大政辦發(fā)〔2017〕62號(hào)《大連市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)大連市小額再貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法的通知》

《大連市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)大連市小額再貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法的通知》



大政辦發(fā)〔2017〕62號(hào)

各區(qū)市縣人民政府，各先導(dǎo)區(qū)管委會(huì)，市政府各委辦局、各直屬機(jī)構(gòu)，各有關(guān)單位：

經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《大連市小額再貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

大連市人民政府辦公廳

2017年5月9日

大連市小額再貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法

第一條 為規(guī)范小額再貸款公司設(shè)立運(yùn)行，加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)隱患，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）、《大連市人民政府關(guān)于印發(fā)大連市小額貸款公司監(jiān)督管理辦法的通知》（大政發(fā)〔2017〕23號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，制定本暫行管理辦法。

第二條 本市小額再貸款公司設(shè)立及其業(yè)務(wù)適用本辦法。

第三條 小額再貸款公司是創(chuàng)新類的小額貸款公司，其核心功能是通過對(duì)小貸公司發(fā)放貸款、同業(yè)拆借等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，借助市場(chǎng)化機(jī)制統(tǒng)合行業(yè)資源、促進(jìn)資金融通，引導(dǎo)民間資本形成合力，更加高效地“支農(nóng)支小”、服務(wù)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

第四條 市金融局為大連市小額再貸款公司的監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)小額再貸款公司的設(shè)立、變更、終止審核、監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范等事項(xiàng)，以及協(xié)調(diào)人民銀行大連市中心支行、大連銀監(jiān)局對(duì)小額再貸款公司進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

第五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額再貸款公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）注冊(cè)資本不低于5億元人民幣。

（二）有固定且適當(dāng)?shù)臓I(yíng)業(yè)場(chǎng)所，有符合要求安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

（三）主發(fā)起人為最大股東，其持股比例不得低于注冊(cè)資本的20%,與其關(guān)聯(lián)方共同持股比例原則上不超過注冊(cè)資本總額的70%;其他企業(yè)法人、社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過10%;單個(gè)自然人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過5%,自然人出資合計(jì)不超過注冊(cè)資本總額的30%.

（四）有符合規(guī)定的章程，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、組織機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)決策機(jī)制、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、財(cái)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

（五）有符合任職條件的董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員和具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)及從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；主要負(fù)責(zé)人無不良記錄且具有5年以上金融業(yè)工作經(jīng)歷。

（六）監(jiān)管部門要求的其他條件。

小額再貸款公司的企業(yè)法人股東應(yīng)符合以下條件：

（一）在工商或民政部門登記注冊(cè)，具有法人資格。

（二）法定代表人無犯罪記錄。

（三）近2年內(nèi)在工商、稅務(wù)、人社等相關(guān)部門無違法違規(guī)記錄，在人民銀行征信中心無不良信用記錄。

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，近2年連續(xù)盈利。

（五）企業(yè)凈資產(chǎn)大于出資額。

（六）監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。

小額再貸款公司主發(fā)起人除須符合上述條件外，還應(yīng)符合以下條件：

（一）近2年凈利潤(rùn)總額5000萬元以上。

（二）資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%.

（三）凈資產(chǎn)10億元以上。

自然人投資入股小額再貸款公司的，應(yīng)符合以下條件：

（一）有完全民事行為能力。

（二）在公安部門無犯罪記錄，近5年在人民銀行征信中心無不良信用記錄。

（三）具有一定的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別判斷能力和相應(yīng)的資金實(shí)力。

（四）監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。

其他社會(huì)組織為出資人的，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及相關(guān)規(guī)定。

第六條 小額再貸款公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立、變更登記時(shí)，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)設(shè)立方案、可行性研究報(bào)告以及章程、經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)處置制度和股東、高管人員權(quán)利義務(wù)等進(jìn)行指導(dǎo)。小額再貸款公司應(yīng)憑監(jiān)管部門批復(fù)文件到工商部門辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第七條 小額再貸款公司主要從事以下業(yè)務(wù)：

（一）對(duì)大連市小額貸款公司、其他企業(yè)和自然人放款。

（二）開展小額貸款公司同業(yè)拆借，組織小額貸款公司頭寸調(diào)劑。

（三）與具有相應(yīng)資質(zhì)的證券、信托、交易所等機(jī)構(gòu)合作開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。

（四）購買及轉(zhuǎn)讓大連市小額貸款公司的信貸資產(chǎn)。

（五）處置大連市小額貸款公司的不良資產(chǎn)。

（六）經(jīng)批準(zhǔn)開展投資、互聯(lián)網(wǎng)放貸業(yè)務(wù)等。

（七）開展與大連市小額貸款公司和其他企業(yè)的相關(guān)咨詢業(yè)務(wù)。

（八）其他經(jīng)許可的業(yè)務(wù)。

第八條 小額再貸款公司的資金來源（含負(fù)債）包括：

（一）股本金。

（二）銀行等金融機(jī)構(gòu)借款。

（三）債券融資。

（四）向公司法人股東定向借款。

（五）政府、企業(yè)委托運(yùn)用資金。

第九條 參照先進(jìn)城市經(jīng)驗(yàn)，小額再貸款公司對(duì)外融資不得超過股本金的10倍（其中從銀行等金融機(jī)構(gòu)融資比例按照國(guó)家監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定執(zhí)行），監(jiān)管部門可根據(jù)其業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)控制等情況逐步放開，原則上開業(yè)當(dāng)年對(duì)外融資比例不得超過股本金的3倍，開業(yè)前兩年不得超過股本金的5倍。

第十條 委托資金運(yùn)用由委托人與小額再貸款公司協(xié)商確定。

第十一條 小額再貸款公司利率隨行就市，但須遵守國(guó)家法律法規(guī)及金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

第十二條 小額再貸款公司對(duì)單一小額貸款公司的貸款余額不得超過該小額貸款公司股本金的1倍；對(duì)其他企業(yè)的貸款余額比照小額貸款公司有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十三條 小額再貸款公司不得吸收公眾存款。

第十四條 小額再貸款公司應(yīng)向監(jiān)管部門報(bào)送有關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表。

第十五條 鑒于小額再貸款公司作為引領(lǐng)小貸行業(yè)發(fā)展重要平臺(tái)及其業(yè)務(wù)創(chuàng)新的特殊屬性，在遵循政府引導(dǎo)、市場(chǎng)化運(yùn)作的原則下，從發(fā)揮功能和防控風(fēng)險(xiǎn)角度作出如下規(guī)定：

（一）小額再貸款公司設(shè)立一年內(nèi)，再貸款余額應(yīng)至少達(dá)到全部貸款余額的20%,兩年內(nèi)再貸款余額占比應(yīng)超過40%,并且此后年度原則上應(yīng)不低于這一比例。

（二）小額再貸款公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員參照小額貸款公司管理。但其監(jiān)事長(zhǎng)須經(jīng)監(jiān)管部門進(jìn)行資格審查，并依法履行監(jiān)督責(zé)任。

（三）小額再貸款公司未能發(fā)揮再貸款功能、出現(xiàn)影響經(jīng)營(yíng)的重大事項(xiàng)或出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件，監(jiān)管部門評(píng)估后可撤銷小額再貸款公司批準(zhǔn)文件，原公司變更為一般小額貸款公司，并責(zé)令其改正存在的問題；情節(jié)特別嚴(yán)重或逾期未改正的，監(jiān)管部門可采取責(zé)令停辦業(yè)務(wù)等措施，直至取消其小額貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。

第十六條 小額再貸款公司解散、破產(chǎn)時(shí)，市金融局應(yīng)當(dāng)進(jìn)行指導(dǎo)。

第十七條 小額再貸款公司違反本辦法的，市金融局應(yīng)當(dāng)采取約見談話、質(zhì)詢、風(fēng)險(xiǎn)提示、公示、建議撤銷高級(jí)管理人員職務(wù)等方式進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)公司采取限期整改等監(jiān)管措施。涉嫌犯罪的，移交司法部門依法追究刑事責(zé)任。

第十八條 本辦法由市金融局負(fù)責(zé)解釋，未作出規(guī)定的參照現(xiàn)行小額貸款公司監(jiān)管辦法執(zhí)行，有關(guān)法律法規(guī)、政策依據(jù)發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)予以評(píng)估修訂。

　　第十九條 本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期2年。

本文鏈接：http://www.per-better.com/rule/38161.html

本文關(guān)鍵詞： 大連市