您當(dāng)前的位置：廈府辦〔2016〕176號《廈門市人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)市金融辦等部門關(guān)于促進(jìn)廈門市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色金融意見的通知》
《廈門市人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)市金融辦等部門關(guān)于促進(jìn)廈門市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色金融意見的通知》
廈府辦〔2016〕176號
廈府辦〔2016〕176號
各區(qū)人民政府，市直各委、辦、局，各開發(fā)區(qū)管委會，各有關(guān)單位：
市金融辦、廈門銀監(jiān)局、市財政局、人行廈門市中心支行制定的《關(guān)于促進(jìn)廈門市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色金融的意見》已經(jīng)市政府常務(wù)會議研究通過，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。
廈門市人民政府辦公廳
2016年11月11日
關(guān)于促進(jìn)廈門市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色金融的意見
市金融辦 廈門銀監(jiān)局
市財政局 人行廈門市中心支行
為深入貫徹《中國人民銀行 財政部 發(fā)展改革委 環(huán)境保護(hù)部 銀監(jiān)會 證監(jiān)會 保監(jiān)會關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2016〕228號）、《中共福建省委、省政府關(guān)于印發(fā)〈福建省生態(tài)文明體制改革實(shí)施方案〉的通知》(閩委發(fā)〔2015〕24號) 、《國家生態(tài)文明試驗(yàn)區(qū)（福建）實(shí)施方案》（綜辦發(fā)〔2016〕50號）和《廈門市生態(tài)文明體制改革實(shí)施方案》（廈委發(fā)〔2016〕10號）等文件要求, 促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極適應(yīng)和引領(lǐng)綠色發(fā)展新趨勢，加強(qiáng)和改進(jìn)綠色金融服務(wù)，支持廈門城市生態(tài)文明建設(shè)，結(jié)合我市實(shí)際，特制定本意見。
一、踐行綠色發(fā)展理念，加強(qiáng)統(tǒng)籌規(guī)劃管理
（一）踐行綠色發(fā)展理念。轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分認(rèn)識綠色金融對環(huán)境保護(hù)和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要戰(zhàn)略意義，以綠色發(fā)展理念引領(lǐng)自身經(jīng)營行為，在堅(jiān)持風(fēng)險可控的前提下，全面落實(shí)《綠色信貸指引》和《能效信貸指引》等政策制度，加強(qiáng)和改進(jìn)綠色金融服務(wù)。
（二）加強(qiáng)統(tǒng)籌規(guī)劃管理。轄區(qū)法人銀行董事會負(fù)責(zé)確定本機(jī)構(gòu)綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略，指導(dǎo)高管層制定綠色金融總體目標(biāo)并負(fù)責(zé)監(jiān)督評估，其他銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)制定綠色信貸經(jīng)營目標(biāo)和工作規(guī)劃。轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度制定綠色信貸單列計(jì)劃和投放目標(biāo)，實(shí)行信貸規(guī)模切塊管理，并制定具體工作推動措施，定期跟蹤監(jiān)測目標(biāo)完成情況。
（三）建立“綠色清單”制度。轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定綠色信貸行業(yè)、企業(yè)和項(xiàng)目的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，定期收集、主動跟進(jìn)綠色項(xiàng)目信息，建立“綠色清單”，如綠色行業(yè)名單、綠色客戶名單或綠色項(xiàng)目名單等。應(yīng)完善信貸管理系統(tǒng)，建立綠色信貸標(biāo)識和統(tǒng)計(jì)制度，對“綠色清單”實(shí)行動態(tài)管理。環(huán)保部門牽頭制定環(huán)境信用評價及信用管理辦法，貫徹落實(shí)綠色信貸環(huán)境政策并建立相應(yīng)信貸約束制度，定期收集、整理環(huán)?！昂诿麊巍焙铜h(huán)境違法企業(yè)名單，并通報金融監(jiān)管部門。
（四）加強(qiáng)機(jī)構(gòu)隊(duì)伍建設(shè)。轄區(qū)法人銀行應(yīng)積極探索設(shè)立綠色金融總部或?qū)I機(jī)構(gòu)，通過發(fā)行綠色金融債券、爭取綠色信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)等方式拓寬資金來源，資金專項(xiàng)投向于綠色金融項(xiàng)目，提供差異化、特色化的金融服務(wù)并通過多渠道降低企業(yè)融資成本。其他銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)積極向總部申請?jiān)O(shè)立綠色金融事業(yè)部或區(qū)域分部，并在信貸資源、審批權(quán)限和創(chuàng)新試點(diǎn)等方面爭取政策支持。轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)綠色金融人才隊(duì)伍建設(shè)，培養(yǎng)環(huán)保技術(shù)與金融管理兼?zhèn)涞膹?fù)合型人才，打造專業(yè)化、創(chuàng)新型的綠色金融人才隊(duì)伍。
二、明確綠色支持方向，加大金融服務(wù)力度
（五）發(fā)展能效信貸促進(jìn)節(jié)能減排。圍繞廈門低碳城市建設(shè)總體規(guī)劃要求，大力發(fā)展能效信貸。根據(jù)重大技改、產(chǎn)業(yè)升級和結(jié)構(gòu)調(diào)整項(xiàng)目目錄，助推傳統(tǒng)制造業(yè)企業(yè)技術(shù)改造和設(shè)備更新。加大對節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目、綠色建筑項(xiàng)目、綠色交通項(xiàng)目和綠色消費(fèi)的支持力度。
（六）支持新能源推廣和資源循環(huán)利用。積極支持可再生能源、清潔能源項(xiàng)目建設(shè)和新能源汽車推廣應(yīng)用以及充電樁等配套設(shè)施建設(shè)。助力廈門發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)，支持大宗固體廢物綜合利用、機(jī)械設(shè)備拆解利用與再制造等循環(huán)經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目。積極支持廈門海綿城市建設(shè)、生活污水中水回用、工業(yè)廢水循環(huán)利用等，促進(jìn)資源節(jié)約和環(huán)境保護(hù)。
（七）助力區(qū)域自然生態(tài)保護(hù)和環(huán)境治理。圍繞廈門建設(shè)國家級海洋生態(tài)文明示范區(qū)，助力沙灘與無民居海島的修復(fù),改善水動力條件和海洋生態(tài)環(huán)境。支持河流綜合整治、污水處理廠建設(shè)改造及垃圾收運(yùn)和處理設(shè)施建設(shè)，推動土地污染防治，助力生態(tài)環(huán)境提升。支持農(nóng)村環(huán)境連片整治項(xiàng)目，推動污染防治技術(shù)推廣應(yīng)用和環(huán)境污染第三方治理。
（八）促進(jìn)綠色農(nóng)業(yè)和綠色林業(yè)發(fā)展。積極促進(jìn)改善農(nóng)村生態(tài)環(huán)境，支持涉農(nóng)棚戶區(qū)改造、新型農(nóng)村社區(qū)功能提升和美麗宜居鄉(xiāng)村建設(shè)等項(xiàng)目。助力發(fā)展生態(tài)種養(yǎng)殖業(yè)，支持采用智能控制、太陽能等高新技術(shù)的現(xiàn)代都市農(nóng)業(yè)建設(shè)。鞏固廈門躋身國家森林城市建設(shè)成果，支持城市綠道建設(shè)、高速綠化等項(xiàng)目。
三、加強(qiáng)綠色金融創(chuàng)新，提升金融服務(wù)水平
（九）創(chuàng)新工作機(jī)制。轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)綠色信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)及內(nèi)在規(guī)律，重點(diǎn)構(gòu)建“六項(xiàng)機(jī)制”：一是符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的綠色信貸認(rèn)證體系和管理機(jī)制；二是適合綠色項(xiàng)目授信特點(diǎn)的高效審批機(jī)制；三是收益有效覆蓋成本和風(fēng)險的利率定價機(jī)制，堅(jiān)決取消不合理收費(fèi)，降低綠色信貸成本；四是動態(tài)監(jiān)測和評估的風(fēng)險防控機(jī)制，將評估結(jié)果作為信貸準(zhǔn)入、管理和退出的重要依據(jù)；五是推動綠色信貸持續(xù)有效開展的激勵約束和盡職免責(zé)機(jī)制；六是持續(xù)提升從業(yè)人員綠色理念和專業(yè)水平的培訓(xùn)機(jī)制，積極培養(yǎng)和引進(jìn)相關(guān)專業(yè)人才。
（十）創(chuàng)新?lián)７绞健Ｍ卣沟仲|(zhì)押品范圍，積極穩(wěn)妥發(fā)展應(yīng)收賬款質(zhì)押、履約保函、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押以及林權(quán)和農(nóng)村土地“兩權(quán)”抵押等擔(dān)保方式，持續(xù)跟進(jìn)廈門市碳交易和排污權(quán)領(lǐng)域交易平臺建設(shè)，支持碳排放權(quán)、排污權(quán)等擔(dān)保方式創(chuàng)新，探索利用工程供水、供熱、發(fā)電、污水垃圾處理等預(yù)期收益質(zhì)押貸款，緩解綠色信貸項(xiàng)目擔(dān)保不足的問題。拓展與保險、融資性擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)合作，為貸款客戶提供增信服務(wù)。
（十一）創(chuàng)新融資模式。通過PPP項(xiàng)目、債券承銷以及銀行理財?shù)榷喾N方式拓寬融資渠道。在依法合規(guī)、風(fēng)險隔離的前提下，加大投行業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度，與PE、VC等創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)開展“債權(quán)+股權(quán)”等融資，擴(kuò)大綠色項(xiàng)目資金來源。積極爭取投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)試點(diǎn)，探索綠色資源與金融資源對接的新機(jī)制。推動建立綠色產(chǎn)業(yè)基金，支持廈門綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。發(fā)展綠色債券市場，鼓勵符合條件的企業(yè)發(fā)行綠色債務(wù)融資工具。
（十二）創(chuàng)新金融產(chǎn)品。重點(diǎn)推動以下產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新：一是合同能源管理、特許經(jīng)營權(quán)質(zhì)押、碳資產(chǎn)/排污權(quán)抵質(zhì)押融資、節(jié)能減排融資等傳統(tǒng)信貸融資產(chǎn)品的持續(xù)性創(chuàng)新；二是綠色產(chǎn)業(yè)基金、綠色債券、綠色債務(wù)融資工具、綠色股權(quán)投資等投資銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，深入開展綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品和碳金融衍生品的探索；三是研究推出綠色車貸、綠色儲蓄卡、綠色信用卡等零售類金融產(chǎn)品，滿足個人綠色消費(fèi)需求；四是研發(fā)綠色現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，結(jié)合當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展推出“掌上支付”公眾平臺、跨銀行現(xiàn)金管理平臺等產(chǎn)品；五是拓展綠色資產(chǎn)管理服務(wù)，包括綠色財政基金和投資基金（碳基金）、環(huán)境資產(chǎn)（碳資產(chǎn)）托管等。
四、加強(qiáng)財政政策扶持，完善有效激勵機(jī)制
（十三）貸款增量獎勵。一是轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)當(dāng)年綠色信貸貸款余額增量在5億元（含）以上的，按以下四個檔次確定獎勵比例，單家銀行機(jī)構(gòu)每年獎勵上限1500萬元：增幅在45%（含）以上的，按余額增量1%予以獎勵；增幅在30%（含）～45%的，按余額增量0.8%予以獎勵；增幅在15%（含）～30%的，按余額增量0.6%予以獎勵；增幅在15%以下的，按余額增量0.4%予以獎勵。二是轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)當(dāng)年綠色信貸貸款余額增量在5億元以下的，按以下四個檔次確定獎勵比例：增幅在50%（含）以上的，按余額增量0.5%予以獎勵；增幅在35%（含）～50%的，按余額增量0.4%予以獎勵；增幅在20%（含）～35%的，按余額增量0.3%予以獎勵；增幅在20%以下的，按余額增量0.15%予以獎勵。
（十四）貸款貼息。對符合中國銀監(jiān)會規(guī)定且不高于基準(zhǔn)貸款利率的綠色信貸項(xiàng)目按基準(zhǔn)利率的20%給予貼息，貼息金額根據(jù)實(shí)際到位的銀行貸款、當(dāng)期銀行貸款基準(zhǔn)利率、貸款期限計(jì)算。貼息金額實(shí)行總量控制，單個貸款項(xiàng)目不超過100萬元。
（十五）風(fēng)險分擔(dān)。對辦理企業(yè)綠色信貸項(xiàng)目，且不向企業(yè)收取保證金、其他費(fèi)用或附加不合理貸款條件的銀行機(jī)構(gòu)，對其扣除擔(dān)保或其他資產(chǎn)處置渠道補(bǔ)償后實(shí)際發(fā)生的貸款本金損失給予50%的補(bǔ)償。單家銀行機(jī)構(gòu)每年累計(jì)風(fēng)險補(bǔ)償上限1000萬元。
以上（十三）至（十五）項(xiàng)財政扶持獎勵，單家銀行機(jī)構(gòu)每年累計(jì)獎勵上限3000萬元。廈門銀監(jiān)局根據(jù)中國銀監(jiān)會綠色信貸相關(guān)制度要求對轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申報的綠色信貸項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)定。以上所指的綠色信貸項(xiàng)目貸款資金均應(yīng)運(yùn)用于本市。
（十六）掛鉤財政存款獎勵。市財政局每年度結(jié)合轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的綠色信貸增量、綠色信貸增幅、支持項(xiàng)目數(shù)量、實(shí)際產(chǎn)生的節(jié)能減排效果等指標(biāo)，對財政性資金存放進(jìn)行綜合考量。
五、加強(qiáng)金融風(fēng)險管控，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展
（十七）強(qiáng)化風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警。轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時收集整理各級監(jiān)管部門反饋的重大環(huán)境、安全生產(chǎn)違法違規(guī)企業(yè)名單和未完成年度節(jié)能目標(biāo)的企業(yè)名單信息，并將其納入本機(jī)構(gòu)信貸管理系統(tǒng)，在貸款“三查”、貸款定價等方面采取差別化的風(fēng)險管控措施。
（十八）完善風(fēng)險處置機(jī)制。轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全重大環(huán)境和社會風(fēng)險的內(nèi)部報告制度和責(zé)任追究制度。強(qiáng)化重大風(fēng)險的聯(lián)動處置機(jī)制，對出現(xiàn)大額授信風(fēng)險的企業(yè)，債權(quán)牽頭行應(yīng)牽頭制定風(fēng)險處置化解方案，推動各債權(quán)行步調(diào)一致、協(xié)調(diào)有序地處置化解風(fēng)險，防止個別銀行機(jī)構(gòu)隨意抽貸、壓貸。
六、強(qiáng)化金融監(jiān)管引領(lǐng)，做好金融監(jiān)管服務(wù)
（十九）加強(qiáng)監(jiān)測評估。廈門銀監(jiān)局應(yīng)強(qiáng)化監(jiān)管督導(dǎo)，建立“年初預(yù)測、年度評估”的評價機(jī)制，轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年3月底前向廈門銀監(jiān)局報送綠色信貸年度投放目標(biāo)，于次年3月底前報送綠色信貸工作自評報告。自評要對照綠色信貸實(shí)施情況關(guān)鍵評價指標(biāo)，從定性、定量兩個維度認(rèn)真開展自評工作，全面梳理實(shí)施情況、成效、典型案例和問題困難，明確工作改進(jìn)方向，積極推動綠色信貸長效機(jī)制建設(shè)。
（二十）實(shí)施差異監(jiān)管。廈門銀監(jiān)局應(yīng)對積極開展綠色金融工作并取得成效的銀行機(jī)構(gòu)，在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面給予政策傾斜，對于綠色信貸投放或環(huán)境和社會風(fēng)險管控不力的銀行機(jī)構(gòu)，通過監(jiān)管會談、發(fā)送監(jiān)管意見書、開展現(xiàn)場檢查、進(jìn)行監(jiān)管評級等形式強(qiáng)化監(jiān)管約束。
（二十一）健全信息共享機(jī)制。環(huán)保部門應(yīng)建立企業(yè)環(huán)境信用評價制度, 以社會信用體系建設(shè)為載體,積極推動企業(yè)環(huán)境信用信息公開, 及時向轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提示環(huán)境和社會風(fēng)險，促進(jìn)政府各有關(guān)部門間的信息共享和獎懲聯(lián)動,形成懲戒和約束企業(yè)環(huán)境失信行為的合力。搭建政銀企綠色金融資金對接會、綠色金融創(chuàng)新交流會等活動平臺，加強(qiáng)信息經(jīng)驗(yàn)交流。鼓勵和指導(dǎo)銀行業(yè)協(xié)會在綠色金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)、經(jīng)驗(yàn)交流、專題研究以及違約信息共享等方面發(fā)揮服務(wù)作用。
（二十二）本意見由市金融辦、廈門銀監(jiān)局、市財政局、人行廈門市中心支行負(fù)責(zé)解釋并制定實(shí)施細(xì)則。
（二十三）本意見自發(fā)布之日起實(shí)施，有效期三年。
廈門市人民政府辦公廳 2016年11月14日印發(fā)
附件下載：
打印
關(guān)閉