)關(guān)事業(yè)單位職業(yè)年金基金管理

實(shí)施辦法（試行）

第一章　總則

第一條　為加強(qiáng)天津市機(jī)關(guān)事業(yè)單位職業(yè)年金（以下簡稱職業(yè)年金）基金管理，規(guī)范職業(yè)年金基金投資運(yùn)營，合理控制投資風(fēng)險(xiǎn)，保障職業(yè)年金基金安全，根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)機(jī)關(guān)事業(yè)單位職業(yè)年金辦法的通知》（國辦發(fā)〔2015〕18號(hào)）、《人力資源社會(huì)保障部財(cái)政部關(guān)于印發(fā)職業(yè)年金基金管理暫行辦法的通知》（人社部發(fā)〔2016〕92號(hào)）、《人力資源社會(huì)保障部辦公廳財(cái)政部辦公廳關(guān)于規(guī)范職業(yè)年金基金管理運(yùn)營有關(guān)問題的通知》（人社廳發(fā)〔2018〕32號(hào)）、《天津市人民政府關(guān)于推進(jìn)我市機(jī)關(guān)事業(yè)單位工作人員養(yǎng)老保險(xiǎn)制度改革的實(shí)施意見》（津政發(fā)〔2015〕28號(hào)）等規(guī)定，制定本辦法。

第二條　本市職業(yè)年金基金的委托管理、賬戶管理、受托管理、托管、投資管理以及監(jiān)督管理，適用本辦法。

第二章　管理職責(zé)

第三條　根據(jù)職業(yè)年金基金管理工作需要，市人民政府設(shè)立天津市機(jī)關(guān)事業(yè)單位職業(yè)年金基金管理委員會(huì)（以下簡稱基金管理委員會(huì)），作為職業(yè)年金基金管理的領(lǐng)導(dǎo)和決策機(jī)構(gòu)?；鸸芾砦瘑T會(huì)設(shè)主任、委員共11人。主任由市人民政府領(lǐng)導(dǎo)同志擔(dān)任，委員由市人社局、市財(cái)政局、市金融局、人民銀行天津分行、天津銀保監(jiān)局、天津證監(jiān)局負(fù)責(zé)同志和市人大代表、市政協(xié)委員、專家學(xué)者組成。基金管理委員會(huì)負(fù)責(zé)制定本市職業(yè)年金基金管理政策，建立和調(diào)整工作機(jī)制，對(duì)違規(guī)問題處理等重大事項(xiàng)作出決策，并對(duì)職業(yè)年金基金運(yùn)營等情況進(jìn)行監(jiān)管?；鸸芾砦瘑T會(huì)每年向市人民政府匯報(bào)職業(yè)年金基金運(yùn)營情況。

基金管理委員會(huì)下設(shè)辦公室、職業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)評(píng)選委員會(huì)（以下簡稱評(píng)選委員會(huì)）。辦公室設(shè)在市人社局，具體承擔(dān)基金管理委員會(huì)日常工作，負(fù)責(zé)做好基金管理委員會(huì)審議事項(xiàng)的前期準(zhǔn)備工作，協(xié)調(diào)相關(guān)部門和機(jī)構(gòu)組織推動(dòng)工作落實(shí)，開展對(duì)外聯(lián)絡(luò)和宣傳等工作。

評(píng)選委員會(huì)由11名相關(guān)人員組成，其中：市人社局2人、市財(cái)政局1人、市金融局1人、人民銀行天津分行1人、天津銀保監(jiān)局1人、天津證監(jiān)局1人、濱海新區(qū)人民政府1人、市人大代表1人、市政協(xié)委員1人、專家學(xué)者1人。評(píng)選委員會(huì)負(fù)責(zé)選擇、更換受托人。評(píng)選委員會(huì)辦公室設(shè)在市社會(huì)保險(xiǎn)基金管理中心，承擔(dān)相關(guān)事務(wù)工作。

第四條　基金管理委員會(huì)實(shí)行聯(lián)席會(huì)議、集體決策、定期報(bào)告工作制度。集體決策采用投票機(jī)制，審議討論后進(jìn)行投票表決，須經(jīng)三分之二以上成員同意方予通過，確?？茖W(xué)決策、有效監(jiān)管。

基金管理委員會(huì)及其辦公室單獨(dú)刻制印章。

第三章　基金歸集與賬戶管理

第五條　市社會(huì)保險(xiǎn)基金管理中心是職業(yè)年金基金管理的代理人，從具有企業(yè)年金基金托管資格或證券投資基金托管資格的銀行中選擇、更換職業(yè)年金基金歸集賬戶（以下簡稱歸集賬戶）托管銀行，委托開立歸集賬戶。

歸集賬戶托管協(xié)議應(yīng)報(bào)市人社局和市財(cái)政局備案。

第六條　職業(yè)年金基金歸集實(shí)行全程托管。職業(yè)年金征收機(jī)構(gòu)會(huì)同歸集賬戶托管銀行，按照繳費(fèi)等信息對(duì)職業(yè)年金繳費(fèi)等收入進(jìn)行賬實(shí)匹配后，由歸集賬戶托管銀行將職業(yè)年金繳費(fèi)等收入直接劃入歸集賬戶。

第七條　本市機(jī)關(guān)和參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位，職業(yè)年金個(gè)人繳費(fèi)實(shí)行實(shí)賬積累，單位繳費(fèi)根據(jù)單位提供的信息采取記賬方式，根據(jù)實(shí)賬積累部分投資收益率確定記賬利率，按月計(jì)息；記賬部分按規(guī)定需要做實(shí)時(shí)，由同級(jí)財(cái)政撥付資金做實(shí)后支出；市人社局、市財(cái)政局根據(jù)實(shí)際情況對(duì)職業(yè)年金記賬部分逐步做實(shí)。本市其他事業(yè)單位和中央駐津機(jī)關(guān)事業(yè)單位，職業(yè)年金單位繳費(fèi)和個(gè)人繳費(fèi)實(shí)行實(shí)賬積累。

第四章　計(jì)劃管理

第八條　職業(yè)年金計(jì)劃采用份額法計(jì)量，按月定價(jià)，實(shí)行多計(jì)劃統(tǒng)一收益率。啟動(dòng)運(yùn)營當(dāng)年，職業(yè)年金計(jì)劃數(shù)量設(shè)置8個(gè)左右，初始積累資金及當(dāng)年新增繳費(fèi)按兩檔分配給各職業(yè)年金計(jì)劃，檔內(nèi)資金分配比例一致，檔次之間分配比例相差不超過職業(yè)年金基金總體規(guī)模的3個(gè)百分點(diǎn)。啟動(dòng)運(yùn)營以后，根據(jù)委托運(yùn)營資金規(guī)模和運(yùn)營情況，適當(dāng)調(diào)整。同一受托人、同一托管人只能管理本市1個(gè)職業(yè)年金計(jì)劃。市社會(huì)保險(xiǎn)基金管理中心應(yīng)綜合考慮職業(yè)年金基金規(guī)模、繳費(fèi)增量、計(jì)劃及組合規(guī)模、運(yùn)營效率及有效競爭等因素，研究提出具體計(jì)劃數(shù)量和資金分配方案，報(bào)基金管理委員會(huì)審議通過后實(shí)施。

第九條　市社會(huì)保險(xiǎn)基金管理中心在各職業(yè)年金計(jì)劃基礎(chǔ)上，設(shè)立全市職業(yè)年金統(tǒng)一計(jì)劃，并由評(píng)選排名第一位的受托人以及該受托人選擇的托管人，分別兼任統(tǒng)一計(jì)劃收益率審核人、計(jì)算人。職業(yè)年金的待遇發(fā)放、清算、轉(zhuǎn)移、退費(fèi)等，從統(tǒng)一計(jì)劃收益率審核人受托管理的計(jì)劃中支出，該計(jì)劃托管人根據(jù)受托人指令，向受益人指定的收款賬戶直接發(fā)放職業(yè)年金待遇。

第十條　各職業(yè)年金計(jì)劃受托人應(yīng)綜合考慮各自受托計(jì)劃的實(shí)際情況，發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢(shì)，科學(xué)設(shè)置投資組合。每個(gè)職業(yè)年金計(jì)劃中，可以設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)投資組合、專門投資組合和受托直投組合；除受托直投組合外，其他投資組合不得少于3個(gè)。如受托人選擇設(shè)立受托直投組合的，其分配比例不得超過本職業(yè)年金計(jì)劃分配資金的10%。基金管理委員會(huì)根據(jù)實(shí)際情況，對(duì)投資組合設(shè)置政策進(jìn)行調(diào)整。

第十一條　同一名投資管理人最多可以管理本市職業(yè)年金計(jì)劃的3個(gè)投資組合，且3個(gè)投資組合不得屬于同一計(jì)劃。與受托人在同一集團(tuán)的投資管理人，在該受托人受托管理的計(jì)劃中，投資管理的分配比例不得超過該計(jì)劃分配資金的30%?；鸸芾砦瘑T會(huì)根據(jù)實(shí)際情況，對(duì)受托人、托管人、投資管理人的管理政策進(jìn)行調(diào)整。

第十二條　評(píng)選委員會(huì)應(yīng)堅(jiān)持公正、公開、透明的原則，通過招標(biāo)的形式選擇受托人，受托人評(píng)選方案報(bào)基金管理委員會(huì)審議通過后實(shí)施。受托人評(píng)選標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)綜合考慮綜合實(shí)力、市場(chǎng)地位、經(jīng)營業(yè)績、資產(chǎn)配置能力、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、運(yùn)營服務(wù)能力、對(duì)本市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展貢獻(xiàn)情況等因素，評(píng)選前要對(duì)外統(tǒng)一發(fā)布公告，邀請(qǐng)基金監(jiān)督部門對(duì)評(píng)選過程進(jìn)行全程監(jiān)督，評(píng)選結(jié)果對(duì)外公示。

各職業(yè)年金計(jì)劃受托人應(yīng)按照雙向、自主的原則，通過招標(biāo)的形式選擇托管人和投資管理人，托管人和投資管理人評(píng)選方案報(bào)市社會(huì)保險(xiǎn)基金管理中心備案。托管人和投資管理人的評(píng)選工作在市社會(huì)保險(xiǎn)基金管理中心統(tǒng)一組織下開展。

第五章　管理費(fèi)

第十三條　受托人、投資管理人的職業(yè)年金基金管理費(fèi)包括基本管理費(fèi)和績效管理費(fèi)，托管人的職業(yè)年金基金管理費(fèi)為基本管理費(fèi)?；竟芾碣M(fèi)與所管理的職業(yè)年金基金規(guī)模掛鉤，績效管理費(fèi)與所管理的職業(yè)年金基金收益率掛鉤。受托人的職業(yè)年金基金管理費(fèi)不超過2‰，其中基本管理費(fèi)不超過0.5‰；托管人的基本管理費(fèi)不超過1‰；投資管理人的職業(yè)年金基金管理費(fèi)不超過12‰，其中基本管理費(fèi)不超過4‰。受托人、托管人、投資管理人的管理費(fèi)具體標(biāo)準(zhǔn)，由評(píng)選委員會(huì)經(jīng)招標(biāo)詢價(jià)、協(xié)商后，在受托管理合同中進(jìn)行明確。

第十四條　職業(yè)年金基金基本管理費(fèi)按日計(jì)提，按季支付；職業(yè)年金基金績效管理費(fèi)按月預(yù)提，按會(huì)計(jì)年度支付。

第六章　服務(wù)保障

第十五條　受托人應(yīng)采取多種形式，宣傳、解釋職業(yè)年金相關(guān)政策和行業(yè)動(dòng)態(tài)，受理機(jī)關(guān)事業(yè)單位及受益人咨詢，定期向市社會(huì)保險(xiǎn)基金管理中心反饋服務(wù)情況。

第十六條　鼓勵(lì)受托人、托管人、投資管理人及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)，為本市職業(yè)年金基金管理提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

第七章　風(fēng)險(xiǎn)控制與績效考核

第十七條　市社會(huì)保險(xiǎn)基金管理中心應(yīng)建立長期穩(wěn)健投資理念，采取多種方式，廣泛聽取意見，擬定并適時(shí)調(diào)整職業(yè)年金基金的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)政策，報(bào)基金管理委員會(huì)審議通過后實(shí)施。

第十八條　市社會(huì)保險(xiǎn)基金管理中心應(yīng)建立對(duì)受托人的績效考核辦法，報(bào)基金管理委員會(huì)審議通過后實(shí)施?？冃Э己藘?nèi)容主要包括投資收益、風(fēng)險(xiǎn)控制、服務(wù)保障等，績效考核結(jié)果與資金分配掛鉤。受托人對(duì)托管人、投資管理人實(shí)施績效考核，績效考核辦法、考核結(jié)果報(bào)市社會(huì)保險(xiǎn)基金管理中心備案。對(duì)于職業(yè)年金計(jì)劃或組合的投資收益達(dá)不到投資目標(biāo)的，不給付職業(yè)年金基金績效管理費(fèi)。市社會(huì)保險(xiǎn)基金管理中心應(yīng)定期向基金管理委員會(huì)匯報(bào)各基金管理機(jī)構(gòu)的績效考核結(jié)果及管理費(fèi)計(jì)提、資金分配等情況。

第十九條　市人社局對(duì)職業(yè)年金進(jìn)行日常監(jiān)督，包括職業(yè)年金基金管理、歸集賬戶使用情況、績效考核辦法實(shí)施情況、績效考核結(jié)果應(yīng)用情況等，向基金管理委員會(huì)匯報(bào)。市財(cái)政局對(duì)職業(yè)年金進(jìn)行年度檢查，通過聘請(qǐng)具有相關(guān)業(yè)務(wù)資格的第三方機(jī)構(gòu)，對(duì)上一年度職業(yè)年金管理情況進(jìn)行審計(jì)，向基金管理委員會(huì)匯報(bào)。

第二十條　市社會(huì)保險(xiǎn)基金管理中心以及各職業(yè)年金計(jì)劃受托人、托管人、投資管理人應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定做好信息報(bào)告與披露工作。

第八章　附則

第二十一條　職業(yè)年金基金管理的其他事宜，按照《人力資源社會(huì)保障部財(cái)政部關(guān)于印發(fā)職業(yè)年金基金管理暫行辦法的通知》、《人力資源社會(huì)保障部辦公廳財(cái)政部辦公廳關(guān)于規(guī)范職業(yè)年金基金管理運(yùn)營有關(guān)問題的通知》等規(guī)定執(zhí)行。

第二十二條　本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

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