您當(dāng)前的位置：市政辦發(fā)〔2016〕48號《西安市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作方案的通知》
《西安市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作方案的通知》
市政辦發(fā)〔2016〕48號
各區(qū)、縣人民政府，市人民政府各工作部門、各直屬機(jī)構(gòu)：
為貫徹落實(shí)《陜西省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》(陜政辦發(fā)〔2016〕38號)要求，經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《西安市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作方案》印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
西安市人民政府辦公廳
2016年6月30日
西安市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作方案
為認(rèn)真貫徹落實(shí)國務(wù)院電視電話會(huì)議相關(guān)部署，及時(shí)整治互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)行為，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范有序發(fā)展，根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》(國辦發(fā)〔2016〕21號)、《陜西省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》(陜政辦發(fā)〔2016〕38號)等文件精神，結(jié)合有關(guān)單位業(yè)務(wù)職責(zé)，制定本方案。
一、總體要求
按照“誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰負(fù)責(zé)”及“根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)實(shí)行‘穿透式’監(jiān)管”的原則，堅(jiān)持重點(diǎn)整治與源頭治理相結(jié)合、防范風(fēng)險(xiǎn)與創(chuàng)新發(fā)展相結(jié)合、清理整頓與依法打擊相結(jié)合，規(guī)范全市各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，完善互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機(jī)制，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識，維護(hù)我市經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
二、工作原則
(一)打擊非法，保護(hù)合法。
嚴(yán)格遵循中省相關(guān)法律法規(guī)，明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險(xiǎn)底線。對合法合規(guī)行為予以保護(hù)支持，對違法違規(guī)行為予以堅(jiān)決打擊。
(二)明確分工，加強(qiáng)協(xié)作。
按照條塊結(jié)合原則，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)和屬地原則明確整治工作責(zé)任。堅(jiān)持問題導(dǎo)向，集中力量對當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開展整治，加強(qiáng)跨部門、跨區(qū)域協(xié)同，共同承擔(dān)整治任務(wù)，共同落實(shí)整治責(zé)任。
(三)積極穩(wěn)妥，有序化解。
針對不同風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，明確重點(diǎn)問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會(huì)危害程度區(qū)別對待，做好風(fēng)險(xiǎn)評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)。
(四)遠(yuǎn)近結(jié)合，邊整邊改。
立足當(dāng)前，切實(shí)防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠(yuǎn)，以專項(xiàng)整治為契機(jī)，及時(shí)總結(jié)提煉經(jīng)驗(yàn)，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機(jī)制。
三、重點(diǎn)整治領(lǐng)域和要求
(一)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)。
P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)落實(shí)信息中介性質(zhì)，不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保，不得向出借人提供擔(dān)?；虺兄Z保本保息，不得進(jìn)行期限錯(cuò)配、期限拆分，不得虛構(gòu)標(biāo)的，不得虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳，除信用信息采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事大規(guī)模線下營銷，不得發(fā)售銀行理財(cái)和券商資管等產(chǎn)品，不得進(jìn)行違規(guī)債權(quán)轉(zhuǎn)讓，未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場融資等金融業(yè)務(wù)，不得利用類HOMS等系統(tǒng)從事股票市場場外配資行為，不得從事股權(quán)眾籌或?qū)嵨锉娀I等;客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。對近年業(yè)務(wù)擴(kuò)張過快、在媒體過度宣傳、承諾高額回報(bào)、涉及房地產(chǎn)配資或校園網(wǎng)貸等業(yè)務(wù)和信息披露不完整、不客觀、不及時(shí)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點(diǎn)排查。
(二)股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。
股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛構(gòu)標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，應(yīng)強(qiáng)化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場配資等金融業(yè)務(wù),客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。股權(quán)眾籌平臺及平臺上的融資者不得擅自公開發(fā)行股票或變相公開發(fā)行股票，不得非法開展私募基金管理業(yè)務(wù)，不得非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。證券公司、基金公司和期貨公司等持牌金融機(jī)構(gòu)不得與未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)開展合作，持牌金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)不得違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，不得通過互聯(lián)網(wǎng)跨界開展金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管套利。
(三)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
保險(xiǎn)公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得進(jìn)行不實(shí)描述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失等誤導(dǎo)性描述，不得與不具備經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò)平臺合作開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不得與存在提供增信服務(wù)、設(shè)立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作;在經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺融資性保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)具備完善的風(fēng)控手段與內(nèi)控管理;保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得與未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)開展合作，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)不得違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，不得通過互聯(lián)網(wǎng)跨界開展金融活動(dòng)實(shí)現(xiàn)監(jiān)管套利。非持牌機(jī)構(gòu)不得違規(guī)開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?；ヂ?lián)網(wǎng)保險(xiǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第三方存管制度，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全。嚴(yán)厲打擊不法機(jī)構(gòu)和不法人員通過互聯(lián)網(wǎng)利用保險(xiǎn)公司名義或假借保險(xiǎn)公司信用進(jìn)行非法集資。
(四)第三方支付業(yè)務(wù)。
非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行，人民銀行或商業(yè)銀行不得向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計(jì)付利息，防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨;非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù);非銀行支付機(jī)構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行。開展支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金結(jié)算、個(gè)人POS機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
(五)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì);互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)跨界開展金融業(yè)務(wù)，行為規(guī)則和監(jiān)管要求應(yīng)與傳統(tǒng)金融企業(yè)保持一致;未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向非特定公眾銷售或者向特定對象銷售但突破法定人數(shù)限制。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的客戶。同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團(tuán)建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅?。金融機(jī)構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。其他各類企業(yè)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用互聯(lián)網(wǎng)跨界從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務(wù);房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)，從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)須遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
(六)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為。
互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對金融業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。
四、整治措施
(一)嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。
設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、從事金融活動(dòng)，必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門會(huì)同工商部門予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。工商部門根據(jù)金融管理部門的認(rèn)定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機(jī)關(guān)依法查處。非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“P2P”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”、“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時(shí)告知金融管理部門，并列入重點(diǎn)監(jiān)管對象，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，視情節(jié)采取整治措施。
(二)強(qiáng)化資金監(jiān)測。
加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測。嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。監(jiān)管過程中要特別做好對客戶資金的保護(hù)工作。
(三)建立舉報(bào)和“重獎(jiǎng)重罰”制度。
針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用，各分領(lǐng)域牽頭部門和各區(qū)縣政府、各開發(fā)區(qū)管委會(huì)要通過發(fā)布公告、建立舉報(bào)制度等措施，加強(qiáng)失信、投訴和舉報(bào)信息共享，為整治工作提供線索。鼓勵(lì)通過網(wǎng)站、電話等多渠道舉報(bào)，推行“重獎(jiǎng)重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進(jìn)行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報(bào)人給予獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)資金列入各級財(cái)政預(yù)算，強(qiáng)化正面激勵(lì)。
(四)加大整治不正當(dāng)競爭力度。
對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報(bào)率以及變相補(bǔ)貼等不正當(dāng)競爭行為予以清理規(guī)范。高風(fēng)險(xiǎn)高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補(bǔ)貼、交叉補(bǔ)貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報(bào)金融產(chǎn)品。高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項(xiàng)目回報(bào)率或行業(yè)水平相關(guān)情況。
(五)完善行業(yè)自律。
組建西安市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)并充分發(fā)揮行業(yè)自律作用，嚴(yán)格執(zhí)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、信息披露、反不正當(dāng)競爭等制度，加強(qiáng)自律懲戒，開展風(fēng)險(xiǎn)教育，形成依法依規(guī)監(jiān)管與自律管理相結(jié)合、對互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域全覆蓋的監(jiān)管長效機(jī)制。
(六)加強(qiáng)宣傳教育和輿論引導(dǎo)。
各級宣傳部門要認(rèn)真貫徹執(zhí)行中省宣傳政策，強(qiáng)化輿論引導(dǎo)，加強(qiáng)政策解讀，主動(dòng)、適時(shí)發(fā)聲，統(tǒng)一對外宣傳口徑，有針對性地回應(yīng)投資人關(guān)切和訴求。各相關(guān)部門要積極配合宣傳部門開展以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識。公安、法院、檢察院等單位要以適當(dāng)方式適時(shí)公布案件進(jìn)展，盡量減少信息不對稱的影響。加強(qiáng)輿情監(jiān)測，強(qiáng)化媒體責(zé)任，引導(dǎo)投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論氛圍。
五、組織領(lǐng)導(dǎo)和職責(zé)分工
(一)市政府負(fù)總責(zé)，各級各部門分領(lǐng)域組織實(shí)施。
按照省政府部署，西安市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作由市防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組(以下簡稱市打非領(lǐng)導(dǎo)小組)牽頭負(fù)責(zé)。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融辦，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組日常事務(wù)，并將各階段工作結(jié)果報(bào)陜西省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。各區(qū)縣政府、各開發(fā)區(qū)管委會(huì)防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)轄內(nèi)專項(xiàng)整治工作。
(二)駐地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)。
陜西銀監(jiān)局牽頭負(fù)責(zé)西安市P2P網(wǎng)絡(luò)借貸分領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作;陜西證監(jiān)局牽頭負(fù)責(zé)西安市股權(quán)眾籌分領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作;陜西保監(jiān)局牽頭負(fù)責(zé)西安市互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)分領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作;人民銀行西安分行牽頭負(fù)責(zé)非銀行支付機(jī)構(gòu)分領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作，人民銀行西安分行營管部牽頭負(fù)責(zé)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)分領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作。
(三)市級相關(guān)部門職責(zé)。
市級相關(guān)部門負(fù)責(zé)組織本部門領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作，制定本部門專項(xiàng)整治工作方案并于7月10日前向市打非領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)備。市工商局牽頭負(fù)責(zé)提供全市互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)基礎(chǔ)名單，負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項(xiàng)整治工作。市工信委負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)維護(hù)互聯(lián)網(wǎng)金融信息安全及其保障體系建設(shè)，做好專項(xiàng)整治的技術(shù)支持工作。對經(jīng)相關(guān)部門認(rèn)定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動(dòng)應(yīng)用程序配合市網(wǎng)信辦等相關(guān)部門依法予以處置。市建委、市房管局與各金融監(jiān)管部門共同對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。市金融辦負(fù)責(zé)對融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司、交易場所等機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。市委宣傳部、市網(wǎng)信辦牽頭負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融新聞宣傳和輿論引導(dǎo)工作。市公安局負(fù)責(zé)指
導(dǎo)各級公安機(jī)關(guān)對專項(xiàng)整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動(dòng)等犯罪問題依法查處，強(qiáng)化防逃、控贓、追贓、挽損工作;指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)等級保護(hù)工作，監(jiān)督指導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實(shí)網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶個(gè)人信息安全的違法犯罪活動(dòng);指導(dǎo)下級公安機(jī)關(guān)在區(qū)縣政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，會(huì)同相關(guān)部門共同做好群體性事件的預(yù)防和處置工作，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。市委維穩(wěn)辦、市信訪局負(fù)責(zé)做好相關(guān)維穩(wěn)信訪工作。市發(fā)改委、市科技局、市民政局、市人社局、市農(nóng)林委、市商務(wù)局、市文廣新局、市衛(wèi)計(jì)委、市食品藥監(jiān)局、市供銷聯(lián)社等相關(guān)單位要對管轄行業(yè)企業(yè)以投資理財(cái)名義利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融活動(dòng)開展專項(xiàng)整治工作。市財(cái)政局做好經(jīng)費(fèi)保障工作。市法院、市檢察院、市法制辦做好相關(guān)政策咨詢和支持配合工作。整治過程中相關(guān)部門確有需要獲取從業(yè)機(jī)構(gòu)賬戶數(shù)據(jù)的，公安、法院、檢察院等部門依法實(shí)施必要的賬戶查詢。
(四)區(qū)縣政府和開發(fā)區(qū)管委會(huì)職責(zé)。
區(qū)、縣、開發(fā)區(qū)防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組制定轄內(nèi)專項(xiàng)整治工作方案并于7月10日前向市打非領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)備。在各分領(lǐng)域牽頭部門的組織指導(dǎo)下，協(xié)助完成轄內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治工作的具體實(shí)施，結(jié)合防范和處置非法集資的要求，落實(shí)源頭維穩(wěn)措施，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。各區(qū)縣政府、各開發(fā)區(qū)管委會(huì)對于此次專項(xiàng)整治工作要給予充分的人員和經(jīng)費(fèi)保障。
六、進(jìn)度安排
(一)摸底排查階段(2016年7月中旬)。
各區(qū)縣政府、各開發(fā)區(qū)管委會(huì)要明確責(zé)任部門，迅速開展摸底排查工作，配合各分領(lǐng)域牽頭部門進(jìn)駐轄內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)進(jìn)行排查，全面掌握轄內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的相關(guān)情況和問題，結(jié)合防范和打擊非法集資及轄區(qū)維穩(wěn)要求做好相關(guān)預(yù)案和應(yīng)對工作。
市工商局提供全市互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)基礎(chǔ)名單，報(bào)市打非領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。市打非領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室聘請專業(yè)第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類，并將分類結(jié)果轉(zhuǎn)交各分領(lǐng)域整治工作的牽頭部門，完成各自所負(fù)責(zé)領(lǐng)域內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的排查。
各區(qū)縣政府、各開發(fā)區(qū)管委會(huì)和分領(lǐng)域整治牽頭部門于7月10日前向市打非領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送所負(fù)責(zé)領(lǐng)域排查情況報(bào)告和本領(lǐng)域互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)名冊(各部門排查對象基于市打非領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室分發(fā)的企業(yè)名單，但不限于名單范圍。名冊上報(bào)形式見附件)。對于跨區(qū)域經(jīng)營的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，注冊地或經(jīng)營場所有一方不在我市的，行業(yè)主管部門要加強(qiáng)與相關(guān)省市的溝通合作，互通排查情況。
市公安局根據(jù)市打非領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室分類確定的名單，啟動(dòng)對互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)高管人員的排查，對問題較為嚴(yán)重的企業(yè)高管依法采取管控措施，防止“跑路”和資金外逃。對于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺或短時(shí)間內(nèi)發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，要立即依法采取措施并報(bào)告市打非工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
(二)清理整頓階段(2016年11月中旬完成)。
各分領(lǐng)域牽頭部門根據(jù)行業(yè)管理的相關(guān)制度規(guī)定，對本行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng)開展集中整治工作。對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機(jī)構(gòu)出具整改意見，并監(jiān)督從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)整改要求;對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;對違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅(jiān)決予以關(guān)閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關(guān)司法機(jī)關(guān)。專項(xiàng)整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現(xiàn)行處置制度安排。各分領(lǐng)域牽頭部門在11月底前將清理整頓結(jié)果報(bào)市打非領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
(三)督查和評估階段(2016年11月底前完成)。
市打非領(lǐng)導(dǎo)小組組織開展對重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)地區(qū)的督查和中期評估，對于好的經(jīng)驗(yàn)做法及時(shí)推廣。
(四)驗(yàn)收和總結(jié)階段(2016年12月底前完成)。
市打非領(lǐng)導(dǎo)小組組織對各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進(jìn)行驗(yàn)收。各分領(lǐng)域牽頭部門于2016年12月20日前形成分領(lǐng)域整治報(bào)告，各區(qū)縣、各開發(fā)區(qū)于2016年12月20日前形成本行政區(qū)域的整治報(bào)告，分別報(bào)送市打非領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。市打非領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總?cè)星闆r形成工作報(bào)告，報(bào)市政府審定后上報(bào)陜西省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
附件：西安市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治排查名冊
附件
西安市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治排查名冊
公文相關(guān)附件: 市政辦發(fā)48號
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