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鄭州住房公積金管理中心關(guān)于印發(fā)《鄭州市住房公積金失信行為懲戒管理暫行辦法》的通知
鄭公積金〔2019〕23號
住房公積金各管理機(jī)構(gòu)，相關(guān)單位及繳存職工：
根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》和中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》等相關(guān)法律法規(guī)，為進(jìn)一步加強(qiáng)鄭州市住房公積金行業(yè)失信懲戒機(jī)制建設(shè)，督促、警示相關(guān)責(zé)任主體依法依規(guī)誠實守信，及時、有效懲戒失信主體，鄭州住房公積金管理中心現(xiàn)印發(fā)《鄭州市住房公積金失信行為懲戒管理暫行辦法》，望各管理機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位、繳存職工遵照執(zhí)行。
鄭州住房公積金管理中心
2019年6月26日
鄭州市住房公積金失信行為懲戒管理暫行辦法
第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)鄭州市住房公積金行業(yè)失信懲戒機(jī)制建設(shè)，督促、警示相關(guān)責(zé)任主體依法依規(guī)誠實守信，及時、有效懲戒失信主體，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》、國務(wù)院《住房公積金管理條例》和中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合鄭州市住房公積金的實際工作，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱住房公積金失信行為懲戒，是指對鄭州市住房公積金行業(yè)領(lǐng)域內(nèi)發(fā)生的失信行為予以記錄認(rèn)定，依法采取監(jiān)督、公布、失信懲戒等措施，促使當(dāng)事人糾正其違法、違規(guī)等失信行為，有效促進(jìn)鄭州市住房公積金管理規(guī)范、安全運行。
第三條 失信行為管理應(yīng)符合國家、地方有關(guān)法律法規(guī)，遵循公開透明、依法監(jiān)督、懲戒教育的原則，接受社會監(jiān)督，實施重點懲戒和監(jiān)督管理。
第四條 鄭州住房公積金管理中心（下稱“公積金中心”）負(fù)責(zé)本市行政區(qū)域內(nèi)住房公積金信用的認(rèn)定、公布、監(jiān)督、懲戒等工作；公積金中心各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本部門、本轄區(qū)內(nèi)失信行為的認(rèn)定初審、統(tǒng)計匯總等工作，以及實施相應(yīng)的失信懲戒措施。
第五條 住房公積金行業(yè)失信主體實行分級分類管理。信用主體存在嚴(yán)重失信行為的，認(rèn)定部門應(yīng)將其列入失信聯(lián)合懲戒對象名單（即“黑名單”，下同），予以聯(lián)合懲戒。
對發(fā)生較重失信行為或多次發(fā)生輕微失信行為但尚未達(dá)到嚴(yán)重失信行為標(biāo)準(zhǔn)的信用主體，認(rèn)定部門應(yīng)將其列入重點關(guān)注對象名單，并依法實施與其失信程度相適應(yīng)的失信懲戒措施。認(rèn)定部門應(yīng)通過適當(dāng)方式向重點關(guān)注對象發(fā)出警示并提示重點關(guān)注期限。重點關(guān)注期限內(nèi)再次發(fā)生較重以上失信行為的，應(yīng)及時轉(zhuǎn)入“黑名單”。
第六條 信用主體存在下列行為之一的，將被認(rèn)定為住房公積金信用嚴(yán)重失信類：
1.限制、阻撓、拒絕買受人使用住房公積金貸款購房，情節(jié)嚴(yán)重且拒不整改的；
2.不辦理住房公積金繳存登記或者不為本單位職工辦理住房公積金賬戶設(shè)立手續(xù)，行政處罰決定送達(dá)后仍不執(zhí)行的；
3.逾期不繳或者少繳住房公積金，責(zé)令限期繳存，逾期仍不繳存的；
4.違規(guī)提取或者協(xié)助違規(guī)提取住房公積金，責(zé)令限期改正，逾期仍不退回的；
5.違規(guī)獲取或者協(xié)助違規(guī)獲取住房公積金貸款，責(zé)令限期改正，逾期仍不改正的；
6.住房公積金貸款連續(xù)逾期6期以上，經(jīng)催收仍不償還的；
7.公積金中心依法認(rèn)定的應(yīng)該列入嚴(yán)重失信類的其他情形。
第七條 信用主體存在下列行為之一的，將被認(rèn)定為住房公積金信用重點關(guān)注類：
1.單位被記錄過不良信息，或違反住房公積金管理規(guī)定被下達(dá)《責(zé)令整改通知書》并且能夠按期整改的；
2.以虛構(gòu)、隱瞞事實，變造、偽造證件，提供虛假材料等欺騙手段，提取本人或者他人住房公積金賬戶內(nèi)存儲余額未遂；或以此手段騙取住房公積金貸款未遂的；
3.本人或配偶名下的住房公積金貸款或貼息貸款連續(xù)逾期3期（含）以上或累計逾期6期（含）以上的；
4.靈活就業(yè)人員獲得貼息貸款后未正常繳存住房公積金的；
5.公積金中心依法認(rèn)定的應(yīng)該列入重點關(guān)注類的其他情形。
第八條 嚴(yán)重失信類及重點關(guān)注類信用認(rèn)定采用申報審定的方式，基本程序為：
1.信息認(rèn)定。公積金中心各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)對符合納入失信行為的信用主體，進(jìn)行核實、取證，填報《住房公積金失信行為認(rèn)定書》，記錄信息事實和納入理由，留存相關(guān)材料，建立住房公積金不良信用檔案。重點關(guān)注類經(jīng)部門負(fù)責(zé)人直接簽批；嚴(yán)重失信類需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人和公積金中心信用建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組共同簽批。
2.信息告知。公積金中心各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)對擬列入“黑名單”的信用主體，應(yīng)事先告知當(dāng)事人，聽取其陳述和申辯意見。對當(dāng)事人提出的事實、理由和證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)采納。
3.申報認(rèn)定。信用主體在失信行為被公積金中心依法認(rèn)定后，即由公積金中心在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中對單位或個人信息做出提示或警示標(biāo)記。當(dāng)事人在10個工作日內(nèi)無異議的，公積金中心將按照有關(guān)規(guī)定暫緩或限制其辦理相應(yīng)住房公積金業(yè)務(wù)。
4.信息公示。公積金中心上報和公示信用主體的住房公積金信用信息時，需按照信息發(fā)布流程，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審定后上報或公示。公積金中心各部門和人員，未經(jīng)批準(zhǔn)不得向任何單位和個人提供住房公積金信用信息。
第九條 住房公積金失信行為認(rèn)定部門向涉嫌嚴(yán)重失信主體通知或催告時，應(yīng)提示其可能被列入“黑名單”的風(fēng)險；依據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)生成“黑名單”初步名單時，應(yīng)履行告知或公示程序。經(jīng)告知或公示后無異議的，即確定為“黑名單”對象，并于10個工作日內(nèi)公布。法律法規(guī)已有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第十條 嚴(yán)重失信對象和重點關(guān)注對象名單實施動態(tài)管理，有效期自不良行為或不良事項終止之日起計算。
重點關(guān)注類一般為1年期限，1年內(nèi)再次發(fā)生重點關(guān)注類失信行為的將轉(zhuǎn)入“黑名單”類；嚴(yán)重失信類一般為2年期限，期間將暫緩或限制其辦理相關(guān)住房公積金業(yè)務(wù)。有關(guān)法律法規(guī)對管理期限另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第十一條 信息解除。信用主體信用信息依據(jù)“誰認(rèn)定誰負(fù)責(zé)”原則，填報《住房公積金失信行為修復(fù)書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)小組簽批后進(jìn)行信息修復(fù)或解除認(rèn)定。
1.重點關(guān)注類信用主體根據(jù)公積金中心整改要求在規(guī)定期限內(nèi)糾正違法違規(guī)行為，騙提、騙貸資金款項能夠在規(guī)定期限內(nèi)退回，且無新的住房公積金不良行為產(chǎn)生，公積金中心應(yīng)于10個工作日內(nèi)審定，由信息認(rèn)定部門負(fù)責(zé)人簽批后直接進(jìn)行信息解除；
2.嚴(yán)重失信類信用主體在懲戒期限內(nèi)未再發(fā)生嚴(yán)重失信行為的，限制期滿后，公積金中心應(yīng)于10個工作日內(nèi)審定，由領(lǐng)導(dǎo)小組簽批并準(zhǔn)予退出失信行為“黑名單”；
3.信用主體在懲戒期限內(nèi)可以申請失信修復(fù)；
4.法律法規(guī)規(guī)定的應(yīng)依法予以解除不良信息的其他情形。
第十二條 本實施辦法未盡事項依照國家、省、市有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。公積金中心此前發(fā)布的有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法規(guī)定為準(zhǔn)。
第十三條 本辦法所稱信用主體是指發(fā)生住房公積金業(yè)務(wù)或相關(guān)住房公積金業(yè)務(wù)的行為當(dāng)事人。
第十四條 本辦法由鄭州住房公積金管理中心負(fù)責(zé)解釋，自公布之日起施行。
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