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《成都市人民政府關(guān)于印發(fā)成都市利用國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行政策性貸款資金管理辦法（試行）的通知》
成府發(fā)〔2006〕23號(hào)
各區(qū)（市）縣政府，市政府有關(guān)部門(mén)：
《成都市利用國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行政策性貸款資金管理辦法（試行）》已經(jīng)2006年3月2日市政府第69次常務(wù)會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
二○○六年三月二十七日
成都市利用國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行政策性貸款資金管理辦法（試行）
第一條（目的依據(jù)）
為加強(qiáng)利用國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行政策性貸款（以下簡(jiǎn)稱(chēng)政策性貸款）的管理，確保合理有效使用和按時(shí)足額償還貸款，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)四川省政府與國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)開(kāi)行）簽署的《加快西部大開(kāi)發(fā)開(kāi)發(fā)性金融合作協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《合作協(xié)議》）和國(guó)家有關(guān)規(guī)定，結(jié)合成都市實(shí)際，制定本辦法。
第二條（政策性貸款概念）
政策性貸款是指開(kāi)行向融資平臺(tái)提供的，以政府信用為基礎(chǔ)的大額項(xiàng)目貸款。政策性貸款主要用于基礎(chǔ)設(shè)施及城市公用設(shè)施、重大產(chǎn)業(yè)化、城鄉(xiāng)一體化和文、教、衛(wèi)等領(lǐng)域建設(shè)項(xiàng)目的資本性投入。
第三條（運(yùn)作機(jī)制）
政策性貸款以政府信用為基礎(chǔ)，嚴(yán)格劃分經(jīng)營(yíng)性項(xiàng)目和公益性項(xiàng)目，堅(jiān)持“誰(shuí)用款、誰(shuí)還款”原則，逐級(jí)落實(shí)貸款風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，并建立相應(yīng)的追償機(jī)制和問(wèn)責(zé)機(jī)制。
政策性貸款的運(yùn)作以市政府確定的融資平臺(tái)為借款主體，負(fù)責(zé)與開(kāi)行簽訂借款合同。融資平臺(tái)接受成都市國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行政策性貸款協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)領(lǐng)導(dǎo)小組）的管理、監(jiān)督和指導(dǎo)。
第四條（管理機(jī)構(gòu)）
領(lǐng)導(dǎo)小組是成都市利用政策性貸款的組織、管理和領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。其主要職責(zé)是：
（一）確定政策性貸款投向，審定政策性貸款使用和管理的各項(xiàng)辦法；
（二）審定政策性貸款滾動(dòng)實(shí)施計(jì)劃；
（三）審定項(xiàng)目調(diào)整方案和指導(dǎo)融資平臺(tái)建設(shè)；
（四）審定向開(kāi)行推薦的政策性貸款項(xiàng)目；
（五）協(xié)調(diào)落實(shí)政府增信的具體方法和機(jī)制，協(xié)調(diào)處理貸款借、用、還中遇到的問(wèn)題，重大問(wèn)題提交市政府常務(wù)會(huì)議決定。
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市計(jì)委，是領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)處理日常事務(wù)。其主要職責(zé)是：
（一）負(fù)責(zé)政策性貸款使用的規(guī)劃和協(xié)調(diào)；負(fù)責(zé)組織政策性貸款項(xiàng)目的前期工作，負(fù)責(zé)向領(lǐng)導(dǎo)小組推薦項(xiàng)目；
（二）負(fù)責(zé)起草政策性貸款項(xiàng)目管理和資金使用相關(guān)辦法；
（三）負(fù)責(zé)對(duì)政策性貸款項(xiàng)目資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；
（四）負(fù)責(zé)向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告政策性貸款的使用情況，并根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的意見(jiàn)協(xié)調(diào)有關(guān)事項(xiàng)。
第五條（融資平臺(tái)）
目前，成都工業(yè)投資經(jīng)營(yíng)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)工業(yè)投資公司）和成都城建投資管理集團(tuán)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)城建投資公司），是我市與開(kāi)行進(jìn)行政策性貸款合作的融資平臺(tái)。若今后與開(kāi)行合作中需要增加融資平臺(tái)，應(yīng)報(bào)開(kāi)行認(rèn)可后，報(bào)市政府批準(zhǔn)。工業(yè)投資公司、城建投資公司根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要和項(xiàng)目的成熟度，制定滾動(dòng)發(fā)展計(jì)劃，分期、分批借入政策性貸款。其主要任務(wù)是：
（一）負(fù)責(zé)政策性貸款項(xiàng)目的初審和評(píng)估；
（二）制定有關(guān)規(guī)章制度和政策性貸款項(xiàng)目的資金使用方案；
（三）負(fù)責(zé)政策性貸款資金的借入、使用、監(jiān)管和償還；
（四）負(fù)責(zé)與項(xiàng)目單位簽訂資金使用協(xié)議或投資協(xié)議；
（五）負(fù)責(zé)向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和開(kāi)行四川省分行上報(bào)政策性貸款執(zhí)行情況；
（六）市政府交辦的其他事項(xiàng)。
第六條（申報(bào)條件）
申請(qǐng)使用政策性貸款的項(xiàng)目應(yīng)符合以下條件：
（一）符合成都市經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展總體規(guī)劃和開(kāi)行信貸政策；
（二）具備完善的法人治理結(jié)構(gòu)和完善的項(xiàng)目信用結(jié)構(gòu)；
（三）按規(guī)定完成必要的審批、核準(zhǔn)或備案程序；
（四）符合國(guó)家對(duì)項(xiàng)目資本金比例的要求和開(kāi)行的有關(guān)規(guī)定，配套資金落實(shí)；
（五）最終債務(wù)人或被投資人有較強(qiáng)的盈利能力；新建項(xiàng)目有較好的經(jīng)濟(jì)效益和還款能力；
（六）具有明確的資金使用方案和政策性貸款本息償還計(jì)劃；
（七）無(wú)拖欠債務(wù)行為和銀行不良違約紀(jì)錄；
（八）提供相應(yīng)的資產(chǎn)抵押、權(quán)益質(zhì)押或由第三者出具的不可撤銷(xiāo)擔(dān)保函。
第七條（申報(bào)程序）
（一）工業(yè)投資公司、城建投資公司對(duì)申請(qǐng)使用政策性貸款項(xiàng)目進(jìn)行初審和評(píng)估，提出項(xiàng)目的投資方式、管理辦法和貸款償還辦法等意見(jiàn)后報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室；
（二）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對(duì)工業(yè)投資公司、城建投資公司上報(bào)的項(xiàng)目進(jìn)行匯總審核并綜合平衡，符合條件的提交領(lǐng)導(dǎo)小組審定；
（三）領(lǐng)導(dǎo)小組審定推薦的項(xiàng)目由開(kāi)行四川省分行上報(bào)開(kāi)行核準(zhǔn)。經(jīng)核準(zhǔn)的項(xiàng)目，由開(kāi)行四川省分行向工業(yè)投資公司、城建投資公司下達(dá)《使用開(kāi)行政策性貸款項(xiàng)目核準(zhǔn)通知書(shū)》，并抄送領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、有關(guān)部門(mén)和項(xiàng)目單位。同時(shí)，工業(yè)投資公司、城建投資公司向項(xiàng)目單位下達(dá)項(xiàng)目資金計(jì)劃，據(jù)此與項(xiàng)目單位簽訂有關(guān)資金使用協(xié)議或投資協(xié)議。
已經(jīng)核準(zhǔn)的項(xiàng)目，根據(jù)市場(chǎng)變化或項(xiàng)目實(shí)施情況，可以進(jìn)行調(diào)整。項(xiàng)目調(diào)整經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審定后，由開(kāi)行四川省分行按程序辦理。
第八條（申報(bào)材料）
申請(qǐng)使用政策性貸款應(yīng)提交以下材料：
（一）項(xiàng)目貸款申請(qǐng)表；
（二）項(xiàng)目審批、核準(zhǔn)或備案的批復(fù)文件或有關(guān)手續(xù)資料，環(huán)境評(píng)價(jià)、建設(shè)用地規(guī)劃許可證和土地使用預(yù)審批文件；
（三）項(xiàng)目資金籌措方案及資金落實(shí)證明材料，貸款本息償還方案，資產(chǎn)抵押、權(quán)益質(zhì)押或由第三者出具的不可撤銷(xiāo)擔(dān)保函；
（四）項(xiàng)目單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、貸款卡和公司章程（復(fù)印件）；
（五）需提供的其他材料。
第九條（貸款發(fā)放）
（一）工業(yè)投資公司、城建投資公司依據(jù)《使用開(kāi)行政策性貸款項(xiàng)目核準(zhǔn)通知書(shū)》，與開(kāi)行簽訂《項(xiàng)目借款合同》，并與項(xiàng)目單位簽訂投資協(xié)議或資金使用協(xié)議。
（二）工業(yè)投資公司、城建投資公司按開(kāi)行規(guī)定開(kāi)立“貸轉(zhuǎn)存”賬戶(hù)，辦理貸款發(fā)放和資金支付，并按開(kāi)行的有關(guān)規(guī)定和經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)的政策性貸款項(xiàng)目資金使用方案發(fā)放和支付政策性貸款。各項(xiàng)目單位同時(shí)在開(kāi)行四川省分行開(kāi)立貸款結(jié)算賬戶(hù)，也可根據(jù)實(shí)際情況在開(kāi)行四川省分行的委托結(jié)算經(jīng)辦行開(kāi)立貸款結(jié)算賬戶(hù)，辦理有關(guān)結(jié)算。
（三）項(xiàng)目單位應(yīng)按照工業(yè)投資公司、城建投資公司與開(kāi)行簽訂的借款合同約定的提款計(jì)劃使用政策性貸款。開(kāi)行四川省分行按照項(xiàng)目借款合同約定的日期和額度發(fā)放。工業(yè)投資公司、城建投資公司根據(jù)資金使用協(xié)議，在貸款發(fā)放當(dāng)天將資金劃至項(xiàng)目單位開(kāi)立在開(kāi)行四川省分行的結(jié)算賬戶(hù)或開(kāi)行四川省分行委托的其他銀行帳戶(hù)上。
開(kāi)行四川省分行和工業(yè)投資公司、城建投資公司對(duì)政策性貸款項(xiàng)目的資金支付進(jìn)行全過(guò)程監(jiān)管。
第十條（利息支付）
政策性貸款利息按四川省政府與開(kāi)行協(xié)議利率執(zhí)行，并隨人民銀行基準(zhǔn)利率調(diào)整而調(diào)整，不得加收利息。貸款發(fā)放到工業(yè)投資公司、城建投資公司在開(kāi)行四川省分行開(kāi)立的存款賬戶(hù)開(kāi)始計(jì)息，在途利息由最終債務(wù)人承擔(dān)。因借款產(chǎn)生的稅費(fèi)（印花稅）由最終債務(wù)人承擔(dān)。
第十一條（還款來(lái)源）
（一）對(duì)于經(jīng)營(yíng)性項(xiàng)目，由經(jīng)營(yíng)性項(xiàng)目自身收益償還，包括：經(jīng)營(yíng)性收入、分紅、股權(quán)和債權(quán)轉(zhuǎn)讓收入、處置變現(xiàn)抵押資產(chǎn)或權(quán)益質(zhì)押收入及政府補(bǔ)貼等。
（二）對(duì)于非經(jīng)營(yíng)性項(xiàng)目，主要由項(xiàng)目單位收入償還，項(xiàng)目單位還款確有困難的，由同級(jí)政府負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)落實(shí)資金償還。
第十二條（貸款償還）
工業(yè)投資公司、城建投資公司要在開(kāi)行四川省分行設(shè)立償債資金專(zhuān)戶(hù)，按季提前向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送還款資金落實(shí)情況表。并根據(jù)貸款合同約定的時(shí)間和金額，負(fù)責(zé)組織各項(xiàng)目單位按照貸款資金使用協(xié)議，按時(shí)償還政策性貸款到期本息。貸款本息由各用款項(xiàng)目單位負(fù)責(zé)籌集。
開(kāi)行四川省分行根據(jù)借款合同，按時(shí)向工業(yè)投資公司、城建投資公司發(fā)出還本付息通知書(shū)，工業(yè)投資公司、城建投資公司根據(jù)開(kāi)行四川省分行還本付息通知書(shū)及時(shí)向各用款項(xiàng)目單位發(fā)出償還本息的通知書(shū)。項(xiàng)目單位應(yīng)根據(jù)償還本息通知書(shū)及資金使用協(xié)議及時(shí)足額將還貸資金劃到工業(yè)投資公司、城建投資公司償債資金專(zhuān)戶(hù)，由工業(yè)投資公司、城建投資公司統(tǒng)一償還給開(kāi)行四川省分行。
各相關(guān)部門(mén)、項(xiàng)目單位在編制年度財(cái)務(wù)預(yù)算時(shí)，要優(yōu)先安排資金償還到期政策性貸款本息。
第十三條（貸款償還的其他情況）
工業(yè)投資公司、城建投資公司和項(xiàng)目單位在貸款合同有效期內(nèi)，經(jīng)營(yíng)發(fā)生重大變故或出現(xiàn)合并、改制、關(guān)閉、破產(chǎn)等對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)小組和開(kāi)行四川省分行，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組和開(kāi)行四川省分行同意后，重新落實(shí)償債責(zé)任或向開(kāi)行四川省分行申請(qǐng)停止發(fā)放貸款，提前償還全部貸款。
對(duì)未能按時(shí)履行貸款協(xié)議的項(xiàng)目單位，領(lǐng)導(dǎo)小組將取消其申請(qǐng)使用政策性貸款的資格，同時(shí)停止執(zhí)行政府對(duì)該項(xiàng)目的各種支持政策。對(duì)有關(guān)項(xiàng)目單位，工業(yè)投資公司、城建投資公司將停止對(duì)該項(xiàng)目的繼續(xù)融資，并根據(jù)協(xié)議，采取各種方式收回貸款資金，必要時(shí)通過(guò)司法程序，收回項(xiàng)目單位的到期貸款本息。
項(xiàng)目單位如提前償還貸款，由工業(yè)投資公司、城建投資公司商開(kāi)行四川省分行同意后執(zhí)行，并報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。工業(yè)投資公司、城建投資公司提前收回的資金，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室并經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組同意后，可直接用于新項(xiàng)目的投資。對(duì)新項(xiàng)目的管理依照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十四條（監(jiān)督管理）
（一）項(xiàng)目單位應(yīng)嚴(yán)格按照經(jīng)批準(zhǔn)的建設(shè)規(guī)模和內(nèi)容組織項(xiàng)目實(shí)施，有效控制項(xiàng)目建設(shè)成本，確保項(xiàng)目資金的使用效益。
（二）政策性貸款項(xiàng)目應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定實(shí)施招投標(biāo)制、項(xiàng)目法人責(zé)任制、合同制和監(jiān)理制。
（三）項(xiàng)目單位應(yīng)按國(guó)家有關(guān)基本建設(shè)投資項(xiàng)目管理的規(guī)定進(jìn)行財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)核算，定期向相關(guān)部門(mén)上報(bào)財(cái)務(wù)報(bào)表；政策性貸款資金必須專(zhuān)款專(zhuān)用，不得擅自更改用途，更不得截留、擠占、轉(zhuǎn)移和挪用。
（四）項(xiàng)目單位按照借貸關(guān)系按季向工業(yè)投資公司、城建投資公司報(bào)送項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度報(bào)告，工業(yè)投資公司、城建投資公司匯總后報(bào)送領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和開(kāi)行四川省分行。
（五）貸款項(xiàng)目竣工后，要按有關(guān)程序組織驗(yàn)收，并將驗(yàn)收結(jié)果和項(xiàng)目決算送工業(yè)投資公司、城建投資公司，同時(shí)抄報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和開(kāi)行四川省分行。
（六）工業(yè)投資公司、城建投資公司和項(xiàng)目單位要自覺(jué)接受?chē)?guó)資、監(jiān)察、審計(jì)部門(mén)的監(jiān)督、檢查。市監(jiān)察局對(duì)政策性貸款項(xiàng)目進(jìn)行全過(guò)程監(jiān)督；市審計(jì)局對(duì)政策性貸款項(xiàng)目進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室可委托中介機(jī)構(gòu)，對(duì)工業(yè)投資公司、城建投資公司和項(xiàng)目單位政策性貸款使用情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查。
（七）工業(yè)投資公司、城建投資公司應(yīng)加強(qiáng)貸款項(xiàng)目管理，如發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目單位在使用政策性貸款過(guò)程中存在重大問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告，開(kāi)行四川省分行停止辦理有關(guān)貸款業(yè)務(wù)，并追回已發(fā)放的政策性貸款。對(duì)弄虛作假、截留、挪用、騙取項(xiàng)目資金和政策性貸款的，市政府將責(zé)成有關(guān)部門(mén)依法追究相關(guān)人員的行政和法律責(zé)任。
（八）開(kāi)行四川省分行將根據(jù)銀行信貸管理規(guī)定和借款合同約定，對(duì)政策性貸款項(xiàng)目進(jìn)行全過(guò)程監(jiān)管。其中對(duì)資金使用、資本金到位情況、項(xiàng)目總投資等進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。并對(duì)政策性貸款項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估。項(xiàng)目單位應(yīng)積極配合開(kāi)行四川省分行完成信貸管理的有關(guān)工作，及時(shí)提供信貸管理所需的數(shù)據(jù)和資料。
第十五條（責(zé)任追究）
各區(qū)（市）縣政府、各相關(guān)部門(mén)必須嚴(yán)格執(zhí)行本辦法各項(xiàng)規(guī)定，對(duì)違反本辦法規(guī)定的行為，責(zé)令糾正，并視其情節(jié)，追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。
第十六條（實(shí)施細(xì)則的制定）
工業(yè)投資公司、城建投資公司、有關(guān)區(qū)（市）縣可以根據(jù)各自的職責(zé)制定相關(guān)的實(shí)施細(xì)則，并報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。
第十七條（解釋機(jī)關(guān)）
本辦法由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)解釋。
第十八條（施行日期）
本辦法自2006年5月1日起施行。
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