江蘇省高級人民法院關(guān)于健全完善防范與打擊“套路貸”及虛假訴訟長效機(jī)制的指導(dǎo)意見

江蘇省高級人民法院關(guān)于健全完善防范與打擊“套路貸”及虛假訴訟長效機(jī)制的指導(dǎo)意見

為堅(jiān)決打擊“套路貸”等非法金融活動，落實(shí)金融放貸領(lǐng)域掃黑除惡專項(xiàng)斗爭和非法金融活動專項(xiàng)治理工作部署，有效防范違法犯罪分子通過虛假訴訟實(shí)現(xiàn)非法利益，推進(jìn)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭深入開展，規(guī)范金融市場投融資秩序，根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》、“兩高兩部”《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》等法律、司法解釋和規(guī)范性文件的規(guī)定，結(jié)合全省審判工作實(shí)際，制定本意見。

一、指導(dǎo)思想和基本原則

堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記關(guān)于掃黑除惡重要指示精神，增強(qiáng)“四個意識”，堅(jiān)定“四個自信”，做到“兩個維護(hù)”。把打擊非法金融活動尤其是“套路貸”虛假訴訟作為深入推進(jìn)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭的重要抓手，從維護(hù)國家安全和社會穩(wěn)定的高度，提高政治站位，堅(jiān)持底線思維，著力防控化解重大風(fēng)險(xiǎn)、依法服務(wù)“六穩(wěn)”“六保”工作、奮力奪取疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展雙勝利，堅(jiān)持問題導(dǎo)向、目標(biāo)導(dǎo)向、效果導(dǎo)向，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，狠抓貫徹落實(shí)，全面完成專項(xiàng)治理各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。

1．堅(jiān)持依法從嚴(yán)，形成工作合力。堅(jiān)決懲治“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟等違法犯罪活動。強(qiáng)化協(xié)同辦案機(jī)制，提高涉嫌犯罪線索、材料的移送質(zhì)量，通過掃黑辦向公安機(jī)關(guān)移送的同時(shí)，抄送檢察機(jī)關(guān)并及時(shí)向紀(jì)委監(jiān)委、政法委報(bào)告有關(guān)情況，形成打擊“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟的工作合力。

2．堅(jiān)持公正司法，嚴(yán)格依法辦案。準(zhǔn)確把握“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟的法律標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格把握法律政策界限，準(zhǔn)確把握“套路貸”、非法高利放貸等違法犯罪與合法民間借貸的區(qū)別，準(zhǔn)確適用法律，公正處理相關(guān)案件。

3．堅(jiān)持突出重點(diǎn)，推進(jìn)重心下移。緊盯“套路貸”等非法金融活動高發(fā)、涉訴案件多、信訪投訴多的重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)法院、重點(diǎn)案件，一級抓一級，層層抓落實(shí)，將工作重心壓向基層，推動各基層法院在防范與打擊“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟工作中的主體責(zé)任落實(shí)，把好一審程序的事實(shí)認(rèn)定和法律適用關(guān)口。圍繞當(dāng)事人申訴信訪以及審判執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)的“套路貸”虛假訴訟線索，有針對性加大重點(diǎn)排查力度，確保專項(xiàng)治理工作要求落實(shí)到位。

4．堅(jiān)持長效常治，加強(qiáng)長效機(jī)制建設(shè)。堅(jiān)持并深化“333”工作機(jī)制。全面落實(shí)司法責(zé)任制，健全符合司法規(guī)律的審判權(quán)運(yùn)行體系，規(guī)范法官自由裁量權(quán)行使。落實(shí)“一案雙查”工作機(jī)制，強(qiáng)化院庭長的監(jiān)督管理職責(zé)，發(fā)揮制度機(jī)制的防范約束作用。健全防范與打擊“套路貸”虛假訴訟的每月通報(bào)制度，增強(qiáng)制度機(jī)制落實(shí)的針對性、嚴(yán)密性、有效性。

5．堅(jiān)持標(biāo)本兼治，推動源頭治理。堅(jiān)持打防結(jié)合，強(qiáng)化系統(tǒng)治理。在依法嚴(yán)厲打擊“套路貸”等非法金融活動的同時(shí)，強(qiáng)化與公安機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管部門、市場監(jiān)管部門協(xié)同配合機(jī)制，推進(jìn)數(shù)據(jù)信息共享，形成工作合力，進(jìn)一步從源頭上鏟除“套路貸”等非法金融活動的滋生土壤。

二、依托“三大系統(tǒng)平臺”，強(qiáng)化精準(zhǔn)防范與打擊“套路貸”信息化支撐

6．強(qiáng)化信息支撐功能。升級“套路貸”虛假訴訟智能預(yù)警系統(tǒng)，拓展優(yōu)化系統(tǒng)涵蓋的案件類型，實(shí)現(xiàn)信息的自動化抓取，與法院綜合信息系統(tǒng)、執(zhí)行指揮中心執(zhí)行案件信息管理系統(tǒng)高效對接。與省非法金融活動信息監(jiān)測平臺相互比對，串聯(lián)分析，為有效發(fā)現(xiàn)、精準(zhǔn)處置“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟提供信息化支撐。

7．完善疑似職業(yè)放貸人名錄制度。定期更新疑似職業(yè)放貸人名錄，將其嵌入到“套路貸”虛假訴訟智能預(yù)警系統(tǒng)，為立案、審理、執(zhí)行各環(huán)節(jié)檢索排查提供有效預(yù)警。

8．構(gòu)建民間借貸矛盾糾紛多元化解機(jī)制。堅(jiān)持創(chuàng)新發(fā)展新時(shí)代“楓橋經(jīng)驗(yàn)”，堅(jiān)持把非訴訟糾紛解決機(jī)制挺在前面，統(tǒng)籌推進(jìn)一站式多元解紛、訴訟服務(wù)體系建設(shè)，完善訴訟與非訴訟對接機(jī)制，在嚴(yán)格落實(shí)防范與打擊“套路貸”虛假訴訟工作要求的前提下，引導(dǎo)當(dāng)事人申請商會、行業(yè)協(xié)會等調(diào)解組織調(diào)解，委托、邀請?zhí)匮{(diào)解組織和人員參與訴訟調(diào)解。

三、深化“一檢索、二集中、三并案”辦案模式，健全完善防范與打擊工作機(jī)制

9．堅(jiān)持實(shí)行關(guān)聯(lián)案件強(qiáng)制檢索制度。依托“三大系統(tǒng)平臺”和省非法金融活動信息監(jiān)測平臺，嚴(yán)格落實(shí)民間借貸案件強(qiáng)制檢索制度規(guī)定，檢索情況形成書面材料入卷。立案環(huán)節(jié)重點(diǎn)進(jìn)行疑似職業(yè)放貸人和“套路貸”虛假訴訟智能預(yù)警系統(tǒng)強(qiáng)制檢索；審理環(huán)節(jié)要對疑似職業(yè)放貸人、“套路貸”虛假訴訟智能預(yù)警系統(tǒng)以及關(guān)聯(lián)案件進(jìn)行再檢索和排查，除檢索當(dāng)事人本人外，還應(yīng)當(dāng)檢索提供資金人、介紹人、催款人、證人、委托代理人等主體所涉案件予以排查；執(zhí)行環(huán)節(jié)要對進(jìn)入執(zhí)行程序的判決書、調(diào)解書、實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)裁定、確認(rèn)調(diào)解協(xié)議裁定、支付令、仲裁裁決、賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的公證債權(quán)文書所涉相關(guān)主體案件進(jìn)行再檢索再排查。

10．堅(jiān)持民間借貸案件實(shí)行集中管轄。中級法院要加強(qiáng)對轄區(qū)法院民間借貸案件審判態(tài)勢分析研判，發(fā)現(xiàn)關(guān)聯(lián)案件由轄區(qū)內(nèi)不同基層法院受理的，應(yīng)當(dāng)指定由同一基層法院集中管轄，其中原告住所地在轄區(qū)內(nèi)的，指定至原告住所地法院集中管轄。

11．堅(jiān)持民間借貸案件集中審理。民間借貸案件應(yīng)當(dāng)集中由一個審判業(yè)務(wù)部門審理，不得適用速裁方式審理。人民法庭暫不審理民間借貸案件。

12．堅(jiān)持民間借貸案件并案審查。關(guān)聯(lián)案件應(yīng)當(dāng)集中到同一個合議庭或同一獨(dú)任法官審理。通過關(guān)聯(lián)案件集中比對分析，強(qiáng)化綜合審查判斷，注重類型化深入剖析，甄別發(fā)現(xiàn)借貸“套路”手法。

四、嚴(yán)把立案、審理、執(zhí)行“三大關(guān)口”，強(qiáng)化立審執(zhí)協(xié)同配合機(jī)制

13．強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)警示告知。各級法院在訴訟服務(wù)大廳顯著位置張貼警示宣傳標(biāo)識，在政務(wù)網(wǎng)站、官方微博、微信公眾號等刊載風(fēng)險(xiǎn)告知書、宣傳冊等，明確告知“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟的法律后果，教育引導(dǎo)當(dāng)事人依法行使訴權(quán)、誠信訴訟。

14．嚴(yán)格立案審查標(biāo)準(zhǔn)。嚴(yán)格執(zhí)行立案登記制度。由專人負(fù)責(zé)民間借貸案件立案審查工作。對疑似職業(yè)放貸人或“套路貸”虛假訴訟智能預(yù)警系統(tǒng)警示級別較高人員的案件，應(yīng)當(dāng)經(jīng)立案部門主要負(fù)責(zé)人審查，符合立案條件的，重點(diǎn)標(biāo)識移送審判業(yè)務(wù)部門組成合議庭審理。對網(wǎng)絡(luò)借貸案件，嚴(yán)格按照省法院《關(guān)于在掃黑除惡專項(xiàng)斗爭中打擊與防范網(wǎng)絡(luò)“套路貸”虛假訴訟工作指南》第5條要求，加強(qiáng)對原、被告的訴訟主體資格和約定管轄條款等事項(xiàng)的審查。

15．加強(qiáng)對協(xié)議管轄的實(shí)質(zhì)審查。對當(dāng)事人協(xié)議選擇與爭議沒有實(shí)際聯(lián)系點(diǎn)的法院管轄或者徑行到與爭議沒有實(shí)際聯(lián)系點(diǎn)的法院立案的，告知原告向有管轄權(quán)的人民法院起訴。原告堅(jiān)持要求立案的，裁定不予受理。對原告以債權(quán)轉(zhuǎn)讓憑證為依據(jù)提起民間借貸訴訟的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)基礎(chǔ)法律關(guān)系確定管轄法院。依據(jù)基礎(chǔ)法律關(guān)系受讓人住所地法院并非管轄法院，但受讓人堅(jiān)持依據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議約定在其住所地法院起訴的，裁定不予受理。強(qiáng)化對網(wǎng)絡(luò)借貸案件約定管轄條款合法性、有效性的審查，杜絕不當(dāng)受理出借人、借款人住所地均不在本轄區(qū)的案件。

16．強(qiáng)化對調(diào)解協(xié)議申請司法確認(rèn)的審查。對民間借貸糾紛達(dá)成調(diào)解協(xié)議申請司法確認(rèn)的，嚴(yán)格按照民間借貸案件的集中審理要求進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查，堅(jiān)決杜絕審查走過場、走形式，發(fā)現(xiàn)存在“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟嫌疑的，一律不予司法確認(rèn)。

17．加強(qiáng)對重點(diǎn)案件的實(shí)質(zhì)性審查。切實(shí)提高防范“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟的警覺性，嚴(yán)格依照《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第十六條、第十八條、第十九條的規(guī)定以及省法院《關(guān)于在掃黑除惡專項(xiàng)斗爭中打擊與防范“套路貸”虛假訴訟工作指南》第4條、《關(guān)于在掃黑除惡專項(xiàng)斗爭中打擊與防范網(wǎng)絡(luò)“套路貸”虛假訴訟工作指南》第6條規(guī)定，加大對包括借貸事實(shí)在內(nèi)的相關(guān)事項(xiàng)的審查力度。對網(wǎng)絡(luò)借貸案件，依照《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第93條、第94條，加強(qiáng)對出借人和借款人用戶注冊信息、身份認(rèn)證信息、電子交易記錄等所涉電子數(shù)據(jù)證據(jù)的審查。

18．正確理解與適用證據(jù)規(guī)則。準(zhǔn)確理解和適用《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》關(guān)于舉證責(zé)任的規(guī)定，以及《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》，加強(qiáng)對借貸合意形成、款項(xiàng)交付及還款事實(shí)所涉證據(jù)的審查，強(qiáng)調(diào)運(yùn)用邏輯推理和日常生活經(jīng)驗(yàn)對證據(jù)進(jìn)行綜合審查判斷，杜絕機(jī)械適用“誰主張誰舉證”的證明規(guī)則，不得片面強(qiáng)調(diào)書證具有證據(jù)優(yōu)勢并以此為由認(rèn)定借貸事實(shí)，不得僅僅依據(jù)表面證據(jù)進(jìn)行裁判。

19．強(qiáng)化當(dāng)事人本人、證人到庭參加訴訟。民間借貸案件應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化當(dāng)事人本人到庭接受調(diào)查、質(zhì)詢，要求借貸雙方對借貸合意形成過程、款項(xiàng)交付及還款等款項(xiàng)往來情況作出說明并提供證據(jù)。傳票應(yīng)當(dāng)注明當(dāng)事人本人到庭要求和拒不到庭的法律后果。其中當(dāng)事人系自然人的，當(dāng)事人本人應(yīng)當(dāng)?shù)酵?，其主張借貸事項(xiàng)系委托他人辦理的，應(yīng)當(dāng)申請受托人出庭作證。當(dāng)事人系法人或非法人組織的，應(yīng)當(dāng)說明具體經(jīng)辦人并申請具體經(jīng)辦人出庭作證。原告本人無正當(dāng)理由拒不到庭，或者其申請出庭作證的受托人、具體經(jīng)辦人無正當(dāng)理由未出庭，導(dǎo)致其主張事實(shí)的真?zhèn)螣o法判斷的，原告應(yīng)當(dāng)承擔(dān)不利的法律后果。當(dāng)事人在接受詢問前應(yīng)當(dāng)簽署保證據(jù)實(shí)陳述的保證書并宣讀保證書的內(nèi)容，證人在作證前應(yīng)當(dāng)簽署保證據(jù)實(shí)陳述的保證書并宣讀保證書的內(nèi)容。

20．發(fā)揮庭審查明案件事實(shí)的實(shí)質(zhì)功能。對于一審民間借貸案件，要落實(shí)開庭審理中原告、被告本人必須到庭參加訴訟，對證據(jù)進(jìn)行充分舉證質(zhì)證，保障當(dāng)事人充分陳述訴辯意見。在借貸真實(shí)性、借貸主體、借貸合意、款項(xiàng)交付、借款利息、款項(xiàng)歸還等方面，充分發(fā)揮庭審查明案件事實(shí)功能，切實(shí)把好一審查明事實(shí)關(guān)。負(fù)有舉證責(zé)任的原告無正當(dāng)理由拒不到庭，經(jīng)審查現(xiàn)有證據(jù)無法確認(rèn)借貸行為、借貸金額、支付方式等案件主要事實(shí)的，人民法院對原告主張的事實(shí)不予認(rèn)定。

21．強(qiáng)化法院依職權(quán)調(diào)查取證。人民法院審理民間借貸案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)有《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第十九條規(guī)定情形之一的，要加大依職權(quán)調(diào)查取證力度，查明借款發(fā)生的原因、時(shí)間、地點(diǎn)、款項(xiàng)來源、交付方式、款項(xiàng)流向，以及借貸雙方之間的關(guān)系、經(jīng)濟(jì)狀況等事實(shí)，綜合判斷是否屬于虛假民事訴訟。

22．依法審慎認(rèn)定被告“自認(rèn)”借貸事實(shí)。被告對原告主張的借貸事實(shí)不作任何抗辯予以認(rèn)可的，人民法院不宜直接認(rèn)定借貸關(guān)系成立。尤其是在證據(jù)完備但不符合常理以及當(dāng)事人確認(rèn)的借貸事實(shí)明顯存在疑點(diǎn)情況下，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借貸發(fā)生的原因、時(shí)間、地點(diǎn)、款項(xiàng)來源、交付方式、款項(xiàng)流向以及借貸雙方的關(guān)系、經(jīng)濟(jì)狀況等事實(shí)，并重點(diǎn)審查是否存在借貸“套路”，防止當(dāng)事人通過虛假訴訟損害第三人合法權(quán)益，避免“套路貸”違法犯罪分子通過訴訟實(shí)現(xiàn)非法利益。

23．強(qiáng)化對各類執(zhí)行依據(jù)的審查。執(zhí)行程序中，發(fā)現(xiàn)作為執(zhí)行依據(jù)的生效裁判文書或者影響案件執(zhí)行的另案生效裁判文書屬“套路貸”虛假訴訟，或發(fā)現(xiàn)非法高利放貸存在非法經(jīng)營犯罪等刑事犯罪嫌疑的，中止執(zhí)行程序，生效裁判文書交由相關(guān)審判業(yè)務(wù)部門審查，對于以仲裁裁決、賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的公證債權(quán)文書為執(zhí)行依據(jù)申請執(zhí)行的民間借貸案件，切實(shí)加強(qiáng)對執(zhí)行依據(jù)所涉借貸事實(shí)的審查，存在“套路貸”虛假訴訟嫌疑或非法高利放貸涉嫌非法經(jīng)營犯罪等刑事犯罪的，一律裁定不予執(zhí)行。

24．健全審判監(jiān)督糾錯機(jī)制。對于發(fā)現(xiàn)的“套路貸”虛假訴訟案件、非法高利放貸涉嫌非法經(jīng)營犯罪等刑事犯罪的案件，及時(shí)啟動審判監(jiān)督程序予以糾正，堅(jiān)決杜絕以尚未經(jīng)過刑事程序認(rèn)定為由不予糾錯。對于已經(jīng)被公安機(jī)關(guān)立案偵查的涉嫌“套路貸”犯罪嫌疑人及關(guān)聯(lián)主體所涉及的全部民間借貸等案件，及時(shí)啟動審判監(jiān)督程序立案復(fù)查，確有錯誤的依法糾正。對已經(jīng)被生效刑事裁判認(rèn)定的“套路貸”違法犯罪分子所涉及的全部民間借貸等案件，立即啟動審判監(jiān)督程序，其中借貸相關(guān)行為被生效刑事裁判認(rèn)定為犯罪事實(shí)的案件，依法啟動再審撤銷原生效裁判，駁回原告起訴；借貸相關(guān)行為未被生效刑事裁判作為犯罪事實(shí)認(rèn)定的案件，經(jīng)立案復(fù)查生效判決、裁定、調(diào)解書確有錯誤的，及時(shí)依法糾正。對檢察機(jī)關(guān)抗訴或提出再審檢察建議的“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟案件，及時(shí)啟動審判監(jiān)督程序，依法糾錯，并對其關(guān)聯(lián)的所有民間借貸等案件同步進(jìn)行復(fù)查。

25．完善執(zhí)行糾錯工作機(jī)制。對于已啟動審判監(jiān)督程序復(fù)查的涉嫌“套路貸”虛假訴訟案件，未執(zhí)行完畢的，一律中止執(zhí)行。已移送公安機(jī)關(guān)的，當(dāng)事人申請解除財(cái)產(chǎn)保全措施的，暫不予準(zhǔn)許，待公安機(jī)關(guān)刑事程序結(jié)案確定。已執(zhí)行完畢或執(zhí)行到位的，通過刑事案件的追贓挽損途徑依法處理。

五、健全完善“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟聯(lián)動處置機(jī)制

26．規(guī)范“套路貸”虛假訴訟案件移送管理機(jī)制。對于涉嫌“套路貸”虛假訴訟等犯罪的案件，依照《最高人民法院關(guān)于審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》，裁定駁回起訴，并依照省法院、省檢察院、省公安廳聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于建立健全嚴(yán)厲打擊“套路貸”違法犯罪溝通協(xié)調(diào)機(jī)制的意見》，將涉嫌犯罪的線索、材料通過各級法院掃黑辦、非法金融活動信息監(jiān)測平臺線下、線上同步移送有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)，并同時(shí)抄送檢察機(jī)關(guān)，有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告紀(jì)委監(jiān)委、政法委。

27．依法受理移送后未受到刑事追究的民間借貸案件原告重新起訴案件。對于移送公安機(jī)關(guān)的案件，公安機(jī)關(guān)不予立案，或者立案偵查后撤銷案件，或者檢察機(jī)關(guān)作出不起訴決定，或者經(jīng)人民法院生效判決認(rèn)定不構(gòu)成犯罪，當(dāng)事人又以同一事實(shí)向人民法院提起訴訟的，人民法院應(yīng)予受理。

28．正確把握“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟民刑交叉案件的程序處理。對于實(shí)際年利率超過國家有關(guān)規(guī)定的非法放貸行為，情節(jié)嚴(yán)重，達(dá)到“兩高兩部”《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》規(guī)定的非法經(jīng)營犯罪定罪標(biāo)準(zhǔn)的，依照《最高人民法院關(guān)于審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》，裁定駁回起訴，將涉嫌犯罪的線索、材料按照本意見第26條的規(guī)定移送。對于涉嫌非法討債等其他違法犯罪，未達(dá)到非法經(jīng)營犯罪等刑事犯罪定罪標(biāo)準(zhǔn)的放貸行為、未達(dá)到刑事犯罪定罪標(biāo)準(zhǔn)的虛假訴訟違法行為，相關(guān)民事案件繼續(xù)審理，同時(shí)將涉嫌犯罪的線索、材料移送有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)。

29．依法嚴(yán)懲“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟等刑事犯罪行為。正確把握“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟等刑事犯罪的法律標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)持依法從嚴(yán)懲處，嚴(yán)把刑事案件事實(shí)關(guān)、證據(jù)關(guān)、程序關(guān)和法律適用關(guān)，確保把每一起“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟案件辦成鐵案。對于符合黑社會性質(zhì)組織、惡勢力犯罪集團(tuán)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)按照組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織或者惡勢力犯罪集團(tuán)審判，有效運(yùn)用財(cái)產(chǎn)刑，鏟除犯罪經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。

30．堅(jiān)決打擊未達(dá)刑事犯罪標(biāo)準(zhǔn)的非法金融活動。對于未構(gòu)成“套路貸”犯罪、非法經(jīng)營犯罪等刑事犯罪定罪標(biāo)準(zhǔn)的放貸行為，依照《全國法院民商事審判工作會議紀(jì)要》第52條、第53條規(guī)定以及省法院關(guān)于建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度的規(guī)定嚴(yán)格審查，出借人的行為屬于非法放貸、高利轉(zhuǎn)貸的，依法否定借貸合同效力，出借人主張借款人返還借款本金的，應(yīng)予支持，出借人要求借款人按照借貸合同約定支付利息、違約金或者其他費(fèi)用的，不予支持。

31．強(qiáng)化對妨礙訴訟行為的民事制裁措施。在民間借貸案件審理中，發(fā)現(xiàn)訴訟參與人或其他人存在虛假陳述，篡改、偽造、毀滅證據(jù)，阻礙證人作證，指使證人作偽證等妨害民事訴訟行為的，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國民事訴訟法》《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，依法予以罰款、拘留；涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將相關(guān)線索、材料移送公安機(jī)關(guān)。

32．嚴(yán)格執(zhí)紀(jì)問責(zé)。落實(shí)“一案雙查”工作機(jī)制，發(fā)現(xiàn)法院干警參與“套路貸”虛假訴訟等違法犯罪行為、充當(dāng)“套路貸”違法犯罪分子“保護(hù)傘”、編織關(guān)系網(wǎng)或者存在其他違紀(jì)違法情形的，堅(jiān)決依紀(jì)依法處理。

33．強(qiáng)化對其他法律從業(yè)人員的司法監(jiān)督。發(fā)現(xiàn)律師、基層法律服務(wù)工作者、公證人員、仲裁機(jī)構(gòu)人員及相關(guān)機(jī)構(gòu)制造、參與“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟等違法違規(guī)行為的，及時(shí)通報(bào)司法行政機(jī)關(guān)并提出處理建議，涉嫌犯罪的，及時(shí)將線索移送公安、監(jiān)察機(jī)關(guān)。

六、推動建立“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟綜合治理機(jī)制

34．落實(shí)“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟協(xié)同治理機(jī)制。主動接受監(jiān)督，及時(shí)向黨委、紀(jì)委監(jiān)委、政法委報(bào)告專項(xiàng)治理工作。加強(qiáng)與非法金融活動治理協(xié)作單位的溝通配合，形成打擊工作合力，綜合系統(tǒng)整治“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟等違法犯罪行為。加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)的溝通對接，健全問題線索雙向移送反饋機(jī)制，就“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟認(rèn)定問題及時(shí)推動溝通協(xié)調(diào)，加強(qiáng)研判會商。

35．加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)聯(lián)動機(jī)制。對于發(fā)現(xiàn)的非法放貸、高利轉(zhuǎn)貸等非法金融活動，將相關(guān)線索、材料移送金融監(jiān)管部門，并及時(shí)提出司法建議。深化與金融監(jiān)管部門的對接，構(gòu)建信息共享和金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解會商機(jī)制，共同研判各類金融活動、金融業(yè)態(tài)的法律性質(zhì)，促進(jìn)非法金融活動治理體系的健全與完善，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

36．加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)營造輿論氛圍。充分運(yùn)用各類媒介載體，積極宣傳人民法院打擊“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟等違法犯罪的鮮明立場及取得成效，大力宣傳人民法院打擊“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟典型案例，震懾“套路貸”違法犯罪分子，營造誠信守法氛圍，提高全社會對“套路貸”、非法高利放貸及虛假訴訟等違法犯罪的警惕性和識別力，引導(dǎo)人民群眾對“套路貸”、非法高利放貸等非法金融活動不參與、能識別、敢揭發(fā)。

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